I fondi negoziati in borsa (ETF) sono popolari tra gli investitori a causa dei loro bassi costi e rendimenti costanti. Sono un modo economico per i nuovi investitori di diversificare i loro portafogli. D'altra parte, i fondi negoziati in borsa a reddito fisso sono un tipo di ETF che può essere particolarmente utile se si desidera acquistare titoli di stato. Non importa se sei un investitore nuovo o esperto.
Cos'è un ETF a reddito fisso? Qual è il miglior ETF a reddito fisso in cui investire? Bene, questo articolo risponderà a molte delle tue domande sugli ETF a reddito fisso. Buona lettura!
Cosa sono questi ETF a reddito fisso?
Un fondo negoziato in borsa che investe solo in obbligazioni è noto come ETF a reddito fisso (noto anche come "ETF obbligazionario"). Un ETF a reddito fisso detiene solo obbligazioni, mentre un normale ETF detiene una raccolta di azioni o materie prime.
Gli ETF a reddito fisso possono detenere centinaia, se non migliaia, di obbligazioni diverse. La maggior parte degli ETF a reddito fisso deterrà solo un sottoinsieme di obbligazioni.
Ecco alcune delle aree di concentrazione più popolari:
#1. I titoli di Stato:
Questi ETF a reddito fisso detengono obbligazioni emesse dal governo federale o dai governi locali (obbligazioni municipali). I buoni del tesoro emessi dagli Stati Uniti sono ampiamente considerati come il tipo di titolo di Stato più redditizio.
#2. Obbligazioni societarie:
Alcuni ETF a reddito fisso conterranno solo obbligazioni societarie emesse da grandi società.
#3. Obbligazioni internazionali:
Questi ETF a reddito fisso conterranno obbligazioni emesse da governi stranieri.
#4. Scadenza:
Alcuni ETF a reddito fisso detengono solo obbligazioni a breve termine, mentre altri detengono solo obbligazioni a lungo termine.
Gli ETF a reddito fisso sono un buon investimento?
Il reddito fisso è una strategia di investimento che si concentra sulla conservazione del capitale e del reddito. In genere include investimenti come obbligazioni governative e societarie, certificati di deposito e fondi del mercato monetario.
Gli investimenti a reddito fisso possono fornire una varietà di rendimenti ETF a reddito fisso con potenziali benefici, a seconda dei tuoi obiettivi finanziari, tra cui:
Diversificazione del rischio di borsa
Il reddito fisso è ampiamente percepito come meno rischioso delle azioni. Questo perché le attività a reddito fisso sono meno vulnerabili alle recessioni e ad altre preoccupazioni macroeconomiche.
Probabilmente hai una quantità significativa di azioni nel tuo portafoglio se vuoi far crescere i tuoi investimenti patrimoniali nel tempo per risparmiare per la pensione o altri obiettivi a lungo termine. Tuttavia, destinando una parte del tuo portafoglio a investimenti a reddito fisso, potresti essere in grado di compensare le perdite quando i mercati azionari oscillano.
La protezione del capitale
Ciò comporta la salvaguardia del valore assoluto del vostro investimento attraverso attività con un obiettivo dichiarato di rendimento principale. Gli investitori prossimi al pensionamento possono fare affidamento sui loro investimenti per il reddito.
Le attività a reddito fisso possono essere una buona scelta per gli investitori con meno tempo per recuperare le perdite perché in genere comportano meno rischi. Tuttavia, tenere a mente l'inflazione aiuterebbe, in quanto può far perdere valore ai tuoi investimenti nel tempo.
Generare reddito
Gli investimenti in ETF a reddito fisso possono aiutarti a generare una consistente fonte di reddito.
Gli obbligazionisti ricevono un reddito fisso a intervalli regolari attraverso il pagamento delle cedole. Nel caso di alcune obbligazioni municipali, il reddito fisso può essere esentasse.
Profitto totale
Alcuni investimenti in ETF a reddito fisso hanno il potenziale per fornire interessanti rendimenti in ETF a reddito fisso. Gli investitori possono aumentare i rendimenti degli ETF a reddito fisso assumendosi un maggiore rischio di credito o di tasso di interesse.
Gli ETF obbligazionari / ETF a reddito fisso sono una buona idea?
Gli ETF a reddito fisso, anziché gli ETF azionari, sono fondi a reddito fisso che consentono agli investitori di ottenere un reddito regolare dal pagamento degli interessi. Molti fondi negoziati in borsa (ETF) obbligazionari sono specializzati in debito municipale, aziendale, governativo e internazionale. Altri seguono benchmark come il Bloomberg US Aggregate Bond Index.
Anche gli ETF a reddito fisso con date di scadenza specifiche possono essere acquistati dagli investitori.
Come dovrei selezionare un ETF a reddito fisso?
Gli ETF a reddito fisso, come gli ETF azionari, forniscono esposizione a un paniere di titoli, in questo caso un paniere di obbligazioni. Gli ETF a reddito fisso coprono l'intero mercato, dal debito speculativo dei mercati emergenti al debito governativo statunitense di alto livello.
La scelta di un ETF a reddito fisso è simile alla selezione di qualsiasi altra classe di asset. Innanzitutto, devi determinare la tua esposizione mirata e i tipi di obbligazioni a cui sei interessato. Quindi, considera i rating di credito dei titoli sottostanti dell'ETF e il rischio di tasso di interesse.
Gli ETF a reddito fisso sono generalmente classificati in quattro tipi:
#1. Sovrano
Rientrano in questa categoria gli ETF che prendono di mira titoli a reddito fisso emessi da governi sovrani, Treasury USA e gilt del Regno Unito.
#2. Aziende
Gli ETF che investono in titoli a reddito fisso societari ne sono un esempio.
#3. Comuni
Si tratta di ETF che investono in titoli a reddito fisso emessi da comuni degli Stati Uniti.
#4. ETF di mercato ampio
Gli ETF di mercato ampio sono quegli ETF che investono sia nel debito sovrano che in quello societario.
Mentre selezioni un ETF a reddito fisso, devi anche selezionare l'esposizione geografica che desideri. Vuoi investire in titoli emessi negli Stati Uniti? O titoli a reddito fisso emessi nel Regno Unito o nell'Unione Europea? La saggezza convenzionale sostiene che esistono opportunità di crescita nei mercati meno sviluppati, ma comportano rischi aggiuntivi.
È anche fondamentale capire come l'indice seguito da un ETF a reddito fisso sceglie e pesa le sue partecipazioni. Mentre la maggior parte degli indici a reddito fisso replicati dagli ETF sono scelti e ponderati in base al valore di mercato (emissione totale di debito in essere), altri vengono scelti in base a rating creditizio, liquidità o denominazione della valuta.
Qual è il miglior ETF a reddito fisso?
L'ETF a reddito fisso iShares (core United States Aggregate) è il più grande ETF a reddito fisso del mercato, con un fondo di 79 miliardi di dollari. Con oltre 8,000 posizioni totali, il fondo detiene obbligazioni del mercato statunitense.
Include titoli di stato federali e locali e obbligazioni societarie emesse da piccole e grandi imprese. Date le sue dimensioni, è anche l'ETF obbligazionario più liquido.
#2. ETF Vanguard Total Bond Market (BND)
Vanguard ha anche un fondo obbligazionario ampio e ben diversificato con circa 60 miliardi di dollari di asset. Il fondo Vanguard ha circa 18,000 posizioni, che è più del doppio del numero di posizioni detenute dal fondo ETF a reddito fisso iShares sopra menzionato. Ha anche una percentuale maggiore di buoni del Tesoro USA, il che lo rende meno rischioso.
Questa obbligazione più rischiosa non include titoli di stato e solo obbligazioni societarie con un potenziale di guadagno più elevato. Anheuser-Busch, CVS e Microsoft sono tra le obbligazioni societarie incluse, quindi puoi essere certo che le società soddisferanno i loro obblighi di rimborso.
#4. Vanguard Total International Bond ETF (VTI) (BNDX)
Ecco un ETF obbligazionario con circa 30 miliardi di dollari in obbligazioni internazionali. I rapporti più alti del fondo sono le obbligazioni giapponesi, francesi e tedesche, con meno obbligazioni statunitensi. Ciò significa che è un buon ETF obbligazionario in cui investire se hai già molte partecipazioni statunitensi.
