Акции обладают способностью способствовать финансовой экспансии, создавая беспрецедентные перспективы. Действительно, считается, когда речь идет о инвестиций и создание богатства. Помимо отдельных лиц, пытающихся построить свою портфели, предприятия также могут извлечь выгоду из этой финансовой возможности, используя финансирование запасов, которое также известно как финансирование запасов. С фондовым финансированием предприятия могут занимать капитал под свои товары. Это форма финансирования на основе активов, при которой компания получает капитал в зависимости от точной стоимости своих запасов. Это руководство исследует, что такое фондовое финансирование, его определение, различные существующие типы и, что наиболее важно, почему оно имеет огромное значение в сегодняшней экономической среде.
Что такое фондовое финансирование?
Фондовое финансирование — это финансовая практика, которая включает в себя предоставление финансирования или капитала предприятиям путем использования их запасов, которые включают их запасы или товары, в качестве залога. Предприятия, которые имеют большие запасы, но могут испытывать трудности с денежным потоком или нуждаются в дополнительном капитале для поддержания своей деятельности, в основном используют этот тип финансирования. Финансирование запасов является широко используемой стратегией в розничном и оптовом секторах, особенно когда запасы имеют значительную стоимость. Этот подход позволяет предприятиям получать финансирование от банков или других финансовых учреждений, используя стоимость своих запасов в качестве залога. Предприятия должны тщательно оценить свои потребности в денежных потоках, условия финансирования и свою способность погашать кредит, прежде чем выбирать фондовое финансирование.
Как работает фондовое финансирование
Фондовое финансирование позволяет предприятиям обеспечить финансирование, используя свои запасы в качестве залога. Стоимость кредита определяется в процентах от стоимости запасов, и устанавливаются условия погашения. Он обеспечивает немедленные наличные деньги без продажи инвентаря, но дефолт по кредиту может привести к потере залога. Розничные и оптовые предприятия обычно используют этот вариант финансирования для различных целей. Ниже приведено более подробное описание того, как это работает:
№1. Инвентарь как залог
Бизнес, ищущий финансирование, закладывает свои существующие запасы в качестве залога по кредиту. Значение варианты часто основывается на процентах от оценочной стоимости запасов. Инвентаризация служит залогом для кредитора в случае невыполнения заемщиком обязательств по кредиту.
№ 2. Варианты финансирования
Для бизнеса доступны различные варианты финансирования акций. Один из распространенных подходов известен как «финансирование запасов», когда кредитор предоставляет ссуду в зависимости от стоимости запасов. Другим вариантом является «факторинг запасов» или «финансирование под дебиторскую задолженность», когда кредитор авансирует средства на основе дебиторской задолженности, полученной от продажи запасов.
№3. Погашение кредита
Заемщик обычно обязан погасить кредит в течение определенного периода, часто с процентами. Условия погашения могут различаться, и у предприятий должен быть четкий план того, как они будут получать доход для погашения кредита.
№ 4. Риски и преимущества
Для предприятий фондовое финансирование может быть привлекательным вариантом, поскольку оно позволяет им получить доступ к средствам без прямой продажи своих запасов. Это особенно полезно, если они ожидают высоких продаж в ближайшее время, но нуждаются в немедленных деньгах для различных целей, таких как расширение, приобретение дополнительных запасов или покрытие операционных расходов. Однако существуют риски, поскольку невыплата кредита может привести к потере товарно-материальных запасов, используемых в качестве залога.
Типы финансирования акций
Существует несколько вариантов финансирования акций, доступных для бизнеса. Различные типы фондового финансирования предлагают различные преимущества и соображения, требующие тщательной оценки со стороны предприятий, чтобы определить наиболее подходящий вариант для их конкретных потребностей и финансовых обстоятельств. Крайне важно иметь полное представление об условиях, связанных с соглашением о финансировании, а также о возможных последствиях, которые оно может иметь как для денежных потоков, так и для прибыльности. Участие финансовых экспертов в процессе принятия решений может помочь предприятиям сделать обоснованный выбор в отношении фондового финансирования. Ниже приведены некоторые из распространенных типов фондового финансирования:
№ 1. Финансирование запасов
Этот тип финансирования запасов влечет за собой получение ссуды или кредитной линии под стоимость текущих запасов компании. Кредитор оценивает стоимость инвентаря и предоставляет финансирование на основе процента от его оценочной стоимости.
№ 2. Инвентарный факторинг
Факторинг запасов, также известный как финансирование под дебиторскую задолженность, позволяет предприятиям получать финансирование за счет продажи своей дебиторской задолженности, полученной в результате продажи запасов. Кредитор авансирует определенный процент от суммы дебиторской задолженности, обеспечивая немедленный денежный поток для бизнеса.
№3. Консигнационное финансирование
При консигнационном финансировании предприятие передает свои запасы во владение третьей стороне (грузополучателю), которая затем продает запасы от имени предприятия. Бизнес получает оплату за проданный инвентарь за вычетом комиссии грузополучателя, которая действует как форма финансирования.
