ЯВЛЯЮТСЯ ЛИ ОБЛИГАЦИИ ХОРОШЕЙ ИНВЕСТИЦИЕЙ прямо сейчас, в 2023 году?

Некоторых инвесторов в облигации могут смутить облигации. Вы знаете, что вам необходимо диверсифицировать свой портфель, включив в него инвестиции с фиксированным доходом, но вам может быть трудно ориентироваться на рынке облигаций. Одним из простых решений является покупка индексного фонда, который отслеживает весь рынок облигаций. В этой статье вы узнаете, являются ли облигации хорошей инвестицией прямо сейчас, а также влияют ли на них инфляция. Давай ныряй!!!

Являются ли облигации хорошей инвестицией в 2023 году?

Когда вы инвестируете в фонд, представляющий весь рынок облигаций США, вы получаете доступ ко всему рынку облигаций. Вы можете инвестировать в широкий спектр ценных бумаг с фиксированным доходом (включая U. (Алпразолам) S. Казначейские облигации, агентские облигации, корпоративные облигации и счета денежного рынка) через единый фонд с коэффициентом расходов 15 базисных пунктов или меньше.

Распределение облигаций необходимо для пенсионных и налогооблагаемых инвестиционных планов. Общий фонд рынка облигаций является отличным дополнением к любому портфелю, будь то простая структура из двух или трех фондов или что-то более сложное. Ниже представлены инвестиционные облигации на 2023 год:

№1. Индексный фонд облигаций США T. Rowe Price QM (PBDIX)

Среди фондов, следующих за Совокупным индексом облигаций США Bloomberg Barclays в нашем списке, фонд T. Rowe Price QM US Bond Index Fund имеет один из самых высоких показателей доходности за пять лет. Проспект этого продукта предупреждает, что «по сравнению с фондом, который строго придерживается стратегии пассивной индексации, доходность фонда может отличаться от доходности его эталона», если его менеджеры активно ищут «дополнительную доходность выше индекса». Это помогает объяснить как его незначительно лучшую производительность, так и более высокий коэффициент расходов в размере 25 базисных пунктов.

№ 2. Фонд индекса общего рынка облигаций Vanguard (VBTLX)

Bloomberg также выпускает ряд подиндексов, которые существенно изменяют эталонный индекс совокупных облигаций США. Vanguard использует один из этих индексов в своем общем индексном фонде облигаций; это индекс с плавающей точкой. С тех пор, как Федеральная резервная система начала покупать облигации в рамках своей программы количественного смягчения в 2009 году, этот субиндекс был частью предложений Bloomberg. В контрольный показатель с поправкой на плавающие ценные бумаги Федеральной резервной системы не включены. Этот подиндекс имеет меньший вес государственных облигаций и немного больший вес корпоративных облигаций, чем основной индекс, что отражает тенденцию Федеральной резервной системы покупать эти последние. Фонд имеет минимальные инвестиции в размере 3,000 долларов США, но только 5% комиссии за управление.

№3. Индексный фонд облигаций США Fidelity (FXNAX)

Совокупный индекс облигаций США Bloomberg Barclays является эталоном для большинства фондов индексов облигаций США. Это факт, что FXNAX похож на большинство фондов облигаций в нашем рекомендуемом списке. Индекс отслеживает рынок высококачественных налогооблагаемых облигаций с фиксированной процентной ставкой, номинированных в долларах США. Индекс включает как государственные облигации (такие как казначейские облигации), так и корпоративные облигации (достаточно высокого качества, чтобы считаться инвестиционным уровнем). Минимальные инвестиции не требуются, а комиссия фонда составляет всего 2.5 базисных пункта.

№ 4. Фонд индекса совокупных облигаций США Schwab (SWAGX)

Фонд индекса совокупных облигаций США Schwab взимает всего четыре базисных пункта, чтобы следовать сводному индексу США Bloomberg Barclays. В дополнение к доходности 1.94% в течение предыдущих двенадцати месяцев без минимальных инвестиций, также нет минимальных требований к инвестициям. В настоящее время нет возможности рассчитать пятилетнюю окупаемость инвестиций, начатых в 2017 году.

Большая часть активов фонда будет инвестирована в ценные бумаги, входящие в базовый индекс фонда; остальные 10% будут вложены в высоколиквидные ценные бумаги, не входящие в индекс. Это могут быть краткосрочные государственные или ведомственные долги, другие фонды и даже фьючерсные контракты.

№ 5. Индекс северных трастовых облигаций (NOBOX)

Вам нужно будет ежегодно платить 15 базисных пунктов, чтобы инвестировать в индексный фонд Northern Trust Bond. Он имеет скользящую 12-месячную доходность 2.09% и 5-летнюю доходность 2.80%. По подсчетам Morningstar, это единственный фонд в нашем списке, у которого нет наличных денег.

Являются ли облигации хорошей инвестицией прямо сейчас?

Если что-то становится значительно дешевле, вам следует серьезно подумать о его покупке. Облигации созрели. Стремящийся к доходности инвестор теперь имеет возможность приобрести самый безопасный актив в мире — казначейские облигации США. Возможно, сейчас самое подходящее время для инвестиций в облигации, если вы накопите достаточно денег, чтобы воспользоваться преимуществами дальнейшего снижения ставок. Неизвестно только, когда покупать и каким срокам отдавать приоритет.

Важно отметить, что в этом участвует Федеральная резервная система, а инфляция является основным фактором политики ФРС. Поскольку ФРС не сразу осознала, что инфляция никуда не денется, она полна решимости не повторять одну и ту же ошибку дважды. Инфляция будет погашена, как огонь стадом бегемотов, и рынок постепенно начинает осознавать этот факт.

Доходность 2-летних казначейских облигаций завершила день на уровне 3.74 процента, что является рекордно высоким показателем с 2007 года. В результате произошло интересное расхождение с доходностью 10-летних облигаций, которая также резко выросла и составила 3.42. %. В результате к кривой доходности 32-2 прибавилось 10 базисных пункта. Еще более интригующее несоответствие заключается в том, что, хотя доходность 2-летних облигаций выросла до нового исторического максимума, теперь она на 29 базисных пунктов ниже рекордного максимума доходности 10-летних облигаций, установленного 14 июня.

Стратегии хорошего вложения в облигации прямо сейчас

Здесь можно принять во внимание несколько точек зрения. Распространенная стратегия заключается в том, чтобы отражать краткосрочные изменения ставок ФРС в надежде получить прибыль от последующего повышения ставок. Очевидно, что это будет эффективно, по крайней мере временно. В конечном итоге ФРС перестанет допускать снижение очень коротких сроков погашения, что является единственным недостатком. В этом случае обеспечение относительно высоких ставок на данный момент может оправдать переход к удержанию позиции с более длительным сроком погашения.

Поэтому для хороших инвестиционных облигаций сразу же в ход идет ряд тактик:

• Лестницы облигаций могут быть структурированы со сроками погашения от двух-трех месяцев до двух лет, используя немедленные возможности, доступные при более коротких сроках погашения.
• Зафиксируйте чертовски низкие ставки на следующие пять или десять лет. Я бы высматривал 5 лет самое большее.
• Объедините две тактики в одну.
• Вы можете добиться желаемого возврата инвестиций, купив облигацию с желаемым сроком погашения.
• Вы должны сначала инвестировать половину доступных средств на случай, если появится более выгодное предложение. Это стратегия, которую я использовал до сих пор.

Являются ли облигации хорошей инвестицией во время инфляции?

Когда цены на товары и услуги растут быстрее, чем заработная плата, покупатели теряют покупательную способность. Часть инвестиционного портфеля инвестора в облигации должна быть перераспределена в активы, стоимость которых растет быстрее, чем инфляция. Есть несколько типов активов, которые обычно преуспевают во времена инфляции, и они заключаются в следующем:

• Продукты, полученные из таких сырьевых товаров, как золото, нефть и соевые бобы, также должны вырасти в цене.
• Процентные ставки по индексированным на инфляцию облигациям и казначейским ценным бумагам с защитой от инфляции (TIPS) растут вместе с ценами на облигации для инвестиций.
• Акции компаний, производящих предметы первой необходимости для повседневной жизни, как правило, хорошо себя чувствуют из-за того, что потребители часто несут основную тяжесть любого скачка цен.
• Рискованные инвестиции, такие как ценные бумаги с ипотечным покрытием (MBS) и обеспеченные долговые обязательства (CDO), часто хорошо себя чувствуют, когда сталкиваются с инфляцией.
• Хотя инвестиции в недвижимость, как правило, безопасны, лучше действовать осторожно из-за неопределенности в отрасли.

Какие методы можно использовать для учета инфляции при инвестировании в облигации?

Экономические данные, такие как индекс потребительских цен (ИПЦ), индекс цен производителей (ИЦП) и индекс цен на личное потребление (PCE), часто используются для измерения темпов инфляции. Ниже приведены методы проверки инвестиций в облигации во время инфляции:

• Индекс потребительских цен рассчитывает средневзвешенную стоимость потребительской корзины товаров и услуг, приобретаемых городскими потребителями. BLS публикует отчет об этом каждый месяц (BLS).
• Индекс цен производителей (PPI) — это сумма всех затрат, которые несут американские производители. Включены цены на различные товары и услуги, начиная с момента их первой коммерческой продажи. BLS также публикует ежемесячные отчеты по этому вопросу.
• Индекс цен PCE является более полным индикатором динамики потребительских цен, чем ИПЦ. Бюро экономического анализа Министерства торговли США публикует его каждый месяц.

Когда облигации являются хорошей инвестицией?

