كل شركة ناشئة تحتاج إلى تمويل. من خلال التمويل المناسب ، يمكن للشركات الناشئة الاستفادة من الفرص الجديدة والإعلان عن سلعها وتوظيف المواهب والاحتفاظ بها. تمويل بدء التشغيل هو المال اللازم لبدء عمل تجاري. ستغطي هذه المقالة جولات تمويل الشركات الناشئة ، وكيف تعمل ، وأفضل الخيارات لرواد الأعمال. مع هذه المعرفة ، قد تحصل على تمويل أولي لبدء عملك وتوسيع نطاق عملك.
تمويل بدء التشغيل
تمويل مشروع جديد ، والمعروف أيضًا باسم تمويل بدء التشغيل أو رأس مال بدء التشغيل ، هو الأموال التي يستثمرها رائد الأعمال لبدء شركة جديدة. يمكن أن يأتي التمويل من مصادر مختلفة ويمكن استخدامه بطرق متعددة ، بما في ذلك شراء المنتجات ، أو تأجير المساحات ، أو تعيين موظفين ، أو استئجار مكان ، وكلها أمثلة على النفقات التشغيلية الضرورية للشركة لتتحملها للانطلاق. .
غالبًا ما تبدأ عملية تمويل الشركة الناشئة بتقييم الشركة ، والذي يمكن أن يؤثر على مستوى اهتمام المستثمر في الشركة ومقدار الأموال التي يمكن أن تجلبها الشركة الناشئة. الدورات الأولية هي عادةً المرحلة الأولى من تمويل الشركات الناشئة ، والتي تكون لاحقًا تليها جولات السلسلة A و B و C. يختلف توقيت وجولات كل شركة ؛ يبحث بعض رواد الأعمال عن مستثمرين لشهور. بينما يمكن للآخرين إنهاء الجولة في غضون أسابيع قليلة فقط.
كيف يعمل تمويل بدء التشغيل
- حدد المبلغ النقدي المطلوب لبدء التشغيل. قبل البحث عن التمويل ، من الضروري تحديد مبلغ التمويل المطلوب لبدء التشغيل. سيساعد هذا في تحديد خيارات التمويل الأكثر ملاءمة.
- تحقق من خيارات التمويل المتاحة. عادة ما يتمتع رواد الأعمال الذين لديهم أعمال تجارية جديدة بإمكانية الوصول إلى فرص تمويل مختلفة. وهي تشمل تلك التي تقدمها الحكومة ، ومنصات التمويل الجماعي ، والاستثمارات في الأسهم ، فضلاً عن قروض الشركات. أيضًا ، من الضروري إجراء دراسة وفهم مزايا وعيوب كل احتمال.
- اكتب خطة عمل. يتم دعم القدرة على تأمين الأموال من خلال وجود استراتيجية عمل مفصلة. ومن ثم ، يجب تضمين تفاصيل بدء التشغيل والسوق المستهدف والمنافسين والتوقعات المالية في خطة العمل.
- قدم طلب تمويل. بعد البحث عن سبل التمويل المتاحة ووضع خطة عمل ، فإن الخطوة التالية هي تقديم طلب تمويل. قد يختلف إجراء التقديم بناءً على طريقة التمويل المختارة.
تمويل بدء التشغيل الأولي
التمويل الأولي هو الشكل الأول لرأس المال لأي شركة ناشئة ، عادةً من المستثمرين الملاك أو الأصدقاء أو أفراد العائلة أو مؤسسي الشركة الأصليين. يتم استخدامه لبدء الشركة ، ويغطي التكاليف مثل خطط العمل ، ونفقات التشغيل الأولية ، والبحث والتطوير. يُعد التمويل الأولي أمرًا بالغ الأهمية لشركة ناشئة لإطلاق الأفكار وإعطاء شركة محتملة وفكرة حياة. ومع ذلك ، فهو يعتبر من أكثر الاستثمارات خطورة ، حيث لم تثبت الشركة نفسها في السوق بعد.