№4. Финансирование заказа на поставку
Финансирование заказа на покупку используется, когда бизнес получает большой заказ на покупку, но не имеет средств для его выполнения. Кредитор предоставляет необходимый капитал для покупки инвентаря, необходимого для выполнения заказа. После того, как товар доставлен и покупатель заплатил, кредитор получает возмещение.
№5. Финансирование поставщиков
Финансирование поставщика происходит, когда поставщик или производитель инвентаря предлагает условия кредита для бизнеса, покупающего инвентарь. Эта договоренность позволяет бизнесу отсрочить оплату за запасы, улучшая денежный поток.
№ 6. Планировка этажа
Планирование этажей обычно используется в автомобильной и розничной торговле. В нем участвует кредитор, предоставляющий финансирование дилерским или розничным торговцам для покупки и хранения товарно-материальных запасов (таких как автомобили или бытовая техника) для продажи. Инвентарь служит залогом до тех пор, пока он не будет продан.
Почему важно финансирование акций
Акционерное финансирование, также называемое долевым финансированием, имеет значение, поскольку оно позволяет компаниям обеспечить капитал без приобретения долга. Этот метод финансирования играет решающую роль в содействии росту и расширению возможностей для бизнеса. Компании используют выпуск акций как средство для привлечения инвесторов, которые готовы участвовать как в прибылях, так и в рисках, связанных с компанией. Это облегчает установление рыночной оценки и обеспечение ликвидности для акционеров. Финансирование акций способствует стимулированию сотрудников, способствует надежному корпоративному управлению и способствует общему росту экономики.
В чем преимущество фондового финансирования?
Ниже приведены некоторые преимущества фондового финансирования:
№1. Нет долговых обязательств
В отличие от долгового финансирования, когда компании занимают деньги и должны возвращать их с процентами, финансирование акциями предполагает продажу акций компании инвесторам. Это означает, что нет фиксированных процентных платежей или обязательств по погашению, что может облегчить финансовую нагрузку на компанию в трудные времена.
№ 2. Постоянный капитал
Когда компания выпускает акции и продает доли участия, привлеченный капитал становится постоянной частью акционерного капитала компании. Нет необходимости возвращать капитал, привлеченный за счет финансирования акциями, что делает его долгосрочным и стабильным источником финансирования.
При продаже акций инвесторам более широкая группа лиц или организаций должна разделить риск. Если компания сталкивается с финансовыми трудностями, акционеры несут часть убытков, а не все бремя ложится только на компанию.
№ 4. Отсутствие требования залога
При долговом финансировании кредиторы часто требуют обеспечения, такого как активы или имущество, для обеспечения кредита. При финансировании акциями залог не требуется, поскольку инвесторы, по сути, покупают долю в собственности компании.
№ 5. Рыночная оценка
Фондовое финансирование помогает определить рыночную стоимость компании. Цена акций отражает восприятие и уверенность инвесторов в потенциале и результатах деятельности компании, что может привлечь больше инвесторов и повысить репутацию компании.
№ 6. Поощрения сотрудников
Компании могут использовать финансирование акциями для создания планов опционов на акции для сотрудников (ESOP), что позволяет сотрудникам стать частичными владельцами и извлечь выгоду из успеха компании. Это может быть мощным инструментом для привлечения и удержания талантливых сотрудников.
#6. гибкость
Фондовое финансирование обеспечивает гибкость в отношении суммы привлеченного капитала. Компании могут выпускать различные типы акций и предлагать различные классы акций с различными правами голоса, что позволяет им удовлетворять конкретные потребности и предпочтения различных инвесторов.
№ 7. Публичность и осведомленность
Обнародование через первоначальное публичное предложение (IPO) может обеспечить широкую известность и известность компании. Такая повышенная видимость может привлечь больше клиентов, партнеров и возможностей.
№8. Диверсифицированная база инвесторов
Фондовое финансирование позволяет компаниям привлекать разнообразную группу инвесторов, включая индивидуальных акционеров, институциональных инвесторов и фонды. Эта разнообразная база инвесторов может предоставить ценный опыт, связи и поддержку.
Каковы недостатки фондового финансирования?
К недостаткам фондового финансирования можно отнести следующие:
- Разделение собственности: Когда компания выпускает новые акции для увеличения капитала, она разбавляет долю собственности существующих акционеров. Это означает, что доля существующих акционеров в компании становится меньше. В результате возможна потеря контроля и влияния на принятие решений.
- Волатильность цены акций: Рыночные условия, экономические факторы и настроения инвесторов могут оказывать существенное влияние на цены акций, делая их крайне волатильными. Колебания цен на акции могут повлиять на воспринимаемую стоимость компании и подорвать доверие инвесторов.
- Потеря конфиденциальности и прозрачности: Компании, которые становятся публичными и участвуют в финансировании акций, подчиняются обширным нормативным требованиям и финансовой отчетности. Это может привести к усилению контроля и потере конфиденциальности финансовых и операционных дел компании.
