تضيف الأسهم والأسهم والامتثال والحقوق وحتى اختيار نوع الاستثمار الأفضل بالنسبة لك تعقيدًا لجمع الأموال لبدء التشغيل. يشير التمويل الأولي إلى المبلغ الأولي الذي تجمعه الشركات الجديدة (الشركات الناشئة) لدفع تكاليف تطوير المنتجات ، وأبحاث السوق ، وبدء جهود التسويق. اختر من بين أفضل الأمثلة المدرجة أدناه.
ما هو التمويل الأولي؟
التمويل الأولي هو الجولة الرسمية الأولية لرأس المال الذي يجمعه رواد الأعمال قبل الشروع في الجولات المستقبلية ، والمعروفة باسم السلسلة A و B و C وما إلى ذلك. يساهم المستثمرون بأموال لشركتك مقابل حصة في الشركة.
غالبًا ما توفر مدخرات المؤسسين أو الأصدقاء والعائلة رأس المال الأولي لشركة جديدة. 77٪ من الشركات الصغيرة تعتمد على الموارد الشخصية في البداية.
ومع ذلك ، فإن الأموال من حسابك المصرفي وحسابات الأصدقاء والأقارب لا يمكن أن تذهب إلى هذا الحد إلا في معظم الظروف. ستحتاج الشركات الناشئة الطموحة قريبًا إلى استكشاف مصادر تمويل بديلة. في حين أن التمويل المصرفي قد يكون خيارًا لبعض الشركات في مرحلة مبكرة ، إلا أن التمويل الأولي عادةً ما يكون أفضل.
كيف يعمل التمويل الأولي للشركات الناشئة؟
يتم تمثيل المبلغ الأولي لتمويل حقوق الملكية من خلال "رأس المال الأولي" الذي يجمعه مشروع الشركة. عادةً ما يستخدم الاستثمار الأولي في شركة ما ، المعروف باسم الأموال الأولية ، لتحفيز النمو وزيادة الأرباح. جزء أساسي من الاستثمار المالي للشركات الناشئة هو الأموال الأولية ، والتي يشار إليها عادةً باسم التمويل الأولي. مصطلح "تمويل البذور" مشتق من فكرة غرس شجرة ، حيث تعمل البذور باعتبارها لبنة أساسية للنمو في المستقبل.
يعد الجرد ودفع الموظف والإيجار والمرافق والمصروفات الأخرى بعض التكاليف الأولية للشركات الجديدة. يمكن أن يساعد الوصول المبكر إلى التمويل الشركات الجديدة في الحصول على الأموال التي تحتاجها لتغطية تكاليف الإطلاق والنمو المحتمل في المستقبل.
ما هو تمويل البذور المستخدمة؟
يصف التمويل المستند إلى حقوق الملكية - المعروف أيضًا باسم رأس المال التأسيسي - العملية التي يشارك من خلالها المستثمرون في الأعمال التجارية منذ بدايتها. يحصل المستثمر على حصة في الشركة مقابل مساهمته. الحصة في الصناعة تسمى حصة الأسهم. يفيد نموذج تمويل بدء التشغيل الشركة وكذلك المستثمر. بينما تتلقى الشركة رأس المال اللازم لبدء التشغيل ، يشتري المستثمر جزءًا من أسهم الشركة. إذا أرادت شركة ما أن تتوسع بسرعة ، فلا بد أن تتمتع بإمكانية الوصول إلى الأموال الأولية.
من الضروري في كثير من الأحيان القيام باستثمارات رأسمالية كبيرة للحفاظ على نمو قوي. يمكن أن يمنح التمويل الأولي الشركات الناشئة ميزة تنافسية أثناء التنقل في التضاريس التجارية الصعبة.
من الذي يقدم عادة التمويل الأولي؟
أحد مصادر التمويل الأولية هذه هو
# 1. منح الأعمال الصغيرة
قد يحصل المرء على أموال مجانية من خلال المنح التي تقدمها الحكومة أو المنظمات الخاصة. للتأهل للحصول على منحة ، قد تحتاج شركتك إلى العمل في صناعة أو مجال متخصص يساعد الجمهور الأوسع ، مثل الطاقة البديلة أو الرعاية الصحية أو التعليم. يتوفر خيار البحث عن المنح على Grants.gov. إذا تلقيت منحة ، فقد تكون هناك شروط تحكم كيفية إنفاق الأموال ، مما يستلزم محاسبة إضافية.
# 2. التمويل الجماعي
إنها "الكل أو لا شيء" عند استخدام مواقع جمع التبرعات عبر الإنترنت مثل Kickstarter ؛ إذا تم تحقيق هدف التمويل لمشروعك ، فلن يتم جمع أي أموال إضافية. بالإضافة إلى المصاريف المتعلقة بمعالجة مدفوعات كل معاملة وجزء من الأموال التي يتم جمعها ، تفرض معظم المنصات رسومًا على أساس نسبة مئوية من إجمالي المبلغ المستلم.
# 3. حاضنات
يمكن أن تنمو الشركات الناشئة بمساعدة الحاضنات. إنهم يعملون بجد لتعزيز الإبداع والابتكار. عادة ما يقدمون المساعدة في مساحة العمل ، والاتصالات التجارية ، وبرامج التوجيه ، والمسؤوليات المالية القليلة. بالإضافة إلى ذلك ، تتكرر المناسبات الترويجية وأيام العرض.
# 4. المسرعات
تركز المسرعات بشدة على دعم نمو الشركات الناشئة. يقرضون المال للشركات مقابل كمية محددة من أسهم الشركة. ينجز الكثيرون ذلك من خلال رعاية الخلاطين ، أو أيام العرض ، أو مسابقات العروض التقديمية ، أو فرص الإرشاد ، أو أي مزيج مما سبق ذكره. توفر بعض المسرعات أيضًا المساعدة في مكان العمل ، مثل الوصول إلى الموارد والخدمات التي يمكن أن تسرع توسع الأعمال.
# 5. مستثمرون ملاك
يُعرف الأفراد أصحاب الثروات العالية الذين يقدمون المال لبدء الأعمال التجارية من خلال الأسهم بالمستثمرين الملاك. كثيرًا ما يستخدم المستثمرون الملاك دينًا قابلاً للتحويل لتسهيل تحويل الأموال إلى أسهم. قد يمنع الدين القابل للتحويل من تحقيق قيمة الشركة حتى الجولة اللاحقة من الاستثمارات الرأسمالية. يحصل المستثمر الملاك على خصم "المستثمر المبكر". عادةً ما يقدم المستثمرون الملاك رأس مال بدء التشغيل والتوجيه والمشورة للمساعدة في نمو الأعمال.
# 6. مجموعات الملاك
يمكن للمستثمرين الملاك تشكيل مجموعات ملاك. نتيجة لذلك ، يمكنهم استثمار أموال أكثر بكثير ، وشراء حصص ملكية أكبر ، وربما جني مكافآت أكبر بكثير. مجموعات الملاك ، التي تتكون في كثير من الأحيان من مستثمرين من مختلف الصناعات والشركات ، تقرر معًا ما إذا كانت ستشارك ، وكم تستثمر وتحت أي شروط.
# 7. التمويل الذاتي / التمهيد
قد يرغب المستثمرون المحتملون بالتأكيد في معرفة أن لديك بعض "المظهر في اللعبة" أيضًا. Bootstrapping هي إحدى الطرق التي يرفع بها رواد الأعمال من حين لآخر تمويلهم الأولي. حتى إذا كانت لديك ميزانية محدودة ، فلا يزال من المهم مراعاة الفوائد. على سبيل المثال ، يجب ألا تقلق بشأن استدراج المستثمرين. يمكنك أيضًا تحسين مدخراتك. يختار العديد من أصحاب الأعمال أيضًا عدم الحصول على راتب ، ويفكرون في استخدام 401 (ك) ، وتولي وظيفة ثانية لمساعدتهم على البقاء على قيد الحياة أثناء بناء شركتهم.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تمهيد النمو المستقبلي بأرباحك الأولى بدلاً من الاعتماد على جولات الاستثمار اللاحقة.
# 8. الأصدقاء والعائلة المستثمرون
قبل الانتقال ، يرجى متابعة دورتنا التدريبية حول جمع الأموال من الأصدقاء والعائلة المستثمرين والمخاطر التي تواجهها الشركة. قد تكون عائلتك حريصة على تشجيع تطورك دون أن تتوقع منك تلبية جميع المتطلبات. من المرجح أن يقدّر المستثمرون المستقبليون هذه الاستثمارات ، والتي عادة ما تأخذ شكل قروض أو شراء الأسهم (بعد كل شيء ، إذا كانت عائلتك وأصدقائك لا يؤمنون بك ، فلماذا يجب على المستثمر؟).
لحماية نفسك واتصالاتك ، تأكد من حصولك على اتفاقية مكتوبة مفصلة تصف كيفية استرداد الأموال. تحقق لاكتشاف أي قيود على الأوراق المالية ، حتى لو كانت الاتفاقية غير رسمية.
# 9. رأس المال الاستثماري
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن لشركات رأس المال الاستثماري توفير استثمارات أولية ، والتي يمكن أن تساعد رواد الأعمال الذين لديهم إمكانات نمو ممتازة في الحصول على الأموال التي يحتاجون إليها. يخضع مستثمرو صناديق رأس المال الاستثماري لفحص دقيق وتزويد الشركات بالدعم المالي والخبرة المهنية. يستلزم استثمار رأس المال الاستثماري في كثير من الأحيان تبادل حقوق الملكية مقابل النقد.
ماذا يحتوي ممول البذور؟
هناك العديد من الفوائد للمستثمرين البذور. يرغب معظم مستثمري البذور في رؤية عائد جيد على أموالهم. يمكنهم الربح كمستثمرين في وقت مبكر من خلال تنمية الأعمال التجارية بسرعة والعمل مع أصحاب الأعمال المبتكرين. قد يكون ما يصل إلى 50٪ من إجمالي استثمار المستثمر مؤهلاً لتخفيض الضرائب في المملكة المتحدة. يفضل العديد من المستثمرين المبتدئين مجموعة متنوعة من الأصول. (انظر أدناه لمزيد من التفاصيل.)
ما مقدار التمويل الأولي الذي تحتاجه شركتي الناشئة؟
في عالم مثالي ، يجب أن تكون قادرًا على جمع أموال كافية لتحقيق ربح. لن يسهل عليك ذلك كسب المال في المستقبل فحسب ، بل سيوفر لك أيضًا الاستقلال للبقاء بدونه في حالة تغير الظروف. بدلاً من جمع الأموال للجولة التالية ، قد ترغب في جمع الأموال لنقل منتجك إلى المرحلة التالية من التطوير.
كيف يمكنني الحصول على التمويل الأولي لبدء التشغيل؟
مصادر التمويل الأولي لبدء التشغيل:
- إيرادات الأعمال
- المدخرات الشخصية أو التمهيد
- الصناديق الأولية للشركات.
- حاضنات.
- المسرعات.
كيف تختار مستثمري التمويل الأولي للشركات الناشئة؟
يبدأ اختيار مستثمري التمويل الأولي ، مثل إنشاء شخصية العميل لشركتك ، بتحديد المستثمر المثالي.
نصائح من خبراء بدء التشغيل حول كيفية اختيار المستثمرين الأساسيين والعمل معهم.
- افهم أطروحة الاستثمار الخاصة بالمستثمر لتحديد ما إذا كان عرض القيمة الخاص بك يندرج ضمنها. قم ببحثك بدقة لمنع إضاعة وقت أي شخص. ليس هناك فائدة من ملاحقة المستثمرين الذين يستثمرون فقط في قطاع معين إذا لم تكن شركتك في هذا القطاع.
إذا كنت تبحث عن تمويل أولي في المملكة المتحدة ، فضع في اعتبارك أن العديد من الصناديق البريطانية ستستثمر فقط في الشركات التي تتخذ من المملكة المتحدة مقراً لها لأنها تتيح لها الاستفادة من الإعفاءات الضريبية المحددة. هذا متكرر ، لكنه ليس واضحًا دائمًا من مواقع الويب الخاصة بهم. - افهم نوع المستثمر الذي تريد العمل معه. هل تحب شخصًا عمليًا أو يتيح لك القيام بالأشياء على طريقتك؟ كن حذرًا من قيام المستثمرين بفرض شروط قد تجدها مرفوضة.
- استخدم دائمًا المحامين والمحاسبين ذوي الخبرة. يتمثل أحد التناقضات بين ثقافة الشركات الناشئة في المملكة المتحدة والولايات المتحدة في أن المملكة المتحدة أكثر "اختراقها / افعلها بنفسك" ، بينما يقوم الأمريكيون في كثير من الأحيان بتوظيف أفضل المحامين. العمل مع المحترفين الجيدين سيؤتي ثماره بشكل رائع ويضمن لك تحقيق أقصى استفادة من أي عقد توقعه.
- ستكون في حالة من الفوضى إذا لم تعامل جميع المستثمرين بإنصاف. منذ البداية ، كن واضحًا وصادقًا وشفافًا. حدد حدودك وواجباتك ومسؤولياتك ، وتأكد من أنك تثق في كل من تتعاون معه.
- تعلم من الآخرين ، واحصل على مراجع ، وقم بإجراء مقابلات مع المستثمرين المحتملين في نفس الوقت الذي يقابلون فيه معك لمعرفة من تعرف وكيف تعمل.
الأهم من ذلك ، تذكر - لا تتم الصفقة أبدًا حتى يصبح المال في البنك.
ما هي جولة التمويل الأولي الجيد للشركات الناشئة؟
قد لا تجري بعض الشركات جولة من الاستثمار من الفئة "أ" أبدًا لأن المالكين يعتقدون أن جولة التمويل الأولي مطلوبة لبدء أعمالهم بشكل صحيح. تبلغ قيمة معظم الشركات الناشئة التي تسعى إلى الحصول على رأس مال أولي ما بين 3 ملايين دولار و 6 ملايين دولار.
ما هو متوسط التمويل الأولي للشركات الناشئة؟
عادةً ما يتراوح رأس المال الأولي من 500,000 دولار إلى 2 مليون دولار ، على الرغم من أن هذا قد يختلف اعتمادًا على الأعمال التجارية. تبلغ قيمة الشركة التي تربح جولة أولية بشكل عام ما بين 3 ملايين دولار و 6 ملايين دولار.
ما هي فوائد التمويل الأولي للشركات الناشئة؟
بالطبع ، يوفر التمويل الأولي دفعة مالية كبيرة لشركتك ، ولكن وجود مستثمرين إلى جانبك يعني أن شركتك تحصل على أكثر من مجرد المال.
بالنسبة للمستثمرين ، هناك مخاطر هائلة عند الاستثمار في شركة غير معروفة. تتمثل إحدى الفوائد الأساسية للتمويل الأولي في أن المستثمرين سوف يدركون المخاطر ويكونون مستعدين لقبولها. ستستفيد أيضًا من معرفة المستثمرين لديك ، والتي يمكن أن تساعدك على توسيع وتطوير شركتك في أماكن لم تكن تفكر فيها بخلاف ذلك. علاوة على ذلك ، غالبًا ما يتمتع مستثمروك بشبكات أعمال ممتازة يمكنك الاستفادة منها والاستفادة منها.
ومن المزايا الأخرى للتمويل الأولي أنه غالبًا ما يكون خاليًا من الديون ومرنًا ، لذلك لن تتحمل عبء القروض أو الالتزامات المقيدة.
هل تسدد أموال البذور؟
حتى إذا فشل العمل التجاري ، يمكنك سدادها بمرور الوقت إذا كان المبلغ صغيرًا بما يكفي. إذا كان العمل ناجحًا ، فيمكنك سداده بسرعة مع الاحتفاظ بجزء من الشركة.
هل تدفع ضرائب على التمويل الأولي؟
هذا مؤكد. يجب على أي شركة حصلت على خطاب EIN من حكومة الولايات المتحدة ، بما في ذلك الشركات في المرحلة الأولية ، تقديم إقرار ضريبي. ستظل بحاجة إلى تقديم عائد عن العام حتى لو وصلت رسالتك في ديسمبر 2022.
هل أحتاج إلى نموذج أولي للتمويل الأولي؟
إنهم بحاجة إلى لمس النموذج الأولي الخاص بك لأن الإحساس باللمس والقوة الشرائية مرتبطان ارتباطًا وثيقًا. تتضمن عملية "كيفية تأمين رأس المال الأولي" عدة خطوات ، مع إثبات المفهوم الذي يمكن القول أنه الأكثر أهمية. إنه يوضح للعالم جدوى مساعيك.
وفي الختام
ومع ذلك ، "المال لا ينمو على الأشجار" ، لذلك قد لا يكون لديك آلاف الدولارات. ما هي الخطوات التي يجب على المرء اتخاذها لجعل طموحه حقيقة؟ آمل أن تكون هذه المقالة مفيدة. لا تتردد في مشاركة أفكارك في قسم التعليقات أدناه.
مقالات ذات صلة
- كيف تجد مستثمرين ملاك لأعمالك الصغيرة
- زيادة رأس المال: 7 طرق لزيادة رأس المال لبدء التشغيل
- زيادة الأموال لبدء التشغيل: أفضل إبداع واقعي للتنفيذ الآن
- محاسبة الأعمال الصغيرة: +13 برنامج محاسبة مجاني للأعمال الصغيرة (+ دليل مفصل)
- كيف تحصل على المستثمرين: دليل كامل للشركات الناشئة
مراجع حسابات
