Per molti investitori, è difficile resistere al fascino degli investimenti immobiliari. C'è un vivace dibattito tra gli investitori sul fatto che il settore immobiliare sia un investimento a lungo termine superiore alle azioni. I REIT offrono agli investitori il meglio di entrambi i mondi. Quando acquisti una quota di un fondo di investimento immobiliare (REIT), un fondo REIT o un ETF REIT, stai acquistando una quota del patrimonio immobiliare del trust (e dei suoi profitti). Non sei tenuto a svolgere alcun lavoro connesso all'investimento immobiliare, né sei tenuto a presenziare a chiusure; queste azioni sono titoli che vengono scambiati sulle principali borse valori. Diamo un'occhiata a come funzionano i REIT commerciali, residenziali e industriali, se dovrebbero essere nel tuo portafoglio immobiliare e il processo di investimento in azioni REIT.
Che cos'è un REIT (fondo di investimento immobiliare)?
Un fondo di investimento immobiliare, o REIT, possiede, gestisce o finanzia beni che generano entrate in una determinata area del mercato immobiliare. Per diversificare il proprio portafoglio e produrre reddito, gli investitori possono acquistare azioni quotate in borsa in un REIT, un fondo REIT sulle principali borse valori o un REIT privato.
I REIT guadagnano dai mutui che sostengono la costruzione di immobili o attraverso i redditi da locazione una volta che la proprietà è stata costruita. I REIT forniscono agli azionisti un reddito costante e una crescita a lungo termine che riflette l'apprezzamento della proprietà.
Reit immobiliari commerciali
I REIT commerciali (a volte noti come "azioni") sono fondi comuni di investimento immobiliare che si concentrano su proprietà commerciali come hotel, parcheggi ed edifici per uffici. Le azioni di queste società, che vengono vendute in borsa proprio come grandi aziende come Amazon, Apple e altre, possono essere acquistate dagli investitori.
Puoi acquistare "azioni" in un REIT nello stesso modo in cui acquisteresti azioni in una società utilizzando qualsiasi conto di intermediazione.
Come funzionano i REIT immobiliari commerciali?
Un REIT commerciale genera entrate per i suoi proprietari allo stesso modo di un fondo comune. Ad esempio, se acquisti azioni di un fondo comune, stai investendo in un fondo gestito da un gestore di fondi professionale, che investe denaro nel fondo per conto di investitori come te. Investiranno in una gamma di veicoli per trarre profitto dai loro investitori. Ricevono in cambio una parte dei profitti, ma fondamentalmente, quando fai soldi, loro fanno soldi.
Un REIT commerciale opera in modo simile. Un investitore acquista azioni fiduciarie e la fiducia successivamente investe i fondi in immobili commerciali. Il trust può acquistare un edificio commerciale (o più), quindi gestire e riscuotere l'affitto dagli inquilini, retribuendo eventuali guadagni (al netto delle spese) agli azionisti.
Come investire in REIT immobiliari commerciali
I REIT immobiliari commerciali sono classificati in due tipi: negoziati e non negoziati. Ecco una rapida carrellata su come investire in entrambi:
#1. REIT commerciali negoziati
Acquistare azioni in REIT quotati in borsa è semplice come acquistare azioni in un fondo comune di investimento. Hai solo bisogno di un conto di intermediazione e denaro sufficiente per acquistare almeno un'azione. Di conseguenza, sono molto accessibili a tutti gli investitori, incredibilmente liquidi e hanno un investimento minimo minimo.
#2. REIT commerciali non negoziati
Anche i REIT non negoziati sono investimenti allettanti, sebbene siano spesso più specializzati in base all'ubicazione e alla tipologia dell'asset e richiedano quindi un investimento minimo maggiore. Ecco alcuni dei più grandi fondi comuni di investimento immobiliare commerciale:
- Ufficio Orion REIT (ONL)
- Archiviazione pubblica (PSA)
- Immobili residenziali azionari (EQR)
Azioni Reit immobiliari
Le azioni REIT sono azioni di società quotate in borsa che possiedono, gestiscono o finanziano proprietà immobiliari generatrici di reddito. Le azioni di REIT negoziati pubblicamente, come altre forme di azioni, possono essere acquistate utilizzando un conto di intermediazione azionaria.
