Dopo la loro diffusa introduzione all'inizio degli anni 2000, la crescita dei fondi negoziati in borsa (ETF) è stata notevole e continuano a crescere in numero e popolarità. L'emergere del veicolo di investimento è stato vantaggioso per gli investitori, poiché ora sono disponibili nuove opportunità a basso costo per quasi tutte le classi di attività del mercato. Tuttavia, gli investitori devono ora vagliare oltre 5,000 ETF attualmente disponibili a livello globale, il che può essere un compito arduo per l'investitore del fine settimana.
Lo scopo di questo articolo è aiutarti a comprendere i fondamenti dei dividendi azionari degli ETF e fornire informazioni su come creare un portafoglio interamente ETF nel 2023.
Vantaggi di un portafoglio ETF
Gli ETF sono panieri di singoli titoli, proprio come i fondi comuni di investimento, ma con due differenze fondamentali. In primo luogo, gli ETF possono essere scambiati liberamente come le azioni, mentre le transazioni dei fondi comuni di investimento non si verificano fino alla chiusura del mercato. In secondo luogo, i rapporti di spesa tendono ad essere inferiori a quelli di fondi comuni di investimento perché molti ETF sono veicoli a gestione passiva legati a un indice sottostante oa un settore di mercato Leggi il nostro articolo su Economia di mercato: caratteristiche, esempi, vantaggi e svantaggi. I fondi comuni, invece, sono più spesso gestiti attivamente. Poiché i fondi gestiti attivamente non battono comunemente la performance degli indici, gli ETF rappresentano probabilmente un'alternativa migliore ai fondi comuni di investimento a gestione attiva e dai costi più elevati.
Il motivo principale per scegliere un ETF in eccesso è la diversificazione istantanea. Ad esempio, l'acquisto di un ETF che replica un indice di servizi finanziari ti dà la proprietà in un paniere di azioni finanziarie contro a singola azienda. Come dice il vecchio cliché, non vuoi mettere tutte le uova nello stesso paniere. Un ETF può proteggersi dalla volatilità (fino a un certo punto) se alcuni titoli all'interno dell'ETF cadono. L'eliminazione del rischio specifico dell'azienda è la caratteristica più interessante per la maggior parte degli investitori in ETF.
Un altro vantaggio degli ETF è che possono fornire un portafoglio con esposizione a classi di attività alternative come materie prime, valute e immobili.
Selezione del miglior portafoglio di ETF
Ci sono diverse considerazioni da considerare quando si decide quali ETF sono ideali per il proprio portafoglio.
Per prima cosa, dai un'occhiata al La struttura dell'ETF. Una decisione non può essere presa solo sulla base del termine. Diversi ETF, ad esempio, sono costituiti da titoli legati all'acqua. Tuttavia, quando si esaminano le partecipazioni principali di ciascuna, è evidente che si avvicinano al settore di nicchia in modi molto diversi. Sebbene un ETF possa essere dominato dai servizi idrici, un altro potrebbe essere dominato dai titoli infrastrutturali. L'enfasi di ciascun ETF si tradurrà in un diverso insieme di rendimenti.
Sebbene la performance passata non preveda sempre la performance futura, è utile confrontare la performance di ETF simili. Sebbene la maggior parte delle commissioni degli ETF siano basse, tieni d'occhio eventuali variazioni significative nei rapporti di spesa, che potrebbero rendere gli ETF più costosi del necessario.
Un'altra cosa da considerare è il numero di beni in amministrazione. Questo è significativo poiché può affrontare un ETF con livelli bassi liquidazione, che è qualcosa che gli investitori vogliono evitare. Gli investitori dovrebbero anche considerare lo spread denaro/lettera e il prezzo medio giornaliero. Basso volume significa anche bassa liquidità, rendendo più difficile la negoziazione di titoli.
I passaggi per costruire un portafoglio ETF
Se stai pensando di costruire un portafoglio ETF, ecco alcune linee guida di base da seguire:
Passaggio 1: determinare l'allocazione appropriata
Considera l'obiettivo del tuo portafoglio (ad esempio, la pensione o il risparmio per le tasse universitarie di un bambino), le tue aspettative di rendimento e di rischio, il tuo orizzonte temporale (più è lungo, più rischi puoi correre), le tue esigenze di distribuzione (se hai bisogno di reddito, dovrà aggiungere ETF a reddito fisso e/o ETF azionari che pagano dividendi più elevati), la tua situazione fiscale e legale, la tua situazione personale e la tua tolleranza al rischio. Potresti essere in grado di farlo da solo se sei a conoscenza degli investimenti. In caso contrario, richiedere una consulenza finanziaria professionale.