- Давление для краткосрочной производительности: публично торгуемые компании могут столкнуться с давлением со стороны инвесторов, требующих высоких краткосрочных финансовых показателей, что потенциально может повлиять на принятие долгосрочных стратегических решений и инвестиции.
- Стоимость выхода на публичный рынок: Процесс выхода на биржу через первичное публичное размещение акций (IPO) может быть дорогостоящим и трудоемким. Компании должны нести значительные юридические, бухгалтерские и административные расходы, чтобы соответствовать нормативным требованиям.
- Зависимость от рынка: Публично торгуемые компании зависят от рыночных сил и настроений инвесторов. Негативные рыночные условия или медвежьи настроения могут привести к снижению цены акций компании, что повлияет на ее способность привлекать капитал в будущем.
- Акционерная активность: Публичные компании уязвимы для активности акционеров, когда некоторые акционеры могут пытаться влиять на корпоративные решения, стратегию или управление, что иногда приводит к конфликтам и отвлекающим факторам.
- Обязательства по дивидендам: Когда компания выпускает акции, приносящие дивиденды, она обязана распределить часть своей прибыли в качестве дивидендов акционерам. Это может повлиять на способность компании реинвестировать прибыль для роста.
Что такое инвестиции в акции?
Инвестиции в акции, также называемые инвестициями в акционерный капитал, влекут за собой приобретение акций или долей участия в публично торгуемых компаниях. Инвестируя в акции компании, физические лица приобретают частичную собственность компании и получают долю в ее активах и доходах. Акции приобретаются и продаются через фондовые биржи, где оценка акций зависит от взаимодействия между спросом и предложением на рынке.
Кредитование акциями — хорошо или плохо?
Ответ на вопрос, является ли кредитование акциями хорошим или плохим, зависит от вовлеченных сторон и обстоятельств сделки. Кредитование акциями предлагает ряд преимуществ инвесторам, стремящимся получить дополнительный доход, и участникам рынка, ищущим повышенную ликвидность и дополнительные инвестиционные перспективы. Однако важно отметить, что участие в такой деятельности также сопряжено с определенными рисками, особенно в отношении риска контрагента и его потенциального влияния на цены акций. Прежде чем участвовать в кредитовании акциями, инвесторам рекомендуется тщательно оценить потенциальные преимущества и недостатки, а также обеспечить полное понимание условий, связанных с кредитным соглашением.
Можете ли вы потерять свои акции при кредитовании акциями?
Существует вероятность того, что вы можете потерять свои инвестиции, если будете заниматься кредитованием акций в качестве акционера. Если вы одалживаете свои акции кому-то другому (заемщику), вы фактически даете заемщику временное право собственности на эти акции на срок кредита. Вы по-прежнему имеете право на получение любых сборов или процентов, которые были согласованы, когда вы одолжили акции.
Как богатые люди берут взаймы под акции?
У богатых людей есть несколько способов взять кредит под залог своих акций. Они часто используют кредитование на основе ценных бумаг (SBL) или маржинальные кредиты, где их инвестиционные портфели выступают в качестве обеспечения. Частные банки и службы управления активами также предлагают индивидуальные кредитные решения. Заем под акции позволяет им получить доступ к ликвидности, не продавая свои активы, но сопряжен с рисками из-за возможных колебаний стоимости акций. Надлежащее финансовое планирование и советы консультантов имеют решающее значение для эффективного управления этими рисками.
Как заработать на кредитовании акциями?
Вот как можно заработать на кредитовании акций:
- Зарегистрируйтесь в программе кредитования ценными бумагами: зарегистрируйтесь в брокерской или финансовой организации, предлагающей услуги кредитования акций.
- Выберите подходящие акции для кредита: Выбирайте акции с высокими объемами торгов и спросом, делая их более привлекательными для заемщиков.
- Установить условия кредитования: Согласуйте условия кредитования, включая продолжительность кредита, комиссии, процентные ставки и требования к залогу.
- Управление рисками: Снизьте риски, такие как дефолт заемщика и падение курса акций, оценив кредитоспособность заемщика и обеспечив достаточное обеспечение.
- Мониторинг кредитной активности: Следите за своей кредитной деятельностью, включая кредиты, условия и доходы.
- Реинвестируйте прибыль: Рассмотрите возможность реинвестирования дохода, полученного от кредитования акциями, для расширения вашего инвестиционного портфеля.
- КАК ПОЛУЧИТЬ БАНКОВСКИЙ КРЕДИТ: все, что вам нужно знать
- Письмо-заявка на получение ссуды: как написать заявку на получение ссуды в Нигерии
- Кредиторы для бедных кредитов: лучшие варианты.
- ЛУЧШИЕ КРЕДИТОРЫ ДЛЯ ЖИЛИЩНЫХ КРЕДИТОВ: Советы для рассмотрения и примеры для вас
Рекомендации
