Вам, як власнику бізнесу, потрібно спланувати гроші, необхідні для того, щоб компанія працювала та забезпечена необхідними матеріалами. Більшість підприємств в першу чергу дивляться на власні ресурси для фінансування. Це той випадок, коли бізнес робить нові інвестиції зі своїх наявних грошових резервів, а не залучає кошти деінде. Читайте далі, щоб дізнатися більше про внутрішній контроль фінансів і про те, як вести свій щоденний бізнес.
Що таке внутрішні фінанси?
Внутрішні фінанси стосуються грошей зсередини. Компанії можуть отримати внутрішнє фінансування з різних джерел. Внутрішнє фінансування добре, оскільки компанії не потрібно звертатися до третьої сторони, щоб отримати гроші. Якщо компанії потрібно шукати деінде, вона може шукати зовнішнє фінансування. Це може включати позику грошей у кредиторів або фінансової установи, наприклад банку.
Які приклади внутрішніх фінансів?
Продаж запасів є одним із прикладів внутрішнього джерела фінансування. Це наріжний камінь вашого підприємства, те, що клієнти купують у вас в обмін на гроші. Внутрішнє фінансування також включає практику стягнення боргів. Більшість із них – це кошти, заборговані за товари та послуги, які були надані в минулому, але не були оплачені. Продаж активів компанії є ще одним важливим прикладом внутрішнього фінансування. Це може бути корисним, коли бізнесу потрібно більше грошей, щоб продовжувати працювати в нормальному режимі.
Що таке п’ять внутрішніх джерел фінансування?
#1. Власний капітал
У бізнесі особа, яка юридично відповідає за отримання та розподіл капіталу, є власником бізнесу. Власник робить ці інвестиції за власні гроші. Без недорогого фінансування жодні гроші не можуть увійти в компанію. Тим не менш, власник не стягує відсотки на щойно доданий капітал. Натомість власник бере на себе фінансовий ризик у надії отримати прибуток. Для компанії це те саме, що купити акції.
#2. Нерозподілений прибуток
Коли компанія переживає зростання, є резерв значних грошових надходжень. Річний прибуток в заощадженнях. Замість забираючи додаткові гроші, вони зазвичай повертаються в бізнес, щоб допомогти йому розвиватися. Отже, нерозподілений прибуток ніколи не слід вилучати, якщо бізнес може принести більше грошей, ніж очікував власник. Прибуток від бізнесу не потрібно повертати, оскільки це капітал, інвестований у бізнес. Кредитоспроможність компанії покращується зі збільшенням нерозподіленого прибутку. Маючи більше грошей у банку, компанія може інвестувати в проекти з вищою чистою поточною вартістю, потенційно ще більше примножуючи її успіх. Якщо говорити про фінанси компанії, то цей вид фінансування є таким же, як резерви та профіцит.
#3. Випуск Акції
Компанії, які вже торгуються на біржі, мають можливість збільшити пропозицію своїх акцій шляхом вторинного публічного розміщення, якщо вони цього захочуть. Усі деталі щодо того, як будуть витрачені доходи FPO, викладено в меморандумі про пропозицію. В результаті компанія може поставити цілі для свого зростання. Необхідна премія за ризик акціонерів є вартістю фінансування для цього опціону.
#4. Продаж існуючого активу
Придбання нового активу може бути частково профінансовано за рахунок продажу існуючого активу. Коли вартість утримання операційних активів організації різко зростає, компанія може вирішити ліквідувати ці активи. Цей вид фінансування не несе жодних процентних витрат. Компанія, яка згортає діяльність, може натомість використати виручку від продажу своїх операційних активів для погашення боргів. Люди вважають, що заробітки нижчі, якщо багато грошей надходить від продажу активів, які не використовуються для ведення бізнесу. Це пов’язано з тим, що ви не можете покладатися на прибуток від продажу операційних активів у довгостроковій перспективі.
#5. Відповідальний за стягнення боргів
Стягнення заборгованості - це процес отримання грошової заборгованості шляхом продажу товарів або надання послуг. Однак у разі дефіциту готівки відповідна організація повинна взяти кермо серед різних кредиторів. Якщо ви хочете відповідати за стягнення боргів, вам потрібно скоротити пільговий період, який ви надаєте клієнтам. Цей варіант фінансування не стягує комісії за початкові інвестиції. Однак, якщо клієнти занадто довго платять компанії.
Чому внутрішні фінанси важливі?
Фінансовий менеджер відіграє важливу роль у забезпеченні того, щоб компанія зберегла власність і контроль, покладаючись на внутрішнє фінансування. Як альтернатива, компанія може випустити нові акції для залучення капіталу, але це призведе до втрати контролю над напрямком діяльності компанії. Коли організація перестає покладатися на банківські позики та кредитні лінії, її кредитний рейтинг покращується. Таким чином, премія за ризик, яку вимагають інвестори, була б нижчою, якби компанія випустила комерційні папери найближчим часом.
Що таке внутрішні та зовнішні джерела фінансування?
Гроші, зібрані всередині організації, називають «внутрішнім джерелом фінансування». Капітал власників, нерозподілений прибуток і продаж активів – лише деякі приклади варіантів внутрішнього фінансування. Для бізнесу важливо мати доступ як до внутрішніх, так і до зовнішніх джерел фінансування. Сім’я та друзі, банківські кредити та овердрафти, венчурні капіталісти та бізнес-ангели, нові партнери, емісія акцій, комерційний кредит, лізинг, розстрочка та державні гранти – усе це приклади зовнішніх методів, які бізнес може використовувати для залучення капіталу.
Що таке зовнішнє фінансування?
Отримання грошей від людей або організацій за межами вашої компанії називається «зовнішнім» фінансуванням. Кредитні лінії в банках та ін фінансові установи розраховувати, а також гроші, отримані від позик та інвесторів у формі акцій і паїв. Варіанти зовнішнього фінансування може бути важче отримати, але оскільки вони більші, їх варто розглянути, коли потрібна велика сума готівки. Цей вибір важливий для підприємств, які не мають багато грошей, але вони також беруть участь у дослідженні нових ідей, продуктів або бізнесу.
Які основні типи зовнішнього фінансування?
Більшість новостворених підприємств покладаються на комбінацію джерел, включаючи особисті заощадження засновника та позики від родини та друзів. Існує два основних типи зовнішніх джерел фінансування:
#1. акціонерне фінансування,
Фінансування акціонерним капіталом — це коли гроші даються в обмін на частку в компанії та частку майбутнього прибутку.
#2. Боргове фінансування,
Боргове фінансування - це коли гроші позичаються і повинні бути повернуті з відсотками. Стипендії та гранти є формами фінансової допомоги, які не потребують повернення. Однак це можуть пропонувати приватні фонди, державні програми чи навіть комерційні підприємства.
Які три зовнішні джерела фінансування?
Для бізнесу важливо мати доступ як до внутрішніх, так і до зовнішніх джерел фінансування. Сім’я та друзі, банківські кредити та овердрафти, венчурні капіталісти та бізнес-ангели, нові партнери, емісія акцій, комерційний кредит, лізинг, викуп із розстрочкою та державні гранти – усе це приклади зовнішніх методів фінансування бізнесу.
#1. Кредити від банків
Банківські кредити - звичайний спосіб малого бізнесу отримати зовнішнє фінансування. Підприємство подає заявку на отримання фінансування від фінансової установи, як-от банк, ощадна, кредитна чи кредитна спілка. Крім того, у заявці детально вказується цільове використання позики, сума, яку шукають, і бізнес-кредит заявника. Банк розглядає інформацію, приймає рішення про надання кредиту та встановлює процентну ставку за кредитом. Якщо компанія не виконує свої кредитні зобов’язання, банк може вилучити будь-яку заставу, яку він надав для забезпечення погашення основної суми кредиту та відсотків.
#2. Випуск облігацій
Малі підприємства, які потребують боргового фінансування, мають варіанти, окрім банківських позик, наприклад, випуск облігацій. Програма Industrial Development Revenue Bond (IDRB) також допомагає підприємствам фінансувати великі кошти промислові проекти шляхом партнерства з місцевими державними установами. Після отримання схвалення IDRB компанії можуть випускати облігації для широкої громадськості. Але компанія сплачує основну суму та відсотки місцевому агентству розвитку, яке потім передає гроші власникам облігацій.
#3. Фінансується Angels
Підприємства, які не хочуть брати на себе ризики, пов’язані з борговим фінансуванням, можуть замість цього використовувати акціонерне фінансування. Так званий «інвестор-ангел» є різновидом фінансистів акцій. Однак в обмін на частину капіталу цільової компанії ці інвестори допомагають у таких речах, як фінансування обладнання, маркетингові стратегії та галузеві знання. Щоб повернути свої гроші, інвестори-ангели хочуть підтримати підприємства з прибутковістю вище середнього (ROI).
Яка різниця між внутрішнім і зовнішнім боргом?
Простіше кажучи, зовнішній борг країни – це сума її загального боргу, яку взяли інвестори з-за меж країни. Внутрішній борг, з іншого боку, складається лише з боргів, які країна взяла в межах своїх кордонів.
Внутрішній фінансовий контроль
Це включає в себе переконання, що працівники дотримуються правил компанії, що її активи знаходяться в безпеці, що шахрайство та помилки попереджені та виявлені, що бухгалтерські записи є точними та повними, а надійна фінансова інформація підготовлена вчасно. Внутрішній фінансовий контроль стосується політики та процедур, які компанія запроваджує, щоб переконатися, що її бізнес ведеться впорядковано та ефективно.
Внутрішні фінанси та контроль — це набір процедур бухгалтерського обліку та аудиту, які використовує компанія. Це єдиний спосіб переконатися в цьому фінансова звітність і дотримання правил є безпечними. Внутрішній контроль організації допомагає виконувати нормативні вимоги та запобігати шахрайству. Вони можуть допомогти з бюджетами, політикою, нестачею капіталу та надавати точні звіти керівництву. Це підвищить ефективність роботи.
Чому внутрішній фінансовий контроль такий важливий
Внутрішні аудити розглядають внутрішні фінанси та контроль компанії, наприклад її корпоративне управління та облікові процеси. Цей внутрішній фінансовий контроль може забезпечити дотримання законів і правил, а також правильність і вчасність фінансової звітності та збору даних. Вони допомагають забезпечити безперебійну роботу, виявляючи проблеми та виправляючи помилки до того, як їх виявить зовнішній аудит.
Питання і відповіді
Які є 2 типи джерел фінансування?
Двома основними джерелами фінансування є борг і власний капітал.
Які бувають види фінансів?
Видами фінансів є особисті фінанси, корпоративні фінанси та державні (державні) фінанси.
які переваги внутрішнього джерела фінансування?
Внутрішнє фінансування має багато переваг, зокрема нижчі витрати, збереження права власності та контролю, відсутність потреби у зовнішніх погодженнях і відсутність будь-яких обов’язкових юридичних зобов’язань.
Статті по темі
- ІНСТРУМЕНТИ КОМУНІКАЦІЇ ДЛЯ МАЛОГО БІЗНЕСУ: найкращі та найефективніші інструменти для використання
- ВНУТРІШНІЙ КОНТРОЛЬ: значення та приклади
- СТРАТЕГІЇ ВНУТРІШНЬОГО МАРКЕТИНГУ: Як створити ефективний маркетинговий бренд
- ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ: визначення, типи та 10 найкращих компаній
посилання