Infine, considera alcuni risultati di rendimento del mercato. La ricerca di Eugene Fama e Kenneth French è culminata nella creazione del modello a tre fattori per l'analisi dei rendimenti di mercato.1 Il modello a tre fattori afferma:
Rischio di mercato rappresenta una parte del rendimento di un titolo. (Ciò significa che, poiché le azioni hanno un rischio di mercato più elevato rispetto alle obbligazioni, dovrebbero sovraperformare le obbligazioni nel tempo.)
Poiché i titoli value sono intrinsecamente più rischiosi, nel tempo superano i titoli growth.
I titoli a bassa capitalizzazione nel tempo sovraperformano i titoli a grande capitalizzazione perché presentano rischi più non diversificabili rispetto ai titoli a grande capitalizzazione.
Di conseguenza, gli investitori con una maggiore propensione al rischio possono e dovrebbero allocare gran parte dei loro portafogli in azioni a bassa capitalizzazione orientate al valore.
Ricorda che l'allocazione, piuttosto che la selezione dei titoli e la tempistica, determina più del 90% del rendimento di un portafoglio. Cerca di non cronometrare l'economia. Il tempismo del mercato non è una strategia vincente, secondo la ricerca.
Una volta determinata la migliore allocazione, sei pronto per mettere in atto la tua strategia.
Passaggio 2: metti in atto la tua strategia
Il bello degli ETF è che puoi sceglierne uno per ogni settore o indice a cui desideri esposizione. Esamina i fondi disponibili per vedere quali soddisferanno meglio i tuoi obiettivi di allocazione.
Poiché il tempismo è fondamentale quando si acquistano e si vendono ETF e azioni, piazzare tutti gli ordini di acquisto nello stesso giorno non è una strategia saggia. Idealmente, dovresti scansionare i grafici per i livelli di supporto e provare ad acquistare sui cali. Gli acquisti dovrebbero essere graduali in un periodo da tre a sei mesi.
Molti investitori effettuerebbero un ordine stop loss al momento dell'acquisto per ridurre le perdite future. Idealmente, lo stop loss non dovrebbe essere inferiore di oltre il 20% al prezzo di entrata originale e dovrebbe essere aggiustato al rialzo all'aumentare del prezzo dell'ETF.
Passaggio 3: traccia e valuta
Rivedi l'output del tuo portafoglio almeno una volta all'anno. Per la maggior parte degli investitori, a seconda della loro situazione fiscale, il momento migliore per farlo è all'inizio o alla fine dell'anno fiscale. Confronta l'output di ciascun ETF con quello del suo indice di riferimento. Qualsiasi discrepanza, nota come tracking error, dovrebbe essere minima. In caso contrario, potrebbe essere necessario sostituire il fondo con uno che investa maggiormente in linea con il suo stile definito.
Allinea le ponderazioni dell'ETF per tenere conto di eventuali squilibri causati dalle fluttuazioni del mercato. Evita l'overtrading. La maggior parte dei portafogli dovrebbe essere ribilanciata una volta ogni tre mesi o una volta all'anno. Inoltre, non lasciarti scoraggiare dalla volatilità del mercato. Mantenere le allocazioni iniziali.
Esamina il tuo portafoglio alla luce dei cambiamenti nelle tue circostanze, ma tieni a mente una prospettiva a lungo termine. Al variare delle condizioni, cambierà anche la tua assegnazione.
Costruire un portafoglio di tutti gli ETF
Se desideri creare un portafoglio interamente di ETF, assicurati di includere una varietà di classi di attività per garantire la diversificazione. Ad esempio, potresti iniziare concentrandoti su tre aree:
#1. ETF settoriali
Si tratta di ETF che si concentrano su settori particolari, come la finanza o la sanità. Seleziona ETF di diversi settori che sono in gran parte non correlati. La scelta di un ETF sulle biotecnologie e di un ETF sui dispositivi medici, ad esempio, non sarebbe una vera diversificazione. L'inclusione degli ETF settoriali dovrebbe essere incentrata sui fondamentali (il valore dei settori), sulla tecnica e sulle prospettive economiche.
