2000年代初頭に広く導入された後、上場投資信託（ETF）の成長は目覚ましく、その数と人気は増え続けています。 市場のほぼすべての資産クラスに新しい低コストの機会が利用できるようになったため、投資手段の出現は投資家にとって有益でした。 ただし、投資家は現在、世界中で利用可能な5,000を超えるETFをふるいにかける必要があります。これは、週末の投資家にとって困難な作業になる可能性があります。
この記事の目的は、ETF配当株の基本を理解し、2023年に全ETFポートフォリオを構築する方法についての洞察を提供することです。
ETFポートフォリオのメリット
ETFは、ミューチュアルファンドによく似ていますが、XNUMXつの重要な違いがある個々の証券のバスケットです。 まず、ETFは株式のように自由に取引できますが、投資信託取引は市場が終了するまで発生しません。 第二に、経費率は ミューチュアルファンド 多くのETFは、原資産のインデックスまたは市場セクターに関連付けられたパッシブ運用のビークルであるため、 市場経済：特徴、例、長所と短所。 一方、ミューチュアルファンドはより積極的に管理されています。 アクティブ運用のファンドは一般的にインデックスのパフォーマンスに勝るものはないため、ETFは、アクティブ運用の高コストのミューチュアルファンドよりも優れた代替手段となることは間違いありません。
ETFの過剰在庫を選択する最大の理由は、即時の分散です。 たとえば、金融サービスのインデックスを追跡するETFを購入すると、次のバスケットの所有権が得られます。 金融株 対 単一の会社。 古い決まり文句のように、すべての卵をXNUMXつのバスケットに入れたくはありません。 ETF内の特定の株式が下落した場合、ETFはボラティリティ（特定のポイントまで）を防ぐことができます。 企業固有のリスクの排除は、ほとんどのETF投資家にとって最も魅力的な機能です。
ETFのもうXNUMXつの利点は、コモディティ、通貨、不動産などの代替資産クラスへのエクスポージャーをポートフォリオに提供できることです。
最高のETFポートフォリオの選択
どのETFがポートフォリオに最適であるかを決定する際に考慮すべきいくつかの考慮事項があります。
まず、 ETFの構造。 用語だけで判断することはできません。 たとえば、いくつかのETFは、水関連の株式で構成されています。 しかし、それぞれの上位保有を調べると、それらがニッチセクターに非常に異なる方法でアプローチしていることは明らかです。 XNUMXつのETFは水道事業者によって支配されている可能性がありますが、別のETFはインフラストラクチャー株によって支配されている可能性があります。 各ETFの強調は、異なるリターンのセットをもたらします。
過去のパフォーマンスは必ずしも将来のパフォーマンスを予測するものではありませんが、同様のETFのパフォーマンスを比較することは有用です。 ほとんどのETF手数料は低いですが、費用比率の大幅な変動に注意してください。これにより、ETFが必要以上に高価になる可能性があります。
考慮すべきもうXNUMXつのことは、管理下にある資産の数です。 低レベルのETFが直面する可能性があるため、これは重要です 清算、これは投資家が避けたいものです。 投資家は、ビッド/アスクスプレッドとXNUMX日の平均価格も考慮する必要があります。 出来高が少ないということは流動性が低いことも意味し、証券の取引がより困難になります。
ETFポートフォリオを構築するためのステップ
ETFポートフォリオの構築を検討している場合は、以下の基本的なガイドラインに従う必要があります。
ステップ1：適切な割り当てを決定する
ポートフォリオの目的（たとえば、子供の大学の授業料のための退職または貯蓄）、リターンとリスクの期待、期間（長いほど、より多くのリスクを取ることができます）、分配のニーズ（収入が必要な場合は、より高い配当を支払う債券ETFおよび/またはエクイティETFを追加する必要があります）、あなたの税および法的状況、あなたの個人的な状況、およびあなたのリスク許容度。 あなたが投資について精通しているならば、あなたはあなた自身でこれをすることができるかもしれません。 そうでない場合は、専門的な財務アドバイスを求めてください。
最後に、いくつかの市場リターンの結果を検討してください。 ユージン・ファーマとケネス・フレンチの研究は、市場のリターンを分析するための1因子モデルの作成に至りました。XNUMX因子モデルは次のように述べています。
市場リスク 株式のリターンの一部を占めています。 （これは、株式は債券よりも市場リスクが高いため、時間の経過とともに債券よりもパフォーマンスが高くなるはずであることを意味します。）
バリュー株は本質的にリスクが高いため、時間の経過とともに成長株を上回ります。
小型株は、大型株よりも多様化できないリスクが高いため、時間の経過とともに大型株を上回ります。
その結果、リスク許容度の高い投資家は、ポートフォリオの大部分を小型株の価値志向の株式に割り当てることができ、またそうすべきです。
セキュリティの選択とタイミングではなく、割り当てがポートフォリオのリターンの90％以上を決定することを忘れないでください。 経済の時間を計らないようにしてください。 調査によると、市場のタイミングを計ることは勝利戦略ではありません。
最適な割り当てを決定したら、戦略を実行に移す準備が整います。
ステップ2：戦略を実行に移す
ETFの素晴らしいところは、エクスポージャーが必要なセクターまたはインデックスごとにXNUMXつを選択できることです。 利用可能な資金を調べて、割り当ての目標を最もよく満たす資金を確認します。
ETFや株式を売買する際にはタイミングが重要であるため、すべての買い注文を同じ日に行うことは賢明な戦略ではありません。 理想的には、チャートをスキャンしてサポートレベルを確認し、ディップで購入してみてください。 購入はXNUMX〜XNUMXか月の期間で段階的に行う必要があります。
多くの投資家は、将来の損失を減らすために、購入時にストップロス注文を出します。 理想的には、ストップロスは元のエントリー価格より20％を超えないようにし、ETFの価格が上昇するにつれて上方修正する必要があります。
ステップ3：追跡と評価
ポートフォリオの成果を少なくとも年にXNUMX回確認してください。 ほとんどの投資家にとって、税務状況に応じて、これを行うのに最適な時期は会計年度の初めまたは終わりです。 各ETFの出力をそのベンチマークインデックスの出力と比較します。 トラッキングエラーと呼ばれる不一致は最小限に抑える必要があります。 そうでない場合は、ファンドを、定義されたスタイルに沿ってより多く投資するファンドに置き換える必要があるかもしれません。
市場の変動によって引き起こされる不均衡を考慮して、ETFの重み付けを調整します。 過剰取引を避けてください。 ほとんどのポートフォリオは、XNUMXか月にXNUMX回またはXNUMX年にXNUMX回リバランスする必要があります。 また、市場のボラティリティに落胆しないでください。 初期割り当てを維持します。
状況の変化に照らしてポートフォリオを検討しますが、長期的な見通しを念頭に置いてください。 条件が変わると、割り当ても変わります。
すべてのETFポートフォリオの構築
完全にETFのポートフォリオを構築したい場合は、分散を確実にするためにさまざまな資産クラスを含めるようにしてください。 例として、次のXNUMXつの領域に集中することから始めることができます。
#1。 セクターETF
これらは、金融やヘルスケアなどの特定の業界に焦点を当てたETFです。 主に無相関である多様な業界からETFを選択します。 たとえば、バイオテクノロジーETFと医療機器ETFを選択することは、真の多様化ではありません。 セクターETFを含めるには、ファンダメンタルズ（セクターの価値）、技術、および経済見通しに焦点を当てる必要があります。
#2。 国際上場投資信託（ETF）
彼らは、発展途上市場から先進国市場まで、すべての国に投資しています。 国際ETFは、中国などの単一の国、またはラテンアメリカなどの地域に投資するインデックスを監視できます。 セクターETFの決定と同様に、決定はファンダメンタルズとテクニカルに焦点を当てる必要があります。 個々の株式とセクター配分の観点から、各ETFの構成を見てください。
#3。 商品上場投資信託（ETF）
これらは、すべての投資家のポートフォリオの不可欠な部分です。 ETFまたはそのいとこである上場投資信託は、金から綿、トウモロコシ（ETN）まであらゆるものを追跡するために使用できます。 一般的に、十分な知識があると信じている投資家は、特定の商品を監視するETFを選択することができます。 一方、個々の商品は非常に変動しやすいため、大きな商品ETFの方がリスク許容度に適している可能性があります。
2023年に最高の配当支払いETFの探求を開始する賢明な方法のひとつは、最初に配当要件を定義し、それらが投資ポートフォリオと目的の「全体像」にどのように適合するかを定義することです。 次に、高利回り、低費用、投資スタイルなどの特定の特性を検討できます。
また、ETFがどのように機能し、どの投資口座がETF投資に最適であるかを検討することもお勧めします。 2023年に最高の配当ETFのリストに飛び込む前に、それらがあなたとあなたの投資ニーズにぴったりであることを確認するための基礎を学びましょう。
2023年にポートフォリオに追加するのに最適な配当ETF
また、2023年の最高の配当ETFのリストには、さまざまな目標とスタイルのファンドを含めました。言い換えると、これらのETFは、配当利回りが最も高いものではありません。
そのことを念頭に置いて、順不同で、2023年に購入を検討するのに最適な配当ETFのいくつかを以下に示します。
バンガード高配当利回り投資（VYM）
バンガードの配当ETFは、FTSE高配当利回り指数を監視しています。 2019年400月の時点で、ファンドは高い配当利回りでXNUMX近くの株式を保有していました。
ヴァンガード配当成長ファンド（VIG）
配当の実績がある企業の株式バスケットを保有したい投資家は、バンガードの配当増価ファンドなどのETFの購入を検討する必要があります。 このETFは、約182の配当株を含むNasdaq US Dividend Achievers Select Index（以前はDividend Achievers Select Indexと呼ばれていました）を監視しています。
このブラックロック配当ETFは、過去90年間に配当を支払った約XNUMX銘柄のインデックスを追跡します。
HDVは配当ETFであり、親会社のブラックロックによると、「財務状態のテストが行われている」約75の配当を支払う米国株へのエクスポージャーを提供します。
インベスコ・ザックスのマルチアセット収入
より高い利回りと引き換えにより高い費用を支払うことを気にしない投資家は、このETFに興味があるかもしれません。 このファンドは、149の配当支払い株を含むZacksMulti-AssetIndexに基づいています。
金融ポートフォリオインベスコKBW高配当利回り（KBWD）
インベスコの配当ETFは、ポートフォリオを金融会社の株式に集中させることにより、高い利回りを実現しています。 コスト比率は1.58％と非常に高いですが、現在のSECの30日間の利回りも12.93％と非常に高くなっています。
ALPSセクター配当犬（SDOG）
「ダウの犬」株から配当を受け取ることに関心のある投資家は、ポートフォリオにSDOGを追加することを検討する必要があります。 SDOGは、S-Network Sector Dividend Dogs Indexに基づいています。これは、S＆P 500インデックスで始まり、セクターレベルでスクリーニングして、多様な配当株の組み合わせを生成します。
SPDR S＆P配当ETF（SDY）
この配当ETFは、モーニングスターから100つ星のランキングを獲得した数少ないファンドのひとつであり、幅広い配当株をカバーする公正な手数料を伴う最高のファンドのXNUMXつです。 SDYは、XNUMXを超える配当株を含むS＆P高利回り配当貴族指数を監視しています。
WisdomTree US SmallCap Dividend Fund
従来の大型株配当ETFから分散し、優れた小型株配当ETFをミックスに追加することは、時々理にかなっています。DESは、このタスクを達成するための最良のETFのXNUMXつです。 WisdomTree SmallCapDividendIndexはDESによって追跡されます。
Schwab US Equity（SCHD）の配当
米国で高額の配当株への低コストのエクスポージャーを求める投資家は、SCHDを検討する必要があります。 このファンドは、米国で最も配当金を支払っている株式のいくつかを特徴とするダウジョーンズ米国配当100指数に基づいています。
これらは、取り組むべき分野の単なる提案であることに注意してください。 それはすべてあなたの好みに依存します。
ますます一般的になりつつあるロボアドバイザーは、多くの場合、クライアントのためにすべてのETFポートフォリオを構築します。
ETF ポートフォリオの投資目標とリスク許容度を決定するにはどうすればよいですか?
投資目標とリスク許容度を決定するには、対象期間、投資目標、財務状況などの要因を考慮する必要があります。 投資判断の指針となるように、これらの要因を現実的に理解することが重要です。
ETFポートフォリオはどのくらいの頻度でリバランスする必要がありますか?
ETF ポートフォリオをリバランスする頻度は、投資の目標と戦略によって異なります。 一部の投資家は、定期的に（毎年または四半期ごとに）ポートフォリオのリバランスを選択しますが、他の投資家は、特定の資産配分が著しく不均衡になった場合にのみリバランスを選択します。
ETFポートフォリオに対する税金の影響は何ですか?
ETF ポートフォリオに対する税金の影響は、個々の投資家の税務状況と、ポートフォリオで保有されている特定の ETF によって異なります。 一部の ETF は他の ETF よりも節税効果が高いため、投資を決定する際の税金への影響を考慮することが重要です。
ETFポートフォリオにはいくら投資すればよいですか？
ETFポートフォリオに投資すべき金額は、個々の財務状況と投資目標によって異なります。 ファイナンシャルアドバイザーは、特定の状況に基づいて適切な投資額を決定するのに役立ちます。
ETF ポートフォリオのリスクをどのように管理すればよいですか?
ETF ポートフォリオのリスク管理には、分散化、定期的なリバランス、およびリスク許容度と投資目標に基づいた ETF の慎重な選択の組み合わせが含まれます。
市場のボラティリティが ETF ポートフォリオに与える影響とは?
市場のボラティリティは ETF ポートフォリオに大きな影響を与える可能性がありますが、十分に分散されたポートフォリオと長期的な投資戦略は、短期的な市場変動の影響を軽減するのに役立ちます。
ETFポートフォリオのよくある質問
私のポートフォリオのどのくらいがETFである必要がありますか？
ヴァンガードによると、国際ETFは補う必要があります 債券投資の30％以下および株式投資の40％以下。 セクターETF：上場投資信託の投資戦略を絞り込みたい場合、セクターETFを使用すると、個々のセクターまたは業界に焦点を当てることができます。
ETFは初心者に適していますか？
上場投資信託（ETF）は 初心者の投資家に最適 低い費用比率、豊富な流動性、投資の選択肢の範囲、分散、低い投資しきい値などの多くの利点のため。
ETFは配当を支払いますか？
ETFの支払い、比例配分ベースで、ETFに保有されている原株からの配当金の全額。 …ETFは、長期キャピタルゲインレートで課税される適格配当と、投資家の通常の所得税率で課税される非適格配当を支払います。
ETFとデイトレードできますか？
株式に加えて、上場投資信託（ETF）がデイトレードのもうXNUMXつの選択肢として浮上しています。 それらは投資信託の多様化、株式の高い流動性とリアルタイムの取引、そして低い取引コストを提供します。
結論として
市場と個々の株式は時間の経過とともに浮き沈みを経験しますが、低コストのETFポートフォリオは不確実性を減らし、投資目標を達成するのに役立ちます。