Agli investitori piacciono le azioni REIT perché consentono loro di investire in immobili senza dover acquistare e gestire edifici da soli. I REIT hanno spesso rendimenti da dividendi elevati, il che li rende una buona scelta per gli investitori a reddito. Inoltre, i REIT sono tenuti per legge a restituire almeno il 90% dei loro utili imponibili agli azionisti sotto forma di dividendi, che possono fornire agli investitori una consistente fonte di reddito.
I REIT sono classificati in tre tipi: REIT azionari, REIT ipotecari e REIT ibridi. I fondi comuni di investimento immobiliare azionario possiedono e gestiscono proprietà immobiliari che producono reddito, mentre i fondi comuni di investimento immobiliare ipotecario investono in debito immobiliare, come titoli garantiti da ipoteca. I REIT ibridi investono nel settore immobiliare e nel debito immobiliare.
L'investimento in azioni REIT può offrire agli investitori un'esposizione al settore immobiliare oltre a un possibile reddito da dividendi. Tuttavia, le azioni REIT, come tutti gli investimenti, sono soggette a rischi, inclusi il rischio di mercato, il rischio di tasso di interesse e il rischio specifico della proprietà. Prima di investire in azioni RE l estatevREIT, gli investitori dovrebbero considerare attentamente i rischi e i potenziali rendimenti.
Reit immobiliari residenziali
Un fondo di investimento immobiliare (REIT) consente ai consumatori di investire in immobili anche se non hanno i mezzi per acquistare un immobile da soli. I REIT immobiliari residenziali consentono inoltre agli investitori di partecipare al settore immobiliare senza contrarre un grosso mutuo ipotecario. Potresti non essere in grado di permetterti di acquistare un capannone industriale o un edificio per uffici, ma puoi investire in un REIT.
Un REIT residenziale differisce da un normale REIT in quanto acquista esclusivamente immobili residenziali. Un REIT residenziale può acquistare case unifamiliari, alloggi per studenti, complessi di appartamenti, case prefabbricate, condomini e case a schiera.
Quando dovresti investire in REIT residenziali?
Quando il mercato immobiliare funziona bene, è il momento perfetto per investire in azioni REIT immobiliari residenziali. Esamina i costi locali della casa e gli affitti degli appartamenti. Stanno crescendo? Quindi i REIT immobiliari residenziali andranno bene in generale.
Puoi anche esaminare la domanda di alloggi nelle città di tutto il paese. Quando l'inventario delle case disponibili è limitato o gli sfitti condominiali sono in calo, questo è un mercato adatto per investire in un REIT residenziale.
Infine, considera i tassi ipotecari. Se sono bassi, i titoli REIT immobiliari residenziali avranno una buona performance. Se sono alti o in aumento, la performance finanziaria di un REIT residenziale potrebbe risentirne.
Come investire in REIT immobiliari residenziali
Quando avrai deciso che è il momento di investire, dovrai sapere come iniziare. Ecco i passi da seguire.
- Conduci la tua ricerca
- Stabilire un conto di intermediazione
- Investi in un REIT individuale o in un ETF REIT A
- Consulta un professionista
Reit Immobiliari Industriali
I fondi comuni di investimento immobiliare industriale (REIT) possiedono beni che sono fondamentali per il settore. I produttori e le aziende di logistica stanno scoprendo sempre più che non hanno bisogno di possedere i loro immobili. Ciò consente ai REIT immobiliari industriali di possedere ulteriori edifici e contribuisce alla loro crescita.
I REIT industriali sono fondi comuni di investimento immobiliare che gestiscono, possiedono e affittano proprietà industriali per stabilire fabbriche, strutture di distribuzione, magazzini o centri logistici di e-commerce. Le proprietà industriali sono in genere situate al di fuori del centro commerciale centrale poiché richiedono una grande quantità di terreno per installare macchinari e binari di carico.
Le proprietà industriali potrebbero essere un gruppo di edifici industriali all'interno di un parco industriale o una proprietà autonoma affittata a uno o più inquilini. Alcune aziende manifatturiere e di stoccaggio possono anche operare da strutture costruite sui loro terreni.
I REIT industriali, come altri tipi di REIT, consentono agli investitori di impegnarsi nel mercato immobiliare senza dover costruire o possedere essi stessi edifici industriali. La costruzione o l'acquisizione di strutture industriali è una procedura lunga e costosa che richiede un enorme investimento di capitale, nonché una vasta conoscenza del settore immobiliare.
