長年信じられてきたことに反して、世の中には 4 種類をはるかに超える投資信託が存在します。 実際、それらはいくつかあるため、特定の要素に基づいてさらに分類することになりました。 これらの要素には、リスク、投資目標、構造などが含まれます。 そこですぐに、世の中にあるさまざまな種類の投資信託について説明し、それぞれについてご紹介します。 一部の項目は複数のカテゴリに表示される場合があることに注意してください。
そこで、以下に、従来の 4 つを超えた XNUMX つのカテゴリーに分けて、さまざまな種類の投資信託を紹介します。
資産クラスベースの投資信託の種類
以下は、資産クラスのカテゴリーに属する4種類の投資信託です。 そして、ここにある情報があれば、それらに精通することは問題ではないはずです。
＃1。 エクイティファンド
エクイティファンドは主に株式に投資するため、ストックファンドとも呼ばれます。 彼らは、さまざまな企業の株式/株式に、さまざまなバックグラウンドを持つさまざまな投資家によって調達された資金を投資します。 これらのファンドに関連する利益と損失は、投資された株式が株式市場でどのように機能するかによってのみ決定されます。 さらに、時間の経過とともに、エクイティファンドは大きな利益を生み出す能力を持っています。 その結果、これらのファンドに関連するリスクは通常高くなります。
＃2。 負債ファンド
債券ファンドは主に、債券、株式、財務省証券などの債券に投資します。 彼らは、他の債券商品の中でも、固定満期プラン（FMP）、ギルトファンド、リキッドファンド、短期プラン、長期債、および月収プランに投資しています。
投資には金利と満期日が設定されているため、リスクの低い一貫した収入を求めるパッシブ投資家にとっては良い選択となる可能性があります。
＃3。 マネーマーケットファンド
株式市場は、投資家が株式を売買する場所です。 投資家は、資本市場または現金市場としても知られているマネーマーケットに投資することもできます。 政府は、銀行、金融機関、その他の企業と協力して、債券、T-bill、日付付き証券、譲渡性預金などのマネーマーケット商品を発行することで管理しています。 基本的に何が起こるかというと、ファンドマネージャーはあなたのお金を投資し、定期的にあなたに配当を支払います。 短期計画（13か月以内）を選択すると、そのようなファンドに投資するリスクが大幅に減少します。
＃4。 ハイブリッド投資ファンド
ハイブリッドファンド（バランスファンド）は、その名前が示すように、債券と株式の最適な組み合わせであり、エクイティファンドとデットファンドの違いを埋めます。 比率は固定または可変のいずれかです。 一言で言えば、資産の60％を株式に、40％を債券に、またはその逆に割り当てることで、XNUMXつの投資信託の最高の機能を組み合わせています。 ハイブリッドファンドは、より低いがより一貫性のある収入スキームに固執するのではなく、「負債とリターン」の獲得と引き換えにより多くのリスクを取りたい投資家に適しています。
構造に基づく投資信託の種類
先に述べたように、さまざまな種類の投資信託を分類するためにさまざまな特性が使用されてきました。 構造分類（オープンエンド型ファンド、クローズドエンド型ファンド、インターバルファンド）は非常に大きいです。 主な違いは、個々の投資信託ユニットを売買する能力です。 でもねえ、このカテゴリーには4種類弱の投資信託があります
＃1。 オープンエンド型ファンド（OEF）
制限時間や取引可能なユニット数など、オープンエンド型ファンドに制限はありません。 これらの資金により、投資家は必要なときにいつでも資金を交換し、現在のNAV（純資産価値）で必要なときに終了することができます。 これが、新規参入者と退出者が発生するにつれて単位資本が変動する唯一の説明です。 オープンエンド型ファンドが新規投資家を受け入れたくない場合は、そうすることを避けることを決定します。
＃2。 クローズドエンド型ファンド（CEF）
クローズドエンド型ファンドに投資する単位資本は事前に決定されています。 つまり、ファンド会社は合意されたユニット数を超えて販売することは許可されていません。 一部のファンドには、特定の日付までにユニットを購入する必要があるNew Fund Offer（NFO）期間があります。 NFOには事前に決定された満期期間があり、ファンドマネージャーは任意のファンドサイズを選択できます。 その結果、SEBIは、投資家がファンドを買い戻すか、証券取引所に上場してスキームを終了するかを選択することを義務付けています。
＃3。 インターバル投資ファンド
インターバルファンドには、オープンエンドとクローズドエンドの両方の特性があります。 これらの資金は、一定の間隔でのみ購入または償還することができ（ファンドハウスによって決定されます）、それ以外の場合はロックされます。 さらに、少なくとも3年間は、取引は許可されません。 これらの資金は、12〜XNUMXか月の休暇など、短期的な財務目標のために多額の資金を確保したい投資家に最適です。
投資目標ベースの投資信託の種類
このカテゴリーは、あらゆる種類の投資信託を対象としており、その主な目的は、あらゆる投資目標に適合しようとすることです。 今回は4つ以上ありますが、実際にはこのカテゴリーには8種類の投資信託があります。
＃1。 成長ミューチュアルファンド
成長ファンドは通常、資産のかなりの部分を株式や成長産業に投資します。 これにより、リスクの高い（ただし、収益性が高くなる可能性のある）プランに投資するための追加の現金を持っている投資家（主にミレニアル世代）にとって理想的です。 というか、スキームに熱心な個人。
＃2。 所得ミューチュアルファンド
インカムファンドは、債券、譲渡性預金、株式などのさまざまな資産に投資する投資信託の一種です。 彼らは伝統的に、ポートフォリオの信用力を損なうことなく金利変動と同期してポートフォリオを保持する経験豊富なファンドマネージャーのおかげで、預金よりも高いリターンを投資家に与えてきました。 それらは、XNUMX、XNUMX年の期間を持つリスク回避的な投資家に最適です。
＃3。 流動性のある投資ファンド
インカムファンドを含む流動性ファンドは、最長91日で債券やマネーマーケットファンドに投資するため、デットファンドです。 投資できる最大額は約14,000ドルです。 ただし、流動性のあるファンドが純資産価値を測定する方法は、他の負債ファンドとは一線を画す際立った属性です。 流動性ファンドのNAVは365日（日曜日を含む）で測定されますが、他のファンドのNAVは営業日のみで計算されます。
＃4。 節税基金
時が経つにつれて、ELSS、または株式連動貯蓄スキームは、すべてのタイプの投資家の間で人気が高まってきました。 彼らはあなたが税金でお金を節約しながらあなたの富を最大化することを可能にするだけでなく、彼らはまたわずか14年の最短のロックイン期間を持っています。 彼らは、主にエクイティ（および関連商品）に投資することにより、16〜XNUMXパーセントの範囲の非課税リターンを生み出すことが知られています。 これらのファンドは、長期的な投資を検討している給与収入のある投資家に最適です。
＃5。 積極的な成長基金
アグレッシブグロースファンドは、投資に関してはややリスクがあります。 ただし、多額の金銭的利益をもたらすことを目的としています。 市場のボラティリティに対して脆弱であるにもかかわらず、ベータ（市場に対するファンドの動きの測定値）に基づいてファンドを選択することができます。 たとえば、市場のベータが1の場合、積極的な成長ファンドのベータは1.10以上になります。
＃6。 資本保護基金
目標があなたのお金を保護することである場合、資本保護基金はあなたがその目標を達成するのを助けます。 そして、あなたはより低いリターン（せいぜい12パーセント）を稼ぎながらこれを達成することができます。 資金の一部は債券またはCDに入れられ、残りはファンドマネージャーによって株式に入れられます。 お金を失うリスクは低いですが、お金を保護するために少なくともXNUMX年間（クローズドエンド）投資を続けることをお勧めします。 返品は課税対象です。
＃7。 固定満期基金
多くの投資家は、会計年度末に投資することを好みます。 トリプルインデクシングを活用し、税負担を軽減するという考え方です。 債券、株式、マネーマーケット、およびその他の資産に投資する固定満期プラン（FMP）は、債務市場の傾向とリスクが懸念される場合に最適なオプションです。 FMPは、クローズドエンドプラン（FDなど）として、XNUMXか月からXNUMX年まで変動する可能性のある設定された満期期間でも動作します。 ファンドマネージャーは、FMPが成熟するにつれて未収利息を稼ぐために、同じ期間、お金が投資されることを確認します。
＃8。 年金基金
ほとんどの不測の事態（救急医療や子供の結婚式など）は、通常の仕事から引退した後のあなたとあなたの家族の経済的将来を保護するために、あなたの収入の一部を長期間年金基金に入れることによってカバーされるかもしれません。 貯蓄は（どんなに大きくても）永遠に続くわけではないので、あなたの黄金期を乗り切るために貯蓄だけに頼ることは良い考えではありません。 EPFはその一例ですが、銀行、保険会社、その他の金融機関が提供する収益性の高いスキームは数多くあります。
