事業を開始するために使用された金額に関係なく、そのキャッシュフローを注意深く監視しなければ、その事業は失敗し、閉鎖される可能性があります。 そして、私たちがキャッシュフローについて話すとき、焦点は流入を増やして流出を減らすことだけではなく、あなたのビジネスを常に浮かび上がらせる戦略を開発することです。 さらに、ビジネスに流入する現金とその管理方法によって、投資家がより多くの資金を会社に委託するかどうかが決まります。 だから、あなたの現金の流入と流出を理解し、それを管理し、そして全体的に健康を保つ 現金流量 例を挙げたあなたのビジネスでは、このガイドが達成する傾向があります。
しっかり座って、乗り心地を楽しんでください…
キャッシュインフローとは何ですか？
「キャッシュインフロー」という用語は、利益を生み出す行動を含む、会社の活動によって生み出されるすべての収益を指します。 長期間ビジネスを続ける場合は、キャッシュフローだけでなく、健全なキャッシュフローも必要です。 どうしてこれなの？ あなたのビジネスが流入なしでキャッシュアウトフローを記録し続けるならば、あなたはおそらくあなたが予想するより早く廃業するでしょう。 しっかりとしたキャッシュインフローがあると、ビジネスは浮き上がります。 また、再投資し、請求書（キャッシュフロー）を支払い、ビジネスを構築します。 一般的に、私たちがキャッシュインフローについて話すとき、私たちはあなたのビジネスに入るお金を指します。
キャッシュインフローの源
ビジネスキャッシュインフローは、これらの手段のいずれかから発生する可能性があります
- 営業 –これらは会社の製品の販売からのキャッシュインフローです。 これは商品またはサービスの場合があります。
- インベストメント –これらはから生成された流入です 企業投資 他の事業に
- 金融 –これらはからの現金流入です 投資家 ビジネスに投資する人。
キャッシュインフローとアウトフロー
キャッシュインフローとアウトフローは、XNUMX種類のキャッシュフローです。 キャッシュフロー 企業が債権者への支払いとして受け取るまたは支出する現金または現金同等物の量を指します。 それは、会社に入る金額、それがどこから来ているか（キャッシュインフロー）、そしてどれだけ残っているか（キャッシュアウトフロー）の画像を提供します。 あなたのキャッシュフローは、ビジネスの財務活動に応じてプラスまたはマイナスになる可能性があります。 企業がその流出に対してプラスのキャッシュインフローを生み出す能力は、株主にとっての価値を生み出す可能性を決定します。 これは、企業の健全性を評価するための重要な指標です。特に、運用支出、投資、債務などのより具体的な領域に分類する場合に重要です。
キャッシュアウトフロー
会社のキャッシュフローは、会社が費やす金額です。 キャッシュフローは、次のいずれかから発生します。 投資、資金調達、および営業活動。 事業の流出は、現金の流入を超えてはなりません。 これが発生した場合、それはビジネスが利益ではなく損失を記録していることを意味します。
キャッシュフローに影響を与える要因
以下は、企業のキャッシュフローに影響を及ぼし、その結果、その流入と流出に影響を与える要因です。
＃1。 売掛金
売掛金とは、あなたに支払うべきお金を指す用語です。 未払いの売掛金が多数あると、キャッシュフローが妨げられ、組織が損失を被る可能性があります。 残念ながら、企業が信用なしで事業を行うことはめったにありません。しかし、すべての企業はこれを管理する手段を考え出す必要があります。
＃2。 収益コスト
企業内の収益コストには、製造から製品またはサービスを顧客に提供するまでに発生するすべての費用が含まれます。 これが管理されている場合は、売上やその他のキャッシュインフローを増やす必要があります。
＃3。 売掛金
企業が買掛金を適切に管理できない場合、あなたとあなたの顧客との関係を台無しにする可能性があります。 そして、これは長期的にはあなたのビジネスのキャッシュインフローとアウトフローに影響を与えます。 したがって、一般的に、債権者に時間内に支払いを行うと、健全なキャッシュフローが維持されます。
＃4。 賃金と給与
