Senza dubbio, una delle migliori decisioni di investimento che chiunque può prendere è quella di investire in immobili. Sfortunatamente, un buon numero di persone a cui piacerebbe investire in proprietà non potrebbe perché costa una fortuna. Fortunatamente, c'è un'opportunità per le persone con diversi livelli di reddito in cui investire beni immobili tramite REIT. REIT è l'acronimo di Real Estate Investment Trusts e questa è un'interessante opportunità di investimento che ha attirato allo stesso modo sia investitori esperti che nuovi arrivati. Con l'investimento REITS, puoi guadagnare un reddito passivo come investitore. Offre anche diversificazione all'interno del settore immobiliare, rendendolo una saggia opzione di investimento. Questa guida spiega come funziona l'investimento REIT per esperti e principianti, i suoi contro e pro, le migliori opzioni disponibili e l'app.
Cos'è l'investimento REIT?
Un Real Estate Investment Trust (REIT) è un tipo di veicolo di investimento che consente alle persone di investire in beni immobiliari. I REIT raccolgono fondi da più investitori per acquistare e gestire vari tipi di immobili, come ad esempio proprietà commerciali (edifici per uffici, centri commerciali, alberghi) e proprietà residenziali (complessi di appartamenti, case unifamiliari).
I REIT offrono agli investitori l'opportunità di investire in immobili senza possedere e gestire direttamente gli immobili stessi. Investendo in REIT, gli individui possono ottenere un'esposizione al reddito potenziale e all'apprezzamento del patrimonio immobiliare, diversificare il proprio portafogli di investimentoe accedere a un mercato che normalmente richiederebbe capitali e competenze sostanziali.
Tipi di REIT
Di seguito sono riportati i vari tipi di investimenti in REIT:
#1. REIT azionari
Questo è il tipo più comune di REIT. I REIT azionari investono e possiedono proprietà generatrici di reddito come edifici per uffici, centri commerciali, appartamenti, complessi industriali e hotel. Generano reddito principalmente attraverso i pagamenti degli affitti da parte degli inquilini.
#2. REIT ipotecari (mREIT)
A differenza dei REIT azionari, i REIT ipotecari investono in mutui immobiliari e titoli garantiti da ipoteca. Guadagnano reddito attraverso il pagamento degli interessi dai mutui che detengono o in cui investono. Gli mREIT possono anche investire in altri strumenti di debito legati al settore immobiliare.
#3. REIT ibridi
I REIT ibridi combinano le caratteristiche dei REIT azionari e dei REIT ipotecari. Investono in un mix di proprietà generatrici di reddito e strumenti di debito immobiliare, consentendo loro di generare reddito sia dai pagamenti degli affitti che dal pagamento degli interessi.
Come qualificarsi come società REIT
Per qualificarsi come REIT, una società deve soddisfare determinati criteri stabiliti dalle leggi fiscali. Soddisfacendo questi criteri, i REIT possono godere di alcuni vantaggi fiscali, come la possibilità di dedurre i dividendi pagati agli azionisti dal reddito imponibile delle società. Questa struttura consente ai REIT di trasferire la maggior parte del loro reddito imponibile agli investitori e può comportare rendimenti da dividendi più elevati rispetto alle azioni tradizionali. Gli investitori possono acquistare e vendere azioni di REIT quotati in borsa sulle principali borse valori, simili alle azioni. Esistono anche REIT non negoziati, che non sono negoziati pubblicamente ma sono generalmente venduti tramite broker-dealer o consulenti finanziari. Questi criteri includono tipicamente:
- Distribuzione del reddito: i REIT devono distribuire una parte significativa del loro reddito imponibile agli azionisti sotto forma di dividendi, di solito intorno al 90% o più.
- Investimenti immobiliari: la maggior parte del patrimonio e del reddito di un REIT deve provenire da investimenti immobiliari, come redditi da locazione o vendite di immobili.
- Struttura di proprietà: I REIT devono essere strutturati come società, trust o associazioni, con azioni trasferibili o certificati di interesse benefico.
