Travailler avec un conseiller financier peut être avantageux si vous avez besoin de conseils sur la façon d'établir ou de maintenir votre portefeuille et de faire fructifier votre argent pour retraite. Ce que vous ne réalisez peut-être pas, c'est que votre conseiller financier (ou vos conseillers) peut avoir sa propre équipe de personnes qui l'aident à gérer son entreprise au quotidien. Les associés du service à la clientèle peuvent jouer un rôle de soutien au sein de cette équipe. Si vous ne savez pas ce qu'est un associé du service client enregistré, ce qu'il fait, son salaire ou d'autres emplois similaires, voici quelques-unes des choses les plus importantes à savoir.
Qu'est-ce qu'un associé du service client ?
Un chargé de clientèle assiste un ou plusieurs conseillers financiers ou autres spécialistes de la gestion de patrimoine. Cette personne assiste les conseillers financiers dans des activités spécialisées qui peuvent ou non impliquer une interaction avec les clients. Ils ne fournissent toutefois pas Conseil financier. Le travail de bureau et administratif sont des exemples du genre d'activités qu'un associé du service à la clientèle peut effectuer.
Les représentants du service client peuvent travailler pour des banques, des entreprises d'investissement ou des sociétés de conseil financier. Par conséquent, ils doivent comprendre à la fois les exigences réglementaires financières et les subtilités des diverses formes de valeurs mobilières, telles que les actions, les fonds communs de placement et les obligations. L'étendue de ce qu'un associé du service à la clientèle accomplit quotidiennement est souvent déterminée par les exigences de l'entreprise ou institution financière pour lesquels ils travaillent.
Que fait un associé du service client ?
Les représentants du support client peuvent effectuer une variété de tâches. Cependant, ils servent tous globalement le même objectif : développer les relations conseiller-client et assurer satisfaction de la clientèle.
Dans cet esprit, vous trouverez ci-dessous une liste d'activités qu'un associé du service client pourrait être invité à effectuer :
- Répondre aux demandes des clients pour des informations sur les produits et services.
- Des rencontres entre les conseillers et les clients doivent être planifiées.
- Rédiger ou envoyer des communications électroniques ou écrites au nom des conseillers.
- Suivi des appels et e-mails des consommateurs.
- Tenir à jour des bases de données d'informations sur les clients pour les conseillers.
- Les plaintes des clients doivent être enregistrées et résolues.
- Organisation et classement des dossiers clients.
- Gestion des comptes de réseaux sociaux des conseillers.
- Répondre aux demandes des clients, telles que les transferts d'argent.
- Informer les clients des nouveaux articles ou services.
- S'assurer que les directives réglementaires sont respectées.
En un mot, un associé du service client est similaire à un concierge en ce sens que ce personnel est soucieux de satisfaire les clients et de répondre à leurs demandes. Il s'agit d'une fonction importante pour deux raisons.
Premièrement, lorsque les investisseurs sont satisfaits de la quantité et de la qualité du service qu'ils reçoivent, les conseillers financiers trouvent plus simple de conserver leur clientèle. Les clients satisfaits sont moins susceptibles de dépenser leur argent ailleurs. De plus, ils peuvent être plus susceptibles de référer leur conseiller financier à leurs amis et à leur famille.
Deuxièmement, le fait d'avoir un associé du service client à bord permet aux conseillers financiers de se concentrer sur les aspects les plus critiques de la croissance de leur entreprise. Par exemple, en déléguant des tâches administratives ou de bureau comme le classement des documents à un partenaire du service client, le conseiller a plus de temps pour entretenir les relations avec les clients actuels ou se concentrer sur la sensibilisation pour élargir sa clientèle. Ces types d'initiatives peuvent être essentiels pour augmenter le résultat net d'un conseiller ou d'une entreprise de conseil.
Que faut-il pour devenir un associé du service client ?
Bien qu'une expérience de bureau antérieure soit avantageuse, il n'y a pas d'exigences fixes en matière de formation ou de certification pour ce rôle. En règle générale, le seul besoin éducatif est un diplôme d'études secondaires ou l'équivalent. Cependant, de nombreuses entreprises préfèrent les candidats qui ont au moins quelques crédits universitaires.
Expérience de travail antérieure dans un milieu d'affaires, comme ventes au détail, le travail dans un restaurant ou des conseils financiers peuvent être bénéfiques pour développer des relations professionnelles appropriées et des compétences qui seront utilisées au travail.
Expérience employeur les exigences varient et peuvent inclure un stage, du travail bénévole, un travail à temps partiel pendant les études collégiales ou une expérience professionnelle antérieure avec une clientèle importante dans une autre organisation.
De plus, les compétences suivantes sont avantageuses dans ce rôle :
- Compétences de gestion du temps
- Capacité mathématique
- Une compréhension des concepts d'investissement
- Compétences techniques de base (c'est-à-dire utiliser le courrier électronique, travailler avec des feuilles de calcul)
- Capacité à travailler de façon autonome avec un minimum de supervision
Lorsque vous recherchez des opportunités dans cette industrie, une chose à rechercher est de savoir si vous devez être un associé du service client enregistré. Cela implique d'obtenir une certification professionnelle de la Securities and Exchange Commission (SEC) ou de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Vous pourriez avoir besoin d'une licence Series 6 ou Series 7, par exemple.
Vous devrez peut-être réussir l'examen Security Industry Essentials (SIE) ainsi que répondre à d'autres critères d'enregistrement d'État. Il est également utile d'avoir des certificats supplémentaires, tels que le titre de planificateur financier certifié (CFP). Plus vous avez de compétences et d'expérience, plus vous avez de chances d'obtenir un emploi.
Cheminement de carrière pour devenir un associé du service à la clientèle
Après l'éducation, le prochain tremplin naturel est de travailler pour une banque ou une autre organisation financière qui s'occupe de valeurs mobilières. Travailler en tant que représentant du service à la clientèle, par exemple, peut vous aider à perfectionner certaines des capacités de communication et d'organisation dont vous aurez besoin en tant qu'associé au service à la clientèle.
Pour être admissible à un poste d'associé au service à la clientèle, vous devrez peut-être avoir au moins un an ou deux d'expérience dans le domaine des services financiers. Il n'y a pas de cheminement de carrière unique, mais avoir la bonne formation et la combiner avec l'expérience de l'industrie sont les choses les plus cruciales que vous pouvez faire pour vous positionner pour ce rôle.
Salaire de l'associé au service à la clientèle
Si vous songez à devenir associé au service à la clientèle, l'une de vos principales préoccupations pourrait être de savoir combien d'argent vous pourriez gagner. Les commis aux finances avaient un salaire médian d'environ 39,570 19.02 $ par an, soit XNUMX $ de l'heure, selon le Bureau of Labor Statistics. Cependant, votre revenu en tant qu'associé au service à la clientèle peut être fortement influencé par votre niveau d'expérience et le type d'organisation pour laquelle vous travaillez.
Les commis de courtage, par exemple, gagnent le plus, avec un salaire annuel typique d'environ 51,400 XNUMX $. Ce chiffre n'inclut pas la valeur des avantages que vous pourriez recevoir en tant qu'associé au service à la clientèle, tels que l'assurance maladie, vie et invalidité, les congés payés, les congés de maladie payés, les prestations de bien-être, les cotisations de contrepartie au régime de retraite ou le remboursement des frais d'études supérieures. . Tous ces avantages peuvent être précieux en plus de votre salaire de base en tant qu'associé au support client.
Comment les associés du service à la clientèle aident les conseillers financiers
Les employés du service à la clientèle sont le principal point de contact entre les conseillers financiers et leurs clients. Ils hébergent les nouveaux comptes ouverts pour le compte des clients par les conseillers financiers.
Comprendre la configuration du compte, la saisie des données, l'interaction de la technologie avec le logiciel, l'analyse des données sur les placements et les transactions, la formation de nouveaux représentants ou membres de l'équipe sur les dossiers des clients selon les besoins et la communication avec les clients existants via la correspondance du back-office par e-mail, appels téléphoniques ou réunions sont toutes les responsabilités de l'ASC.
Les employés du service à la clientèle s'occupent du travail de secrétariat pour les conseillers financiers afin qu'ils puissent se concentrer sur les objectifs à long terme de leurs clients.
À quoi ressemble une journée type pour les CSA ?
Les ASC commencent leurs journées en vérifiant et en répondant aux e-mails, aux messages téléphoniques et aux fax. Ils peuvent également rencontrer en personne ou par téléphone des cadres ou des gestionnaires pour obtenir une approbation ou des conseils sur des initiatives. Les mises à jour du marché, les données sur les ventes et la disponibilité/le prix des produits et services de l'entreprise nécessitent tous des informations de recherche CSA. La fonction principale des CSA est de mener des activités administratives telles que le classement des documents, l'organisation des opérations de la salle du courrier telles que les livraisons et les ramassages, et la fourniture d'un service client aux clients et aux travailleurs internes qui ont besoin d'aide pour des transactions spécifiques par téléphone ou par e-mail.
Carrières alternatives et emplois similaires à un associé du service client
Vous avez des capacités transférables en tant qu'associé au service à la clientèle qui feraient de vous un excellent candidat pour des emplois similaires. Sur la base des talents que vous êtes susceptible d'avoir en tant qu'associé du service client, voici une liste de postes comparables, d'évolutions de carrière potentielles et de carrières alternatives :
- Gestionnaire des services à la clientèle
- Représentant service à la clientèle
- Associé en gestion de patrimoine
- Associé à la clientèle
- Associé aux opérations
- Associé au service
- Directeur des Services Clients
Exemple de description de poste d'associé aux services à la clientèle
Vous pouvez avoir une bonne idée de ce que les employeurs recherchent lorsqu'ils embauchent pour ce poste en consultant notre exemple de description de poste d'associé aux services à la clientèle. N'oubliez pas que chaque organisation est unique et que chacune exigera des qualités distinctes lors de l'embauche pour un poste d'associé aux services à la clientèle.
Description du poste:
Nous recherchons un associé dédié aux services à la clientèle pour aider nos experts financiers à fournir un service client exceptionnel. Vous collaborerez étroitement avec notre équipe, en préparant les documents pour les réunions avec les clients, en organisant le matériel de vente et de présentation, en prenant des notes de réunion et en établissant un accès client pour les nouveaux clients. Vous gérerez également diverses activités administratives sur une base régulière, telles que répondre aux appels téléphoniques et aux courriels, rappeler les délais aux consultants et mettre à jour notre base de données clients.
Responsabilités et devoirs:
- Compiler et mettre à jour tous les contrats et documents applicables.
- Rassemblez le matériel de présentation.
- Compiler des notes de réunion et les placer dans les dossiers des clients.
- Toutes les informations et transactions des clients doivent être obtenues et traitées.
- Créer de nouveaux comptes et tenir à jour les portefeuilles clients.
- Au besoin, effectuer des tâches administratives et de bureau.
Qualifications et exigences:
- Un diplôme d'études secondaires ou son équivalent est requis, avec un diplôme d'associé ou un baccalauréat en commerce, en finance ou dans une profession connexe recommandé.
- Une expérience de travail en tant qu'associé des services à la clientèle ou dans une autre fonction administrative du secteur financier est préférable.
- Microsoft Office compétent
- Excellentes capacités de communication et d'organisation
- Souci du détail
- Possibilité de travailler de façon autonome
- Excellentes capacités de service à la clientèle
Quel est le rôle d'un associé client ?
Un associé client est une personne qui développe d'excellentes relations avec les clients en répondant aux besoins de leur compte et en offrant une formation au besoin. Les associés clients doivent communiquer avec leurs clients par téléphone, par e-mail ou en personne.
Quelles compétences sont requises pour un associé du service client ?
Parmi les capacités de service à la clientèle les plus importantes figurent :
- compétences de résolution de problèmes
- Patience
- Attention
- Intelligence Emotionnelle
- Compétences de communication claires
- Compétences en écriture
- Créativité et ingéniosité
- Compétences de persuasion.
Qu'est-ce qu'une description de poste de service client ?
Ils traitent les demandes des clients par téléphone, e-mail, en ligne ou en personne, conservent les dossiers des clients et traitent les plaintes des clients. Leurs responsabilités incluent également la fourniture d'informations techniques sur les produits aux clients ainsi qu'un support général.
Combien gagnent les associés du service client à New York ?
Au 25 mai 2023, le salaire moyen d'un associé du service client enregistré à New York, NY était de 74,270 66,727 $, bien que la fourchette de rémunération se situe fréquemment entre 83,804 XNUMX $ et XNUMX XNUMX $.
Que puis-je faire après avoir été un associé du service client ?
Voici une liste de postes qui pourraient intéresser un ancien associé du service à la clientèle :
- Conseiller en gestion de patrimoine.
- Conseiller financier.
- Conseiller en placement.
- Spécialiste Clientèle.
- Paraplanificateur.
- Gestionnaire de fortune.
- Planificateur financier.
- Gestionnaire de relation.
Qu'est-ce qui fait un bon associé client ?
Les CSA sont dans une position unique pour comprendre les opérations commerciales de fond en comble. Si vous n'avez pas encore choisi un type d'emploi ou une industrie, cela pourrait être un excellent moment pour en savoir plus à ce sujet. La sécurité d'emploi est forte dans ce secteur car les assistants administratifs seront toujours nécessaires, en particulier dans les grandes organisations comptant des centaines d'employés répartis sur plusieurs sites.
Quel est l'objectif d'un associé du service client ?
Les représentants du support client peuvent effectuer une variété de tâches. Cependant, ils servent tous le même objectif en général : développer les relations conseiller-client et assurer la satisfaction du client.
Conclusion
Les représentants du service à la clientèle sont essentiels dans le secteur du conseil financier. Ces professionnels peuvent travailler devant ou dans les coulisses pour assurer le bon fonctionnement des relations conseiller-client. Pour devenir associé au service à la clientèle, vous devez respecter certaines normes, comme pour tout autre poste dans les services financiers, mais cela peut être un rôle financièrement et émotionnellement gratifiant.
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Bibliographie
