Кожен стартап потребує фінансування. Маючи відповідне фінансування, стартапи можуть отримати вигоду від нових можливостей, рекламувати свої товари, а також найняти й утримати таланти. Фінансування стартапу — це гроші, необхідні для відкриття бізнесу. У цій статті буде розглянуто раунди фінансування стартапів, як це працює та найкращі варіанти для підприємців. Маючи ці знання, ви можете отримати початкове фінансування для свого стартапу та розширити свій бізнес.
Фінансування стартапів
Фінансування нового бізнесу, також відоме як стартове фінансування або стартовий капітал, — це гроші, які підприємець інвестує для створення нової компанії. Фінансування може надходити з різних джерел і використовуватися кількома способами, включаючи закупівлю продуктів, оренду приміщення, найм персоналу або оренду приміщення, і все це є прикладами операційних витрат, які фірма повинна понести, щоб розпочати роботу. .
Процес фінансування стартапу часто починається з оцінки фірми, яка може вплинути на рівень інтересу інвесторів до компанії та суму коштів, які може залучити стартап. Початкові раунди зазвичай є першим етапом фінансування стартапів, які згодом а потім раунди серії A, B і C. Час і раунди кожної фірми відрізняються; деякі підприємці місяцями шукають інвесторів. Тоді як інші можуть завершити раунд лише за кілька коротких тижнів.
Як працює фінансування стартапів
- Визначте суму готівки, яка потрібна для стартапу. Перш ніж шукати фінансування, важливо визначити суму фінансування, необхідну для стартапу. Це допоможе визначити, які варіанти фінансування є найбільш прийнятними.
- Вивчіть доступні варіанти фінансування. Підприємці, які створюють новий бізнес, зазвичай мають доступ до різних можливостей фінансування. До них належать ті, що надаються урядом, платформи краудфандингу, інвестиції в акції, а також корпоративні позики. Крім того, важливо провести дослідження та зрозуміти переваги та недоліки кожної можливості.
- Напишіть бізнес-план. Здатності отримати гроші допомагає наявність детальної бізнес-стратегії. Отже, у бізнес-план повинні бути включені деталі щодо відкриття, цільового ринку, конкурентів і фінансових прогнозів.
- Подайте заявку на фінансування. Після вивчення доступних шляхів фінансування та розробки бізнес-плану наступним кроком є подання заявки на фінансування. Процедура подання заявки може відрізнятися залежно від обраного методу фінансування.
Початкове фінансування стартапів
Початкове фінансування — це найперша форма капіталу для стартапу, як правило, від інвесторів-ангелів, друзів, членів сім’ї або перших засновників компанії. Він використовується для відкриття компанії, покриваючи такі витрати, як бізнес-плани, початкові операційні витрати та дослідження та розробки. Початкове фінансування має вирішальне значення для стартапу, щоб запустити ідеї та дати життя потенційній компанії та ідеї. Однак це вважається одним з найбільш ризикованих інвестицій, оскільки компанія ще не зарекомендувала себе на ринку.
Існують різні джерела початкового фінансування, зокрема:
- Фінансування друзів і родини
- Ангел інвестування
- Прискорювачі насіння
- Колективного фінансування
- Інкубатори
- Державні гранти
- Корпоративні підприємства
- Мікровенчурний капітал
Нова форма початкового фінансування для стартапу — це корпоративне початкове фінансування, коли великі корпорації, такі як Apple, Intel і Google, надають початкові кошти для відомих проектів. Початкове фінансування можна отримати в Інтернеті за допомогою краудфандингових платформ, таких як SeedInvest, Seedrs і Angels Den. Інвестори вирішують фінансувати проект, виходячи з передбачуваної сили ідеї та можливостей, навичок та історії засновників.
Слушний час для залучення початкового фінансування для стартапу – коли засновники з’ясували ринкові можливості та зосередилися на клієнтах. Рекомендується, щоб компанії прагнули збільшити початковий раунд, якщо вони мають менше 3 мільйонів доларів щорічного регулярного доходу (ARR). Середня сума фінансування, зібраного в початковому раунді, становить 2.2 мільйона доларів США, але вона може бути від 100,000 5 до XNUMX мільйонів доларів.