- Numero di Azionisti: I REIT devono avere un numero minimo di azionisti per garantire un'ampia proprietà e prevenire la concentrazione del controllo.
Come posso avviare un REIT?
Il processo di avvio di un REIT può essere complesso e richiede un'attenta pianificazione, competenze legali e risorse finanziarie. Pertanto, consulta professionisti specializzati in diritto immobiliare, tassazione e finanza per navigare tra i requisiti specifici nella tua giurisdizione. Prevede anche diversi passaggi. Quella che segue è una guida passo passo su come avviare un investimento REIT
#1. Comprendi i REIT
Inizia ricercando e comprendendo il concetto di REIT. Un REIT è una società che possiede, gestisce o finanzia proprietà immobiliari generatrici di reddito. Consentono ai singoli investitori di investire in un portafoglio immobiliare diversificato.
#2. Considerazioni legali
Consulta un avvocato qualificato o un professionista legale per comprendere i requisiti legali specifici per l'avvio di un REIT nella tua giurisdizione. I REIT sono entità regolamentate e potrebbero esserci leggi e regolamenti specifici che devi rispettare.
# 3. Struttura
Determina la struttura del tuo REIT. In generale, i REIT sono strutturati come società per azioni, trust o società a responsabilità limitata (LLC). Ogni struttura ha implicazioni legali e fiscali diverse, quindi è fondamentale cercare una consulenza professionale per determinare l'opzione migliore per la tua situazione specifica.
# 4. Piano aziendale
Sviluppa un piano aziendale completo per il tuo REIT. Dovrebbe delineare la strategia di investimento, il mercato di riferimento, i tipi di proprietà, le proiezioni finanziarie e il piano di marketing. Un business plan ben strutturato sarà fondamentale per cercare finanziamenti e attrarre investitori.
#5. Capitalizzazione
Raccogli capitale per il tuo REIT. Questo può essere fatto attraverso vari mezzi, come collocamenti privati, offerte pubbliche o partnership con investitori istituzionali. Determinare l'importo del capitale necessario per acquisire proprietà e coprire le spese operative iniziali.
#6. Acquisizione di proprietà
Identifica e acquisisci immobili che generano reddito in linea con la tua strategia di investimento. Conduci un'approfondita due diligence su potenziali proprietà per assicurarti che soddisfino i tuoi criteri finanziari e operativi.
#7. Conformità
Garantisci la conformità a tutti i requisiti legali e normativi specifici per i REIT nella tua giurisdizione. Ciò può includere l'archiviazione di documenti di registrazione, la preparazione di bilanci e l'adesione agli obblighi di rendicontazione e divulgazione.
#8. Governo e gestione
Istituire un consiglio di amministrazione o fiduciari per supervisionare le operazioni del REIT. Definire i ruoli e le responsabilità del personale chiave, come dirigenti, gestori di proprietà e consulenti finanziari.
# 9. Relazioni con gli investitori
Sviluppare una strategia per attrarre e trattenere gli investitori. Ciò può comportare campagne di marketing, presentazioni agli investitori, comunicazioni regolari e la fornitura di rapporti finanziari trasparenti.
#10. Operazioni in corso
Una volta stabilito il tuo REIT, dovrai gestire le operazioni quotidiane, tra cui la gestione della proprietà, la contabilità finanziaria, la conformità fiscale e le relazioni con gli investitori. Prendi in considerazione l'assunzione di professionisti con esperienza in materia immobiliare, finanziaria e legale per garantire operazioni senza intoppi.
REIT Investimenti APP
Le app di investimento REIT (Real Estate Investment Trust) sono applicazioni mobili progettate per facilitare gli investimenti nel settore immobiliare tramite REIT. I REIT sono società che possiedono, gestiscono o finanziano proprietà immobiliari generatrici di reddito. Consentono ai singoli investitori di mettere insieme i propri soldi per investire in un portafoglio diversificato di proprietà, come immobili residenziali, commerciali o industriali.
