Indipendentemente dall'importo utilizzato per avviare un'attività, tale attività probabilmente fallirà e chiuderà se non si tiene sotto controllo il suo flusso di cassa. E quando si parla di flusso di cassa, l'obiettivo non è solo aumentare gli afflussi e ridurre i deflussi, ma sviluppare una strategia che mantenga il tuo business a galla in ogni momento. Inoltre, ciò che accade al flusso di denaro in un'azienda e al modo in cui viene gestito determinerà se gli investitori affideranno più fondi alla tua azienda. Quindi, capire il tuo flusso di denaro in entrata e in uscita, gestirlo e mantenere una salute generale flusso di cassa nella tua attività con esempi, è ciò che questa guida tende a ottenere.
Siediti e goditi il viaggio...
Che cos'è l'afflusso di denaro?
Il termine "flusso di cassa" si riferisce a tutte le entrate generate dalle attività della tua azienda, comprese le azioni generatrici di profitto. Se hai intenzione di rimanere in attività per molto tempo, non hai solo bisogno di un flusso di cassa, ne hai bisogno di uno sano. Perchè è questo? Se la tua azienda continua a registrare il flusso di cassa senza un afflusso, è probabile che cesserai l'attività prima di quanto ti aspetti. Avere un solido afflusso di denaro manterrà a galla la tua attività. Reinvestirai anche e persino pagherai le bollette (deflusso di denaro) e costruirai la tua attività. In generale, quando si parla di afflusso di cassa, ci si riferisce al denaro che entra nella tua attività.
Fonti di afflusso di denaro
L'afflusso di denaro aziendale può provenire da uno qualsiasi di questi mezzi
- Vendite – Si tratta di entrate di cassa derivanti dalle vendite del prodotto dell'azienda. Può trattarsi di beni o servizi.
- Investimenti – Si tratta di afflussi generati dal gli investimenti delle imprese in altri affari
- Finanziario – Questi sono i flussi di cassa da investitori che investono nel business.
Entrata e uscita di cassa
L'afflusso e il deflusso di cassa sono i due tipi di flusso di cassa. Flusso di cassa si riferisce alla quantità di denaro contante o equivalente che una società riceve o spende come pagamento ai creditori. Fornisce un'immagine della quantità di denaro che entra nell'azienda, da dove proviene (afflusso di denaro) e quanto ne sta uscendo (flusso di denaro in uscita). Il flusso di cassa può essere positivo o negativo a seconda delle attività finanziarie dell'azienda. La capacità di una società di generare un flusso di cassa positivo rispetto al proprio deflusso determina il suo potenziale di creare valore per gli azionisti. Questo è un indicatore critico per valutare lo stato di salute di un'azienda, in particolare se suddivisa in aree più specifiche come spese operative, investimenti e debito.
Deflusso di denaro
Il flusso di cassa di un'azienda è la quantità di denaro che spende. Il deflusso di cassa deriva da uno dei seguenti; investimenti, finanziamenti e attività operative. Un deflusso di affari non deve superare il suo afflusso di cassa. Se ciò accade, significa che l'azienda sta registrando una perdita anziché un profitto.
Fattori che influenzano il flusso di cassa
I seguenti sono fattori che influenzano il flusso di cassa di un'azienda e, di conseguenza, il suo afflusso e deflusso.
# 1. Conto creditore
Contabilità clienti è un termine che si riferisce al denaro a te dovuto. Un gran numero di crediti in sospeso potrebbe ostacolare il flusso di cassa e causare perdite di denaro all'organizzazione. Sfortunatamente, le aziende operano raramente senza credito. Tuttavia, ogni azienda deve trovare un mezzo per gestirlo.
#2. Costi delle entrate
Il costo dei ricavi all'interno di un'azienda include tutte le spese che derivano dalla produzione alla fornitura di prodotti o servizi ai clienti. Se questo sarà sotto controllo, allora è necessario che la tua azienda aumenti le vendite e altri flussi di cassa.
#3. Crediti
Quando un'azienda non è in grado di gestire correttamente il proprio conto fornitori, può rovinare il rapporto tra te e i tuoi clienti. E questo a lungo termine influisce sul flusso di cassa in entrata e in uscita della tua attività. Quindi, in generale, effettuare pagamenti ai creditori in tempo mantiene un flusso di cassa sano.
#4. Stipendi e salari
Man mano che la tua attività cresce, dovrai prevedere un budget per le buste paga per superare di gran lunga qualsiasi altro flusso di cassa in uscita. Questo è un deflusso che influisce notevolmente su un'azienda. A meno che un'azienda non abbia un buon afflusso di cassa, gestirlo è difficile. È uno dei motivi per cui le aziende licenziano il personale.
Entrata di cassa VS Deflusso di cassa
Quando parliamo di afflussi e deflussi di denaro, fondamentalmente stiamo confrontando queste due componenti di un flusso di cassa aziendale. Per presentarlo in termini più semplici, li confronteremo utilizzando una tabella.
| TERMINI | AFFLUSSI DI CONTANTI | USCITE DI CONTANTI |
| Definizione | Generalmente, gli afflussi di cassa si riferiscono a tutto il denaro che entra in un'impresa. | Il flusso di cassa si riferisce all'intero denaro che lascia la tua attività. Sono generalmente spese sostenute dall'azienda in un periodo contabile. |
| Esempi | Esempi di afflussi di cassa includono quanto segue; rendimenti degli investimenti, interessi ricevuti su prestiti, vendite, finanziamenti e così via. | Il denaro speso per immobilizzazioni, stipendi, pagamenti effettuati ai fornitori, prestiti presi e interessi pagati su di essi, salari, costi di trasporto e dividendi assicurativi che devi pagare sono tutti esempi di deflusso di cassa. |
| Effetto a conto economico | Quando c'è un aumento degli afflussi di cassa, si traduce in un numero positivo sul rendiconto e questo aumenta anche il livello di attività possedute da un'impresa. | Quando c'è un aumento dei deflussi di cassa, è una cifra negativa che indica che l'azienda ha effettuato un pagamento. Esempi di pagamento includono il pagamento di dividendi, stipendi e stipendi, riparazioni, utenze, pagamenti di debiti e così via. |
Esempi di afflusso di denaro
I pagamenti dei clienti, i rendimenti degli investimenti e gli interessi sui debiti contratti con un'altra azienda sono tutti esempi di afflusso di cassa.
Calcolo del flusso di cassa netto aziendale
Per calcolare l'afflusso di cassa netto, sottrarre i costi fissi e variabili totali dalle entrate annuali dell'azienda.
Esempi pratici di afflusso di denaro
Utilizzando i seguenti esempi, calcoliamo il flusso di cassa netto di XYZ
XYZ ha registrato $ 10,000,000 di entrate da vendite, investimenti e finanziamenti. I suoi costi variabili sono di $ 750,000 e il suo costo fisso è di $ 500,000.
Utilizzando la formula sopra, $ 10,000,000 – ($ 2,500,000 + $ 950,000)
$ 10,000,000 - $ 3,450,000 = $ 6,550,000
L'afflusso di cassa netto di XYZ per questo periodo contabile è di $ 6,550,000
Se il pollame di Murray ha $ 1,000,000 di entrate, $ 450,000 di spesa variabile e marginale e circa $ 250,000 sul suo costo fisso, calcola il loro flusso di cassa netto.
Sempre utilizzando la nostra formula, sottrarre il totale dei costi fissi e variabili dai ricavi annuali dell'azienda.
$ 1,000,000 – ($ 450,000 – $ 250,000)
$ 1,000,000 - $ 700,000 = $ 300,000
La fattoria di Murray ha registrato un afflusso netto di $ 300,000
Suggerimenti per migliorare il flusso di cassa
Come posso aumentare il flusso di cassa della mia attività è una domanda a cui ogni imprenditore vuole una risposta. Fortunatamente, questo si concentra sull'inversione di un flusso di cassa negativo o sull'aumento di uno positivo. Per ottenere questo risultato in modo efficace, è necessario aumentare gli afflussi di cassa o diminuire i prelievi di contanti, o entrambi. I seguenti sono alcuni dei modi collaudati per aumentare il flusso di cassa della tua azienda.
# 1. Pagare i fornitori in tempo
Effettuare il pagamento in anticipo è uno dei modi migliori per costruire relazioni con i tuoi fornitori. Chissà, ti potrebbe essere offerto uno sconto incentivo che aiuta a ridurre i costi. Puoi anche aumentare la tua efficienza finanziaria complessiva con pagamenti di credito e debito.
#2. Premiare i clienti per i pagamenti anticipati
Beh, è un peccato, ma le aziende trattano con i creditori. Alcuni adorano semplicemente ritardare il pagamento. Altri effettivamente usano i soldi destinati a te per altri scopi. Uno dei modi per convincere i clienti a pagare in tempo è utilizzare esche come sconti. I ritardi di pagamento dei clienti possono mettere sotto pressione il tuo flusso finanziario. Tutti amano gli sconti.
#3. Aumenta l'efficienza dei tuoi processi di contabilità clienti
Se non disponi già di un sistema di pagamento online, prova a incorporarne uno. Come depositi di credito, debito e persino ACH. Di solito aiutano le aziende a prendersi cura delle tasse in ritardo dovute agli assegni postali. Inoltre, l'impostazione di pagamenti regolari è molto utile anche per le aziende SaaS. Gestisce il problema di inseguire i clienti e ricordare loro i pagamenti. Affronta qualsiasi processo che invierà una fattura in tempo, questo darà ai clienti abbastanza tempo per pagare il dovuto. La linea di fondo è semplicemente eliminare qualsiasi lungo processo in termini di ricezione del pagamento. Ecco perché SAP ERP e la gestione degli ordini sono perfetti per i negozi online e l'e-commerce. Ciò contribuirà a migliorare il tuo flusso di cassa.
#4. Piuttosto che acquistare, considera il leasing
A seconda della capacità finanziaria della tua attività, puoi decidere di affittare piuttosto che acquistare la proprietà o le attrezzature. Soprattutto se vuoi finanziare il tuo acquisto tramite prestiti. Se la tua finanza aziendale è in grado di gestirlo, puoi andare avanti
Altri modi per migliorare i flussi di cassa
- Vieni con una migliore strategia di prezzo
- Personalizza le tue previsioni di flusso di cassa
Cosa sono i 3 flussi di cassa in entrata?
Le tre diverse categorie di flussi di cassa sono flussi di cassa operativi, di investimento e finanziari.
Cosa è incluso nell'afflusso di cassa?
Tutto il reddito che la tua azienda genera attraverso le sue operazioni viene definito afflusso di cassa. Ciò include qualsiasi tattica utilizzata per aumentare la redditività. Eventuali debiti, passività e spese operative sono tutti considerati parte del deflusso di cassa della tua azienda.
Cos'è il flusso di cassa in uscita?
Qualsiasi denaro che lascia un'azienda viene semplicemente definito un flusso di cassa in uscita. Gli stipendi corrisposti al personale, la manutenzione delle proprietà aziendali ei dividendi dovuti agli azionisti sono tutti chiari esempi di deflusso di cassa affrontato da una varietà di imprese.
Quali sono 3 uscite di cassa?
Le operazioni operative, di investimento e di finanziamento sono le tre diverse categorie di flussi di cassa.
Il credito è un flusso in entrata o in uscita?
I deflussi di investimento comportano l'acquisizione di attività o il prestito ad altri. La finanza è il terzo e ultimo gruppo. Esempi di afflussi finanziari includono prestiti commerciali o linee di credito. Il rimborso del prestito, il pagamento dei dividendi e il riacquisto di azioni sono alcuni esempi di deflussi finanziari.
Il credito è un flusso in entrata o in uscita?
I deflussi di investimento comportano l'acquisizione di attività o il prestito ad altri. La finanza è il terzo e ultimo gruppo. Esempi di afflussi finanziari includono prestiti commerciali o linee di credito. Il rimborso del prestito, il pagamento dei dividendi e il riacquisto di azioni sono alcuni esempi di deflussi finanziari.
L'afflusso di cassa è uguale alle entrate?
Inoltre, le entrate dovrebbero essere viste come un ingresso unidirezionale di fondi in un'impresa, mentre il flusso di cassa mostra sia gli afflussi che i deflussi di fondi. Di conseguenza, a differenza delle vendite, il flusso di cassa può essere negativo.
Conclusione
Ogni azienda orientata al profitto deve imparare a tenere sotto controllo i propri flussi di cassa. Non solo perché vogliono portare più soldi, ma perché, finanziamento degli investitori è anche visto come un afflusso e quando il tuo deflusso supera il tuo afflusso, potresti essere fuori dal mercato prima o poi a causa del debito. Ricorda sempre che un rendiconto finanziario aziendale ti aiuta a tenere traccia dei flussi di cassa della tua azienda e determinare se sono necessarie o meno modifiche per adattarsi meglio alla crescita finanziaria della tua azienda.
Domande frequenti sull'afflusso di denaro
Perché è fondamentale tenere traccia del flusso di cassa?
La gestione del flusso di cassa implica tenere traccia del denaro che entra nella tua azienda e confrontarlo con il suo deflusso. È importante perché, quando ciò viene fatto in modo appropriato, saprai come gestire al meglio le tue finanze per ridurre al minimo i deflussi e aumentare gli afflussi.
Qual è l'obiettivo principale del flusso di cassa?
In generale, lo scopo principale del rendiconto finanziario è quello di svelare come il denaro entra e esce da un'azienda entro un periodo.
Come può un'azienda aumentare il proprio flusso di cassa?
La migliore pratica per ottimizzare il flusso di cassa è esaminare il tuo estratto conto. Identifica i tuoi afflussi e deflussi, quindi sviluppa una strategia su come ridurre al minimo i tuoi deflussi e aumentare i tuoi afflussi.