Етапи та типи початкового фінансування стартапів
Існує кілька етапів і типів початкового фінансування, зокрема:
- Передпочаткове фінансування: це найраніша стадія фінансування, коли засновники часто інвестують власні кошти або отримують кошти від близьких друзів, прихильників і родини. Він має на меті дати початковий поштовх для ідеї та допомогти покрити витрати на дослідження ринку, наймання команди та початок виробництва.
- Насіннєве фінансування: Цей етап передбачає залучення інвесторів-ангелів, які надають кошти для подальших досліджень, розробки продукту та найму команди засновників. Деякі відомі компанії, які беруть участь у початковому фінансуванні, включають Y Combinator, 500 Startups, SV Angel і Techstars.
- Колективного фінансування: ця форма початкового фінансування дозволяє стартапам залучати частковий капітал від фізичних осіб через такі платформи, як Republic і StartEngine.
- Корпоративне початкове фінансування: Корпоративні венчурні підрозділи та фонди надають початкові інвестиції компаніям, які відповідають їхнім планам розвитку чи дипломним роботам.
Як отримати фінансування стартапу
Існує кілька варіантів фінансування стартапу, і правильний вибір залежить від ситуації та потенціалу розвитку вашого бізнесу. Ось деякі з найкращих джерел фінансування стартапу:
- Кредити для бізнесу: боргове фінансування, яке забезпечує капітал без розмивання власності у вашому бізнесі. Традиційні банки можуть мати суворі критерії кредитування для стартапів, але альтернативні кредитори можуть запропонувати незабезпечені варіанти фінансування
- Бізнес-кредитні картки: Використовуйте свою особисту кредитну історію, щоб отримати бізнес-кредит для фінансування свого стартапу.
- Безборгове фінансування: Альтернативні джерела фінансування стартапу, які можуть підійти залежно від унікальної ситуації вашого бізнесу.
- Друзі та родина: Якщо ви не можете претендувати на традиційну банківську позику, подумайте про те, щоб позичити у друзів і родини. Однак обов’язково систематизуйте цю форму фінансування та зверніться до ресурсів, таких як Агентство розвитку бізнесу меншин, щоб отримати рекомендації.
- Колективного фінансування: Такі платформи, як Kickstarter і IndieGoGo, дозволяють залучати капітал за рахунок невеликих інвестицій багатьох людей. Цей варіант також є чудовим способом отримати доступ до вашого стартапу під час пошуку фінансування.
- Венчурний капітал та інвестиції ангелів: Шукайте фінансування акцій у венчурних капіталістів або інвесторів-ангелів, які надають фінансування в обмін на частку у вашій компанії. Цей варіант підходить стартапам, яким потрібен додатковий обіговий капітал для продовження розвитку.
- Гранти: подайте заявку на гранти на стартап від різних організацій, державних установ або приватних організацій, які пропонують фінансування певних видів бізнесу чи галузей.
Раунди фінансування стартапів
Раунди фінансування стартапів стосуються різних етапів інвестування, які проходить стартап, щоб залучити капітал і розвивати свій бізнес. Ці раунди дозволяють інвесторам інвестувати гроші в стартап в обмін на акції або власність у компанії. Раунди зазвичай називаються серією A, серією B, серією C і так далі, причому кожен раунд представляє окремий етап росту та розвитку стартапу.
Раунди фінансування стартапу для бізнесу включають наступне:
#1. Початкове фінансування
Це перші гроші, які багато стартапів збирають для фінансування розробки продукту та дослідження ринку. Родина, друзі, інвестори-ангели, інкубатори та венчурні капіталісти на ранній стадії можуть надати початковий капітал. Ангели-інвестори є найпоширенішими ранніми інвесторами. Деякі фірми вважають, що раундів початкового фінансування достатньо для запуску стартапу. Початкове фінансування використовується для створення компанії та вважається високоризикованим, оскільки воно ще не зарекомендувало себе на ринку.