Le app di investimento REIT offrono una piattaforma comoda e intuitiva per le persone che desiderano investire in REIT direttamente dai propri dispositivi mobili. Queste app forniscono una gamma di caratteristiche e funzionalità per aiutare gli investitori a ricercare, analizzare e gestire i loro investimenti REIT.
Ancora una volta, la disponibilità e le funzionalità specifiche delle app di investimento REIT possono variare a seconda della regione e del fornitore dell'app. Quindi assicurati di rivedere la reputazione, le recensioni degli utenti, le tariffe, l'assistenza clienti e qualsiasi servizio o funzionalità aggiuntiva che potrebbe interessarti quando selezioni un'app.
Come sempre, prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, è consigliabile condurre ricerche approfondite, comprendere i rischi connessi e prendere in considerazione la possibilità di consultare un consulente finanziario per garantire che la strategia di investimento sia in linea con i propri obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio.
Migliore APP per investimenti REIT
Di seguito sono riportate alcune delle applicazioni con opportunità di investimento REIT:
- RealtyMogul
- Robin Hood
- Avanguardia
- Fidelity
- EBtoB
- Pubblico
- Finanza M1
- Schwab
- TD Ameritrade
- RealtyMogul
- Raccolta fondi
Qual è il REIT minimo da acquistare?
In alcuni casi, l'investimento minimo per un REIT può arrivare fino a $ 500 o anche meno. Tuttavia, è importante notare che gli importi minimi di investimento possono variare in modo significativo tra diversi REIT e piattaforme di investimento. Alcuni REIT possono avere minimi più elevati, come $ 1,000 o più. Secondo NAREIT (l'Associazione nazionale dei fondi comuni di investimento immobiliare), l'investimento minimo per i REIT privati è in genere compreso tra $ 1,000 e $ 25,000.
Investimento REIT per principianti
Secondo https://www.nerdwallet.com/, circa 150 milioni di famiglie statunitensi detengono fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), con molti altri che investono in questi veicoli attraverso i loro piani pensionistici sul posto di lavoro, conti pensionistici individuali (IRA), Thrift Savings Plans (TSP), o pensioni. Questo significa semplicemente che c'è sempre un'opportunità per investire nel settore immobiliare, anche se non puoi permetterti un edificio da solo. Investire in REIT come principiante è come investire in qualsiasi società quotata in borsa, tutto ciò che devi fare è semplicemente acquistare azioni in un REIT attraverso il mercato azionario. Un broker, un consulente per gli investimenti o un pianificatore finanziario può valutare gli obiettivi finanziari di un investitore e raccomandare investimenti REIT appropriati.
Posso investire $ 1000 in un REIT?
Certo che puoi. Chiunque può iniziare a creare ricchezza investendo $ 1,000 in un fondo di investimento immobiliare o in un sito di crowdfunding immobiliare.
Svantaggi e vantaggi dell'investimento in REIT
Investire in Real Estate Investment Trusts (REIT) ha sia vantaggi che svantaggi. Ovviamente ci saranno sempre vantaggi e svantaggi. Di seguito sono riportati alcuni pro e contro comuni associati agli investimenti in REIT:
Vantaggi dell'investimento REIT:
#1. Diversificazione
I REIT offrono agli investitori l'opportunità di diversificare i loro portafogli di investimento. Investendo in diversi tipi di immobili, come immobili residenziali, commerciali o industriali, gli investitori possono ripartire il rischio tra vari settori e aree geografiche.
# 2. Accessibilità
I REIT offrono un modo relativamente accessibile per i singoli investitori di investire nel settore immobiliare senza la necessità di un capitale sostanziale o di possedere e gestire direttamente proprietà. Le azioni REIT sono negoziate in borsa, rendendole facilmente accessibili a una vasta gamma di investitori.
#3. Generazione di reddito
I REIT sono tenuti per legge a distribuire una parte significativa del loro reddito imponibile agli azionisti sotto forma di dividendi. Di conseguenza, i REIT forniscono spesso un flusso di reddito regolare agli investitori, rendendoli un'opzione di investimento interessante per gli investitori focalizzati sul reddito, come i pensionati.
