باستخدام برنامج الميزنة التجارية ، يمكنك التأكد من أن شركتك تسير على الطريق الصحيح لتحقيق أهدافها المالية. تعد جداول البيانات أداة موازنة شائعة بين بعض أصحاب الأعمال ، ولكن هناك عيوبًا ، بما في ذلك الإدخال اليدوي للبيانات واحتمال حدوث خطأ بشري. قد يكون برنامج ميزانية الأعمال خيارًا أفضل إذا كنت تفضل اتباع نهج أكثر آلية للعملية. تمكّنك أفضل الأدوات من إعداد ميزانيات الحساب ، ومراقبة تباينات الميزانية ، والتنبؤ بالتدفق النقدي ، وفي بعض الحالات ، الاختيار من بين مجموعة متنوعة من تقنيات الإسقاط أو الاستعداد لسيناريوهات أسوأ الحالات.
بشكل ملائم ، تتضمن برامج المحاسبة عادةً أدوات لإنشاء الميزانيات ، ولكن يجب عليك ربط برنامج المحاسبة الخاص بك بتطبيق مختلف للميزانيات لاكتساب معرفة أكثر عمقًا بأساليب زيادة الإيرادات وخفض التكاليف.
تم سرد أفضل اختياراتنا لأدوات برامج ميزانية الأعمال في هذه المقالة ، جنبًا إلى جنب مع ما يجعل كل منها مميزًا.
اقرأ أيضا: ما هي الميزانية؟ كل شيئ ترغب بمعرفته
ما هو برنامج ميزانية الأعمال؟
برنامج ميزانية الأعمال هو أداة تساعدك على إدارة الميزانيات وتتبعها والتنبؤ بها لفهم الصحة المالية لشركتك. يجب أن تتمتع بقدرات إعداد تقارير قوية تتيح لك إنشاء وإدارة البيانات المالية مثل بيانات الأرباح والخسائر وتقارير التدفق النقدي ، بالإضافة إلى مقارنة الإيرادات والمصروفات الفعلية بالمبالغ المدرجة في الميزانية.
هناك برنامج يتعمق قليلاً إذا كنت ترغب في التنبؤ بكيفية تأثير قرار عمل معين على التدفق النقدي الخاص بك ، على الرغم من أن بعض منتجات برامج المحاسبة بها أدوات إعداد الميزانية. قبل استكشاف خياراتك ، فكر في كيفية تأثير عوامل مثل التسعير وتجربة المستخدم وأدوات المحاسبة والمزيد على اختيارك.
أنواع برامج الموازنة
هناك نوعان رئيسيان من برامج إعداد الميزانية:
# 1. برنامج الميزنة التجارية
يساعدك برنامج موازنة الأعمال في إدارة الميزانيات وتتبعها والتنبؤ بها لفهم الحالة المالية لشركتك. لتخطيط الموارد المالية التي سيحتاجون إليها لدعم أنشطتهم التجارية في المستقبل ومساعدتهم على تقدير الإيرادات والنفقات المستقبلية عبر الأعمال التجارية ، تستخدم المؤسسات برامج إعداد الميزانية كجزء من التخطيط والتحليل المالي.
# 2. برنامج الميزنة الشخصية
برنامج الميزنة الشخصية هو برنامج يمكنه مراقبة أموالك في الوقت الفعلي. سيمكنك من إنشاء ميزانية ومراقبة إنفاقك ومطالبتك بدفع الفواتير وعرض رصيدك بعد خصم النفقات والاستثمارات ، من بين أمور أخرى.
مزايا استخدام برامج الموازنة
يتم إنشاء الميزانيات من قبل الشركات لتقليص الإنفاق غير الضروري وتوفير المال. ستستفيد من استخدام أداة جيدة لوضع الميزانية إذا كنت:
# 1. يساعد في تخطيط الميزانية والتنبؤ لعملك بأكمله.
# 2. يمكّنك برنامج إعداد الموازنة من دمج لوحات معلومات التقارير مع التخطيط والميزنة.
# 3. تمكنك من التحكم في العمليات والتدفق النقدي.
# 4. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يعزز قدرًا أكبر من التعاون والشفافية في التخطيط المالي لفريقك.
# 5. تجمع هذه البرامج بين البيانات المالية واستراتيجية العمل واتخاذ القرار.
# 6. أخيرًا ، يبقي شركتك على المسار الصحيح لتحقيق أهدافها المالية.
ما هي أنواع الموازنة الأربعة؟
هنا ، سوف ندخل في مزيد من التفاصيل حول أنواع الميزانية القياسية الأربعة التي تستخدمها الشركات.
# 1. الميزنة المتزايدة
مع الموازنة المتزايدة ، يتم إنشاء ميزانية السنة الحالية عن طريق إضافة أو طرح نسبة مئوية من الأرقام الفعلية من العام السابق. نظرًا لبساطته وسهولة فهمه ، فهو أكثر أنواع الميزانية شيوعًا. إذا ظلت محركات التكلفة الرئيسية ثابتة من سنة إلى أخرى ، فإن الميزانية الإضافية تكون مناسبة.
ومع ذلك ، فإن العيب الرئيسي لهذه الطريقة هو أنه من المحتمل أن تحافظ على عدم الكفاءة على قيد الحياة. على سبيل المثال ، إذا علم أحد المديرين أنه يمكنه زيادة ميزانيته بنسبة 20٪ سنويًا ، فسوف يستفيد ببساطة من فرصة القيام بذلك وزيادة ميزانيته بدلاً من بذل جهد لإيجاد طرق لتقليل النفقات أو تحقيق وفورات.
# 2. الميزانية على أساس النشاط
تحدد الموازنة القائمة على النشاط عدد المدخلات اللازمة لدعم الأهداف أو المخرجات التي تحددها الشركة. إنه نوع من الميزانية من أعلى إلى أسفل. على سبيل المثال ، تحدد الشركة هدف ناتج إيرادات بقيمة 50 مليون دولار. يجب أن يحدد النشاط التجاري أولاً المهام التي يجب إكمالها للوصول إلى هدف المبيعات قبل حساب التكاليف المرتبطة.
# 3. الميزانية المقترحة القيمة
يأخذ المسؤول عن الميزانية في الاعتبار القضايا التالية عند استخدام الميزانية المقترحة للقيمة:
- لماذا يظهر هذا المبلغ في الميزانية؟
- هل يقدم المنتج قيمة لمستخدميه أو موظفيه أو أصحاب المصلحة الآخرين؟
- هل البند يستحق ما يبرر سعره؟ إذا لم يكن كذلك ، فهل هناك مبرر آخر للنفقة؟
لذلك ، تعد ميزانية عرض القيمة مجرد طريقة للتفكير في التأكد من أن كل شيء في الميزانية يضيف قيمة للشركة. تحاول ميزانية عرض القيمة منع الإنفاق غير الضروري ، على الرغم من أنها أقل نجاحًا من خيار الميزانية النهائي ، الميزانية الصفرية.
# 4. الميزانية الصفرية
الميزنة على أساس الصفر هي طريقة للموازنة من أسفل إلى أعلى تتطلب من المديرين تبرير كل حساب وتجنب النفقات غير الضرورية. يهدف البرنامج إلى تجنب النفقات غير الضرورية للعمليات الناجحة.
ما هي البرامج المستخدمة في إعداد الميزانية والمحاسبة؟
# 1. YNAB
YNAB هو أفضل برنامج للميزانية للتحكم في الأموال نظرًا لمزيج من المرونة والميزات. يرشدك من خلال وضع خطة متعمدة وتطلعية ، وتساعد ميزات تتبع الأهداف وإعداد التقارير في مراقبة التقدم. على الرغم من أنها أغلى من نظيراتها المجانية ، إلا أنها توفر الأدوات اللازمة لإنشاء خطة إنفاق مدفوعة بالقيمة.
# 2. العسل
Honeydue هو الخيار الأفضل للأزواج لأنه يساعدهم في إدارة شؤونهم المالية معًا. يسمح لهم بربط الحسابات وتخصيص المعلومات التي يشاركونها ، مع التواصل أيضًا حول المشكلات المالية. تنبههم الإخطارات إلى الفواتير القادمة أو عندما تتجاوز حدود الإنفاق. كما أنه يجعل مشاركة المعلومات حول الأموال أبسط من خلال السماح لهم بالرد على معاملات شركائهم وتجميع معلومات حساباتهم المرتبطة.
# 3. PocketGuard
PocketGuard هو الخيار الأفضل لطلاب الجامعات لأنه يجعل من السهل معرفة مقدار الأموال المتاحة لديهم لإنفاقها. يتميز تتبع الهدف الخاص به بمخطط دائري سهل الاستخدام لمساعدة المبتدئين في تحديد الميزانية لمعرفة ما إذا كانوا على المسار الصحيح. تجعل واجهة المستخدم البسيطة والمخططات الدائرية من السهل بدء إعداد الميزانية وتتبع الإنفاق ، كما تقلل ميزة "In My Pocket" من مخاطر حسابات السحب على المكشوف.
# 4. كل دولار
يعد EveryDollar مثاليًا للعائلات التي ترغب في التعامل مع ميزانيتها معًا ، حيث تتيح لهم إنشاء ميزانية في وقت أقل وتخصيص كل قرش يكسبونه. علاوة على ذلك ، يقوم بمزامنة بياناتك عبر جميع الأجهزة ، بحيث يمكن للجميع تحديث كيفية تكوين النفقات.
# 5. التمكين
يعد التمكين (المعروف سابقًا باسم رأس المال الشخصي) الخيار الأفضل للمستثمرين لأنه يوفر برنامجًا قويًا لإعداد الميزانية ومخطط تقاعد ومدخرات مزود بأدوات لتتبع صافي الثروة والتدفق النقدي وفحص الاستثمار. إنه يدمج برنامج الميزانية مع الأدوات المالية الأخرى في لوحة معلومات مالية واحدة ، مما يسمح للمستخدمين بتتبع الإنفاق ، ومراقبة أداء الاستثمار ، وتحديد أهداف التقاعد ، وتتبع صافي الثروة كل ذلك في مكان واحد.
رقم 6. ألبرت
Albert هو تطبيق مصرفي يعمل على أتمتة المدخرات ويراقب عادات الإنفاق. إنه يكسب نقودًا على المشتريات ، ويمكنه سحب المدخرات في أي وقت ، ويمكن أن يتأهل للحصول على مكافآت نقدية سنوية. يقوم بإنشاء ميزانية تلقائية ويوفر العديد من خيارات إعداد التقارير ، مثل مراجعة ميزانيات الأشهر الماضية أو رؤية المعاملات كمخطط دائري.
# 7. نعناع
Mint هو الخيار الأفضل للمبتدئين لأنه يجمع جميع الحسابات في مكان واحد ، ويتتبع صافي القيمة ، ويوفر وظائف إضافية مثل الوصول إلى درجات الائتمان. يجعل إعداد الميزانية أمرًا سهلاً عن طريق ربط الحسابات وإظهار كيفية مقارنة الإنفاق بالمعدل الوطني.
لماذا نستخدم برامج الميزانية؟
#1. أفضل الرقابة المالية -
يوفر برنامج إدارة التدفق النقدي تحكمًا أكبر في العمليات التجارية والرقابة المالية ، خاصة أثناء عدم اليقين الاقتصادي. يساعد برنامج إعداد الميزانية في الحفاظ على الموارد المالية للشركة تحت السيطرة من خلال الرؤية المحسنة والمراجعات المستهدفة.
# 2. عمليات تخطيط أفضل -
يوفر تطبيق الموازنة رؤية فورية للأداء المالي ، مما يتيح استثمارات وتوقعات دقيقة.
# 3. تحسين تحليل الأداء -
يمكن أن تساعد برامج إعداد الموازنة في تحديد مجالات الكفاءة وتحسين الإنتاجية ، مما يسمح بعمليات تستند إلى المزيد من القيمة.
# 4. يسمح بتخطيط أفضل للنمو -
تحدد خطة النمو الطموحات المستقبلية للأعمال التجارية بتفاصيل دقيقة ، مع حالات الطوارئ والاستراتيجيات لتحقيقها في سيناريوهات مختلفة. من الضروري وضع ذلك في الاعتبار أثناء عدم الاستقرار الاقتصادي.
# 5. تحسين إدارة التدفق النقدي -
يتيح حل برنامج الميزانية اتباع نهج أكثر استجابة لإدارة التدفق النقدي ، مما يسمح باتخاذ الإجراءات التصحيحية بسرعة وشفافية.
ما هي 5 طرق الميزانية؟
# 1. الميزانية الصفرية
يبدأ نهج الميزانية الصفرية من الصفر: يبدأ بافتراض أن ميزانية كل قسم ليس لها أساس ويجب إعادة بنائها من الصفر في كل فترة مالية.
# 2. الميزانية الإضافية
واحدة من الاستراتيجيات الأكثر استخدامًا هي الميزنة المتزايدة. للحصول على خطة الموازنة للسنة الجديدة أو الحالية ، كل ما عليك فعله هو تعديل ميزانية الفترة المالية الحالية أو السابقة بمقدار أو نسبة مئوية.
# 3. الميزانية على أساس النشاط
تساعد ABB الشركات على فهم أين يتم إنفاق أموالهم وكيفية استخدامها.
# 4. الميزانية المقترحة القيمة
الميزانية لعرض القيمة هي مبلغ من المال يتم تخصيصه خصيصًا لتطوير عرض القيمة والمحافظة عليه. تُستخدم هذه الميزانية لتمويل مشاريع مثل تطوير المنتجات وأبحاث السوق والحملات الإعلانية. تهدف ميزانية عرض القيمة إلى توليد إيرادات أكثر من تكلفة عرض القيمة لتوليد عائد على الاستثمار.
# 5. ميزانية مرنة
يمكن استخدام الميزانيات المرنة لمقارنة النتائج الفعلية مع مستويات النشاط المطلوبة. هذه الميزانيات هي ميزانيات يمكن تعديلها بناءً على تغيرات الإيرادات والتكلفة على مدار السنة المالية ، مع مراعاة عدم القدرة على التنبؤ المتوقعة.
هل Excel جيد لإعداد الميزانية؟
تستخدم غالبية الشركات ، بما في ذلك الوكالات الحكومية والمؤسسات التجارية والمنظمات غير الربحية ، Microsoft Excel لإعداد الميزانية. يمكنهم بسهولة جمع البيانات وتنظيمها وإدارتها وتحليلها للتنبؤ ووضع الميزانية باستخدام Excel نظرًا لمعرفته ومرونته وسهولة استخدامه.
علاوة على ذلك ، ليس فقط لأنه يمكنك تخصيصه بالكامل! يكتشف العديد من مستخدمي Excel أن بناء جدول بيانات عملي للميزنة يساعد في قدرتهم على فهم مصدر أموالهم (وكذلك إلى أين تذهب).
كيفية إنشاء ميزانية في Excel؟
لإنشاء ميزانية في Excel ، اتبع هذه الخطوات إذا كنت تفضل استخدام قالب:
في Excel ، يحتوي الشريط العلوي على علامة التبويب "ملف". قد يكون لديك خيار تحديد علامة التبويب "جديد من النموذج" من القائمة المنسدلة أو زر "علامة تبويب جديدة" ، اعتمادًا على إصدار البرنامج الذي تستخدمه. يتم تغيير واجهة برنامج الكمبيوتر بالنقر فوق أي من علامتي التبويب.
# 2. ابحث عن الميزانيات
على الواجهة الجديدة ، يمكنك توقع رؤية شريط. أدخل "الميزانيات" في شريط البحث للعثور عليها. لإنهاء هذه الخطوة ، تأكد من استقرار اتصالك بالإنترنت.
# 3. اختر نموذجًا مفضلًا
يمكنك العثور على مجموعة متنوعة من قوالب الميزانية في Microsoft Excel لتناسب احتياجاتك. الأكثر شيوعًا مذكورة أدناه:
- ميزانية الأسرة مما يساعدك على تقديم المعلومات بشكل مرئي وتتبع الدخل الشهري والنفقات والتدفق النقدي.
- ميزانية الأسرة التي يعرض التكاليف المقدرة والفعلية للعناصر الفردية ثم يحدد الفرق تلقائيًا.
- ميزانية الحدث التي يحدد التكاليف ، مثل تلك المرتبطة بالموقع والمرطبات والترفيه.
- ميزانية حساب الأعمال التي أالمعرفات في الإدارة المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم عن طريق حساب بنود الخط سنويًا.
- ميزانية الموقع يساعد في وضع ميزانية لتكاليف تطوير موقع الويب الخاص بك لمدة ثلاث سنوات.
# 4. املأ النموذج.
اعتمادًا على النموذج الذي تختاره ، قد تتغير طريقة إنهاء هذه الخطوة. يحتوي العديد من الصيغ على معادلات تتيح لك معرفة إجمالي النفقات والتكاليف لفترة معينة. تتضمن رؤوس الموازنة بشكل متكرر تفسيرات يمكن أن توجه نوع المعلومات التي يجب إدخالها في كل عمود.
مسؤول قاعدة البيانات: التعريف ، الدور ، الراتب ، كيف تصبح & تدريب
أفضل تطبيق لوضع الميزانية: أفضل 11 اختيارًا في عام 2023 (محدث)
الميزانية الصفرية: المعنى ، النموذج ، الأمثلة
الميزانية النقدية: كيفية إعداد الميزانية النقدية
المراجع:
