Quá trình tìm kiếm và đánh giá các vấn đề có thể xảy ra có thể có ảnh hưởng tiêu cực đến các chiến lược hoặc chương trình kinh doanh quan trọng được gọi là phân tích rủi ro. Mục đích của thủ tục này là hỗ trợ các tổ chức tránh hoặc giảm thiểu rủi ro. Theo thời gian, lợi ích của phân tích rủi ro là vô tận — nổi bật nhất là định tính và định lượng.
Xem xét xác suất của các sự kiện bất lợi do các quá trình tự nhiên gây ra như thời tiết khắc nghiệt, động đất hoặc lũ lụt, cũng như các sự kiện bất lợi do hành động cố ý hoặc vô ý của con người gây ra khi tiến hành phân tích rủi ro. Xác định khả năng gây hại từ những sự cố này, cũng như xác suất chúng sẽ xảy ra, là một khía cạnh quan trọng của phân tích rủi ro.
Phần lớn, Nó thường là một công cụ khả thi cho các doanh nghiệp và tổ chức khác để:
- Đánh giá xem có sự cân bằng giữa rủi ro tiềm tàng của một dự án và lợi ích của nó hay không. Điều này là để giúp trong quá trình quyết định khi xác định xem có nên tiếp tục với dự án hay không;
- Dự đoán và giảm thiểu tác động của các kết quả tiêu cực từ các sự kiện bất lợi;
- Xác định các tác động của và chuẩn bị cho những thay đổi trong môi trường kinh doanh. Điều này bao gồm khả năng có những công ty mới tham gia vào thị trường hoặc những thay đổi trong chính sách quản lý của chính phủ; và
- Lên lịch đối phó với sự cố hoặc mất mát về công nghệ / cơ sở hạ tầng do các sự kiện bất lợi, bất kể nguyên nhân là gì.
Hiểu phân tích rủi ro
Nói một cách đơn giản nhất, phân tích rủi ro cho phép các doanh nghiệp, chính phủ và nhà đầu tư xác định khả năng xảy ra một sự kiện tiêu cực ảnh hưởng đến công ty, nền kinh tế, dự án hoặc khoản đầu tư. Hơn nữa, điều quan trọng là đánh giá giá trị của một dự án hoặc khoản đầu tư, cũng như (các) quy trình tốt nhất để giảm thiểu những rủi ro đó. Các cách tiếp cận khác nhau để phân tích rủi ro có thể hữu ích trong việc đánh giá sự đánh đổi phần thưởng rủi ro của một cơ hội đầu tư trong tương lai.
Bước đầu tiên đối với một nhà phân tích rủi ro là tìm ra những gì có thể xảy ra sai sót. Các nhược điểm này phải được cân bằng với một tham số xác suất xác định khả năng xảy ra sự cố.
Nó cố gắng dự đoán mức độ ảnh hưởng nếu sự cố xảy ra. Tuy nhiên, rất nhiều rủi ro, chẳng hạn như rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng và rủi ro tiền tệ, có thể được giảm thiểu bằng cách phòng ngừa rủi ro hoặc mua bảo hiểm.
Về cơ bản, hầu hết tất cả các công ty lớn đều yêu cầu một số loại phân tích rủi ro. Ví dụ, các ngân hàng thương mại phải phòng ngừa rủi ro ngoại hối tốt hơn đối với các khoản vay nước ngoài. Mặt khác, các cửa hàng bách hóa lớn phải tính đến rủi ro lợi nhuận thấp hơn do suy thoái kinh tế toàn cầu. Hơn nữa, điều quan trọng là phải hiểu rằng phân tích rủi ro giúp các chuyên gia nhận ra và giảm thiểu rủi ro, nhưng không loại bỏ hoàn toàn chúng.
Các loại phân tích rủi ro
Có hai loại phân tích rủi ro cụ thể là phân tích định lượng và định tính.
Phân tích rủi ro (Định lượng)
Mô hình rủi ro được thiết kế bằng cách sử dụng mô phỏng hoặc thống kê xác định để gán các giá trị số cho rủi ro trong phân tích rủi ro định lượng. Về cơ bản, một mô hình rủi ro được cung cấp các đầu vào chủ yếu là các giả định và các biến ngẫu nhiên.