#2. Fondi negoziati in borsa internazionali (ETF)
Investono in tutti i paesi, dai mercati in via di sviluppo ai mercati sviluppati. Gli ETF internazionali possono monitorare un indice che investe in un singolo paese, come la Cina, o in una regione, come l'America Latina. La decisione, come quella degli ETF di settore, dovrebbe concentrarsi sui fondamentali e sugli aspetti tecnici. Dai un'occhiata alla composizione di ciascun ETF in termini di singoli titoli e allocazione settoriale.
#3. Commodity Exchange Traded Fund (ETF)
Questi sono parte integrante del portafoglio di ogni investitore. Gli ETF oi loro cugini, le note scambiate in borsa, possono essere utilizzati per tracciare qualsiasi cosa, dall'oro al cotone al mais (ETN). In generale, gli investitori che si ritengono sufficientemente informati possono scegliere ETF che monitorano materie prime specifiche. Le singole materie prime, d'altra parte, possono essere estremamente volatili, quindi un grande ETF sulle materie prime potrebbe essere più adatto alla tua tolleranza al rischio.
Un modo saggio per iniziare la ricerca del miglior ETF che paga dividendi nel 2023 è definire innanzitutto i requisiti per i dividendi e come si inseriscono nel "quadro generale" del portafoglio e degli obiettivi di investimento. Puoi quindi considerare caratteristiche specifiche come alto rendimento, basse spese e stile di investimento.
È anche una buona idea considerare come funzionano gli ETF e quali conti di investimento sono i migliori per investire in ETF. Prima di tuffarti nell'elenco dei migliori ETF sui dividendi nel 2023, impara i fondamenti per assicurarti che siano adatti a te e alle tue esigenze di investimento.
I migliori ETF sui dividendi da aggiungere al tuo portafoglio nel 2023
Abbiamo anche incluso fondi con una varietà di obiettivi e stili in questo elenco dei migliori ETF sui dividendi del 2023. Per dirla in altro modo, questi ETF non sono esattamente quelli con i rendimenti da dividendi più elevati.
Con questo in mente, e in nessun ordine particolare, ecco alcuni dei migliori ETF sui dividendi da considerare di acquistare nel 2023.
Investimenti con rendimento da dividendi elevato Vanguard (VYM)
L'ETF sui dividendi di Vanguard monitora l'indice FTSE High Dividend Yield. A novembre 2019, il fondo deteneva quasi 400 titoli con alti rendimenti da dividendi.
Fondo Vanguard per la crescita dei dividendi (VIG)
Gli investitori che desiderano detenere un paniere di azioni di società che hanno un track record di dividendi dovrebbero prendere in considerazione l'acquisto di un ETF come il fondo di apprezzamento dei dividendi di Vanguard. Questo ETF monitora il Nasdaq US Dividend Achievers Select Index (precedentemente noto come Dividend Achievers Select Index), che include circa 182 titoli azionari.
Questo ETF sui dividendi BlackRock replica un indice di circa 90 titoli che hanno pagato dividendi negli ultimi cinque anni.
HDV è un ETF sui dividendi che offre esposizione a circa 75 titoli statunitensi che pagano dividendi che, secondo la società madre BlackRock, "sono stati testati per la salute finanziaria".
Invesco Zacks reddito multi-asset
Gli investitori a cui non dispiace pagare spese più elevate in cambio di rendimenti più elevati potrebbero essere interessati a questo ETF. Il fondo si basa sull'indice Zacks Multi-Asset, che comprende 149 titoli che pagano dividendi.
Portafoglio finanziario Invesco KBW High Dividend Yield (KBWD)
L'ETF sui dividendi di Invesco raggiunge i suoi alti rendimenti concentrando il portafoglio su azioni di società finanziarie. Il rapporto di costo è estremamente alto, all'1.58 percento, ma anche l'attuale rendimento SEC a 30 giorni è estremamente alto, al 12.93 percento.
Cani da dividendo del settore ALPS (SDOG)
Gli investitori interessati a ricevere dividendi dalle azioni "Dogs of the Dow" dovrebbero prendere in considerazione l'aggiunta di SDOG al proprio portafoglio. L'SDOG si basa sull'indice S-Network Sector Dividend Dogs, che inizia con l'indice S&P 500 e quindi esegue uno screening a livello di settore per produrre un mix diversificato di azioni con dividendi.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Questo ETF sui dividendi, uno dei pochi a ricevere una classifica a cinque stelle da Morningstar, è uno dei migliori fondi con commissioni eque che coprono un'ampia gamma di titoli azionari. SDY monitora l'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats, che include più di 100 titoli azionari.