#5. SPDR Bloomberg Barclays ETF T-Bill 1-3 mesi
Le obbligazioni a lungo termine sono più rischiose per gli investitori, quindi se hai una tolleranza al rischio bassa, cerca un ETF obbligazionario a breve termine come questo. Questo fondo ha un portafoglio molto ridotto di poco più di una dozzina di obbligazioni con scadenze che vanno da uno a tre mesi.
Potrebbe essere una buona opzione per i nuovi investitori che desiderano acquisire esperienza nel mercato obbligazionario.
#6. ETF Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond (Vanguard) (VCIT)
Interessato a investire in obbligazioni societarie ad alto rendimento piuttosto che in titoli di stato a basso rendimento? VCIT include il debito di società ben note come Bank of America e Allstate.
Con 46 miliardi di dollari, questo fondo è uno dei più grandi ETF disponibili. Gli investitori possono stare tranquilli sapendo che questo fondo investe solo in obbligazioni emesse da società affermate e azioni blue-chip.
#7. Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull (TMF)
È uno dei migliori esecutori obbligazionari. Prende una posizione con leva tripla sul titolo del Tesoro di 20 anni, con l'obiettivo di fornire rendimenti elevati agli investitori. Attualmente gestisce asset per un valore di 300 milioni di dollari.
L'ETF a reddito fisso iShares coinvolge il governo degli Stati Uniti, probabilmente uno degli investimenti più consistenti e solidi disponibili sul mercato globale. Questo ETF investe in buoni del tesoro che hanno tutti 20 anni o più ed è un modo a basso rischio per entrare nel mercato obbligazionario.
Cos'è esattamente un'obbligazione convertibile? I titoli di un indice possono essere convertiti in liquidità o azioni. Questo è allettante perché riduce la sensibilità dei prezzi di negoziazione alle variazioni dei tassi di interesse.
iShares (ICVT) offre agli investitori una strategia di obbligazioni convertibili. Grandi nomi come Tesla e Zillow detengono partecipazioni significative in questo legame.
LKOR seleziona obbligazioni investment grade di almeno dieci anni utilizzando un metodo di punteggio proprietario. Scelgono solo obbligazioni emesse da società con almeno $ 500 milioni di capitale in circolazione.
FlexShares gestisce meno di 51 milioni di dollari in obbligazioni di Verizon, Home Depot, Citigroup e altri nomi familiari.
Conclusione
Gli ETF a reddito fisso prevedono investimenti in obbligazioni. Detiene solo obbligazioni, ma un normale ETF detiene una raccolta di azioni o materie prime.
Alcuni di questi ETF a reddito fisso possono detenere centinaia di obbligazioni diverse, mentre altri detengono solo un sottoinsieme di obbligazioni.
Domande frequenti sugli ETF a reddito fisso
Qual è il funzionamento di un ETF a reddito fisso?
Gli ETF a reddito fisso sono fondi obbligazionari le cui azioni sono negoziate giornalmente in una borsa valori. Sono specializzati in debito e fondi aziendali, governativi, municipali, internazionali e globali che seguono il Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index.
Come devo selezionare un ETF a reddito fisso?
La scelta di un ETF a reddito fisso è simile alla selezione di qualsiasi altra classe di asset. Innanzitutto, devi determinare la tua esposizione mirata, quindi i tipi di obbligazioni a cui sei interessato. Devono essere considerati anche i rating creditizi e il rischio di tasso di interesse dei titoli sottostanti dell'ETF.
Quando i tassi di interesse salgono, cosa succede agli ETF a reddito fisso?
L'aumento dei tassi di interesse fa scendere i prezzi delle obbligazioni, con conseguente calo dei prezzi delle azioni per la maggior parte delle obbligazioni e dei fondi obbligazionari e perdite di capitale per gli azionisti.
Gli ETF a reddito fisso pagano dividendi?
Gli ETF a reddito fisso pagano interessi anziché dividendi. I dividendi non qualificati sono generalmente pagati dagli ETF REIT (Real Estate Investment Trust) (sebbene alcuni possano essere qualificati).
Qual è l'ETF obbligazionario più diffuso?
Gli ETF obbligazionari più diffusi sono:
- Fidelity Total Bond ETF FBND.
- iShares Core Total USD Bond Market ETF IUSB.
- iShares Core US Aggregate Bond ETF AGG.
- SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF SPAB.
- Vanguard ETF obbligazionario esentasse VTEB.
- Vanguard Total Bond Market ETF BND.
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