Vantaggi dei REIT immobiliari industriali
#1. Estremamente adattivo
Uno dei vantaggi dei REIT industriali è la loro capacità di soddisfare la domanda in qualsiasi momento del ciclo economico. A differenza dei REIT immobiliari commerciali, che costruiscono unità in base alle preferenze di ciascun inquilino, i REIT industriali sono progettati per essere adattabili a diversi usi.
#2. Richiede meno investimenti di capitale rispetto ad altre forme di REIT
I REIT immobiliari industriali sono preferiti rispetto ai REIT residenziali e commerciali poiché richiedono meno capitale per essere costituiti. Gli edifici industriali richiedono grandi spazi aperti per allestire le macchine utilizzate nelle operazioni di produzione, pertanto è necessario un restyling estetico minimo o nullo per soddisfare l'appeal emotivo dell'inquilino.
I migliori Reit immobiliari
Prima di investire in un REIT ETF, leggi il prospetto per conoscere la strategia di investimento e le partecipazioni del fondo.
#1. ETF Vanguard immobiliare (VNQ)
L'ETF REIT più importante è l'ETF Vanguard Real Estate, che tiene traccia di un indice di aziende coinvolte nella proprietà e nella gestione di proprietà immobiliari negli Stati Uniti.
#2. iShares US Real Estate ETF (IYR)
Questo è uno degli ETF REIT più affermati. Questo fondo, come il fondo Vanguard di cui sopra, replica un indice di società statunitensi direttamente o indirettamente coinvolte nel settore immobiliare.
#3. Fondo SPDR settore immobiliare selezionato (XLRE)
Questo ETF riflette uno dei settori chiave dell'indice S&P 500: il settore immobiliare. Il fondo investe in società immobiliari a grande capitalizzazione con sede negli Stati Uniti.
#4. iShares Global REIT ETF (REET)
Questo fondo investe in un indice globale di società immobiliari con sede in paesi emergenti e sviluppati, compresi gli Stati Uniti.
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Questo ETF segue un indice di società a piccola, media e grande capitalizzazione nel settore immobiliare commerciale e specializzato negli Stati Uniti.
Investire in Reit immobiliari
Il portafoglio di ogni investitore dovrebbe includere una solida strategia sui dividendi. I rendimenti potrebbero essere considerevolmente maggiori quando i dividendi vengono reinvestiti.
Ecco quattro cose da prendere quando si investe in REIT ETF:
#1. Determina i tuoi obiettivi finanziari.
Il tipo di investimento selezionato è determinato dai tuoi obiettivi. Qualcuno che si avvicina alla pensione, ad esempio, dovrebbe adottare un approccio più conservativo agli investimenti. Quindi, basa sempre le tue decisioni sui tuoi obiettivi finanziari.
#2. Ricerca fondi REIT
Quando si scelgono gli ETF REIT, considerare la cronologia dei dividendi, il rendimento dei dividendi, la performance del fondo, i rapporti di spesa, le principali partecipazioni e le attività in gestione. Queste informazioni possono essere trovate nel prospetto di un fondo o sul suo sito web.
#3. Descrivi il tuo mix di risorse.
Fai un inventario di ciò che detieni e di come desideri distribuire i tuoi beni prima di investire. Ricorda che la chiave è rimanere diversi. Un fondo REIT potrebbe essere una preziosa aggiunta al tuo intero portafoglio.
#4. Comprendi ciò che possiedi.
Puoi assumere il controllo delle tue finanze esaminando regolarmente i tuoi investimenti e apportando le modifiche necessarie. Utilizza tutte le risorse gratuite fornite dal tuo broker, come incontrare un pianificatore finanziario e porre costantemente domande. Non esiste un investimento senza mani.
Quali sono i vantaggi di investire in REIT?
Rispetto ad altri investimenti, i REIT offrono vari vantaggi agli investitori. Per prima cosa, i REIT forniscono agli azionisti una diversificazione del portafoglio, rendendoli desiderabili per gli investitori che già possiedono altri investimenti immobiliari. Altri vantaggi di investire in un REIT includono:
- Proprietà immobiliare passiva
- Distribuzioni obbligatorie
- Guadagna un reddito consistente
- Liquidità
Quali sono gli svantaggi di investire in REIT?
Rispetto ad altri investimenti, i REIT presentano diversi potenziali svantaggi.
- Apprezzamento del capitale più lento
- Tassato come reddito
- Sensibile alle fluttuazioni degli interessi
I REIT immobiliari sono un buon investimento?
I Real Estate Investment Trusts (REIT) possono essere una buona opzione di investimento per gli investitori che cercano un'esposizione al mercato immobiliare. Ma se i REIT sono un buon investimento dipende dagli obiettivi finanziari, dalla tolleranza al rischio e dalla strategia di investimento di un singolo investitore.
Come funziona un REIT immobiliare?
Un Real Estate Investment Trust (REIT) è un tipo di società che possiede, gestisce o finanzia proprietà immobiliari generatrici di reddito. I REIT consentono ai singoli investitori di investire in un portafoglio diversificato di proprietà immobiliari, in modo simile a come i fondi comuni di investimento consentono agli investitori di investire in un portafoglio diversificato di azioni.
Ecco come funziona un REIT:
- Il REIT raccoglie capitali dagli investitori emettendo azioni del trust.
- Il REIT utilizza il capitale raccolto per acquistare o sviluppare immobili a reddito.
- Il REIT raccoglie i redditi da locazione dalle proprietà che possiede e gestisce.
- Il REIT distribuisce almeno il 90% del suo reddito imponibile agli azionisti sotto forma di dividendi.
Ci sono Reit negli Stati Uniti?
Sì, i Real Estate Investment Trusts (REIT) esistono negli Stati Uniti e sono un'opzione di investimento popolare per gli investitori che cercano un'esposizione al mercato immobiliare. Gli Stati Uniti sono uno dei mercati più grandi al mondo per i REIT, con centinaia di REIT quotati in borsa nelle principali borse valori come la Borsa di New York (NYSE) e il NASDAQ.
Posso investire $ 1000 in un REIT?
Sì, è possibile investire $ 1000 in un Real Estate Investment Trust (REIT). Molti REIT hanno requisiti di investimento minimo relativamente bassi, consentendo ai singoli investitori di investire in un portafoglio diversificato di proprietà immobiliari con un capitale relativamente ridotto.
I Reit pagano mensilmente?
I Real Estate Investment Trust (REIT) in genere pagano dividendi ogni trimestre, sebbene alcuni REIT possano pagare dividendi mensilmente o semestralmente. La frequenza dei pagamenti dei dividendi può variare a seconda del REIT specifico e della sua politica dei dividendi.
Quanto denaro è necessario per investire in REIT?
La quantità di denaro necessaria per investire in Real Estate Investment Trusts (REIT) può variare a seconda del REIT specifico e dei requisiti di investimento minimo stabiliti dal REIT. I requisiti di investimento minimo per i REIT possono variare da poche centinaia di dollari a decine di migliaia di dollari.
Come guadagnano i proprietari di Reit?
I proprietari di Real Estate Investment Trust (REIT) guadagnano grazie ai dividendi pagati dal REIT. I REIT sono tenuti per legge a distribuire almeno il 90% del loro reddito imponibile agli azionisti sotto forma di dividendi, che vengono pagati regolarmente.
Quanto costa $ 100 al mese in dividendi?
L'importo dei dividendi che un investitore riceverebbe investendo $ 100 al mese in un Real Estate Investment Trust (REIT) dipenderebbe da diversi fattori, tra cui il rendimento da dividendi del REIT e il numero di azioni possedute dall'investitore.
Supponendo un rendimento da dividendo medio del 4% per un REIT, un investitore che investe $ 100 al mese in un REIT potrebbe aspettarsi di ricevere circa $ 4 al mese in dividendi. Questo calcolo presuppone che l'investitore acquisti azioni del REIT al prezzo corrente di mercato e che il rendimento da dividendi rimanga costante nel tempo.
Conclusione
Ci sono numerosi vantaggi nell'investire in REIT immobiliari. Sono più liquidi delle proprietà fisiche e possono fornire un flusso costante di entrate. Apprezzano (e potenzialmente si svalutano) in tandem con il più ampio mercato immobiliare e ti consentono di proteggerti dalla volatilità del mercato azionario. Fai i compiti prima di investire. Consulta un professionista finanziario per determinare se i REIT debbano essere inclusi nel tuo portafoglio.
Se non ritieni che investire in un REIT sia l'opzione migliore per te, l'acquisto del tuo investimento immobiliare potrebbe essere una valida alternativa.
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Riferimenti