あなたのビジネスが成長するにつれて、あなたは他のどんな現金流出もはるかに上回るために給与のために予算を組む必要があるでしょう。 これは、ビジネスに大きな影響を与えるXNUMXつの流出です。 ビジネスに健全なキャッシュフローがない限り、これを管理することは困難です。 これが、企業が人員を解雇する理由のXNUMXつです。
キャッシュインフローVSキャッシュアウトフロー
現金の流入と流出について話すとき、私たちは基本的にビジネスのキャッシュフローのこのXNUMXつの要素を比較しています。 これを簡単に説明するために、表を使用してそれらを比較します。
| 条件 | キャッシュフロー | 現金流出 |
| 定義 | 一般的に、キャッシュインフローはビジネスに入るすべてのお金を指します。 | キャッシュフローとは、あなたのビジネスから出るお金全体を指します。 これらは通常、会計期間内に事業によって発生した費用です。 |
| 例 | キャッシュインフローの例には、次のものがあります。 投資収益、ローン、販売、資金調達などの利息を受け取ります。 | 固定資産に費やされたお金、給与、サプライヤーへの支払い、それらに支払われたローンと利息、賃金、輸送費、およびあなたが支払わなければならない保険配当はすべて、現金流出の例です。 |
| 損益計算書での効果 | キャッシュインフローが増加すると、ステートメントの数値が正になり、企業が所有する資産のレベルも増加します。 | 現金流出が増加した場合、それは企業が支払いを行ったことを示すマイナスの数字です。 支払いの例には、配当金の支払い、給与と賃金、修理、公共料金、債務の支払いなどが含まれます。 |
キャッシュインフローの例
顧客の支払い、投資収益、および別の会社に対して行った債務の利息はすべて、キャッシュインフローの例です。
ビジネスの純キャッシュフローの計算
純キャッシュフローを計算するには、会社の年間収益から固定費と変動費の合計を差し引きます。
実用的なキャッシュインフローの例
次の例を使用して、XYZの正味キャッシュインフローを計算してみましょう
XYZは、販売、投資、および資金調達から10,000,000ドルの収益を記録しました。 変動費は750,000ドル、固定費は500,000ドルです。
上記の式を使用すると、$ 10,000,000 –（$ 2,500,000 + $ 950,000）
10,000,000ドル–3,450,000ドル= 6,550,000ドル
この会計期間のXYZの純キャッシュフローは$6,550,000です。
マレーの家禽の収入が1,000,000ドル、変動費と限界費用が450,000ドル、固定費が約250,000ドルの場合、正味キャッシュインフローを計算します。
引き続き私たちの公式を使用して、会社の年間収益から固定費と変動費の合計を差し引きます。
$ 1,000,000 –（$ 450,000 – $ 250,000）
1,000,000ドル–700,000ドル= 300,000ドル
マレーの農場は$300,000の純流入を記録しました
キャッシュフローを改善するためのヒント
どうすればビジネスのキャッシュフローを増やすことができるかは、すべてのビジネスオーナーが答えを求めている質問です。 幸いなことに、これはマイナスのキャッシュフローを逆転させるか、プラスのキャッシュフローを増やすことに焦点を当てています。 これを効果的に達成するには、現金の流入を増やすか、現金の引き出しを減らすか、またはその両方を行う必要があります。 以下はあなたのビジネスのキャッシュフローを後押しするための証明された方法のいくつかです。
＃1。 時間内にベンダーに支払う
早期に支払いを行うことは、ベンダーとの関係を構築するための最良の方法のXNUMXつです。 誰が知っている、あなたはコストを削減するのに役立つ割引インセンティブを提供されるかもしれません。 また、クレジットとデビットの支払いで全体的な財務効率を高めることができます。
＃2。 早期支払いに対して顧客に報酬を与える
まあ、それは残念ですが、企業は債権者を扱っています。 支払いを遅らせるのが好きな人もいます。 他の人は実際にあなたのために意図されたお金を他の目的に使用します。 顧客に時間内に支払いをさせる方法のXNUMXつは、割引などの餌を使用することです。 顧客の支払い遅延は、あなたの財務フローに圧力をかける可能性があります。 誰もが割引が大好きです。
＃3。 売掛金プロセスの効率を高める