リスクに基づく投資信託の種類
リスクに敏感な投資家は間違いなくこのカテゴリーを気に入るはずです。 それはあなたがリスクに基づいて知っておくべき様々なタイプの投資信託をカバーしています、それらのうちの4つは実際に。
＃1。 非常に低リスクのファンド
リキッドファンドと超短期ファンド（6ヶ月からXNUMX年）はリスクが低いことで知られています。 言い換えれば、彼らのリターンもしばしば低いです（せいぜいXNUMXパーセント）。 投資家は、資本を安全に保ちながら、短期的な財務目標を達成するためにこれを選択します。
＃2。 低リスクファンド
投資家は、ドル安や予期せぬ国家危機が発生した場合に、よりリスクの高いファンドに投資することを躊躇します。 このような状況では、ファンドマネージャーは流動性のある、超短期の、または裁定取引のファンド、あるいはこれらのファンドの混合物への投資を検討します。 リターンは6〜8％の範囲である可能性がありますが、投資家は評価がより安定するにつれて移動するオプションがあります。
＃3。 中リスクファンド
ファンドマネジャーは一部を負債に投資し、残りを株式に投資するため、リスクファクターは中程度です。 NAVは特に不安定ではなく、平均で9〜12パーセントのリターンが可能です。
＃4。 高リスク投資
高リスクの投資信託は積極的なファンド管理を必要とし、リスク回避のない投資家に適しています。 また、利息や配当の形で大きな利益を求めている投資家にも役立ちます。 業績評価は市場の変動に対して脆弱であるため、定期的に実施する必要があります。 投資に対して15％の利益を期待する必要があります。 ただし、ほとんどのリスクの高いファンドは最大20％のリターンを提供します。
投資信託の特殊なタイプ
名前が示すように、このカテゴリーは特別なタイプの投資信託の集大成です。 上記のカテゴリに必ずしも当てはまるわけではありませんが、これから説明する特定の特別な目的に役立ちます。
＃1。 セクター投資ファンド
テーマベースの投資信託は、単一の業界市場にのみ投資します。 これらのファンドは特定の市場の少数の株式にしか投資しないため、リスクファクターは高くなります。 ただし、投資家はさまざまなセクター関連の動向に注意を払うことをお勧めします。 セクターファンドも非常に有益です。 銀行、IT、製薬などの一部の業界は、近年急速かつ着実な成長を遂げており、今後も成長を続けると予想されます。
＃2。 インデックスファンド
インデックスファンドは、インデックスに参加するため、パッシブ投資家に適しています。 ファンドマネージャーによって運営されていません。 基本的に、インデックスファンドは株式とそれに対応する市場指数比率を決定し、同様の割合でそれらの株式に投資します。 彼らが市場をアウトパフォームすることができないとしても、彼らはインデックスの結果を模倣することによってそれを安全にプレーします。
＃3。ファンド・オブ・ファンズ
多様な投資信託投資ポートフォリオには多くの利点があり、マルチマネージャー投資信託としても知られる「ファンドオブファンド」は、さまざまなファンドカテゴリに投資することでこれを活用するように設計されています。 つまり、多くのファンドではなく、さまざまなファンドに投資するファンドをXNUMXつ購入することで、分散投資を実現すると同時に、コストを削減することができます。
＃4。 新興市場ファンド
新興市場への投資は、マイナスのリターンの歴史を持つリスクの高いギャンブルと見なされます。 たとえば、インドは競争が激しく新興市場であり、国内の株式市場の投資家は高いリターンを得ることができます。 それらは、すべての市場と同様に、市場の変動の影響を受けます。 長期的には、発展途上経済は今後数十年で世界の成長の大部分を占めると予測されています。
＃5。 外国/国際基金
米国外でポートフォリオを多様化しようとしている投資家の間で一般的な国際ミューチュアルファンドは、米国の株式市場が好調な場合でも、良好なリターンを提供することができます。 ハイブリッドアプローチ（たとえば、60％の国内株式と40％の海外ファンド）またはフィーダーアプローチ（ローカルファンドに国際株式に投資させる）、またはテーマベースの割り当てはすべて投資家が使用できます。
＃6。 グローバルファンド