№2. Фінансування серії А
Після початкового фінансування наступним раундом фінансування для стартапу є фінансування серії A. На даний момент стартап зазвичай ще не заробив грошей і шукає більше грошей, щоб допомогти розпочати бізнес. Фінансування Серії А зазвичай більше, ніж початкове фінансування, і зазвичай збирається понад 10 мільйонів доларів. Цей раунд фінансування використовується для розвитку робочої сили, продукту та бізнесу
#3. Серія B Фінансування
Фінансування серії B відбувається, коли компанія має вищу оцінку та зростаючий досвід. На цьому етапі стартап повинен мати розширену клієнтську базу, збільшений дохід і успішні продукти чи послуги. Інвестори приватного капіталу та венчурні капіталісти зазвичай надають фінансування серії B. Оцінка компанії базується на її показниках у порівнянні із загальною галуззю, активами та прогнозованими доходами.
#4. Серія C і далі
Фінансування серії C та наступні раунди відбуваються за тією ж схемою, що й фінансування серії A та серії B для стартапу. Оцінка компанії продовжує зростати, оскільки вона демонструє подальше зростання та успіх. Ці пізніші раунди фінансування зазвичай масштабують бізнес на різних ринках і оптимізують його ціннісні пропозиції. На цьому етапі стартапи можуть розглянути можливість виходу на біржу шляхом первинного публічного розміщення акцій (IPO).
Скільки коштує багато фінансування для стартапу?
Під час залучення фінансування стартапу сума фінансування, яку можна вважати «багатою», залежить від стадії стартапу та галузі. Важливо зазначити, що обсяг фінансування, який потребує стартап, залежатиме від таких факторів, як бізнес-модель, ринкові можливості та потенціал зростання. Вирішуючи, скільки залучити для стартапу, враховуйте суму, необхідну для досягнення наступних раундів фінансування або досягнення прибутковості, як правило, від 12 до 18 місяців.
Як фінансувати стартап без інвесторів
Відсутність інвесторів не означає, що ви не можете фінансувати свій стартап. Оскільки є й інші варіанти, які ви можете розглянути. Як от:
- Запуск: це передбачає зменшення зовнішнього боргу вашої компанії та фінансування акціонерного капіталу від будь-якого інвестора, сторонньої компанії чи банку.
- Самофінансування (Bootstrapped): це передбачає фінансування вашого стартапу за рахунок особистих заощаджень, пенсійних фондів або інших особистих ресурсів.
- Друзі та родина: понад 38% підприємців повідомляють, що збирають гроші на свої ідеї від близьких людей, а понад 60 мільярдів доларів щороку залучають у стартапи від друзів та родини.
- Кредити: Позики для малого бізнесу дозволяють вам зберегти повне право власності на свій стартап, але ви негайно почнете виплачувати позику (плюс відсотки).
Чи потрібне фінансування стартапам?
Стартапи часто потребують фінансування з різних причин, таких як розробка продуктів, маркетинг і зростання. Фінансування має вирішальне значення для стартапів, щоб отримати доступ до ділового світу, забезпечити найкращу версію свого продукту та конкурувати з більшими компаніями. Це допомагає стартапам покривати такі витрати, як реєстрація, бізнес-ліцензії, страхування, приміщення, обладнання, маркетингове забезпечення та наймання необхідних спеціалістів.
Хто платить за стартапи?
Стартапи можна фінансувати з різних джерел, включаючи державні позики, початкове фінансування від інвесторів та особисте фінансування від друзів і родини.
Чому стартапам не вдається отримати фінансування?
Стартапи не можуть отримати фінансування з різних причин. Серед поширених причин:
- Нездатність генерувати стабільний дохід: Стартапи, які не можуть генерувати стабільні потоки доходів, намагаються залучити інвесторів. Інвестори з більшою ймовірністю вкладатимуть кошти в компанії з підтвердженим досвідом отримання прибутку та чітким планом майбутнього зростання.
