投資信託対株式：違いは何ですか？
投資信託に投資することと株式に直接投資することの違いは何ですか？ これは私たちがよく聞かれる質問です。 まあ、かなりの数があります！
株式と投資信託は非常に異なる金融投資ツールです。 それらは異なるリターン、リスクを持ち、異なる目的に使用されます。 あなたが使う方法、そしてそれに続く戦略と税金はすべて異なります。 ただし、すぐにどちらがより良いオプションであるかがわかります。
投資信託対株式に投資しますか？
あなたが会社の株を購入してそれに直接投資するとき、あなたは基本的に会社の共同所有者です。 事業のシェアは、会社の株式を所有することを意味します。 これには、投票権、配当（会社の利益の一部）、および会社の年次株主総会への参加が含まれる場合があります。 しかし、それは会社の定款に依存しています。
基本的に、株式市場への投資は、XNUMXつの方法で投資家に利益をもたらします。
- 株価が上がる、そして
- 購入したXNUMX株あたりの配当金。
一方、投資信託への投資は少し異なります。 あなたはあなたの資金をファンドマネージャーに委託しています。ファンドマネージャーはあなたの資金を他の投資家の資金とプールして、さまざまな金融証券（株式や債券など）を購入します。 ファンドが投資する事業はあなたを部分所有者にしません（投資信託がそれらの権利を引き受けます）。 あなたが稼ぐ利益は、あなたの投資信託ユニットの売却または投資信託によって支払われる配当（投資信託がそうすることを選択した場合）のいずれかから得られます。
このように考えてみてください。友人からお金を借りて株式に投資した場合、友人ではなくあなたが事業の共同所有者になります。 同様に、投資信託は、たとえそれが投資しているあなたのお金であっても、あなたの資産の所有権と議決権を主張します。
その結果、投資信託を通じて間接的に株式に投資することになりかねません。 投資信託とそれらに投資する方法について学びます。
投資信託および株式からの区別配当
配当に関しては、投資信託にはXNUMXつの選択肢があります。 まず、投資信託は、オプションから得た配当を配当オプションとして共有します。 XNUMX番目のオプションは、投資信託が配当を投資に再投資する成長の選択肢です。
反対に、株式に直接投資する場合、投資は直感、分析、および経験によって決定されます。 投資信託の場合、アナリストとマネージャーのチームが広範な調査を実施して、最適な投資といつリバランスするかを決定します。
投資信託と株式市場投資の違いがわかったので、より合理的な決定を下すことができます。 株式と投資信託の特性を比較して、どちらがあなたにとって最良の選択であるかを見てみましょう。
どちらが最良の選択ですか？
多様化はポートフォリオを成功させるための真の鍵です！ 株式に直接投資する場合は、ポートフォリオが市場全体で十分に分散されていることを確認してください。 そして、ほとんどの場合、投資信託のマネージャーはあなたのためにこれを行います。 これは、リターンを最大化するために、資金を十分に分散させたいからです。
株式市場に不慣れな場合は、比較する以前の結果がないため、どれだけうまくいくかわかりません。 投資信託の年間収益を確認して、投資信託が目標を達成したかどうかを確認できます。
投資信託対株式投資：それらがどのように機能するか
以下は、投資信託と直接株式投資の主な違いです。
投資収益率
一般的に、株式市場に直接投資する場合は、投資信託に投資する場合よりもリスクが高くなります。
これが、ほとんどの個人の退職計画が投資信託に大きく依存している理由です。 ただし、単一の株式に投資することは、高いリスクと高い報酬の可能性を伴います。 エクイティミューチュアルファンドは、分散投資と認識によって、特定の株式のマイナスのリターンが他の株式の高いリターンによって相殺されることをヘッジし、保証します。
管理と経験
あなたが十分に訓練され、有能で、経験豊富な投資家でない限り、投資信託管理と競争することは難しいでしょう。 投資信託には、研究を行い、幅広い専門知識を持ち、長年の蓄積された経験を持つ人々が配置されています。 さらに、多くの個人投資家が「この事業について素晴らしいことを聞いたので、その株を買うべきだ」などの理由に頼っているので、彼らは偏見を抱きにくいでしょう。 投資信託は、個人投資家ができない規模で広範な分析とデューデリジェンスを実施します。
視野を広げる
十分に分散されたポートフォリオを構築するには、すべて均等に加重された少なくとも20の株式が必要です。 分散投資を維持し、1,000つまたは1,000つの株式がポートフォリオの保有構成を変更しないようにするには、これらの株式のバランスを定期的に再調整する必要があります。 一方、直接の株式投資は、費用と時間がかかります。 XNUMXドルで分散ポートフォリオを作成することはできません。 一方、投資信託は、XNUMXドルを受け取り、十分に分散されたポートフォリオを表す投資信託のユニットを送信します。
取引時間
取引時間中（午前9時15分から午後3時30分まで）に直接株を購入することができ、XNUMX日に何度も購入することができます。 投資信託でユニットを売買できるのは、NAVが決定されたXNUMX日の終わりにXNUMX日XNUMX回だけです。
税務上の利点
報告によると、ELSSミューチュアルファンドに投資する場合、最大5％の免税が利用可能です。 証券に直接投資することには、税制上の利点はありません。
ミューチュアルファンドが優れているのはなぜですか？
この時点で、私は株式への投資よりも投資信託への投資を支持しているように感じているはずです。 まあ、それは利点が過剰だからです。 長所は明らかに短所を上回っています。 私は株を消そうとはしていませんが、リスクテイカーとリスク回避的な投資家のXNUMX種類の投資家がいます。 前者の場合は株式が正常に機能し、後者の場合は投資信託が正常に機能します。
しかし、なぜ誰もが常に投資信託について話しているのか疑問に思ったことはありませんか？ これが理由です…
管理の専門知識
投資信託のポートフォリオと資産は、それらの評価、監視、および管理に全時間を費やす訓練を受けたマネージャーによって管理されます。 これはファンドの責任です。 あなたがそうでない限り、この経験と時間、そしてこれを行うためのコミットメントの両方を持つことは難しいでしょう フルタイムの投資家.
短期間の利益には税金はかかりません
株式の価値が急騰し、それから利益を得たい場合は、最初の15年以内に、100％の短期キャピタルゲイン（STCG）税を支払う必要があります。 ただし、投資信託がそれに投資している場合、彼らは課税されないので、彼らの利益は85パーセントになります（あなたが税金を払うためにXNUMXパーセントではありません）。 投資信託の投資主として、これはあなたに有利になります。
投資が簡単
投資信託に投資するためにDematアカウントは必要ありません。 さらに重要なことに、NRIはPISアカウントさえ必要としません。 代わりにNROアカウントを使用できます。
株式投資とミューチュアルファンドのどちらに投資するのが良いですか?
ミューチュアルファンドは、さまざまな株式に投資することで多様性を提供します。 個々の株式はミューチュアル ファンドよりも多くのリスクを伴うため、ミューチュアル ファンドの株式を所有することは、単一の株を所有するよりも好ましいです。 これは非系統的リスクと呼ばれます。
ミューチュアルファンドは株式よりも安全ですか?
ミューチュアルファンドは、より多様化されているため、つまり、さまざまな投資が含まれているため、個別株よりもリスクが低くなります。
なぜ人々は株式ではなくミューチュアルファンドに投資するのですか?
株式を購入すると、XNUMX つの企業の一部を購入することになります。 ミューチュアル ファンドは、複数の会社の株式を XNUMX つの投資に組み合わせることで、より多様化を実現します。
投資信託のデメリットとは？
高い経費率と販売手数料、経営者の不正行為、税金の非効率性、不十分な取引執行はすべて不利な点です。