WisdomTree US SmallCap Dividend Fund
Diversificare dal tradizionale ETF sui dividendi large cap e aggiungere al mix un buon ETF sui dividendi small cap ha senso di tanto in tanto e DES è uno dei migliori ETF per svolgere questo compito. Il WisdomTree SmallCap Dividend Index è seguito da DES.
Dividendo su Schwab US Equity (SCHD)
Gli investitori che cercano un'esposizione a basso costo ai titoli con dividendi più pagati negli Stati Uniti dovrebbero prendere in considerazione SCHD. Il fondo si basa sull'indice Dow Jones US Dividend 100, che presenta alcuni dei titoli che pagano più dividendi negli Stati Uniti.
Tieni presente che questi sono solo suggerimenti per aree su cui lavorare. Tutto dipende dai tuoi gusti.
I robo-advisor, che stanno diventando sempre più comuni, spesso creano portafogli interamente ETF per i loro clienti.
Come posso determinare i miei obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio per il mio portafoglio ETF?
Determinare gli obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio comporta la considerazione di fattori quali l'orizzonte temporale, gli obiettivi di investimento e la situazione finanziaria. È importante avere una comprensione realistica di questi fattori per guidare le tue decisioni di investimento.
Con quale frequenza devo ribilanciare il mio portafoglio ETF?
La frequenza con cui ribilanciate il vostro portafoglio ETF dipende dai vostri obiettivi e dalla vostra strategia di investimento. Alcuni investitori scelgono di ribilanciare il proprio portafoglio su base regolare (ad esempio, annualmente o trimestralmente), mentre altri scelgono di ribilanciare solo quando determinate allocazioni di asset sono diventate significativamente squilibrate.
Qual è l'impatto delle tasse su un portafoglio ETF?
L'impatto delle tasse su un portafoglio di ETF dipende dalla situazione fiscale del singolo investitore e dagli specifici ETF detenuti nel portafoglio. Alcuni ETF sono più efficienti dal punto di vista fiscale di altri, quindi è importante considerare le implicazioni fiscali di qualsiasi decisione di investimento.
Quanto dovrei investire in un portafoglio ETF?
L'importo da investire in un portafoglio ETF dipende dalla situazione finanziaria individuale e dagli obiettivi di investimento. Un consulente finanziario può aiutarti a determinare l'importo giusto da investire in base alle tue circostanze specifiche.
Come gestisco il rischio nel mio portafoglio ETF?
La gestione del rischio in un portafoglio di ETF implica una combinazione di diversificazione, ribilanciamento regolare e selezione attenta degli ETF in base alla tolleranza al rischio e agli obiettivi di investimento.
Qual è l'impatto della volatilità del mercato su un portafoglio ETF?
La volatilità del mercato può avere un impatto significativo su un portafoglio ETF, ma un portafoglio ben diversificato e una strategia di investimento a lungo termine possono aiutare a mitigare gli effetti delle fluttuazioni del mercato a breve termine.
Domande frequenti sul portafoglio ETF
Quanto del mio portafoglio dovrebbe essere ETF?
Secondo Vanguard, gli ETF internazionali dovrebbero recuperare non più del 30% dei tuoi investimenti obbligazionari e del 40% dei tuoi investimenti azionari. ETF settoriali: se preferisci restringere la tua strategia di investimento in fondi negoziati in borsa, gli ETF settoriali ti consentono di concentrarti su singoli settori o settori.
Gli ETF vanno bene per i principianti?
Lo sono i fondi negoziati in borsa (ETF). ideale per investitori principianti a causa dei loro numerosi vantaggi come bassi rapporti di spesa, abbondante liquidità, gamma di scelte di investimento, diversificazione, bassa soglia di investimento e così via.
Gli ETF pagano i dividendi?
Pagamento ETF, su base proporzionale, l'intero importo di un dividendo proveniente dalle azioni sottostanti detenute nell'ETF. … Un ETF paga dividendi qualificati, che sono tassati all'aliquota delle plusvalenze a lungo termine, e dividendi non qualificati, che sono tassati all'aliquota ordinaria dell'imposta sul reddito dell'investitore.
Puoi fare day trading con ETF?
Oltre alle azioni, i fondi negoziati in borsa (ETF) sono emersi come un altro strumento d'elezione per il day trading. Offrono la diversificazione di un fondo comune di investimento, l'elevata liquidità e il trading in tempo reale di un'azione e bassi costi di transazione.
Insomma
I mercati e i singoli titoli sperimenteranno alti e bassi nel tempo, ma un portafoglio di ETF a basso costo può ridurre l'incertezza e aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento.
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