Акції, акції, відповідність вимогам, права та навіть вибір найкращого для вас типу інвестицій ускладнюють залучення грошей для стартапу. Початкове фінансування означає початкову суму грошей, яку нові компанії (стартапи) збирають для оплати розробки продукту, дослідження ринку та початку маркетингових заходів. Виберіть із перелічених нижче найкращих прикладів.
Що таке початкове фінансування?
Початкове фінансування — це початковий офіційний раунд капіталу, який підприємці збирають перед тим, як перейти до наступних раундів, відомих як серії A, B, C тощо. Інвестори вносять кошти у вашу фірму в обмін на частку в компанії.
Заощадження засновників або друзів і родини часто забезпечують початковий капітал для нової фірми. 77% малих підприємств покладаються на особисті ресурси на початку.
Однак у більшості випадків гроші з вашого банківського рахунку та рахунку друзів і родичів можуть піти лише так далеко. Амбіційним стартапам незабаром доведеться шукати альтернативні джерела фінансування. Хоча банківське фінансування може бути варіантом для деяких фірм на ранній стадії розвитку, початкове фінансування зазвичай краще.
Як працює початкове фінансування для стартапів?
Початкова сума акціонерного фінансування представлена «початковим капіталом», який залучає компанія. Початкові інвестиції в бізнес, відомі як початкові гроші, зазвичай використовуються для стимулювання зростання та збільшення прибутків. Вирішальною частиною фінансових інвестицій для стартап-компаній є стартовий капітал, який зазвичай називають початковим фінансуванням. Термін «початкове фінансування» походить від ідеї посадки дерева, причому насіння виступає в якості основного будівельного блоку для майбутнього зростання.
Інвентар, оплата праці співробітників, орендна плата, комунальні послуги та інші витрати є деякими початковими витратами для нового бізнесу. Ранній доступ до фінансування може допомогти новим компаніям отримати кошти, необхідні для покриття витрат на запуск і можливого майбутнього зростання.
Для чого використовується початкове фінансування?
Фінансування на основі акціонерного капіталу, також відоме як початковий капітал, описує процес, за допомогою якого інвестори беруть участь у бізнесі на самому його початку. Інвестор отримує частку в компанії в обмін на свій внесок. Частка в галузі називається акціонерним капіталом. Модель фінансування стартапу приносить користь як компанії, так і інвестору. Поки компанія отримує необхідний стартовий капітал, інвестор купує частку акцій компанії. Якщо бізнес хоче швидко розширюватися, він повинен мати доступ до стартового капіталу.
Часто необхідно робити значні капіталовкладення, щоб підтримувати інтенсивне зростання. Початкове фінансування може дати стартапам конкурентну перевагу під час навігації на складній комерційній території.
Хто зазвичай надає початкове фінансування?
Одним із таких початкових джерел фінансування є
#1. Гранти для малого бізнесу
Можна отримати безкоштовні гроші через гранти, надані урядом або приватними організаціями. Щоб мати право на отримання гранту, вашій компанії може знадобитися працювати в спеціалізованій галузі чи сфері, яка допомагає широкій громадськості, наприклад, альтернативна енергетика, охорона здоров’я чи освіта. Опція пошуку грантів доступна на Grants.gov. Якщо ви отримуєте грант, можуть існувати умови, які регулюють, як ви можете витрачати гроші, що потребує додаткового обліку.
#2. Краудфандінг
Це «все або нічого» при використанні онлайн-сайтів для збору коштів, таких як Kickstarter; якщо мета фінансування вашого проекту досягнута, додаткові кошти не можуть бути зібрані. На додаток до витрат, пов’язаних з обробкою платежів кожної транзакції та частини зібраних коштів, більшість платформ стягує комісію на основі відсотка від загальної отриманої суми.
#3. Інкубатори
Стартапи можуть розвиватися за допомогою інкубаторів. Вони наполегливо працюють, щоб розвивати креативність і винахідливість. Зазвичай вони надають допомогу в робочому місці, ділові контакти, програми наставництва та невелику фінансову відповідальність. Крім того, часто проводяться презентації та демонстраційні дні.
#4. Прискорювачі
Акселератори приділяють велику увагу підтримці росту стартапів. Вони позичають гроші підприємствам в обмін на певну кількість акцій компанії. Багато хто досягає цього за допомогою спонсорських міксерів, демонстраційних днів, конкурсів, наставництва або будь-якої комбінації вищезгаданого. Деякі прискорювачі також надають допомогу на робочому місці, наприклад доступ до ресурсів і послуг, які можуть прискорити розширення бізнесу.
№ 5. Інвестори-ангели
Заможні особи, які забезпечують стартові гроші для бізнесу через акції, відомі як інвестори-ангели. Інвестори-ангели часто використовують конвертований борг, щоб спростити конвертацію коштів в акції. Конвертований борг може перешкодити реалізації вартості компанії до наступного раунду капіталовкладень. Ангел-інвестор отримує знижку «ранньому інвестору». Ангели-інвестори зазвичай надають стартовий капітал, вказівки та поради, щоб допомогти у розвитку бізнесу.
#6. Групи ангелів
Інвестори-ангели можуть створювати групи ангелів. У результаті вони можуть інвестувати набагато більше грошей, придбати набагато більші пакети акцій і, можливо, отримати набагато більші прибутки. Групи ангелів, які часто складаються з інвесторів з різних галузей і підприємств, разом вирішують, чи брати участь, скільки інвестувати та на яких умовах.
#7. Самофінансування / Запуск
Потенційні інвестори, напевно, хотіли б знати, що у вас також є «шкіра в грі». Бутстрапінг – це один із способів, за допомогою якого підприємці час від часу збільшують початкове фінансування. Навіть якщо у вас обмежений бюджет, все одно важливо враховувати переваги. Наприклад, вам не варто турбуватися про заманювання інвесторів. Ви також можете покращити свої заощадження. Багато власників бізнесу також вирішують не брати зарплату, розглядають можливість використання свого 401 (k) і влаштовуються на другу роботу, щоб допомогти їм вижити під час створення своєї компанії.
Крім того, ви можете запустити майбутній ріст із перших прибутків, а не покладатися на наступні інвестиційні раунди.
#8. Друзі та сімейні інвестори
Перш ніж рухатися далі, ознайомтеся з нашим курсом про залучення грошей від друзів і сімейних інвесторів і небезпеки, з якими стикається бізнес. Ваша родина може прагнути заохочувати ваш розвиток, не очікуючи від вас виконання всіх вимог. Майбутні інвестори, швидше за все, оцінять ці інвестиції, які зазвичай приймають форму позик або купівлі акцій (зрештою, якщо ваша родина та друзі не вірять у вас, навіщо інвестору?).
Щоб убезпечити себе та свої зв’язки, переконайтеся, що у вас є детальна письмова угода з описом того, як гроші будуть відшкодовані. Перевірте, щоб виявити будь-які обмеження цінних паперів, навіть якщо угода неофіційна.
№ 9. Венчурний капітал
Крім того, компанії венчурного капіталу можуть надати початкові інвестиції, які можуть допомогти підприємцям із чудовим потенціалом зростання отримати необхідні гроші. Інвестори фондів венчурного капіталу проходять сувору перевірку та надають підприємствам фінансову підтримку та професійний досвід. Інвестування венчурного капіталу часто передбачає обмін частки власності на готівку.
Що в цьому для початкового спонсора?
Є багато переваг для початкових інвесторів. Більшість початкових інвесторів хочуть бачити хорошу віддачу від своїх грошей. Вони можуть отримати прибуток як перші інвестори, швидко розвиваючи бізнес і співпрацюючи з винахідливими власниками бізнесу. До 50% усіх інвестицій інвестора можуть мати право на знижку податку у Великобританії. Багато інвесторів-стартапів віддають перевагу різноманітним активам. (Детальніше дивіться нижче.)
Скільки початкового фінансування потрібно моєму стартапу?
В ідеальному світі ви повинні мати можливість зібрати достатньо грошей, щоб отримати прибуток. Це не тільки полегшить вам заробляти гроші в майбутньому, але й надасть вам незалежність, щоб вижити без них у разі зміни обставин. Замість того, щоб збирати гроші для наступного раунду, ви можете зібрати гроші, щоб перевести свій продукт на наступний етап розробки.
Як я можу отримати початкове фінансування стартапу?
Джерела початкового фінансування стартапу:
- Дохід від бізнесу
- Особисті заощадження або завантаження
- Корпоративні початкові фонди.
- Інкубатори.
- Прискорювачі.
Як вибрати інвесторів початкового фінансування для стартапів?
Вибір інвесторів початкового фінансування, так само як і створення особистості клієнта для вашої фірми, починається з визначення ідеального інвестора.
Поради від стартап-експертів щодо вибору та роботи з початковими інвесторами.
- Зрозумійте інвестиційну тезу інвестора, щоб визначити, чи входить у неї ваша ціннісна пропозиція. Ретельно проведіть дослідження, щоб не витрачати чийсь час. Немає сенсу шукати інвесторів, які інвестують лише в певний сектор, якщо ваша компанія не в цьому секторі.
Якщо ви шукаєте початкове фінансування у Великій Британії, майте на увазі, що багато британських фондів інвестуватимуть лише у британські компанії, оскільки це дозволяє їм скористатися певними податковими пільгами. Це часто, але не завжди зрозуміло з їхніх веб-сайтів. - Зрозумійте, з яким типом інвестора ви хочете працювати. Вам подобається хтось практичний або дозволяє робити все по-своєму? Будьте обережні з інвесторами, які нав’язують умови, які можуть здатися вам небажаними.
- Завжди використовуйте досвідчених адвокатів і бухгалтерів. Один із контрастів між британською та американською стартап-культурою полягає в тому, що у Великій Британії більше «зламай це / зроби сам», тоді як американці часто наймають найкращих юристів. Співпраця з хорошими професіоналами окупиться з лишком і гарантує, що ви отримаєте максимум від будь-якого контракту, який ви підписаєте.
- Ви потрапите в халепу, якщо не будете справедливо ставитися до всіх інвесторів. З самого початку будьте ясними, чесними та прозорими. Визначте свої обмеження, обов’язки та відповідальність і переконайтеся, що ви довіряєте всім, з ким ви співпрацюєте.
- Вчіться в інших, отримуйте рекомендації та опитуйте можливих інвесторів одночасно з вами, щоб дізнатися, кого ви знаєте та як працюєте.
Головне, пам’ятайте – угода не буде укладена, доки гроші не будуть у банку.
Що таке хороший раунд початкового фінансування для стартапів?
Деякі фірми можуть ніколи не проводити раунд інвестицій серії А, оскільки власники вважають, що для правильного запуску бізнесу необхідний раунд початкового фінансування. Більшість стартапів, які шукають стартовий капітал, мають вартість від 3 до 6 мільйонів доларів.
Скільки коштує середнє початкове фінансування для стартапів?
Зазвичай стартовий капітал становить від 500,000 2 до 3 мільйонів доларів, хоча це може відрізнятися залежно від бізнесу. Компанію, яка створює початковий раунд, зазвичай оцінюють від 6 до XNUMX мільйонів доларів.
Які переваги початкового фінансування для стартапів?
Звичайно, початкове фінансування дає значний фінансовий приріст вашій фірмі, але наявність інвесторів на вашому боці означає, що ваша компанія отримує більше, ніж просто гроші.
Для інвесторів існує величезний ризик, інвестуючи в невідому фірму. Однією з головних переваг початкового фінансування є те, що ваші інвестори визнають ризик і будуть готові прийняти його. Ви також отримаєте користь від знань ваших інвесторів, які можуть допомогти вам розширювати та розвивати свою фірму в місцях, про які ви б не подумали інакше. Крім того, ваші інвестори часто мають чудові бізнес-мережі, до яких ви можете підключитися та скористатися ними.
Ще одна перевага початкового фінансування полягає в тому, що воно часто не має боргів і є гнучким, тож ви не будете обтяжені позиками чи обмежувальними зобов’язаннями.
Ви повертаєте початкові гроші?
Навіть якщо бізнес зазнає краху, ви можете повернути їх з часом, якщо сума досить мала. Якщо бізнес є успішним, ви можете швидко повернути їх і все ще володіти часткою компанії.
Чи платите ви податки на початкове фінансування?
Це точно. Будь-яка компанія, яка отримала лист EIN від уряду США, включно з підприємствами на початковій стадії, повинна подати податкову декларацію. Вам все одно потрібно буде подати декларацію за рік, навіть якщо ваш лист прийде в грудні 2022 року.
Чи потрібен мені прототип для початкового фінансування?
Їм потрібно торкнутися вашого прототипу, оскільки відчуття дотику та купівельна спроможність тісно пов’язані. Процес «як отримати стартовий капітал» включає кілька етапів, з яких, мабуть, найважливішим є підтвердження концепції. Це демонструє світові життєздатність вашого починання.
Висновок
Однак «гроші не ростуть на деревах», тому у вас, можливо, не валяються тисячі доларів. Які кроки потрібно зробити, щоб втілити свої амбіції в реальність? Сподіваюся, ця стаття була корисною. Не соромтеся поділитися своїми думками в розділі коментарів нижче.
Статті по темі
- Як знайти ангелів-інвесторів для вашого малого бізнесу
- Залучення капіталу: 7 способів залучення капіталу для стартапу
- ЗБЕРІТЬ КОШТИ НА СТАРТАП: найкращий реалістичний креатив для реалізації зараз
- БУХгалтерський облік для малого бізнесу: 13+ безкоштовних програм для обліку малого бізнесу (+ детальний посібник)
- ЯК ЗАЛУЧИТИ ІНВЕСТОРІВ: Повне керівництво для стартапів
посилання