#4. Gestione professionale
I REIT sono gestiti da professionisti immobiliari esperti che hanno l'esperienza e le conoscenze per identificare e acquisire proprietà di alta qualità. Questa gestione professionale può potenzialmente portare a migliori decisioni di investimento, migliori operazioni immobiliari e maggiori rendimenti per gli investitori.
# 5. Liquidità
A differenza degli investimenti immobiliari diretti, che possono essere illiquidi e richiedere tempo e sforzi significativi per la vendita, le azioni REIT possono essere facilmente acquistate e vendute in borsa. Questa liquidità offre agli investitori la flessibilità di entrare o uscire rapidamente dalle loro posizioni, a seconda dei loro obiettivi di investimento e delle condizioni di mercato.
#6. Potenziale di apprezzamento del capitale
Oltre al reddito da dividendi, i REIT hanno anche il potenziale per l'apprezzamento del capitale. Se il valore delle proprietà immobiliari sottostanti aumenta nel tempo, anche il valore delle azioni REIT può aumentare, fornendo agli investitori plusvalenze.
#7. Copertura contro l'inflazione
Gli investimenti immobiliari, inclusi i REIT, possono fungere da copertura contro l'inflazione. L'inflazione spesso porta a un aumento degli affitti e dei valori immobiliari, che possono avvantaggiare gli investitori REIT aumentando i redditi da locazione e le valutazioni immobiliari.
#8. Vantaggi fiscali
I REIT possono offrire vantaggi fiscali, soprattutto in termini di dividendi. I dividendi REIT possono essere tassati a un'aliquota inferiore rispetto al reddito ordinario, a seconda della fascia fiscale dell'investitore. Inoltre, alcuni tipi di REIT, come quelli incentrati su alloggi a prezzi accessibili o energie rinnovabili, possono beneficiare di specifici incentivi o crediti fiscali.
Contro dell'investimento in REIT:
# 1. Rischi di mercato
Come ogni investimento, i REIT sono soggetti a rischi di mercato. Le recessioni economiche, le variazioni dei tassi di interesse e le fluttuazioni del mercato immobiliare possono influire sulla performance dei REIT. Il valore delle azioni REIT può diminuire, portando a potenziali perdite.
#2. Dipendenza dal mercato immobiliare
La performance dei REIT è strettamente legata al mercato immobiliare. Se il settore immobiliare subisce una flessione o deve affrontare sfide, come l'eccesso di offerta o il calo dei canoni di locazione, ciò può influire sul reddito e sul valore dei REIT.
#3. Mancanza di controllo
Quando si investe in REIT, ci si affida all'esperienza e alle decisioni del team di gestione del REIT. In qualità di azionista, hai un controllo limitato sulle proprietà o sugli investimenti specifici effettuati dal REIT.
#4. Considerazioni fiscali
Sebbene i REIT offrano vantaggi fiscali distribuendo il reddito imponibile agli azionisti, questi dividendi sono generalmente soggetti alle normali aliquote dell'imposta sul reddito. Inoltre, alcuni dividendi REIT potrebbero non beneficiare delle aliquote fiscali inferiori applicate ai dividendi qualificati.
#5. Potenziale fluttuazione dei dividendi
I dividendi pagati dai REIT possono variare nel tempo. Le condizioni economiche, le prestazioni immobiliari e la posizione finanziaria del REIT possono influire sui pagamenti dei dividendi. È importante considerare la sostenibilità e la coerenza dei dividendi quando si valutano gli investimenti REIT.
Conclusione
L'investimento in REIT comporta rischi e considerazioni, come le fluttuazioni del mercato, le variazioni dei tassi di interesse, gli immobili sfitti e le prestazioni del management. Gli investitori dovrebbero ricercare e valutare attentamente i singoli REIT in base ai loro obiettivi di investimento, tolleranza al rischio e strategia di investimento complessiva. Quindi assicurati di consultare un consulente finanziario o un professionista quando consideri gli investimenti REIT
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Riferimenti