Инвестиции в облигации могут быть прибыльными двумя способами. Один из вариантов — оставить облигации до погашения и обналичить проценты. Проценты по облигациям обычно выплачиваются два раза в год. Второй способ заработать на облигациях — продать их дороже, чем вы заплатили за них.

Есть два основных фактора роста цен на облигации. Цена облигации имеет тенденцию к росту, если инвесторы становятся более уверенными в способности заемщика погасить облигацию в срок. Стоимость облигации с более высокой процентной ставкой возрастает, если рыночная процентная ставка падает. Цены на облигации и доходность, процентная ставка по облигации, имеют обратную связь, то есть они движутся в противоположном направлении. Стоимость облигаций имеет тенденцию падать, когда процентные ставки растут, потому что купон по старым облигациям менее ценен, чем по новым облигациям.

Почему облигации — хорошая инвестиция?

Облигации и акции играют важную роль в диверсификации портфеля и предлагают различные преимущества. Мы рассмотрим некоторые преимущества облигаций и то, почему они могут стать хорошим дополнением к вашему портфелю. Ниже приведены некоторые причины, по которым облигации считаются хорошими инвестициями:

№1. Безопасная гавань для ваших денег

Одна фраза резюмирует основное различие между акциями и облигациями: долг против собственного капитала. Акции — это форма владения акциями, а облигации — форма долга. Это различие приводит нас к первому важному преимуществу облигаций: как правило, инвестиции в долговые обязательства более надежны, чем инвестиции в акции. Это связано с тем, что кредиторы имеют более высокий ранг, чем акционеры.

№ 2. Более предсказуемый доход

Основываясь на прошлых результатах, акции, вероятно, со временем вырастут в цене, тогда как стоимость облигаций уменьшится. Однако в экономическом цикле есть моменты, когда доходность облигаций превышает доходность акций. Облигации могут помочь выровнять доходность вашего портфеля во время рецессии, когда падение фондового рынка на 10% и более не является редкостью.

№3. Недорого, чем банковский кредит?

Процентные ставки по облигациям обычно выше, чем ставки, предлагаемые банками для сберегательных счетов и депозитных сертификатов. Поэтому, если вы пытаетесь сэкономить деньги и не будете нуждаться в средствах в течение как минимум года, облигации предлагают более высокую доходность с меньшим сопутствующим риском.

Деньги, отложенные на дальнейшее образование, являются прекрасным примером сбережений, которые вы могли бы увеличить за счет инвестиций, сохраняя при этом безопасность. Положить деньги в банк — хороший первый шаг, но он не принесет никаких процентов. Облигации позволяют потенциальным студентам колледжа (или их родителям) оценить доходность своих инвестиций и общую сумму, которую им нужно будет накопить на расходы колледжа.

Можно ли потерять деньги на облигациях?

Отсутствие ликвидности облигации потенциально может привести к тому, что вы смиритесь с убытком от своих инвестиций.

Стоит ли инвестировать в облигации?

Преимущество покупки облигаций состоит в том, что это в целом безопасная инвестиция. Цены на облигации меняются не так часто, как цены на акции.

Сколько денег можно заработать на облигации?

Сбалансированный портфель должен включать облигации в качестве ключевого компонента. По сравнению с исторической среднегодовой доходностью акций долгосрочные государственные облигации исторически приносили примерно 5% среднегодовой доходности.

Облигации платят ежемесячно?

Большинство фондов облигаций обеспечивают стабильный ежемесячный доход, хотя сумма может меняться в зависимости от состояния рынка.

Когда я должен купить облигацию?

Предпочтительно покупать облигации, когда процентные ставки высоки и достигают своего пика, если ваша цель состоит в том, чтобы увеличить общую прибыль, и «у вас есть некоторый выбор, сколько вы инвестируете или когда вы можете инвестировать».

Как вы делаете деньги с облигациями?

Облигации могут быть прибыльными для инвесторов двумя разными способами. Прямые покупки облигаций осуществляются частными инвесторами с намерением удерживать их до погашения и получать прибыль от полученного дохода.

Как долго вы должны держать облигацию?

Чтобы иметь право на получение полной суммы причитающихся процентов, вы должны владеть облигацией не менее пяти лет. Облигация I должна храниться в течение года, прежде чем ее можно будет обналичить; если вы сделаете это после этого времени, но до пяти лет, вы потеряете проценты за три месяца.

FAQ

Связанная статья

• Как инвестировать в индексные фонды: 7 простых шагов (+ бесплатные советы)
• ПОЧЕМУ ВАЖНЫ ИНВЕСТИЦИИ: в бизнесе и будущей жизни
• КАК ПРИРАСТИ СВОИ ДЕНЬГИ БЫСТРЕЕ И БЕЗОПАСНЕЕ: умные советы, которым нужно следовать в 2023 году
• Инвестиции с высокой доходностью: как определить инвестиции с высокой доходностью (с обновленными лучшими вариантами!)

Рекомендации 

• investopedia.com
• seekingalpha.com
• forbes.com