Come azienda o organizzazione, per te stabilire una forte gestione dei crediti. È necessario conoscere gli strumenti, le politiche, i conti e qual è spesso la parte più critica della gestione dei crediti con motivazioni.
Gestione dei crediti
Gestione degli account il credito è fondamentale per qualsiasi azienda, poiché le attività quotidiane dipendono fortemente da esso. Inoltre, è qui che devi prendere i soldi per pagare il tuo personale, finanziare le spese quotidiane della tua azienda e costruire l'azienda, quindi i pagamenti devono essere ricevuti nei tempi previsti.
Le organizzazioni sono obbligate a utilizzare il denaro nella loro riserva destinato ad altri scopi poiché non dispongono dei fondi previsti.
Inoltre, le aziende che dichiarano fallimento in genere hanno problemi che derivano da un sistema di riscossione inefficiente. Poiché non erano in grado di riscuotere ciò che i loro clienti non avevano pagato.
Quindi, secondo i sondaggi, uno su quattro le piccole imprese ha difficoltà a gestire i propri crediti. A causa di vari clienti che li sottopagano, pagano oltre i termini previsti o semplicemente non sono in grado di pagare a causa di battute d'arresto finanziarie causate dalla recessione economica.
Questi problemi possono essere superati seguendo alcuni semplici passaggi per migliorare la gestione della contabilità clienti
# 1. Esamina la tua storia finanziaria e creditizia
Esegui un controllo in background sulla storia finanziaria e creditizia di qualsiasi azienda prima di impegnarti a fare affari con loro. Se necessario, chiedi feedback ad altre organizzazioni con cui hanno in precedenza fatto affari.
Alcune aziende hanno già una lunga lista di crediti scaduti. che è un segno migliore che stanno avendo difficoltà finanziarie. Pertanto, è consigliabile non stipulare accordi a lungo termine con loro finché non hanno completamente risolto i loro problemi finanziari.
Considera di offrire condizioni ragionevoli per loro. pur rimanendo vantaggioso per la tua organizzazione quando hai a che fare con aziende che hanno una storia di ritardi nei pagamenti.
#2. Stabilisci termini di pagamento specifici
Stabilisci termini di pagamento chiari tra il tuo cliente e la tua organizzazione.
Fornisci al tuo cliente una stima delle spese che dovrà sostenere. E anche contrattare una sistemazione comoda per loro che non lo fa mettere a repentaglio il profitto della tua azienda.
#3. Utilizza la fatturazione elettronica
La posta ordinaria non è più l'unica opzione per consegnare le fatture a domicilio dei clienti. Inoltre, le aziende possono ora inviare fatture via e-mail utilizzando app disponibili su Internet grazie ai progressi tecnologici.
Inoltre, non è necessario attendere le fatturazioni del ciclo mensile. perché puoi inviare fatture non appena le attività sono terminate. Inoltre, l'invio di fatture in tempo potrebbe aiutare i clienti a prepararsi per la data di scadenza.
La cosa eccellente è che molte di queste applicazioni di fatturazione sono dotate di indicazioni integrate che mostrano quando i clienti hanno visto l'e-mail. In tal modo, rendendo loro più difficile giustificare i ritardi di pagamento. Esamineremo gli strumenti per la gestione dei crediti.
Strumenti nella gestione dei crediti
Quando il tuo sistema di riscossione sta per scadere, ci sono alcuni strumenti di gestione dei crediti che sono sempre utili da utilizzare. Li abbiamo elencati tutti di seguito.
Aggiornata la policy sul credito e sugli incassi
Avete una politica di credito e recupero in atto, che esplicita le regole e le procedure che le vendite e gli esattori devono seguire? Questo può essere uno strumento utile per garantire che venditori e collezionisti. Aderire alle migliori pratiche e procedure volte a migliorare le vendite salvaguardando allo stesso tempo la tua azienda da crediti inesigibili.
Precedenti ricerche hanno indicato che solo il 20% circa dei dipartimenti di credito ha definito delle politiche (Credit Research Foundation). E più del 50 percento di coloro che ne hanno uno non lo aggiornano su base sufficientemente regolare da renderlo efficace (Credit Today).
Software per l'automazione
Il semplice fatto di avere una politica di credito e riscossione in atto non è sufficiente. Inoltre, non garantisce che sarà implementato dal tuo team, in particolare quando si tratta di riscuotere fatture. Nel frattempo, non stiamo insinuando che i collezionisti di aziende saltino intenzionalmente i processi. Ma potrebbero dimenticarne uno o non avere il tempo di completare ogni singolo passaggio con ogni singola fattura.
Inoltre, l'automazione della gestione dei crediti consente di incorporare le regole e le procedure nel sistema. Ciò elimina la necessità per i collezionisti di ricordare i passaggi e consente loro di risparmiare una notevole quantità di tempo. Quando utilizzi l'automazione dei conti per la gestione dei crediti, il sistema esegue automaticamente i passaggi del processo che hai impostato o indica all'esattore di farlo.
Aggiunta di più dipendenti
Molte aziende che credono che i loro conti che gestiscono l'andamento dei crediti non credano che sia dovuto alla mancanza di personale. In genere, il primo impulso è assumere un'altra persona per aiutare con il peso opprimente. Automatizzando il processo, potresti spesso eliminare la necessità di personale aggiuntivo e i costi di accompagnamento. In altre circostanze, può essere assolutamente necessario un dipendente part-time o un altro dipendente a tempo pieno.
Consegna e pagamento delle fatture elettroniche
Se stai ancora utilizzando la carta per gestire il processo di fatturazione e riscossione, è tempo di ritirarla nel 2016. Nel frattempo, l'invio di fatture tramite posta ordinaria e l'attesa che i clienti ricevano, elaborino e restituiscano gli assegni possono aggiungere diversi giorni alla fatturazione. -processo in contanti. Inoltre, espone il tuo cliente al rischio di frode. È possibile inviare fatture e ricevere pagamenti dai consumatori online con sistemi di presentazione e pagamento elettronici delle fatture (EIPP). Inoltre, questa tecnologia rende la riscossione dei pagamenti dei clienti notevolmente più veloce, facile e meno costosa rispetto alle tradizionali operazioni cartacee.
Opzioni self-service per i clienti
Oltre il 70% dei clienti, in particolare quelli delle piccole e medie imprese. Preferisci soluzioni self-service come un portale online per ricevere assistenza telefonica o e-mail. Non puoi davvero biasimarli. Tutti sono occupati e nessuno vuole perdere tempo durante le ore di lavoro giocando a tag del telefono o aspettando risposte e-mail. Tuttavia, puoi dare loro questo potere fornendo un portale online a cui possono accedere 24 ore al giorno, sette giorni alla settimana per recuperare fatture, pagare bollette, chiedere informazioni, inoltre, visualizzare estratti conto, chattare con le persone di supporto e altro ancora. Puoi migliorare notevolmente i pagamenti puntuali e la soddisfazione dei clienti fornendo ai consumatori il controllo e il comfort che desiderano. È davvero una situazione vantaggiosa per tutti.
Armati di questi quattro strumenti, o anche solo di uno di essi, rimarrai sbalordito dalla rapidità con cui puoi ridurre al minimo l'importo di A/R in sospeso sui tuoi libri, con conseguente flusso di cassa sano e clienti più felici.
Politiche per la gestione dei crediti
Conoscere gli strumenti nella gestione dei crediti. Di seguito sono riportate le politiche per gestirlo.
Politiche per la gestione dei crediti: Invia subito le fatture
Per iniziare, assicurati che la tua azienda invii fatture ed estratti conto in tempo. in modo che i tuoi clienti siano consapevoli che un pagamento è dovuto. Un'e-mail automatizzata è fondamentale in questa situazione. Inoltre, l'implementazione di un software che invii automaticamente e-mail ai clienti molto prima e alla data di scadenza farà molto per garantire un pagamento tempestivo. (Farà anche risparmiare ore preziose al tuo team.) Nel frattempo, D&B Finance Analytics Receivables Intelligence Collections Management automatizza questa procedura con e-mail basate su modelli che includono estratti conto e fatture collegati.
Politiche per la gestione dei crediti: effettuare pagamenti semplici
Se invii un'e-mail automatica informando il tuo cliente che il pagamento è dovuto domani. Quindi assicurati che dispongano di un meccanismo per pagarti immediatamente online. Inoltre, l'attesa dell'arrivo degli assegni per posta contribuisce a diminuire il flusso di cassa. Mentre molte aziende B2B inviano ancora assegni cartacei, la tendenza è verso i pagamenti digitali.
Tieni d'occhio i conti in ritardo.
Nonostante i tuoi migliori sforzi, alcuni account pagheranno in ritardo o non pagheranno affatto. Quindi, tieni d'occhio i clienti che non pagano in tempo. Potrebbero aver contestato una fattura; in primo luogo, dovresti risolvere eventuali problemi interni come errori di fatturazione, discrepanze di prezzo e detrazioni. Questo è un altro motivo per cui utilizzare A/R software di gestione è più efficiente ed economico rispetto al processo manuale. I clienti che pagano lentamente, d'altra parte, potrebbero richiedere un trattamento più pratico, come telefonate, lettere scritte e coinvolgimento con il tuo rappresentante di vendita. Inoltre, è preferibile provare a riscuotere il pagamento da soli prima di consegnarlo a un'agenzia di recupero crediti di terze parti o cancellarlo come credito inesigibile.
Motivi della gestione dei crediti
Ogni azienda desidera acquistare a basso e vendere ad alto con un bene prezzo di mercato. Rischiano però di perdere tutto se i crediti non vengono gestiti correttamente nell'ultima fase del processo di vendita (pagamento). Inoltre, una cattiva gestione dei crediti è responsabile di oltre la metà di tutti i fallimenti, a dimostrazione della sua importanza. Nel frattempo, le giuste motivazioni per la gestione dei crediti comportano molto di più del semplice ricordare ai consumatori di pagare. È inoltre necessario determinare i motivi del mancato pagamento. È possibile che un prodotto o servizio non sia stato consegnato? O la fattura è stata viziata da un errore amministrativo? I buoni motivi per la gestione dei crediti è un processo sfaccettato che include:
- determinare in anticipo il punteggio di credito del cliente è un buon motivo per gestire i crediti.
- Scansione e monitoraggio dei clienti per i rischi di credito su base regolare
- Al passo con i clienti
- Rilevare i ritardi di pagamento in modo tempestivo
- Rilevare i problemi in modo tempestivo
- abbassando il saldo totale non pagato (DSO)
- Prevenire eventuali crediti inesigibili nei crediti in essere
Perché è importante gestire i crediti?
I crediti inesigibili vengono ridotti con una gestione efficiente dei crediti, che a sua volta aumenta il profitto. Migliore flusso di cassa e maggiore liquidità per gli investimenti e le acquisizioni della tua azienda sono due vantaggi.
Cosa significa gestire la contabilità clienti?
I pagamenti dovuti alla tua azienda per beni o servizi già forniti sono indicati come crediti verso clienti (AR). Il processo per garantire che questi pagamenti vengano effettuati nei tempi previsti, in modo coerente e affidabile è noto come corretta gestione dell'AR.
Quale funzione svolge il responsabile della contabilità clienti?
Il responsabile della contabilità clienti è una posizione di medio livello. È la posizione incaricata di gestire la divisione contabilità clienti e il personale dell'organizzazione, nonché di riscuotere tutti i pagamenti per conto dell'azienda. Inoltre, implica assicurarsi che le politiche aziendali siano seguite e che le scadenze di pagamento siano rispettate.
Quale altro titolo avrebbe un responsabile della contabilità clienti?
I gestori della contabilità fornitori/crediti sono un altro nome per i gestori dei conti clienti. I gestori dei crediti sono anche responsabili della stabilità finanziaria complessiva della loro azienda.
Conclusione
La gestione dei crediti ti aiuta a risparmiare molto stress con gli strumenti appropriati.
Domande frequenti sulla gestione dei crediti
Come vengono gestiti i crediti?
Un processo di gestione dei crediti comporta quanto segue: Il rating creditizio, ovvero la capacità di pagamento dei clienti, deve essere riesaminata prima di accettare qualsiasi termine e condizione. Monitoraggio continuo di qualsiasi rischio di mancato pagamento o ritardo nella ricezione dei pagamenti.
Quali sono gli strumenti nella gestione dei crediti?
- POLITICA DI CREDITO E RACCOLTE AGGIORNATA. Disponi di una politica di credito e riscossione che delinei le regole e i processi da seguire per le vendite e gli esattori? …
- SOFTWARE DI AUTOMAZIONE. …
- PIÙ DIPENDENTI? …
- CONSEGNA E PAGAMENTO FATTURE ELETTRONICHE. …
- OPZIONI DI SELF-SERVICE DEL CLIENTE.
Perché è importante gestire i crediti?
Una buona gestione dei crediti contribuirà direttamente al profitto della tua attività grazie alla sua capacità di ridurre i crediti inesigibili. I vantaggi includono un migliore flusso di cassa e una maggiore disponibilità di liquidità per gli investimenti e le acquisizioni della tua azienda.
- Gestione dei crediti: politiche per i crediti e l'incasso
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