Стартапи намагаються зібрати кошти через брак фінансування, що ускладнює вирішення труднощів, і саме тут з’являються приватні інвестори, оскільки більшість людей не мають можливості вести свій бізнес за допомогою державних коштів або банківських позик. Окрім тривалого та непередбачуваного характеру процес краудфандингу, банки дуже вибірково підходять до того, кого вони обирають для фінансування. Власники стартапів залежать від приватних інвесторів, щоб зменшити навантаження на їхні фінанси.
Отже, у цій статті докладно розглядається, хто такі приватні інвестори та як вони фінансують стартапи.
Хто такі приватні інвестори?
Приватні інвестори — це люди або підприємства, які мають великий інтерес інвестувати свої гроші в бізнес, щоб підтримати його фінансово, сприяти його розширенню та отримати прибуток від своїх інвестицій.
Приватні інвестори є важливим джерелом фінансування стартапів для бізнесу. Стартапи, які шукають приватних інвесторів, отримали хорошу фінансову підтримку, а також знання професіоналів галузі. Це пов’язано з тим, що кожен приватний інвестор, який інвестує у вашу компанію, відкриває різноманітні можливості та збільшує ваш вплив. У міру того, як ваш бізнес розширюється, вам знадобиться більше капіталу, і пошук інвесторів, які нададуть його вам, стає геркулесовим завданням.
Таким чином, перш ніж звертатися до приватних інвесторів, ви повинні знати наступну важливу інформацію про типи приватних інвесторів і як їх знайти.
Хто вважається приватним інвестором?
Приватні інвестиції – це люди, які мають потенціал відігравати значну роль у стимулюванні попиту, створенні потужностей, підвищенні продуктивності праці, впровадженні нових технологій, просторі для творчого руйнування та створенні робочих місць. Це пов’язано з тим, що в галузях, в які інвестуються, головним є можливості зростання, а не чисто фінансова вигода. Таким чином, вони володіють довгостроковим, відповідальним правом власності для захисту багатства.
Що може зробити приватний інвестор?
Тому, щоб бути приватним інвестором, необхідно:
- Відрізняйтеся від інституційних інвесторів тим, що вони більше зосереджені на можливостях зростання, які приходять з інвестиціями.
- Будьте зосереджені на створенні багатства та відповідальному володінні, роблячи довгострокові інвестиції.
- Сприяти зростанню організації, інвестуючи в бізнес-концепції.
- Використовуйте можливості зростання, яким сприяє активна участь керівництва.
Як працює приватний інвестор?
Приватні інвестори в середньому тримаються протягом п’яти-восьми років, і протягом періоду утримання інвестори сприяють зростанню, активно співпрацюючи з управлінськими командами для збільшення інвестицій. Це може бути визначення корисних стратегічних напрямків, внесення операційних змін або покращення ефективності компанії чи активу. Це особливо актуально, коли мова йде про приватних інвесторів.
Крім того, приватні інвестори в нерухомість, наприклад, можуть отримати задоволення від додаткових покупок. Тут цілями є створення міцної структури власності та довгострокового багатства. Це можливо, особливо коли управлінська команда та власники акцій співпрацюють для просування спільних інтересів.
Які існують 5 типи інвесторів?
Ось 5 типів приватних інвесторів:
№1. Друзі та родина
Родина та друзі часто є першими інвесторами в приватному секторі, яких шукають стартапи та малі підприємства. Оскільки сім’я та друзі вже мають основу довіри та участі, яку засновники зазвичай мають будувати з нуля разом з іншими приватними інвесторами, вони є чудовим джерелом початкового фінансування та стартового капіталу для приватних компаній.