Mô hình tạo ra nhiều đầu ra hoặc kết quả khác nhau cho bất kỳ tập hợp đầu vào nào. Vì vậy, các nhà quản lý rủi ro sử dụng sơ đồ, phân tích kịch bản và/hoặc phân tích độ nhạy để xem xét hiệu suất của mô hình và quyết định cách giảm thiểu cũng như đối phó với rủi ro.
Ví dụ, một mô phỏng Monte Carlo có thể có lợi trong việc tạo ra một số kết quả tiềm năng khác nhau từ một quyết định hoặc hành động. Trong khi đó, mô phỏng là kỹ thuật toán học tính toán kết quả cho các biến đầu vào ngẫu nhiên nhiều lần, mỗi lần với một tập giá trị đầu vào khác nhau. Tuy nhiên, kết quả cuối cùng của mô hình là phân phối xác suất của tất cả các kết quả có thể xảy ra, với kết quả của mỗi đầu vào được báo cáo.
Các kết quả có thể được tóm tắt bằng cách sử dụng đồ thị phân phối bao gồm các chỉ báo về xu hướng trung tâm như giá trị trung bình và trung vị; cũng như độ lệch chuẩn và phương sai để xác định độ biến thiên của dữ liệu.
Các phương pháp phân tích rủi ro như phân tích kịch bản và bảng độ nhạy cũng có thể được sử dụng để xác định kết quả. Hơn nữa, kết quả tốt nhất, trung bình và xấu nhất của bất kỳ sự kiện nào đều được mô tả trong một nghiên cứu kịch bản. Việc tách các kết quả khác nhau từ tốt nhất đến kém nhất cung cấp cho nhà quản lý rủi ro một loạt thông tin hợp lý.
Ví dụ về phân tích rủi ro
Ví dụ, nếu tỷ giá hối đoái của một số quốc gia mạnh lên, một công ty Mỹ hoạt động trên quy mô toàn cầu sẽ muốn biết tỷ giá hối đoái sẽ ảnh hưởng như thế nào đến lợi nhuận của họ. Bảng độ nhạy minh họa cách kết quả thay đổi khi có sự thay đổi trong một hoặc nhiều biến ngẫu nhiên hoặc kỳ vọng.
Người quản lý danh mục đầu tư có thể sử dụng bảng độ nhạy để xác định những thay đổi trong các giá trị khác nhau của mỗi biện pháp bảo vệ trong danh mục đầu tư sẽ ảnh hưởng như thế nào đến phương sai của danh mục đầu tư. Cây quyết định và phân tích hòa vốn là hai dạng khác của kỹ thuật quản lý rủi ro.
Phân tích rủi ro (Định tính)
Phân tích rủi ro định tính là một cách tiếp cận thực nghiệm không sử dụng điểm số và định lượng để phân loại hoặc đánh giá rủi ro. Ngoài ra, định nghĩa bằng văn bản về rủi ro, đánh giá mức độ tác động (nếu nguy hiểm xảy ra) và kế hoạch đối phó trong trường hợp xảy ra sự kiện tiêu cực đều là một phần của nghiên cứu định tính.
Ví dụ về loại phân tích rủi ro này bao gồm những điều sau đây;
- Phân tích sự làm việc quá nhiều,
- Sơ đồ nhân quả, ma trận quyết định, lý thuyết trò chơi và các phương pháp đánh giá rủi ro định tính khác.
Điều này có nghĩa là ở đâu đó, một công ty muốn đánh giá ảnh hưởng của việc vi phạm dữ liệu trên máy chủ của mình sẽ cần một chiến lược rủi ro định tính để bù đắp tốt hơn cho bất kỳ doanh thu bị mất nào có thể dẫn đến.
Giá trị rủi ro (VaR) [Ví dụ về phân tích rủi ro]
Giá trị chịu rủi ro (VaR) là thước đo tính toán và định lượng mức độ rủi ro tài chính trong một doanh nghiệp; điều này cũng bao gồm danh mục đầu tư hoặc vị trí trong một khoảng thời gian nhất định. Hơn nữa, các ngân hàng đầu tư và thương mại sử dụng số liệu này để tính toán tỷ lệ cường độ và tần suất của các khoản lỗ có thể xảy ra trong danh mục đầu tư của tổ chức của họ. Một số ứng dụng quan trọng khác bao gồm những điều sau đây;
- VaR là một công cụ mà các nhà quản lý rủi ro sử dụng để đánh giá và giám sát mức độ rủi ro.
- Nó ước tính giúp đánh giá các vị trí riêng lẻ hoặc toàn bộ danh mục đầu tư, cũng như đánh giá mức độ rủi ro trong toàn công ty.
VaR được tính toán bằng cách chuyển lợi nhuận lịch sử từ tồi tệ nhất sang tốt nhất với kỳ vọng rằng lợi nhuận sẽ được nhân rộng, đặc biệt là trong các tình huống rủi ro.
Tuy nhiên, một điều cần lưu ý là VaR không cung cấp hoàn toàn chắc chắn cho các nhà phân tích. Đúng hơn, đó là một phỏng đoán dựa trên một số xác suất nhất định.
Phân tích rủi ro 'Hạn chế
- Rủi ro là một thước đo xác suất. Điều này có nghĩa là nó không bao giờ cho bạn biết chính xác mức độ rủi ro mà bạn có thể gặp phải tại bất kỳ thời điểm nào. Nó chỉ cho bạn biết sự phân bổ của các khoản lỗ tiềm năng sẽ như thế nào nếu và khi chúng xảy ra.
- Không có phương pháp nào được chấp nhận rộng rãi để ước tính và đánh giá rủi ro. Thậm chí VaR có thể được tiếp cận theo nhiều cách khác nhau.
- Rủi ro thường được dự đoán xảy ra bằng cách sử dụng xác suất phân phối chuẩn, điều này hiếm khi xảy ra trong thực tế và không có khả năng tính toán cho các sự kiện nghiêm trọng hoặc “thiên nga đen”.
Ví dụ, cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 đã bộc lộ những sai sót này, vì các ước tính của VaR dường như vô hại đã đánh giá thấp rất nhiều xác suất của các sự kiện rủi ro do danh mục đầu tư thế chấp dưới chuẩn gây ra.
Quy mô rủi ro cũng là một đối tượng bị đánh giá thấp, dẫn đến các danh mục đầu tư dưới chuẩn có mức đòn bẩy cực cao. Do đánh giá thấp khả năng xảy ra và mức độ nghiêm trọng của rủi ro, các công ty tài chính đã không thể trang trải khoản lỗ hàng tỷ đô la do giá thế chấp dưới chuẩn giảm đáng kể.
Phân tích rủi ro lợi ích
Để bảo vệ hiệu quả và hiệu quả tài sản thông tin của mình, các tổ chức phải xem xét các rủi ro đi kèm với việc sử dụng hệ thống thông tin của họ.
Theo nhiều cách khác nhau, phân tích rủi ro có thể mang lại lợi ích cho một công ty trong việc cải thiện khả năng bảo vệ của mình. Các tổ chức có thể sử dụng các kết quả phân tích rủi ro, tùy thuộc vào hình thức và phạm vi của nghiên cứu, để:
- Xác định, đánh giá và so sánh hiệu quả tổng thể về tài chính và tổ chức của các mối đe dọa đối với tổ chức;
- Xác định các lỗ hổng bảo mật và quyết định các bước tiếp theo để loại bỏ các thiếu sót và cải thiện bảo mật;
- Cải thiện quy trình phối hợp và ra quyết định liên quan đến bảo mật dữ liệu;
- Cải thiện các chính sách và thủ tục bảo mật thông tin. Và để thiết lập thêm các chiến lược hiệu quả về chi phí để thực thi các chính sách và thủ tục này;
- Thực thi các biện pháp an ninh để giảm rủi ro đáng kể nhất;
- Trong quá trình phân tích rủi ro, hãy làm nổi bật các phương pháp hay nhất để nâng cao nhận thức của nhân viên về các biện pháp an ninh và các mối đe dọa; và
- Xem xét các tác động tài chính của các rủi ro bảo mật có thể xảy ra.
Cuối cùng, phân tích rủi ro, khi được thực hiện đúng cách, là một phương pháp khả thi để quản lý chi phí rủi ro và hỗ trợ quá trình ra quyết định của tổ chức.
Các bước trong quy trình đánh giá rủi ro
Sau đây là các bước cơ bản trong quy trình của nó:
# 1. Thực hiện khảo sát đánh giá rủi ro:
Giai đoạn đầu tiên của quá trình phân tích rủi ro, nhận được phản hồi từ cấp quản lý và các trưởng bộ phận là rất quan trọng. Đây là một nơi khá tốt để bắt đầu khi ghi lại những rủi ro hoặc mối đe dọa cụ thể trong từng bộ phận.
# 2. Xác định các mối nguy hiểm:
Nó được sử dụng để đánh giá một hệ thống CNTT hoặc một bộ phận khác của doanh nghiệp. Nó đi sâu hơn vào việc đặt ra các câu hỏi như Rủi ro đối với phần mềm, phần cứng, hồ sơ và nhân viên CNTT là gì? Những hậu quả tiêu cực tiềm ẩn, chẳng hạn như lỗi của con người, cháy, lũ lụt hoặc động đất là gì? Cơ hội mà tính toàn vẹn của hệ thống sẽ bị nguy hiểm hoặc nó sẽ không khả dụng là gì?
# 3. Kiểm tra các mối nguy hiểm:
Nếu các rủi ro đã được thiết lập, quy trình phân tích rủi ro cần đánh giá xác suất xảy ra của từng rủi ro, cũng như các tác động liên quan đến rủi ro. Nó cũng nên bao gồm cách chúng có thể tác động đến các mục tiêu của dự án.
#4. Tạo chiến lược quản lý rủi ro:
Việc phân tích rủi ro phải đưa ra các khuyến nghị kiểm soát có thể giúp giảm thiểu, di chuyển, chấp nhận hoặc tránh rủi ro. Rõ ràng, những khuyến nghị này sẽ dựa trên cơ sở phân tích các tài sản; bao gồm những rủi ro nào có khả năng ảnh hưởng xấu đến các tài sản đó.
# 5. Đưa chiến lược quản lý rủi ro vào hoạt động:
Thông thường, mục đích chính của phân tích rủi ro là đưa ra các hệ thống để loại bỏ hoặc giảm thiểu rủi ro. Do đó, hãy bắt đầu bằng cách giải quyết hoặc ít nhất là giảm thiểu từng rủi ro cho đến khi nó không còn là mối đe dọa nữa.
# 6. Hãy để mắt đến những mối nguy hiểm:
Bất kỳ cách tiếp cận giảm thiểu rủi ro nào cũng phải cung cấp một quy trình liên tục để xác định, xử lý và quản lý rủi ro.
Tuy nhiên, tùy thuộc vào loại phân tích rủi ro đang được áp dụng, mức độ nhấn mạnh của phân tích cũng như định dạng của các phát hiện sẽ khác nhau.
Phân tích rủi ro: định tính so với định lượng
Các phương pháp phân tích định tính và định lượng là phổ biến nhất. Sử dụng các thang đánh giá được xác định trước, phân tích định tính đánh giá khả năng rủi ro sẽ phát sinh hoàn toàn dựa trên cơ sở các đặc điểm chủ quan và tác động của nó đối với một tổ chức.
Rủi ro thường được phân thành ba cấp độ: thấp, trung bình và mạnh. Khả năng rủi ro xảy ra cũng có thể được biểu thị hoặc phân loại là xác suất nó xảy ra, thay đổi từ 0% đến 100%.
Mặt khác, phân tích định lượng cố gắng gán một giá trị tiền tệ cụ thể cho các sự kiện bất lợi. Điều này cho biết chi phí có thể xảy ra đối với một thực thể nếu sự cố xảy ra, cũng như xác suất xảy ra sự kiện trong một năm nhất định. Nói cách khác, nếu các dự đoán cho một cuộc tấn công mạng lớn tiêu tốn 10 triệu USD và xác suất xảy ra cuộc tấn công trong năm hiện tại là 10%, thì chi phí cho rủi ro đó trong năm hiện tại là 1 triệu USD.
Hơn nữa, vì nó thu thập dữ liệu từ những người tham gia trong quá trình phân tích rủi ro dựa trên kỳ vọng của họ về khả năng xảy ra rủi ro và các tác động có thể xảy ra của rủi ro, nên một phân tích rủi ro định tính sẽ tạo ra các kết quả chủ quan. Phương pháp phân loại rủi ro này hỗ trợ các công ty và/hoặc nhóm dự án xác định rủi ro nào có mức độ ưu tiên thấp và rủi ro nào cần quản lý tích cực để giảm thiểu tác động đối với công ty hoặc dự án.
Vì vậy, nếu một công ty tiến hành phân tích rủi ro định lượng và sau đó bị vi phạm dữ liệu, thì công ty đó sẽ có thể nhanh chóng đánh giá ảnh hưởng tài chính của sự cố đối với hoạt động của mình.
Định lượng phân tích cung cấp kiến thức và bằng chứng đáng tin cậy hơn cho doanh nghiệp so với phân tích định tính, nâng cao tính hữu ích của nó trong quá trình ra quyết định.
Tầm quan trọng của phân tích rủi ro
Nó được sử dụng bởi các doanh nghiệp và các tổ chức khác để:
- thấy trước và giảm bớt tác động của các kết quả bất lợi từ các hoàn cảnh không thuận lợi; Để hỗ trợ quá trình ra quyết định trong khi xác định có nên tiếp tục với dự án hay không, hãy cân nhắc xem các rủi ro có thể có của dự án có được cân bằng với các lợi thế của nó hay không;
- chuẩn bị cho những hỏng hóc, mất mát về công nghệ, thiết bị do những hoàn cảnh bất lợi, cả do tự nhiên và do con người tạo ra; và
- xác định ảnh hưởng của và sẵn sàng đối với những thay đổi trong môi trường kinh doanh, chẳng hạn như khả năng các đối thủ cạnh tranh mới tham gia thị trường hoặc các sửa đổi đối với các chính sách điều tiết của chính phủ.
Một ví dụ về phân tích rủi ro là gì?
Các doanh nghiệp có thể xác định, đo lường và ưu tiên bất kỳ rủi ro nào có thể có tác động bất lợi đến hoạt động của họ với sự hỗ trợ của phân tích rủi ro CNTT. Các mối nguy hiểm về CNTT có thể bao gồm từ sai lầm về công nghệ và lỗi bảo mật đến sự cố cơ sở hạ tầng và lỗi của con người.
Ba phân tích rủi ro là gì?
Đánh giá rủi ro, quản lý rủi ro và truyền thông rủi ro là ba thành phần tạo nên quá trình phân tích rủi ro. Tiến hành đánh giá rủi ro nhằm xác định các rủi ro liên quan đến an toàn thực phẩm là bước đầu tiên trong quá trình phân tích rủi ro.
Phân tích rủi ro được thực hiện như thế nào?
- Dưới đây là các phương pháp phân tích rủi ro được thực hiện
Xác định các mối nguy hiểm. Lập danh sách những mối nguy hiểm mà bạn có thể gặp phải do quá trình hành động mà bạn đang nghĩ đến. - Xác định các mức độ không chắc chắn khác nhau.
- Xác định ảnh hưởng của độ không đảm bảo.
- Hoàn thành mô hình phân tích rủi ro.
- Phân tích kết quả.
- Kích hoạt giải pháp
Công cụ phân tích rủi ro là gì?
Ma trận rủi ro, cây quyết định, FMEA và mô hình bowtie là bốn phương pháp đánh giá rủi ro thường được sử dụng nhất. Phân tích điều gì xảy ra nếu, phân tích cây thất bại và phân tích khả năng hoạt động của mối nguy là một số phương pháp đánh giá rủi ro khác.
Mô hình phân tích rủi ro là gì?
Mô hình Phân tích Rủi ro Dự án (PRAM) sử dụng mô phỏng Monte Carlo để xây dựng phân phối xác suất chi phí và lịch trình từ các biến chi phí, lịch trình, rủi ro và sự không chắc chắn do người dùng cung cấp. Nó tạo ra các đầu ra phân tích rủi ro định lượng cung cấp cho các nhà quản lý dự án và các nhóm thông tin có thể hành động.
Tại sao phân tích rủi ro cần thiết?
Phân tích rủi ro xác định rủi ro bên trong và bên ngoài liên quan đến dự án được đề xuất trong ứng dụng, đánh giá khả năng xảy ra rủi ro, đánh giá tác động tiềm tàng của rủi ro đối với dự án và xác định các hành động có thể giúp giảm thiểu rủi ro.
Công thức cơ bản để phân tích rủi ro là gì?
Cơ hội của một sự kiện và hậu quả của nó được kết hợp để tạo thành rủi ro. Nói chung, rủi ro = khả năng x tác động.
- Quản lý nhu cầu: Tổng quan, So sánh, Ưu điểm và Nhược điểm
- Quản lý rủi ro chiến lược: Tổng quan, Kế hoạch, Thực hiện (+ Mẹo miễn phí)
- Quản lý rủi ro: Mức lương, Mô tả công việc, Bằng cấp (+ Hướng dẫn chi tiết).
- Chiến lược quản lý rủi ro: 5+ chiến lược bạn có thể làm theo ngay bây giờ !!!
- Phần mềm lập kế hoạch nhu cầu: Các lựa chọn hàng đầu và các phương pháp hay nhất năm 2023