- Погана відповідність товару ринку: продукт, який не відповідає потребам цільового ринку, має менші шанси на успіх. Стартапи повинні переконатися, що їхній продукт чи послуга розроблені для вирішення конкретної проблеми цільової аудиторії.
- Програш конкурентам: На висококонкурентних ринках стартапи повинні відрізнятися від конкурентів і пропонувати унікальні ціннісні пропозиції. Якщо цього не зробити, це може призвести до втрати частки ринку та труднощів із залученням інвесторів.
- Вичерпання грошей: Стартапи часто стикаються з проблемами грошових потоків, особливо на ранніх стадіях. Неадекватне фінансування або погане управління готівкою може призвести до недостатності коштів для підтримки бізнесу, ускладнюючи залучення подальших інвестицій.
- Орієнтація на неправильний ринок: Нездатність визначити та націлити правильну нішу може призвести до відсутності інтересу клієнтів і, зрештою, до краху бізнесу.
- Відсутність досліджень: Недостатнє дослідження ринку може призвести до того, що продукт або послуга не задовольнять потреби клієнтів. Стартапи повинні провести ретельні дослідження, щоб зрозуміти свою цільову аудиторію та розробити пропозиції, які відповідають їхнім потребам.
- Ігнорування бізнес-процесів і проблем: Нехтування основними аспектами управління бізнесом може призвести до проблем, які зрештою призведуть до провалу стартапу. Стартапи не повинні ігнорувати важливі сфери, такі як інтерв’ю з клієнтами та дослідження.
Яке найпоширеніше фінансування стартапів?
Найпоширеніші типи фінансування стартапів можна розділити на етапи: початкове фінансування, фінансування серії A, B та C та ангельські інвестиції. Кожна стадія має свою конкретну мету та вимоги, із різними обсягами залученого фінансування залежно від потреб стартапу у зростанні та розширенні.
Чи можете ви отримати фінансування за допомогою лише ідеї?
Фінансування за допомогою лише ідеї можливо, хоча це рідко. Існує кілька способів фінансування вашого стартапу без інвестицій на основі акціонерного капіталу, таких як гранти, позики, мікропозики та краудфандинг.
Перш ніж шукати фінансування, важливо мати надійну ідею, добре вивчений ринок і чіткий бізнес-план. Крім того, ви повинні зосередитися на забезпеченні тяги для своєї ідеї та демонстрації своєї здатності реалізувати її краще, ніж конкуренти. Після того, як ви доведете привабливість і ефективно реалізуєте свою ідею, ви зможете краще вести переговори з венчурними капіталістами або отримати кращий пакет фінансування.
Скільки стартапів не можуть отримати фінансування?
Рівень невдач запуску залежить від джерела та методології. Відповідно до проекту Startup Genome, 9 із 10 стартапів зазнають невдачі, тоді як інше джерело стверджує, що 7.5 з 10 венчурних стартапів зазнають невдачі, повідомляє failory.com. Бюро статистики праці повідомляє, що 2 з 10 нових підприємств зазнають краху в перший рік роботи.
Рівень невдач стартапів може відрізнятися залежно від типу стартапу та методу, що використовується для фінансування та розвитку бізнесу. Стартапи, які покладаються на приватний інвестиційний капітал, можуть мати вищий відсоток невдач, тоді як ті, які починають з малого, будують повільно та реінвестують прибуток, можуть мати нижчий відсоток відмов.
Статті по темі
- ПОЧАТКОВЕ ФІНАНСУВАННЯ СТАРТАПІВ: повний посібник
- Найкращі бізнес-позики для стартапів у 2023 році (оновлено)
- Отримайте фінансування з GroFin
- БІЗНЕС-ГРАНТИ ДЛЯ ЧОРНОПЛІСНИХ ЖІНОК: 21 найкращий варіант у 2023 році
посилання
