Ангели-інвестори – це заможні люди, які часто допомагають підприємствам і підприємцям, надаючи їм гроші (іноді їх називають приватними інвесторами, початковими інвесторами або ангелами-фінансувальниками). У цій статті розповідається про те, що таке ангел-інвестор, як його знайти та як окремі особи можуть стати ангелом-інвестором у бізнес-фірмах, з їхніми перевагами та недоліками. У ньому також розповідається про різницю між ангельським інвестором і венчурним капіталом.
Основи ангельського інвестування
Інвестори-ангели – це приватні особи, які вкладають гроші в бізнес, коли той тільки починає. У більшості випадків інвестори-ангели вкладають не більше 10% своїх грошей у високоризиковані інвестиції. Більшість інвесторів-ангелів мають більше грошей, ніж вони знають, що робити, і хочуть кращого прибутку, ніж вони можуть отримати від більш традиційних інвестицій.
Ангели-інвестори можуть запропонувати кращі умови, ніж традиційні кредитори, оскільки вони більше дбають про власника бізнесу, ніж про сам бізнес. Інвестори-ангели більше піклуються про допомогу підприємцям на ранніх стадіях розвитку, ніж про отримання фінансової віддачі від своїх інвестицій. Однак інвестори-ангели та фірми венчурного капіталу — це два дуже різні типи інвесторів.
Ангелів-інвесторів також називають бізнес-ангелами, початковими інвесторами, приватними інвесторами та неформальними інвесторами. Це люди з великими грошима, які інвестують у новий бізнес в обмін на акції чи борги, які можна перетворити на акції. Деякі інвестори-ангели об’єднують свої гроші, інвестуючи через онлайн-платформи краудфандингу або створюючи мережі інвесторів-ангелів.
Де почалися ангели-інвестори
Слово «ангел» вперше було використано для опису людей, які давали гроші на бродвейські шоу. Вільям Ветцель запропонував термін «інвестор-ангел». Він також створив Центр венчурних досліджень в університеті Нью-Гемпшира. Ветцель закінчив своє дослідження про те, як підприємці отримують гроші, щоб почати свій бізнес.
Одним із поширених способів отримання грошей власником бізнесу є друзі та родина. Ангели-інвестори можуть зробити компанію одноразовою інвестицією, щоб почати її роботу, або вони можуть надати їй постійний потік грошей, щоб допомогти їй розвиватися на перших етапах її існування.
Незважаючи на те, що ці люди не носять крил або німбів, назва походить від світу театру, постановки та костюмів. На початку 1900-х років бродвейські продюсери часто просили грошей у багатих жертводавців, яких називали «ангелами». Більшість людей вважають успішних інвесторів-ангелів людьми, які допомагають новим технологічним компаніям почати роботу.
Що таке ангел-інвестор у бізнесі
Ангели-інвестори — це люди, які вкладають власні кошти, щоб допомогти малому бізнесу в обмін на невелику частку власності, як правило, від 10% до 25%. Більшість інвесторів-ангелів є успішними бізнесменами або людьми, які мають великий досвід у бізнесі. З іншого боку, ангельське інвестування — це більше, ніж просто гроші.
Бізнес-ангел, якого також називають ангелом-інвестором, — це особа, яка інвестує власні гроші, щоб допомогти компанії отримати необхідні гроші. Ангели-інвестори шукатимуть нові підприємства з великим потенціалом. Але допомога бізнес-ангелів приходить не лише у формі грошей; вони також часто приносять цінні знання з інших проектів.
Тож вони могли б допомогти не лише грошима, а й своїми навичками, зв’язками та часом. Ангельське інвестування може бути більш практичним, коли ангел виступає радше як порадник або наставник і використовує власні гроші, щоб допомогти бізнес-ідеї втілитися в життя.
Звичайно, є вартість. Незважаючи на те, що вони називають себе «ангелами», ці спонсори не дають гроші з доброго серця. Ангели-інвестори зазвичай хочуть мати певний вид власності на бізнес, який вони допомагають будувати. Ангели-інвестори також можуть бажати отримати високу норму прибутку на свої гроші, оскільки вони йдуть на великий ризик, вкладаючи гроші у ваш бізнес.
Різновиди бізнес-ангелів
Бізнес-ангелів можна поділити на такі групи:
#1. Бізнес Ангели
Вони добре працювали як власники бізнесу і тепер допомагають іншим власникам бізнесу, щоб заробити більше грошей. Вони, як група, зазвичай вкладають найбільше грошей у новий бізнес.
#2. Ангели ентузіазму
Бізнес-ангели сприймають інвестиції як спосіб отримати те, що вони хочуть, тоді як ангели-ентузіасти сприймають це більше як хобі. Більшість із цих ангелів — літні люди, які хочуть розподілити свої гроші між кількома стартапами. Оскільки це лише «хобі», вони не планують допомагати керувати бізнесом, у який щоденно інвестують.
#3. Бізнес Ангели
Корпоративні ангели — це ділові люди, які шукають способи інвестувати в компанії, які також наймуть їх. Ангели-інвестори хочуть отримати частину бізнесу в обмін на свої гроші, тому вони беруть участь лише в одній угоді за раз.
#4. Ангели мікроуправління
Здебільшого мікроменеджери робили щось самостійно, щоб стати успішними. В обмін на свій капітал вони очікували б отримати місце в правлінні. З цього моменту вони не намагатимуться зробити щось нове. Натомість вони використовуватимуть ті самі методи, які працювали для них раніше.
#5. Професійні ангели
Ангели-інвестори — це люди, які досягли успіху у своїх сферах діяльності та хочуть вкласти свої гроші в бізнес, пов’язаний із їхнім власним. Вони можуть навіть запропонувати працювати в компанії безкоштовно або за дуже низьку ціну.
Який відсоток люблять бачити ангели-інвестори?
Коли інвестори-ангели вкладають більше грошей у ваш бізнес, вони очікують, що він принесе більше грошей (ROI). Цілі рентабельності інвестицій (ROI) різні для кожного інвестора-ангела та кожної інвестиційної можливості. У більшості випадків інвестори-ангели хочуть отримати 30% прибутку від своїх грошей.
Ангели-інвестори захочуть повернути свої гроші в рамках свого плану виходу з бізнесу. На цьому етапі вони продають частину або всі акції своєї компанії, щоб повернути свої початкові інвестиції та всі зароблені гроші.
Якщо ви хочете попросити грошей у венчурних капіталістів, ви повинні знати, що вони хочуть отримати більшу віддачу від своїх грошей. Оскільки ці компанії витрачають набагато більше грошей, логічно, що вони хочуть отримати більший прибуток.
Як стати ангелом-інвестором
Важливо знати, які кроки вам потрібно зробити, щоб стати ангелом-інвестором для бізнесу, але ви також повинні знати, що це означає взяти на себе більше обов’язків і ризиків. Це пояснюється тим, що для різних інвестицій потрібні різні суми грошей, і кожна компанія має свої власні цілі. Якщо ви плануєте зайнятися ангельським інвестуванням, візьміть до уваги ці поради:
#1. Знайте, що потрібно зробити
Якщо ви хочете почати інвестувати з ангелами, вам потрібно відразу знати, що ви робите.
#2. Прочитайте та дізнайтеся більше
Оскільки ангельське інвестування стає все більш популярним, більше ресурсів буде доступним для допомоги людям у цьому.
#3. Дізнайтеся про ризики
Інвестори-ангели дають компаніям гроші, які супроводжуються великим ризиком, але також і багатьма потенційними винагородами.
#4. Будьте готові до цього
Подумайте, чому ви хочете бути інвестором-ангелом, а також скільки і які види інвестицій вас цікавлять.
Як знайти ангелів-інвесторів
Багато підприємців шукають грошей у ангелів-інвесторів. Ви можете знайти інвесторів-ангелів кількома способами;
#1. Асоціація ангелів-інвесторів Великобританії
Асоціація бізнес-ангелів Великобританії (UKBAA) веде найповніший список інвесторів, консультантів і посередників у Великобританії. Отже, якщо ви хочете знати, де знайти інвесторів-ангелів для нового бізнесу, ця стаття може бути хорошим місцем для початку. Ви також можете дізнатися про них більше, перш ніж зв’язатися з ними, щоб подати свою ідею.
#2. Групи ангельських інвесторів
Крім того, ви можете опублікувати свою пропозицію, щоб охопити інвесторів з усього світу в групі інвесторів.
#3. Краудкуб
Можливо, ви не думаєте про використання веб-сайту краудфандингу як свого першого вибору. Але 46% інвесторів-ангелів використовують краудфандингові сайти або як єдиний спосіб інвестування, або як додаток до інших способів. Можливо, вони хочуть скористатися таким, як ти.
#4. Список ангелів
Той, який об’єднує власників онлайн-бізнесу та інвесторів.
#5. Групи ангельських інвесторів
Це найбільша онлайн-група такого роду для фінансових професіоналів, яка налічує понад 279,000 XNUMX учасників. Власники бізнесу можуть створити профіль, щоб демонструвати свої товари. Групи ангельських інвесторів вкладуть гроші, якщо вважатимуть, що шанси «гарні».
№ 5. LinkedIn
Ви можете швидко та легко зв’язатися з ангелом-інвестором через LinkedIn та інші професійні соціальні мережі.
#6. Від малого бізнесу до шкіл, широкий спектр закладів
Якщо ви хочете зустрітися з інвестором-ангелом, вам слід дізнатися, чи може якась із бізнес-шкіл або груп у вашому регіоні зв’язати вас із ним.
Перш ніж звертатися до інвесторів-ангелів, вам потрібно мати надійний бізнес-план. Інвестори ретельно обдумають, чи варто вкладати гроші у ваш бізнес, тому важливо показати їм, що це гарна ідея.
Що таке ангел-інвестор проти венчурного капіталу
Щоб прийняти найкраще фінансове рішення для компанії в її розвитку, важливо знати основні відмінності між різними типами інвесторів. Навіть якщо близькі друзі та родина інвестують у новий бізнес, йому все одно може знадобитися більше ресурсів (фінансування), щоб розпочати роботу.
Венчурний капітал проти інвестора-ангела — це два альтернативні способи для бізнесу отримати гроші. Але організації повинні знати про деякі тонкі відмінності в тому, як все робиться. Нижче наведено різницю між ангельським інвестором і венчурним капіталом;
Ангели-інвестори — це люди, які мають достатньо грошей, щоб вкласти гроші в новий бізнес, коли вони тільки починають. Більшість грошей надходить від самих інвесторів-ангелів, навіть якщо вони є частиною більших груп, які об’єднують гроші.
З іншого боку, венчурні капіталісти — це професійно керовані підприємства, які інвестують у підприємства з великим потенціалом зростання, але лише після того, як зроблено перші кроки. Вони використовують гроші з різних місць, таких як корпорації, страхові компанії, благодійні організації, компанії взаємних фондів тощо.
Початкові інвестори більш залучені та готові брати на себе більший фінансовий ризик, ніж пасивні венчурні інвестори. З цієї причини венчурний капітал — це тип фінансування, який приходить після інвестування ангелів.
У більшості випадків початкові інвестори дають гроші в найнижчому діапазоні того, що можуть дати венчурні капіталісти.
Переваги та недоліки ангельських інвесторів
Нові підприємства не завжди мають такі ж шанси, як старі, коли справа стосується отримання грошей. Гроші від інвесторів-ангелів — чудовий спосіб допомогти цим новим підприємствам розпочати роботу та повністю розкрити свій потенціал. Ангели-інвестори допомагають підприємствам, надаючи їм гроші, але вони також дають їм багато інших переваг:
#1. У світі є багато заможних людей, які готові вкладати гроші в багатообіцяючий новий бізнес
Однією з багатьох переваг бізнес-ангелів є те, що з ними легко вступити в контакт. Ангели-інвестори часто збираються разом у різних частинах світу на регулярній основі, щоб обговорити можливі інвестиції.
#2. Бізнес-ангели, які багато знають, можуть бути дуже корисними
Ангели-інвестори, як правило, є досвідченими бізнесменами, які можуть допомогти вам розвивати бізнес, надаючи поради, зв’язки та інформацію. Їхні знання, контакти та навички можуть значно допомогти вашому бізнесу.
#3. Не виявляючи жодного інтересу
На відміну від традиційних позик, ангельські інвестиції зазвичай не вимагають щомісячних платежів або навіть початкового внеску. Якщо ваш бізнес не розвивається, ви не повинні повертати гроші. Натомість ви можете поговорити з бізнес-ангелом про те, щоб він інвестував у ваш бізнес і отримав у ньому частку. Крім того, якщо ваш бізнес справляється добре, ви всі отримаєте однакову частку прибутку.
Які мінуси, коли ангели інвестують?
Ось кілька жахливих речей про інвестування через ангелів.
#1. Більше чекаємо
Ставки стають вищими, оскільки люди більше готові ризикувати. Бізнес-ангели хочуть отримати високу норму прибутку від своїх інвестицій, щоб вони могли заробляти гроші.
#2. Більше не відповідає
Вклавши власні гроші в новий бізнес, більшість бізнес-ангелів зрештою беруть участь у повсякденному управлінні компанією. Найбільша проблема моделі фінансування бізнес-ангелів полягає в тому, що підприємцям зазвичай доводиться відмовлятися від 10–50% свого бізнесу в обмін на гроші.
Що є прикладом ангелів-інвесторів?
Оренда нерухомості є поширеним способом інвестування для отримання прибутку, оскільки ви можете отримувати гроші за оренду щомісяця. Гроші, які ви заробите на цих інвестиціях, потім можна використати для додаткових інвестицій. Дивідендні акції, індексні фонди та певні облігації також є поширеними способами інвестування для отримання прибутку.
Що таке ангел-інвестор і як він працює?
Ангели-інвестори — це люди з великими грошима, які вкладають гроші в нові підприємства в обмін на частку компанії. На відміну від венчурних компаній, інвестори-ангели вкладають власні гроші.
Чи багаті ангели-інвестори?
Ангели-інвестори, як правило, заможні люди, які дають гроші стартапам і підприємствам на ранніх стадіях. Багато «акредитованих» інвесторів мають щонайменше 1 мільйон доларів готівкою або 200,000 XNUMX доларів на рік доходу, що робить їх кваліфікованими для інвестування. Залежно від розміру компанії та суми пропонованого капіталу ангельські інвестиції можуть коливатися від десятків тисяч доларів до кількох мільйонів доларів.
Які є три типи ангелів-інвесторів?
Ангелами-інвесторами можуть бути венчурні капіталісти, приватні інвестори або люди, які інвестують у фондовий ринок через Інтернет.
Яка найбільша перевага ангела-інвестора?
Ангельське інвестиційне фінансування набагато краще, ніж боргове фінансування, оскільки інвестор бере на себе менший ризик. Інвестори не очікують повернення своїх грошей у разі краху бізнесу, на відміну від того, коли вони беруть кредит. Більшість інвесторів-ангелів також знають багато про те, як працює бізнес, і готові довести проекти до кінця.
Чи позичають інвестори-ангели гроші?
Відсутність кредиту. Ще один спосіб сказати це – ангел-інвестор працює в іншій системі. Вони дадуть вам необхідні стартові гроші, а в обмін отримають частку у вашому бізнесі. Якщо стартап буде успішним, ви обоє заробите на ньому гроші.
Чому їх називають ангелами-інвесторами?
Ангели-інвестори – це заможні люди, які вкладають власні гроші в бізнес або підприємства, щоб допомогти їм розпочати роботу. Ангелів-інвесторів називають так, тому що вони вкладають свої гроші в бізнеси з високим ризиком, коли банківські позики та фонди венчурного капіталу не є варіантом.
Висновок
Інвестиції в ангели зросли за останні кілька десятиліть і стали основним джерелом фінансування для багатьох нових підприємств, оскільки вони можуть призвести до високого прибутку. Це призвело до збільшення кількості інновацій, що допомогло покращити економіку.
ЩО ТАКЕ АНГЕЛ-ІНВЕСТОР. Поширені запитання
Чи отримують інвестори-ангели прибутки?
Оскільки ви торгуєте капіталом за готівку від інвестора-ангела, ваша компанія не зобов’язана повертати інвестиції.
Як інвестори-ангели повертають свої гроші?
Термін «вихід» означає продаж інвестиції в компанію новому інвестору, який може мати форму первинного публічного розміщення (IPO), приватного продажу, публічного продажу або продажу приватній інвестиційній компанії. .
Хтось може інвестувати ангелів?
Група інвесторів-ангелів — це сукупність заможних осіб, які об’єднують свої ресурси для фінансування новостворених підприємств. Інвесторам, які не відповідають визначенню SEC як акредитованого інвестора, не дозволяється приєднуватися до інвестиційних клубів ангелів.
Статті по темі
- Як знайти ангелів-інвесторів для вашого малого бізнесу
- Angel Investment Network: 2023 відгуки про компанії
- АНГЕЛІ ІНВЕСТОРИ: значення та все, що вам слід знати
- ІНВЕСТОР МАЛОГО БІЗНЕСУ: як його знайти
- ЯК ЗАЛУЧИТИ ІНВЕСТОРІВ: Повне керівництво для стартапів
- https://businessyield.com/family-helping/family-income-policy/
- ФІНАНСУВАННЯ КАПІТАЛУ: що це таке, приклади, позика та різниця
посилання