同じ語彙の文脈に加えて、グローバルファンドと国際ファンドは同じものではありません。 グローバルファンドは主にグローバル市場に投資しますが、母国にも投資することができます。 国際基金は、国際市場のみに焦点を当てています。 グローバルファンドは、その多様で普遍的なアプローチにより、戦略の違いや市場や通貨の変動により、非常に不安定になる可能性があります。 しかし、それらはインフレに対するヘッジとして機能し、長期的なリターンは伝統的に良好でした。
＃7。 不動産ファンド
世界的な不動産ブームにもかかわらず、多くの投資家は、多くのリスクがあるため、そのようなプロジェクトへの投資に依然として消極的です。 彼らのお金はベンチャーではなく既存の不動産会社/信託に投資されるので、投資家は不動産ファンドの間接的な参加者になるでしょう。 しかし、住宅購入に関しては、長期投資は不確実性や法的な煩わしさを排除し、流動性を提供します。
＃8。 コモディティに焦点を当てた株式ファンド
これらのファンドは、リスク許容度が高く、保有を多様化したい投資家に適しています。 コモディティに焦点を当てたエクイティファンドでは、さまざまな取引を試すことができます。 一方、収益は常に予測可能であるとは限らず、株式会社または商品の結果に依存します。 ほとんどの国では、投資信託が間接的に投資できる唯一の資産は金です。 残りはコモディティビジネスのファンドユニットまたは株式を購入します。
＃9。 マーケットニュートラルファンド
マーケットニュートラルファンドは、（ヘッジファンドのように）まともなリターンを獲得しながら、不利な市場トレンドから身を守りたい投資家にとって理想的です。 これらのファンドは、リスク適応性が高いため高いリターンを提供し、小規模な投資家でもポートフォリオの制限を超えることなく市場をアウトパフォームすることができます。
＃10。 レバレッジ/インバースファンド
逆インデックスファンドのリターンはベンチマークインデックスの反対方向に移動しますが、標準インデックスファンドのリターンはベンチマークインデックスと同じ方向に移動します。 株価が下がったときに株を売って、それからもっと低い価格で買い戻す（価格が再び上がるまで保持する）だけです。
＃11。 アセットアロケーションファンド
このファンドは非常に用途が広く、負債、エクイティ、さらには金を最適な比率で組み合わせています。 資産配分ファンドは、事前に決定された公式に基づいて株式負債の分配を制御するか、現在の市場動向に基づいてファンドマネージャーの推論を制御する場合があります。 ハイブリッドファンドに似ていますが、債券や株式の選択や配分に関して、ファンドマネージャーの高い経験が必要です。
＃12。 ギフト基金
はい、あなたは彼らが彼らの経済的未来を保護するのを助けるためにあなたの愛する人に投資信託またはSIPを与えることができます。
＃13。 上場投資信託（ETF）
これは、取引所で売買できるインデックスファンドの一種です。 上場投資信託は、投資家にまったく新しい投資機会の世界を開き、投資家が世界中の金融市場や専門分野に幅広く触れることを可能にしました。 ETFは、XNUMX日を通して変動する価格でリアルタイムに交換できる投資信託の一種です。
ミューチュアルファンドの種類は何ですか?
他にどんな種類の投資信託が存在しますか? マネー マーケット ファンド、債券ファンド、株式ファンド、およびターゲット デート ファンドは、ほとんどのミューチュアル ファンドが当てはまる XNUMX つの主要なカテゴリです。
ミューチュアルファンドの最も一般的なタイプは何ですか?
ミューチュアル・エクイティ・ファンドは、多数の上場企業の株式に投資します。 インベストメント・ビジネス・インスティテュートによると、市場に出回っているミューチュアル・ファンドの大半は株式ファンドの一種です。 株式ファンドは成長の可能性が高くなりますが、不安定なリターンの可能性も高くなります。
投資信託の主な種類は何ですか?
MF スキームの XNUMX つの異なる形式は、基本資産の XNUMX つの異なるカテゴリに関連付けられています。 株式、債券、コモディティ、またはこれら XNUMX つの組み合わせが、XNUMX つの異なる資産クラスです。 投資は株式に行われます。 債券は、債券プランの投資目標です。
投資信託とは？
ミューチュアルファンドとは、ファンドマネージャーが専門的に管理するファンドの集まりです。 同様の投資目標を持つ多くの参加者から資金を集めた後、株式、債券、マネーマーケット商品、および/またはその他の証券にお金を投資する信託。
