Насправді сплата податків може здаватися скоріше мистецтвом, ніж наукою, і це тема, яка часто сповнена емоцій. Ми тут, щоб усунути певну невизначеність і надати вам можливість діяти впевнено та зі знанням справи (або принаймні краще поспілкуватися зі своїм бухгалтером). У цій статті пояснюється, як ви можете законно уникнути сплати податків як на криптовалюту, так і на приріст капіталу; щоб ви ненавмисно не втратили гроші лише тому, що не усвідомлювали ризики. Одним словом: ухилення від сплати податків!
Як легально не платити податки
Цей список не є вичерпним, але він дає гарний огляд речей, про які варто подумати самозайнятій особі. Хоча кожна з цих речей має ймовірність статися, знання ваших альтернатив може допомогти вам вибрати найкращий спосіб уникнути сплати податків. Ось 5 способів не платити податки легально.
#1. Податкові відрахування для самозайнятості
Звичайна ставка податку на самозайнятість для фрілансерів, незалежних підрядників і власників бізнесу становить 15.3% вашого чистого прибутку після вирахування витрат на бізнес. Це покриває ваші внески в соціальне забезпечення та медичну програму. Оскільки IRS вважає половину цього податку витратами бізнесу, вам слід:
92.35% вашого чистого доходу слід використовувати для розрахунку податку на самозайнятість. Ви можете уникнути сплати податків на гроші, які пізніше будете вираховувати, віднявши половину податку на самозайнятість (7.5%) із вашого чистого прибутку (див. нижче)
Сплачуючи податки, кмітливі власники бізнесу максимально використовують бізнес-витрати, які можна списати зі своїх доходів. Це покриває витрати на такі речі, як домашній офіс, тарифи на телефон та Інтернет, матеріали для вашого ремесла, витрати на маркетинг і рекламу, канцелярське приладдя, зустрічі з клієнтами, ділові екскурсії тощо. На веб-сайті IRS доступний вичерпний список витрат, які підлягають вирахуванню.
#3. Зробіть внески в пенсійний план.
Поради, як законно уникнути сплати податків? Це розумний підхід до збільшення ваших майбутніх інвестицій, одночасно зменшуючи ваш оподатковуваний дохід. Існує кілька варіантів пенсійних рахунків незалежних підрядників, зокрема Solo 401(k), SEP-IRA та Roth IRA (k).
#4. Пожертвуйте на благодійність.
Інша юридична тактика, яка часто згадується як спосіб уникнути сплати податків, полягає в тому, що положення про відрахування податку на благодійність 2021 року не застосовуються у 2022 році; таким чином, платники податків повинні вказати свої відрахування на благодійні внески в розділі «Подарунки на благодійність» у Додатку A форми 1040 IRS. Тому важливо вимагати податкову квитанцію, коли ви жертвуєте одяг, гроші в Інтернеті або берете участь у благодійній події. , будь то онлайн чи особисто. Усе це не оподатковується. Витрати на бензин та інші волонтерські витрати є прийнятними відрахуваннями.
#5. Податковий кредит на дітей.
Податковий кредит на дітей (CTC) дає ще один шанс власникам бізнесу, які мають дітей, знизити свої податки. Термін дії надбавок CTC у 2021 році закінчився, тому початкова сума кредиту на 2022 рік становить 2,000 доларів США на кожну дитину, яка відповідає вимогам. Крім того, щоб мати право на податковий кредит, дитина повинна бути молодшою за 17 років на кінець календарного року.
Як не платити податки на криптовалюту
Ранні інвестори заробили величезні статки на відносно новому класі активів криптовалют. Але велика ймовірність того, що багатство зрештою буде оподатковуватись у тій чи іншій формі, коли б воно не було створене.
На щастя, у податковому кодексі США є деякі положення, які можуть дозволити інвесторам у криптовалюту сплачувати менше податку на свої цифрові валюти. Залежно від ваших обставин, наступні дев’ять прийомів можуть допомогти вам зрозуміти, як не платити податки на криптовалюту.
#1. Переїзд в Пуерто-Ріко
Якщо у вас багато цифрових активів, переїзд до Пуерто-Ріко може допомогти вам не платити податки на криптовалюту в рамках федерального прибуткового податку США. Пуерто-Ріко, яке є територією США, має деякі податкові пільги, наприклад 100% звільнення від приросту капіталу. З цієї причини, незалежно від того, чи хочете ви заощадити на криптовалюті чи навіть уникнути приросту капіталу на акціях, переїзд до Пуерто-Ріко може заощадити значну суму вашого податкового тягаря.
#2. Повідомте про свій дохід у криптовалюті
Якщо ви користуєтеся криптовалютним гаманцем, отримуєте цифрову валюту в обмін на товари чи послуги, майніть або робите ставки криптовалюти або робите всі три дії, ваші податки будуть іншими. Коли ви отримуєте криптовалюти за таких обставин, вони визнаються доходом. Для цілей оподаткування ви повинні відстежувати, звітувати та включати у свій дохід справедливу ринкову вартість отриманої вами криптовалюти.
#3. Зберігайте свою криптовалюту надовго.
Зазвичай вам не потрібно платити податки на криптовалюти, доки ви їх не продасте, якщо ви тримаєте їх як інвестиції та вони не приносять доходу. Не продаючи жодного в певному податковому році, ви можете повністю уникнути сплати податків.
Однак ви можете вирішити продати свій біткоін у будь-який момент. Переконайтеся, що біткойни, які ви продаєте, зберігаються більше року, щоб зменшити податкові зобов’язання. Якщо так, то ви зможете продати свій біткойн за нижчою довгостроковою ставкою податку на приріст капіталу. В результаті цього ваш податковий тягар може значно зменшитися.
#4. Збалансуйте прибутки та збитки криптовалюти
Ви або заробляєте гроші, або втрачаєте гроші, коли продаєте інвестицію. Те, що ви дійсно усвідомлюєте, залежить від базової вартості активу та ціни, за якою ви його продали. Красива річ американської податкової системи полягає в тому, що втрати та прибутки капіталу можуть бути збалансовані. Збір податкових втрат — це практика використання цього на свою користь.
Технічно схожі прибутки та збитки спочатку компенсують один одного. Для цілей оподаткування короткострокові збитки будуть компенсовані короткостроковими прибутками. Потім ви можете порівняти будь-який наступний чистий збиток із чистим прибутком іншого виду.
#5. Компенсуйте рік з низьким доходом продажем активів
Ставка податку, яку ви сплачуєте, залежить від вашого доходу, незалежно від того, чи є у вас довгостроковий або короткостроковий приріст капіталу. Чим нижчий ваш оподатковуваний дохід, тим нижча ставка податку. Продаж криптовалюти, яка принесе прибуток через роки, коли ви будете знати, що будете платити податки за зниженою ставкою, може допомогти вам заощадити гроші на податках.
#6. Подарунки членам Вашої родини
Подарунок криптовалюти може заощадити гроші на податках із ваших доходів. Одержувач також звільняється від податку на дарування. На даний момент вам дозволено робити подарунки на суму до 15,000 15,000 доларів на людину щороку без необхідності заповнювати податкову декларацію на подарунки чи сплачувати податки на подарунки. Навіть якщо ви перевищите поріг у 11.7 XNUMX доларів США, ви не будете обкладатися податком на подарунки, доки не буде вичерпано ваше довічне звільнення від майна в розмірі XNUMX мільйонів доларів США. Це ще один спосіб гарантувати, що ви не платите податки на криптовалюту.
#7. Тримайся за це, поки не помреш
Якщо вам не потрібні гроші, які ви вкладаєте в біткойн, відразу, використовуйте їх для створення багатства для майбутніх поколінь. Щоб це спрацювало, ви повинні вірити в довгостроковий потенціал криптовалюти, але вона може надати виняткові податкові пільги.
Коли ви помираєте, ваші активи передаються вашим спадкоємцям на основі так званого підвищення. Подумайте про придбання біткоїнів (BTC) на 1,000 доларів США сьогодні, які коштуватимуть 250,000 20 доларів, коли ви помрете через 249,000 років. Вам доведеться сплатити податки з прибутку в розмірі XNUMX XNUMX доларів, якби ви продали біткоїни безпосередньо перед смертю.
Як не платити податки на приріст капіталу
Може бути неприємно відмовлятися від частини прибутку. На щастя, суму податку на приріст капіталу, яку вам доведеться сплатити після продажу товару, можна зменшити кількома різними способами. Нижче наведено кілька способів уникнути несплати податків на приріст капіталу:
#1. Вибирайте довгострокові інвестиції
Існує два типи приросту капіталу: короткостроковий і довгостроковий, і кожен має різну ставку податку. Короткострокові активи – це ті, якими ви володієте менше року. Короткострокові прибутки підлягатимуть оподаткуванню за вашою звичайною податковою ставкою, яка, залежно від вашого загального оподатковуваного доходу, може досягати 37%.
Натомість вибирайте довгострокові інвестиції, якщо хочете дізнатися, як уникнути сплати податків на приріст капіталу. Ви можете скористатися перевагами довгострокових ставок податку на приріст капіталу, зберігаючи інвестицію протягом року або більше.