オンライン決済システムをまだお持ちでない場合は、それを組み込んでみてください。 クレジット、デビット、さらにはACH預金など。 彼らは通常、企業が郵送小切手に伴う延滞料を処理するのを助けます。 さらに、定期的な支払いを設定することもSaaS企業にとって非常に役立ちます。 クライアントを追跡し、支払いについて思い出させる問題を処理します。 時間内に請求書を送信するプロセスを引き受けます。これにより、クライアントは支払いを行うのに十分な時間を確保できます。 肝心なのは、支払いを受け取るという点で長いプロセスを排除することです。 そのため、SAPERPと注文管理はオンラインストアやeコマースに最適です。 これはあなたの現金流入を改善するのに役立ちます。
＃4。 購入するのではなく、リースを検討する
あなたのビジネスの財政能力に応じて、あなたは財産や設備を購入するのではなく、リースすることを決めることができます。 特にあなたがローンを通してあなたの購入に資金を供給したいならば。 あなたのビジネスファイナンスがそれを処理できるなら、あなたは先に進むことができます
キャッシュフローを改善する他の方法
- より良い価格戦略を考え出す
- キャッシュフロー予測を調整する
3つのキャッシュインフローとは？
キャッシュ フローの XNUMX つの異なるカテゴリは、営業キャッシュ フロー、投資キャッシュ フロー、財務キャッシュ フローです。
キャッシュインフローには何が含まれますか?
あなたのビジネスがその事業を通じて生み出すすべての収入は、キャッシュインフローと呼ばれます。 これには、収益性を高めるために使用されるあらゆる戦術が含まれます。 負債、債務、および営業費用はすべて、会社の現金流出の一部と見なされます。
キャッシュアウトとは？
ビジネスから離れるお金は、単にキャッシュアウトフローと呼ばれます。 スタッフに与えられる給与、会社の資産の維持、および株主への配当はすべて、さまざまな企業が直面している現金流出の明確な例です。
3つの現金流出とは？
営業活動、投資活動、財務活動は、キャッシュ フローの XNUMX つの異なるカテゴリです。
信用は流入か流出か？
投資の流出には、資産の取得または他者への貸付が含まれます。 金融は XNUMX 番目で最後のグループです。 資金流入の例としては、ビジネス ローンや与信枠が挙げられます。 ローンの返済、配当金の支払い、自社株の買い戻しは、資金流出の例です。
信用は流入か流出か？
投資の流出には、資産の取得または他者への貸付が含まれます。 金融は XNUMX 番目で最後のグループです。 資金流入の例としては、ビジネス ローンや与信枠が挙げられます。 ローンの返済、配当金の支払い、自社株の買い戻しは、資金流出の例です。
キャッシュインフローは収入と同じですか？
さらに、収益はビジネスへの一方通行の資金投入と見なされるべきですが、キャッシュフローは資金の流入と流出の両方を示します。 したがって、売上とは異なり、キャッシュ フローはマイナスになる可能性があります。
まとめ
利益志向のすべての企業は、その現金流入を注意深く監視することを学ぶ必要があります。 彼らがより多くのお金を持ち込みたいという理由だけでなく、 投資家の資金調達 また、流入と見なされ、流出が流入を超えると、遅かれ早かれ債務の結果として廃業する可能性があります。 ビジネスのキャッシュフロー計算書は、ビジネスのキャッシュフローを追跡し、会社の財務成長に合わせて変更が必要かどうかを判断するのに役立つことを常に忘れないでください。
キャッシュインフローに関するFAQ
キャッシュフローを追跡することが重要なのはなぜですか？
キャッシュフロー管理では、会社に流入するお金を追跡し、それを流出方法と比較する必要があります。 これが適切に行われると、流出を最小限に抑え、流入を増やすために財務をより適切に管理する方法がわかるため、重要です。
キャッシュフローの主な目的は何ですか？
一般に、キャッシュフロー計算書の主な目的は、ある期間内に現金が会社に出入りする方法を明らかにすることです。
企業はどのようにしてキャッシュフローを増やすことができますか？
キャッシュフローを最適化するためのベストプラクティスは、ビジネスステートメントを確認することです。 流入と流出を特定し、流出を最小限に抑えて流入を増やす方法に関する戦略を立てます。