هناك مصادر مختلفة للتمويل الأولي ، بما في ذلك:
- تمويل الأصدقاء والعائلة
- ملاك الاستثمار
- مسرعات البذور
- Crowdfunding
- حاضنات
- المنح الحكومية
- مشاريع الشركات
- رأس مال المشاريع الصغيرة
شكل أحدث من أشكال التمويل الأولي لبدء التشغيل هو التمويل الأولي للشركات ، حيث توفر الشركات الكبيرة ، مثل Apple و Intel و Google ، الأموال الأولية لمشاريع بارزة. يمكن جمع التمويل الأولي عبر الإنترنت باستخدام منصات التمويل الجماعي للأسهم مثل SeedInvest و Seedrs و Angels Den. يقرر المستثمرون تمويل مشروع بناءً على القوة المتصورة للفكرة وقدرات المؤسسين ومهاراتهم وتاريخهم.
الوقت المناسب لجمع التمويل الأولي لشركة ناشئة هو عندما يكتشف المؤسسون فرصة السوق والتركيز على العملاء. من المستحسن أن تهدف الشركات إلى زيادة جولتها الأولية عندما يكون لديها أقل من 3 ملايين دولار من الإيرادات المتكررة السنوية (ARR). متوسط مبلغ التمويل الذي تم جمعه في جولة أولية هو 2.2 مليون دولار ، ولكن يمكن أن يصل إلى 100,000 دولار أو يصل إلى 5 ملايين دولار.
مراحل وأنواع تمويل بدء التشغيل الأولي
هناك عدة مراحل وأنواع للتمويل الأولي ، بما في ذلك ما يلي:
- التمويل الأولي: هذه هي المرحلة الأولى من التمويل ، حيث غالبًا ما يستثمر المؤسسون أموالهم الخاصة أو يتلقون الأموال من الأصدقاء المقربين والداعمين والعائلة. يهدف إلى توفير الدفع الأولي للفكرة والمساعدة في تغطية تكاليف البحث في السوق وتوظيف فريق وبدء الإنتاج.
- تمويل البذور: تتضمن هذه المرحلة جذب المستثمرين الملاك الذين يقدمون الأموال لمزيد من البحث وتطوير المنتجات وتوظيف فريق مؤسس. بعض الشركات المعروفة التي تشارك في التمويل الأولي تشمل Y Combinator و 500 Startups و SV Angel و Techstars.
- Crowdfunding: هذا النوع من التمويل الأولي يسمح للشركات الناشئة بجمع جولات الأسهم من الأفراد من خلال منصات مثل Republic و StartEngine.
- التمويل الأولي للشركات: توفر صناديق وأذرع المشاريع الخاصة بالشركات استثمارات في مرحلة التأسيس للشركات التي تناسب خطط النمو أو أطروحاتها.
كيفية الحصول على تمويل بدء التشغيل
هناك العديد من الخيارات لتمويل شركة ناشئة ، ويعتمد الاختيار الصحيح على وضع عملك وإمكانات نموه. فيما يلي بعض أفضل مصادر تمويل الشركات الناشئة:
- القروض التجارية: تمويل الديون الذي يوفر رأس المال دون إضعاف الملكية في عملك. قد يكون لدى البنوك التقليدية معايير إقراض صارمة للشركات الناشئة ، ولكن يمكن لمقرضي التمويل البديل تقديم خيارات تمويل غير مضمونة
- بطاقات الائتمان التجارية: استفد من سجلك الائتماني الشخصي للوصول إلى الائتمان التجاري لتمويل شركتك الناشئة.
- التمويل الخالي من الديون: مصادر بديلة لتمويل بدء التشغيل قد تكون مناسبة اعتمادًا على الوضع الفريد لعملك.
- الأصدقاء والعائلة: إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على قرض بنكي تقليدي ، ففكر في الاقتراض من الأصدقاء والعائلة. ومع ذلك ، تأكد من تنظيم هذا الشكل من التمويل واستشر الموارد مثل وكالة تطوير الأعمال الأقلية للحصول على إرشادات.
- Crowdfunding: تتيح لك منصات مثل Kickstarter و IndieGoGo زيادة رأس المال من خلال استثمارات صغيرة من العديد من الأفراد. يعد هذا الخيار أيضًا طريقة رائعة لاكتساب الظهور لشركتك الناشئة أثناء البحث عن التمويل.
- رأس المال الاستثماري واستثمار الملاك: ابحث عن تمويل رأس المال من أصحاب رؤوس الأموال أو المستثمرين الملاك الذين يقدمون التمويل مقابل الحصول على حصة في شركتك. يناسب هذا الخيار الشركات الناشئة التي تتطلب رأس مال عامل إضافي لمواصلة النمو.
- المنح: تقدم بطلب للحصول على منح بدء التشغيل من مختلف المنظمات أو الوكالات الحكومية أو الكيانات الخاصة التي تقدم تمويل أنواع معينة من الأعمال أو الصناعات.
جولات تمويل بدء التشغيل
تشير جولات تمويل بدء التشغيل إلى المراحل المختلفة للاستثمار التي تمر بها الشركة الناشئة لزيادة رأس المال وتنمية أعمالها. تسمح هذه الجولات للمستثمرين باستثمار الأموال في شركة ناشئة مقابل الأسهم أو الملكية في الشركة. عادةً ما يتم تسمية الجولات بالسلسلة A و Series B و Series C وما إلى ذلك ، حيث تمثل كل جولة مرحلة مختلفة من نمو الشركة الناشئة وتطورها.
تشمل جولات تمويل بدء الأعمال التجارية ما يلي:
# 1. تمويل البذور
هذه هي الأموال الأولى التي تجمعها العديد من الشركات الناشئة لتمويل تطوير المنتجات وأبحاث السوق. يمكن للعائلة والأصدقاء والمستثمرين الملاك والحاضنات وأصحاب رأس المال الاستثماري في المراحل المبكرة توفير الأموال الأولية. المستثمرون الملاك هم المستثمرين الأوائل الأكثر شيوعًا. تعتقد بعض الشركات أن جولات التمويل الأولي كافية لبدء شركة ناشئة. يستخدم التمويل الأولي لبدء الشركة ويعتبر عالي المخاطر لأنه لم يثبت نفسه في السوق بعد.
# 2. تمويل السلسلة أ
بعد التمويل الأولي ، ستكون جولة التمويل التالية لبدء التشغيل هي تمويل السلسلة أ. في هذه المرحلة ، لم تحقق الشركة الناشئة عادةً أي أموال حتى الآن وتبحث عن المزيد من الأموال للمساعدة في بدء الأعمال التجارية. عادة ما يكون تمويل السلسلة أ أكبر من التمويل الأولي ، وعادة ما يتم جمع أكثر من 10 ملايين دولار. يتم استخدام هذه الجولة من التمويل لتطوير القوى العاملة والمنتج والأعمال
# 3. تمويل السلسلة ب
يحدث التمويل من الفئة ب عندما يكون لدى الشركة تقييم أعلى وسجل حافل متنامٍ. يجب أن يكون لدى الشركة الناشئة قاعدة عملاء موسعة ، وزيادة الإيرادات ، ومنتجات أو خدمات ناجحة في هذه المرحلة. عادة ما يقدم المستثمرون في الأسهم الخاصة وأصحاب رؤوس الأموال المغامرة تمويل السلسلة ب. يعتمد تقييم الشركة على أدائها مقارنة بالصناعة الإجمالية والأصول وتوقعات الإيرادات.
# 4. السلسلة C وما بعدها
يتبع تمويل السلسلة C والجولات اللاحقة نفس نمط تمويل السلسلة A و Series B لبدء التشغيل. يستمر تقييم الشركة في الزيادة حيث يظهر المزيد من النمو والنجاح. تعمل جولات التمويل اللاحقة هذه بشكل عام على توسيع نطاق الأعمال عبر الأسواق المختلفة وتحسين عروض القيمة الخاصة بها. في هذه المرحلة ، قد تفكر الشركات الناشئة في طرحها للجمهور من خلال طرح عام أولي (IPO).
ما مقدار التمويل اللازم لبدء التشغيل؟
عند جمع تمويل بدء التشغيل ، يختلف مقدار التمويل الذي يمكن اعتباره "الكثير" اعتمادًا على مرحلة بدء التشغيل والصناعة. من المهم ملاحظة أن مبلغ التمويل الذي تحتاجه الشركة الناشئة سيعتمد على عوامل مثل نموذج العمل وفرص السوق وإمكانات النمو. عند تحديد المبلغ المراد جمعه لبدء التشغيل ، ضع في اعتبارك المبلغ الضروري للوصول إلى جولات التمويل التالية أو تحقيق الربحية ، عادةً ما بين 12 و 18 شهرًا.
كيف تمول شركة ناشئة بدون مستثمرين
عدم الحصول على مستثمرين لا يعني أنه لا يمكنك تمويل شركتك الناشئة. نظرًا لوجود خيارات أخرى يمكنك التفكير فيها. مثل:
- Bootstrapping: يتضمن ذلك تقليل الديون الخارجية لشركتك وتمويل رأس المال من أي مستثمر أو شركة خارجية أو بنك.
- التمويل الذاتي (Bootstrapped): يتضمن هذا تمويل شركتك الناشئة باستخدام مدخراتك الشخصية أو صناديق التقاعد أو الموارد الشخصية الأخرى.
- الأصدقاء والعائلة: أفاد أكثر من 38٪ من رواد الأعمال أنهم يجمعون الأموال لأفكارهم من أحبائهم ، ويتم جمع أكثر من 60 مليار دولار في الشركات الناشئة من الأصدقاء والعائلة كل عام.
- القروض: تسمح لك قروض الأعمال الصغيرة بالاحتفاظ بالملكية الكاملة لشركتك الناشئة ، لكنك ستبدأ في سداد القرض (بالإضافة إلى الفائدة) على الفور.
هل تحتاج الشركات الناشئة إلى تمويل؟
غالبًا ما تتطلب الشركات الناشئة التمويل لأسباب مختلفة ، مثل تطوير المنتجات والتسويق والنمو. التمويل أمر بالغ الأهمية للشركات الناشئة للوصول إلى عالم الأعمال ، والتأكد من أن منتجها هو أفضل إصدار ممكن ، والتنافس مع الشركات الكبرى. يساعد الشركات الناشئة في تغطية النفقات مثل التأسيس ، والتراخيص التجارية ، والتأمين ، والمرافق ، والمعدات ، والضمانات التسويقية ، وتوظيف المواهب اللازمة.
من يدفع للشركات الناشئة؟
يمكن تمويل الشركات الناشئة من خلال مصادر مختلفة ، بما في ذلك القروض المدعومة من الحكومة والتمويل الأولي من المستثمرين والتمويل الشخصي من الأصدقاء والعائلة.
لماذا تفشل الشركات الناشئة في الحصول على التمويل؟
الشركات الناشئة تفشل في الحصول على التمويل لأسباب مختلفة. تتضمن بعض الأسباب الشائعة ما يلي:
- عدم القدرة على تحقيق إيرادات مستدامة: الشركات الناشئة التي لا تستطيع توليد تدفقات دخل ثابتة تكافح لجذب المستثمرين. من المرجح أن يستثمر المستثمرون في الشركات التي لديها سجل حافل في توليد الإيرادات وخطة واضحة للنمو المستقبلي.
- المنتج غير المناسب للسوق: المنتج الذي لا يلبي احتياجات السوق المستهدفة هو أقل احتمالا للنجاح. يجب أن تضمن الشركات الناشئة أن منتجها أو خدمتهم مصممة لحل مشكلة معينة لجمهورها المستهدف.
- يخسر أمام المنافسين: في الأسواق شديدة التنافس ، يجب على الشركات الناشئة أن تميز نفسها عن المنافسين وأن تقدم عروض قيمة فريدة. يمكن أن يؤدي عدم القيام بذلك إلى فقدان حصتها في السوق وصعوبة جذب المستثمرين.
- نفاد المال: غالبًا ما تواجه الشركات الناشئة مشاكل في التدفق النقدي ، لا سيما في المراحل المبكرة. يمكن أن يؤدي التمويل غير الكافي أو الإدارة النقدية السيئة إلى عدم كفاية الأموال للحفاظ على العمل ، مما يجعل من الصعب جذب المزيد من الاستثمار.
- استهداف السوق الخطأ: يمكن أن يؤدي الفشل في تحديد المكان المناسب واستهدافه إلى نقص اهتمام العملاء ، وفي النهاية فشل الأعمال.
- نقص البحث: قد تؤدي أبحاث السوق غير الكافية إلى عدم تلبية منتج أو خدمة لاحتياجات العملاء. يجب على الشركات الناشئة إجراء بحث شامل لفهم جمهورهم المستهدف وتطوير العروض التي تلبي احتياجاتهم.
- تجاهل العمليات والقضايا التجارية: يمكن أن يؤدي التغاضي عن الجوانب الأساسية لإدارة الأعمال إلى مشاكل تؤدي في النهاية إلى فشل بدء التشغيل. يجب ألا تتجاهل الشركات الناشئة المجالات الحرجة مثل مقابلات العملاء والأبحاث.
ما هو تمويل الشركات الناشئة الأكثر شيوعًا؟
يمكن تصنيف الأنواع الأكثر شيوعًا لتمويل بدء التشغيل إلى مراحل: التمويل الأولي ، وتمويل السلسلة A ، و B ، و C ، والاستثمارات الملاك. كل مرحلة لها غرضها ومتطلباتها الخاصة ، مع جمع مبالغ متفاوتة من التمويل اعتمادًا على احتياجات النمو والتوسع للشركة الناشئة.
هل يمكنك الحصول على تمويل بمجرد فكرة؟
التمويل بفكرة فقط ممكن ، على الرغم من ندرة ذلك. هناك عدة طرق لتمويل شركتك الناشئة بدون استثمار قائم على الأسهم ، مثل المنح والقروض والقروض الصغيرة والتمويل الجماعي.
قبل البحث عن التمويل ، من الضروري أن تكون لديك فكرة قوية ، وسوق مدروس جيدًا ، وخطة عمل واضحة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تركز على توفير قوة جذب لفكرتك وإثبات قدرتك على تنفيذها بشكل أفضل من المنافسة. بمجرد إثبات نجاحك وتنفيذ فكرتك بشكل فعال ، قد تكون في وضع أفضل للتفاوض مع أصحاب رؤوس الأموال أو تأمين حزمة تمويل أفضل.
كم عدد الشركات الناشئة التي تفشل في الحصول على التمويل؟
تختلف معدلات فشل بدء التشغيل حسب المصدر والمنهجية. وفقًا لمشروع Startup Genome ، تفشل 9 من أصل 10 شركات ناشئة ، بينما ذكر مصدر آخر أن 7.5 من أصل 10 شركات ناشئة مدعومة من المشاريع تفشل ، وفقًا لموقع failory.com. أفاد مكتب إحصاءات العمل أن 2 من أصل 10 شركات جديدة تفشل في السنة الأولى من عملها.
يمكن أن يختلف معدل فشل الشركات الناشئة اعتمادًا على نوع الشركة الناشئة والطريقة المستخدمة لتمويل الأعمال وتنميتها. الشركات الناشئة التي تعتمد على رأس المال الاستثماري الخاص قد يكون لديها معدل فشل أعلى ، في حين أن الشركات التي تبدأ صغيرة تبني ببطء وتعيد استثمار الأرباح قد يكون لديها معدل فشل أقل.
مقالات ذات صلة
- تمويل البذور لبدء التشغيل: دليل كامل
- أفضل قروض الأعمال لعام 2023 للشركات الناشئة (محدّث)
- احصل على التمويل مع GroFin
- منح الأعمال للنساء السود: أفضل 21 خيارًا في عام 2023
مراجع حسابات