#2. Скористайтеся пенсійними планами з відстроченим сплатою податків
Більшість ваших грошей і майбутніх активів, ймовірно, знаходяться на ваших пенсійних рахунках. Ви повинні якомога більше використовувати плани з відстроченими (і неоподатковуваними) планами, щоб уникнути необхідності сплачувати додаткові податки на приріст капіталу. Ви можете вирахувати свої внески зі своїх податків за поточний податковий рік, коли ви вносите їх у стандартний IRA або 401(k), обидва з яких є пенсійними планами з відстроченим сплатою податків. Крім того, що це допоможе вам заощадити більше грошей на майбутнє, це може допомогти вам заощадити гроші на податку на прибуток сьогодні.
#3. Збалансуйте свої прибутки
Якщо ви володієте багатьма різними речами, ви можете сплачувати менше податків на приріст капіталу, компенсуючи частину прибутку будь-якими збитками.
Збирання податкових втрат є ще одним методом компенсації для уникнення податків на приріст капіталу. Ви можете використовувати цю техніку для перенесення збитків з одного податкового року на наступний, що може допомогти компенсувати потенційні прибутки. Лише тоді, коли збитки перевищують прибутки в конкретному році, податкові збитки можуть бути зібрані.
Як я можу уникнути сплати додаткових податків?
Незважаючи на те, що сплата податків є необхідною частиною життя, більшість людей воліють не віддавати уряду жодної частини своїх грошей. На щастя, є кілька стратегій, які дозволяють мінімізувати збільшення вашого річного податкового навантаження. Вони складаються з кредитів, відрахувань і складних методів інвестування.
Ось кілька порад, як не сплачувати додаткові податки
- Зробіть внесок на пенсійний рахунок,
- Шукайте гнучкі рахунки витрат на роботі
- Вимагайте відрахування для вашого побічного бізнесу.
- Скористайтеся відрахуванням домашнього офісу.
- Зробіть свій дім доступним для ділових зустрічей
- Скористайтеся податковою знижкою на половину самозайнятості.
- Зробіть пожертвування на благодійні організації
- Ваша основа податку на приріст капіталу може бути змінена
Що станеться, якщо ви не сплатите податки?
Сума податкового штрафу за несплату визначається залежно від того, як довго несплачені податки залишаються несплаченими. Щоб визначити, скільки податку ви все ще повинні, ви віднімете ваші утримувані податки, приблизні податкові платежі та кредити, що підлягають відшкодуванню, із загальної суми податку, яку ви повинні повідомити у своїй декларації.
Ваша сумарна несплата пені та прострочених податків не може перевищувати 25%.
З якого віку можна припинити сплату податків?
Коли вам виповнюється 65 років, ви можете припинити сплачувати податки та подати заяву на звільнення від податку на нерухомість, надіславши афідевіт головному оцінювачу свого округу. Коли ви досягнете цього віку, ви можете почати думати, що нарешті зможете припинити сплачувати податки на нерухомість, але важливо пам’ятати, що це лише тимчасова відстрочка, яка не повністю погашає борг.
Це означає, що після досягнення 65-річного віку ви можете подати заяву під присягою з вимогою, щоб місцевий податковий орган припинив стягувати податки з вашої садиби.
Чому ми платимо податки?
Податки часто є основним джерелом фінансування для більшості урядів. Фінансування державних послуг, як-от шкіл, груп реагування на надзвичайні ситуації та соціальних служб, а також покращення та утримання громадської інфраструктури, як-от автомагістралей, якими ми їздимо, — це лише деякі з напрямків використання цих грошей.
Висновок
Нарешті, якщо ви надзвичайно багаті, дуже просто не платити податок на прибуток. Відповідно до нашої системи оподаткування гроші оподатковуються податком на прибуток лише тоді, коли вони зароблені або коли актив продається з метою отримання прибутку. До місця продажу ви не зобов’язані сплачувати податки на прибуток від підвищення вартості активів, таких як акції чи нерухомість. Вони взагалі не зобов’язані сплачувати податки з доходів, які вони позичають. Декілька законодавців запропонували ввести податок на активи найбагатших людей, але він досі не введений в дію.
Статті по темі
- ЩО ТАКЕ БАЗА ВИТРАТ? Все, що вам потрібно знати
- Який податок повинен платити кожен американець?
- ЯК ЗАРОБИТИ НА ФОНДОВОМУ РИНКУ: Детальний посібник
- Криптовалюта для початківців: концепція криптовалюти (посібник для початківців)
- ЯК ЗМЕНШИТИ ОПОДАТКУВАНИЙ ДОХІД: найкращі прості стратегії!
посилання