№ 2. Інвестори-ангели
Інвестори-ангели – це заможні особи, які приватно інвестують у стартапи за власні гроші, як правило, на ранніх стадіях. Щоб сформувати пул інвесторів, групу ангелів або асоціацію ангельського капіталу, потрібно кілька інвесторів, які час від часу об’єднують свої кошти з коштами інших інвесторів. Але майте на увазі, що ангел-інвестор використовує свої кошти, а не інвестований капітал; в результаті, навіть якщо вони можуть бути багатими особами, вони все одно є приватними інвесторами, які розглядають кошти, які надходитимуть з їхніх банківських рахунків.
#3. Компанії венчурного капіталу
Венчурні капіталісти — професійні інвестори, які роблять ставку на великі можливості, але часто їх упускають. На відміну від ангелів, вони не інвестують власні гроші.
Робота венчурного капіталіста полягає в тому, щоб знайти відносно невелику кількість інвестицій, які потрібно зробити протягом семи-десяти років. Фірми венчурного капіталу можуть переглядати тисячі угод за один рік, але вони можуть вибрати лише кілька обраних для подальшої роботи, як правило, зосереджуючись на стартапах, які швидко розвиваються.
#4. Фірми приватного капіталу
Прямий капітал (PE), на відміну від майже будь-якого іншого типу капіталу, частіше асоціюється з капіталом зростання, ніж стартовим капіталом. PE – це тип інвестицій, який зазвичай використовують лише великі компанії, які шукають конкретну стратегію зростання або виходу, яка неможлива за допомогою традиційного фінансування.
Крім того, приватні інвестиційні компанії зазвичай шукають компанії на пізнішій стадії, які потребують більших сум грошей, тому, якщо ви шукаєте початкове фінансування, вони можуть бути не правильним типом інвестора для вас.
№5. Банки
Банки також інвестують, але роблять це не так, як індивідуальні інвестори. Вони позичають гроші людям, підприємствам та іншим організаціям як свої «інвестиції». Відсоткова ставка банку збільшує фіксований місячний прибуток від цієї інвестиції. Найкращий варіант для бізнесу, який шукає фінансування через інвестиції, – це вибрати кредити в сусідніх банках.
Скільки стягують приватні інвестори?
Вартість пошуку приватних інвестицій для стартапу залежить від стадії бізнесу, суми грошей, яку ви хочете залучити, типу інвестицій, які ви шукаєте, і структури угоди, але типова ставка плати для приватного інвестор зазвичай 7% -10%.
Таким чином, сума грошей, яку ви хочете зібрати, вплине на вартість пошуку приватних інвестицій, і якщо ви прагнете зібрати лише невелику суму, ви можете зробити це через друзів і родину, але якщо ви шукаєте велику суму грошей, можливо, вам доведеться шукати інвесторів-ангелів або венчурних капіталістів.
Крім того, інвестори-ангели та венчурні капіталісти зазвичай очікують вищого прибутку від своїх інвестицій, що робить інвестиції в акції дорожчими, ніж боргове фінансування, але може забезпечити більший потенціал зростання.
Зауважте, що вартість пошуку приватних інвестицій для стартапу залежить від стадії бізнесу, суми, яку шукають, типу інвестицій і структури угоди.
Як приватні інвестори отримують гроші?
Вони обирають потенційні компанії та пропонують пропозиції щодо підвищення прибутковості ідей. Після здійснення довгострокових інвестицій винагорода реалізується. Венчурні капіталісти та інвестори-ангели можуть отримати частку акцій або стягувати комісію як прибуток.
Крім того, як і акціонери публічної компанії, приватні інвестори отримують дивіденди як частину своїх доходів. Рекапіталізація дивідендів – це термін для процесу запозичення грошей для розподілу дивідендів акціонерам приватного капіталу.
Чи є інвестор власником?
Приватні інвестори не є власниками компанії, а скоріше вони інвестували у власність, якщо придбали акції вашої компанії. Пропорційна частка прибутку компанії буде вирахована з отриманого доходу. Сума початкових інвестицій і надалі співвідноситиметься із загальною вартістю бізнесу.
Які 3 типи інвесторів?
№1: Попередній інвестор
Простіше кажучи, попередній інвестор — це особа, яка не інвестує. Передінвестори відрізняються низьким рівнем фінансової обізнаності. Інвестиціям не приділяють багато уваги, і, як наслідок, не так багато заощаджень чи інвестицій, які можна було б продемонструвати. Деякі попередні інвестори беруть участь у пенсійному плані компанії, але це було б не так, якби відділ кадрів не створив його.
Отже, попередні інвестори живуть від зарплати до зарплати, вірячи, що їхні фінансові труднощі будуть вирішені наступним підвищенням зарплати, віддаючи перевагу споживанню над заощадженнями та інвестиціями.
№2: Пасивні інвестори
Пасивне інвестування є найпоширенішою відправною точкою для фінансової безпеки та більшості фінансових установ та освітніх послуг. Пасивне інвестування є найпоширенішим видом інвестування, причому 90% інвесторів використовують розумне фінансове планування та зберігають принаймні 10% прибутку. Крім того, пасивне інвестування корисне для зайнятих людей, сімей, роботи, сторонніх інтересів або підприємців, але може бути складним через обмежений час.
Стратегії пасивного інвестування доступні для широкого загалу, але можуть мати негативні наслідки, оскільки вони вимагають тривалого трудового життя в поєднанні з дисципліною та регулярними заощадженнями для досягнення фінансової незалежності, і можуть брати на себе більший ризик і нижчу віддачу, ніж досвідчені інвестори. Пасивні інвестори не мають «доданої вартості» або компонента навичок для очікуваного потоку прибутку, тому вони залежать від можливостей ринку для повернення інвестицій.
№3: Активний інвестор
Активні інвестори будують на основі пасивного інвестора. Управляючи своїм багатством як бізнесом, вони просувають процес. Основна відмінність між активними та пасивними інвесторами полягає в тому, що перші отримують прибутки з доданою вартістю на основі кваліфікації та пасивні прибутки на основі ринку, забезпечуючи два джерела прибутку від однієї інвестиції.
Активне інвестування потребує більше роботи, ніж пасивне, але має потенціал для збільшення прибутку та зниження ризику. Він створює прибуток від інвестицій у порівнянні з ринковими ставками, використовуючи неефективність, на якій можна отримати прибуток у діловий спосіб.
Як знайти приватних інвесторів для свого бізнесу
Підготовка є ключовою для пошуку хорошого приватного інвестора, включаючи створення бізнес-плану та проведення аналізу ринку для покращення пропозицій і встановлення зв’язку з клієнтами.
Щоб знайти приватного інвестора для свого бізнесу, необхідно:
- Встановіть бюджет і складіть презентацію своєї стратегії.
- Знання стратегії всередині та ззовні спростить спілкування з інвесторами.
- Щоб переконати інвесторів допомогти фінансувати ваш бізнес, попрактикуйтесь у своїй презентації.
- Знайдіть приватних інвесторів, коли ваш бізнес-план буде відшліфований.
- Працюючи через особисті та професійні мережі, почніть з малого.
- Спробуйте ваші місцеві торгові асоціації, групи малого бізнесу та торгову палату.
Нарешті, ви можете шукати приватних інвесторів через брокерів бізнес-капіталу. Брокери оцінюють ваш бізнес-план, налагоджують зв’язки з фінансистами та підбирають вам найкращих партнерів. Слід уникати комісійних зборів брокера, оскільки вони можуть бути дорогими.
ЯК ЗАЛУЧИТИ ІНВЕСТОРІВ: Повне керівництво для стартапів
ЯК ОБЛІГАЦІЇ ГЕНЕРУЮТЬ ДОХІД ІНВЕСТОРАМ
Різниця між кваліфікованими покупцями та акредитованими інвесторами
КОРПОРАТИВНИЙ ЛІЗИНГ: що означає, як його отримати, вимоги та що варто знати
ЯК ОТРИМАТИ DBA: Повний посібник з реєстрації DBA
Список використаної літератури:
