Финансовые эксперты часто хвалят индексные фонды за их силу и эффективность. Однако, если вы новый инвестор, у вас может не быть полного понимания того, что такое индексный фонд и почему он превосходит другие варианты инвестирования. Как и в случае с другими аспектами личных финансов, не существует универсального списка лучших индексных фондов, который отвечал бы потребностям каждого. Лучший индексный фонд для вас будет зависеть от ваших индивидуальных обстоятельств. Однако мы можем дать вам несколько полезных советов. Сегодня мы объясним различные способы инвестирования в индексные фонды и лучшие индексные дивидендные фонды для инвестирования.
Что такое индекс?
Индекс — это инструмент, который отслеживает динамику и эффективность определенной группы ценных бумаг, тщательно выбранной создателем индекса. Следовательно, индекс, по сути, является результатом того, что создатель индекса придерживается заранее определенной методологии выбора облигаций, акций или других активов. Индексное инвестирование превратилось из второстепенного компонента инвестиционного ландшафта в заметный и влиятельный подход.
Что такое индексный фонд?
Индексный фонд — это тип инвестиционного фонда, который может быть либо взаимным фондом, либо биржевым фондом (ETF). Он предназначен для отслеживания определенной корзины акций или индекса. Управляющие фондами стремятся воспроизвести индекс посредством пассивного управления, либо создавая его внутри компании, либо сотрудничая с внешними организациями, такими как инвестиционные банки или брокерские компании. Эти фонды отслеживают популярные индексы, которые часто упоминаются в финансовых новостях как показатели общей эффективности рынка. Это предоставляет инвесторам полезные данные о восходящей тенденции акций в целом.
Лучший индексный фонд для инвестиций
Лучший индексный фонд для инвестиций включает в себя следующее:
№1. Индексный фонд Schwab S&P 500
Если вы заинтересованы в инвестировании в официальный индексный фонд S&P 500, индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX -0.85%) является одним из наиболее доступных вариантов. Коэффициент расходов по этим инвестициям составляет 0.02%, что означает, что вы будете платить только 0.20 доллара в год за каждые вложенные 1,000 долларов. Благодаря минимальной инвестиционной комиссии ваша прибыль точно соответствует показателям S&P 500. Минимальных требований к инвестициям не существует, что позволяет вам начать инвестировать всего с 1 долларом США.
№2. Индексный фонд USAA Nasdaq-100 (USNQX)
Индексный фонд USAA Nasdaq-100 предназначен для внимательного отслеживания динамики индекса Nasdaq-100. Он гарантирует, что не менее 80% его активов будут инвестированы в компании, входящие в индекс. В индекс Nasdaq-100 входят 100 крупнейших нефинансовых отечественных и международных компаний, акции которых котируются на фондовой бирже Nasdaq. Фонд постоянно достигает лучших результатов, чем индекс. Инвестиция получила пятизвездочный рейтинг от Morningstar из-за низких комиссий, выдающейся доходности и риска немного выше среднего.
№3. Индекс Fidelity 500
Выбор лучшего индексного фонда с большой капитализацией может быть довольно сложной задачей из-за обилия доступных вариантов. Многие из этих фондов имеют схожие стратегии и структуру затрат, что затрудняет выбор лучшего варианта. Взаимный фонд Fidelity 500 Index (FXAIX) выделяется как один из лучших вариантов по нескольким причинам.
Во-первых, это простой процесс. Инвестиции тесно связаны с индексом S&P 500, который состоит в основном из крупнейших американских корпораций, таких как Microsoft (MSFT) и Johnson & Johnson (JNJ). Независимо от того, как работает индекс, этот индексный фонд будет работать соответствующим образом после учета комиссий. Когда дело доходит до комиссий, структура затрат этого индексного фонда Fidelity невероятно низка и почти напоминает бесплатный вариант. Даже если вы инвестируете в фонд значительную сумму в размере 10,000 1.50 долларов США, ваши ежегодные сборы составят всего XNUMX доллара США. Эти две особенности сделали его чрезвычайно популярным, что привело к накоплению активов под управлением на сотни миллиардов долларов.
Иногда акции неамериканских компаний по прошествии длительного периода времени показывают себя лучше, чем акции США, что может быть хорошо для EFA. Индекс S&P 500, основанный на рыночной стоимости, вырос на 210% за последние 10 лет, в то время как EFA, которая покупает акции за пределами США, выросла только на 48%. До этого покупки акций, сделанные за пределами США, были более конкурентоспособными по сравнению с покупками, сделанными в США. EFA готова к долгосрочному возвращению с широким спектром акций из Европы, Великобритании, Австралии и Азии. Эти акции, торгующиеся с прибылью менее чем в 14 раз и выплачивающей 2.2%, могут стоить больше, чем то, что работало в последние десять лет.
№5. ETF Vanguard Growth (VUG)
Vanguard Growth ETF (VUG) — отличный выбор для инвесторов, ищущих акции с растущими продажами и прибылью, как следует из названия. Однако само по себе название не означает, что основное внимание уделяется более крупным компаниям. Нет ничего плохого в том, чтобы инвестировать в более «сонные» акции, например, в акции коммунальных предприятий или компаний, специализирующихся на повседневных товарах, таких как упакованные продукты питания или туалетные принадлежности. Однако важно признать, что американцы вряд ли значительно увеличат потребление электроэнергии или консервов в ближайшем будущем.
К счастью, индексный фонд Vanguard специально создан для того, чтобы сконцентрироваться на акциях, которые имеют потенциал роста. В настоящее время на долю технологического сектора приходится 46% общего портфеля. Почти четверть активов VUG составляют крупные потребительские компании, такие как Amazon.com (AMZN) и Home Depot (HD).
Читайте также: Взаимные фонды против индексных фондов: разница, формулы и примеры
Лучший индексный фонд для дивидендов
Индексные фонды дивидендов — это взаимные фонды или биржевые фонды (ETF), которые ориентированы на дивиденды. Их цель — отслеживать индекс, включающий несколько акций, уделяя особое внимание акциям, которые предлагают выплаты дивидендов. Хотя дивидендные акции, возможно, не подходят лучше всего для каждого инвестора, верно также и то, что индексные фонды дивидендов могут быть привлекательными не для всех. Если ваша главная цель — обеспечить стабильный доход, а не добиваться значительного роста от ваших инвестиций, хороший индексный фонд для дивидендов может идеально вам подойти. Аналогично, нет необходимости выбирать акции. Лучший индексный фонд для выплаты дивидендов включает в себя следующее:
Этот ETF уникален тем, что он ориентирован исключительно на отслеживание результатов деятельности дивидендных аристократов, которые являются членами S&P 500 и последовательно увеличивали свои дивиденды в течение как минимум 25 лет подряд. Как и следовало ожидать, эти акции обычно демонстрируют более низкий уровень риска. В настоящее время ETF владеет портфелем из 64 акций, которые классифицируются как дивидендные аристократы.
№2. ETF Invesco S&P 500 с высокими дивидендами и низкой волатильностью
Этот биржевой фонд (ETF) создан для отражения показателей индекса S&P 500 с низкой волатильностью и высокими дивидендами. Стратегия фокусируется на дивидендных акциях, которые, как следует из их названия, имеют низкую волатильность и предлагают высокую дивидендную доходность. ETF состоит из 51 акции, значительная часть которых распределена по акциям коммунальных предприятий и акций основных товаров.
№3. Фонд роста дивидендов Vanguard (VDIGX)
Основным направлением деятельности Vanguard Dividend Growth Fund является инвестирование в широкий спектр компаний с крупной (а иногда и средней капитализацией) американских и мировых компаний. Эти компании выбираются на основании того, что они недооценены по сравнению с рынком и имеют потенциал стабильно выплачивать дивиденды. Целью исследования фонда является выявление компаний с высоким потенциалом роста прибыли, которые, в свою очередь, могут приносить больший доход. Кроме того, в исследовании также оценивается готовность руководства бизнеса увеличить выплаты дивидендов.
№4. Авангард Недвижимость ETF
Индустрия недвижимости имеет потенциал для получения значительного дохода за счет дивидендов. Vanguard Real Estate ETF — это фонд, который инвестирует в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), а также в компании, специализирующиеся на инвестировании в различную недвижимость, например, в офисные здания и отели. Рассматриваемый ETF призван отражать показатели индекса MSCI Investable Market Real Estate 25/50. В этот индекс входят около 175 компаний.
№5. Федеративный фонд стратегических дивидендов (SVAAX)
Инвесторы, которые стремятся к более частым выплатам дивидендов, чем просто ежеквартально, могут найти привлекательным Дивидендный фонд стратегической ценности от Federated Hermes, поскольку он обеспечивает ежемесячные дивиденды. Инвестиционная стратегия фонда направлена на получение дохода и повышение стоимости капитала в долгосрочной перспективе за счет сосредоточения внимания на акциях, которые выплачивают более высокие дивиденды по сравнению с более широким рынком акций. Фонд также фокусируется на выявлении компаний, которые имеют потенциал для роста дивидендов. Кроме того, эффективность фонда в первую очередь оценивается по индексу дивидендов Dow Jones US Select.
Как инвестировать в индексные фонды
Существуют следующие способы инвестирования в индексные фонды:
№1. Найдите время, чтобы проанализировать свои финансы и цели
Прежде чем делать какие-либо инвестиции, крайне важно получить четкое представление о своих личных обстоятельствах и жизненных целях. Когда вы планируете уйти на пенсию и насколько вы близки к достижению этого рубежа? Каков ваш уровень толерантности к риску и бюджет? Получение всестороннего понимания этих концепций значительно расширит ваши знания о роли индексных фондов в вашей финансовой жизни и предоставит вам ценную информацию о том, как в них инвестировать.
#2.Выберите индекс
Индексные фонды позволяют отслеживать широкий спектр индексов с сотнями доступных вариантов. Индекс S&P 500 широко считается самым популярным индексом. В его состав входят 500 ведущих компаний фондового рынка США.
Помимо упомянутых широких индексов, существуют также отраслевые индексы, которые конкретно привязаны к конкретным отраслям. Кроме того, существуют индексы стран, которые фокусируются на акциях отдельных стран, индексы стилей, которые отдают приоритет компаниям с быстрым ростом или акциям с высокой стоимостью, а также другие индексы, которые ограничивают их инвестиции на основе их собственных систем сортировки.
№3. Выбор подходящего индексного фонда для ваших инвестиций
После выбора индекса вы обычно можете найти хотя бы один индексный фонд, который отражает его эффективность. Когда дело доходит до популярных индексов, таких как S&P 500, обычно доступно несколько вариантов, каждый из которых отслеживает один и тот же индекс. При рассмотрении нескольких вариантов индексного фонда для выбранного вами индекса важно задать несколько фундаментальных вопросов. Во-первых, узнайте, какой индексный фонд точно отражает эффективность индекса. Какой индексный фонд имеет самые доступные затраты? Существуют ли какие-либо ограничения или ограничения, которые мешают вам инвестировать в индексный фонд? Наконец, узнайте, предлагает ли поставщик фонда какие-либо другие индексные фонды, которые также вас интересуют. Ответы на эти вопросы помогут вам выбрать наиболее подходящий индексный фонд для ваших нужд.
У вас есть возможность открыть брокерский счет, который позволит вам покупать или продавать акции индексного фонда, которые вам нравятся. У вас также есть возможность открыть счет непосредственно в инвестиционной фирме, предоставляющей средства.
Принимая решение о том, как приобрести акции вашего индексного фонда, важно тщательно учитывать как затраты, так и особенности, связанные с каждым вариантом. Некоторые брокеры могут взимать с клиентов дополнительные комиссии за покупку акций индексного фонда, что может сделать более рентабельным прямое открытие счета фонда в компании индексного фонда. Однако есть много инвесторов, которые предпочитают консолидировать все свои инвестиции на одном брокерском счете. Если вы планируете инвестировать в несколько индексных фондов от разных управляющих фондами, использование брокерской опции может быть наиболее эффективным методом консолидации всех ваших инвестиций на одном счете.
Что лучше индексных фондов?
ETF предлагают большую простоту торговли по сравнению с индексными фондами и традиционными взаимными фондами, поскольку ими можно торговать на фондовой бирже так же, как и обыкновенными акциями. Кроме того, инвесторы имеют возможность покупать ETF в меньших количествах и с меньшими препятствиями по сравнению с взаимными фондами.
Является ли Vanguard S&P 500 хорошей инвестицией?
Да, этот индексный фонд — отличный выбор для инвесторов, ищущих хорошо диверсифицированный вариант инвестирования по доступной цене. Это также может служить важным элементом в их портфолио.
Что лучше: Рот или индексный фонд?
Roth IRA — это пенсионный счет, который предлагает налоговые преимущества, а индексный фонд — это инвестиция, отражающая эффективность рыночного индекса. Индексные фонды обычно выбираются для IRA Roth и других типов инвестиционных счетов. Однако инвесторы часто выбирают Roth IRA из-за преимущества возможности снятия средств без уплаты налогов во время выхода на пенсию.
Какова средняя доходность индексных фондов?
Согласно индексу S&P 500, среднегодовая доходность фондового рынка составляет около 10%. Однако важно отметить, что эта средняя ставка скорректирована с учетом инфляции. Другими словами, инвесторы должны ожидать ежегодного снижения покупательной способности примерно на 2–3% в результате инфляции.
В сущности
Когда дело доходит до инвестиций, помните, что «лучшее» — это вопрос мнения. Эта статья — лишь малая часть гораздо более масштабного процесса исследования инвестиций. Индексные фонды — популярный способ инвестирования, и они должны оставаться такими. Чем больше их делается, тем сложнее становится и в то же время более полезным метод исследования.
Рекомендации
- usatoday.com
- Youngandtheinvested.com
- forbes.com
- Я bankrate.co
- Взаимные фонды против индексных фондов: разница, формулы и примеры
- ЧТО ТАКОЕ S&P 500? Лучшее руководство и бизнес-аналитика 2023 года
- 17 ЛУЧШИХ ИНДЕКСНЫХ ФОНДОВ 2023 г.: (обновлено)
- ФОНДЫ ДИВИДЕНДНЫХ ИНДЕКСОВ: лучшие фонды с высокими индексами Fidelity & Vanguard
- ВЗАИМНЫЙ ФОНД: что это такое и в какие взаимные фонды лучше всего инвестировать
- СКОЛЬКО ВРЕМЕНИ НУЖНО, ЧТОБЫ ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТНУЮ КАРТУ? Все, что нужно знать
