Безсумнівно, підтримка роботи механізму отримання прибутку вимагає постійних грошових інвестицій. Ці інвестиції можуть здійснюватися за допомогою «власного капіталу» (гроші, надані власниками компанії) або «акціонерного капіталу». Акціонерний капітал - це гроші, які фірма позичає у широкої громадськості на ринку в обмін на дивіденди або частину власності компанії. Цей регулярний розподіл прибутку між акціонерами відомий як «дивіденд». Дізнайтеся більше, оскільки ми пояснимо все, що вам потрібно знати про дивіденди щодо доходу та акцій, на прикладі того, як вони виплачуються на акції.
Що таке дивіденд?
Дивіденд - це виплата, яку компанія здійснює своїм акціонерам після консультації з радою директорів. Це свого роду винагорода — готівка чи акції, — яку компанія надає своїм акціонерам. Дивіденди можуть розподілятися кількома способами, включаючи дивіденди на акції, грошові виплати та інші форми. Рада директорів фірми визначає дивіденди, які потребують схвалення акціонерів. Однак не всі фірми виплачують дивіденди, оскільки вони не зобов’язані це робити.
Дивіденд часто є частиною прибутку компанії, що виплачується щокварталу, і може приймати форму грошових виплат або реінвестування акцій. Дивідендна прибутковість, яка є дивідендом на акцію, вказується як відсоток від ціни акцій корпорації, наприклад, 2.5%.
Як працюють дивіденди?
Розподіл дивідендів підлягає схваленню акціонерів. Дивіденди зазвичай виплачуються у формі готівки. Але вони також можуть бути розповсюджені у вигляді запасу. Дивіденди розподіляються декількома різними типами взаємних фондів і ETF.
Дивіденд — це розподіл частини чистого прибутку компанії між її акціонерами як повернення їх інвестицій. На додаток до реінвестування в діяльність і зростання компанії, нерозподілений прибуток забезпечує фонд, з якого можна виплачувати дивіденди акціонерам.
Після виконання своїх боргових зобов'язань корпорація може розподілити частину або весь залишок прибутку своїм акціонерам у формі виплати дивідендів. Однак компанії можуть відмовитися від виплати дивідендів. Це в ситуаціях, коли вони переживають фінансову кризу або якщо їм потрібні гроші для стратегічних витрат. Усі акціонери, зареєстровані станом на дату реєстрації дивідендів, матимуть право на отримання дивідендних виплат відповідно до своїх акцій. Протягом тижня або близько того компанія надішле чеки інвесторів поштою.
Згідно з нещодавнім дослідженням, відсоток компаній, що виплачують дивіденди, в Індії знизився з 24% у 2001 році до 16% у 2009 році, а потім зріс до 19% у 2010 році.
Американські технологічні гіганти Sun Microsystems, Cisco та Oracle, серед інших, реінвестують 100% своїх прибутків назад у компанію замість того, щоб виплачувати акціонерам дивіденди. Виплата дивідендів зазвичай не впливає на базову вартість акцій компанії. Компанії, що швидко розвиваються, але все ще перебувають на ранніх стадіях розвитку своїх підприємств, тим часом не виплачують дивідендів. Замість цього вони віддають перевагу реінвестуванню більшої частини своїх прибутків, щоб зберегти своє швидке розширення. Однак успішні підприємства часто намагаються винагородити своїх інвесторів виплатою дивідендів на регулярній основі.
Дивіденди приносять вам гроші?
Володіння акціями фірми через брокерський рахунок або пенсійний план, як-от IRA, дає вам право на виплату дивідендів від компанії. Ваші дивіденди будуть надіслані безпосередньо на ваш банківський рахунок у встановлений термін.
Що таке дивідендна акція?
Дивідендна акція — це форма оплати, коли компанія вирішує винагородити своїх акціонерів додатковими акціями, а не готівкою.
Розподіл складається з різних часток, що виплачуються за кожну наявну акцію. Наприклад, якщо фірма вирішить розподілити дивіденди на акції у розмірі 5%, компанія виплатить акціонеру 0.05 додаткових акцій за кожну акцію, якою акціонер вже володіє. Власник 100 акцій у цьому випадку мав би право отримати ще п’ять таких акцій.
Тільки тоді, коли акціонер продає свої акції, дивідендний дохід підлягає оподаткуванню. Подібно до поділу акцій, дивіденди по акціях знижують вартість акцій компанії на одну акцію, оскільки вони призводять до випуску додаткових акцій.
Вони не мають ніякого впливу на вартість компанії. Для того, щоб фірма підтримувала свої грошові резерви, компанія може вирішити, що вигідніше виплачувати дивіденди у формі акцій, а не готівки.
Навіщо купувати дивідендні акції?
Акції, що виплачують дивіденди, можуть запропонувати стабільне та зростаюче джерело доходу. Як і будь-які інвестиції, дивіденди за звичайними акціями ніколи не гарантуються. Однак відомі підприємства, яким більше не потрібно реінвестувати стільки капіталу у свою діяльність, швидше за все, виплатять дивіденди.
Дивіденди розглядаються як ознака фінансового стану бізнесу. Інвестори очікують, що дивіденди, встановлені або збільшені фірмою, будуть збережені, особливо за складних обставин. Якщо інвестори вважають, що дивіденди будуть скорочені, вони часто недооцінюють акцію, що знижує ціну акції.
Коли інфляція була високою, згідно з дослідженням Fidelity, «акції, які збільшили свої дивіденди, у середньому перевершували широкий ринок».
Найнадійніші американські корпорації мають досвід збільшення дивідендів протягом десятиліть без їх скорочення. Exxon, Target, Apple, CVS, American Electric Power і Principal Financial Group – це кілька компаній, які виплачують дивіденди. Дивідендні аристократи, вибрана група акціонерних компаній S&P 500, підвищували свої дивіденди щороку протягом принаймні 25 років. З іншого боку, підприємства, які швидко розвиваються, наприклад у технологічній або біотехнологічній галузях, майже ніколи не виплачують дивідендів, оскільки вони повинні реінвестувати доходи, щоб прискорити це зростання.
Дивідендні взаємні фонди та дивідендні біржові фонди (ETF) можуть зацікавити інвесторів, які не хочуть проводити незалежні дослідження або вибирати конкретні дивідендні акції для інвестування. Ці фонди, які можуть враховувати різноманітні фінансові ситуації, містять численні дивідендні акції в рамках однієї інвестиції та виплачувати дивіденди власникам цих холдингів.
Що таке дивідендний дохід?
IRS визначає «дохід від дивідендів» як будь-який розподіл активів компанії її акціонерам. Хоча дивіденди зазвичай виплачуються готівкою, вони також можуть бути отримані у формі акцій або будь-якого іншого активу.
Дохід від дивідендів пов’язаний з розподілом оподатковуваного прибутку компанії її інвесторам. Розглянемо корпорацію, чистий прибуток якої становив 1.5 мільярда доларів минулого року. Він вирішив реінвестувати 1.1 мільярда доларів з цих грошей, витративши 350 мільйонів доларів на новий об’єкт і 750 мільйонів доларів на викуп конкурента. Він вирішив розподілити 400 мільйонів доларів у вигляді дивідендів серед акціонерів, щоб повернути їм свій надлишковий дохід, оскільки він уже мав надійний баланс і достатній резерв готівки.
Більшість виплат дивідендів IRS розглядає як оподатковуваний дохід. Дохід від дивідендів, який оподатковується, має дві форми:
- Кваліфіковані дивіденди
- Некваліфіковані або звичайні дивіденди
Виплата дивідендів не прямо пропорційна ціні акцій, а швидше прибутковості компанії. Навіть якщо ринок переживає поганий період, рада директорів все одно має вибір щодо розподілу дивідендів. Таким чином, акції, які виплачують дивіденди, часто менш чутливі до нестабільності ринку та коливань цін на акції, і вони також можуть претендувати на пільговий режим оподаткування. Але не кожна компанія вирішується на виплату дивідендів.
Підприємства, які стабільно виплачують дивіденди протягом кількох десятиліть, як правило, мають надійне джерело доходу. У результаті інвесторів приваблюють компанії, які виплачують дивіденди, що підвищує ціни на акції. Деякі акціонери можуть вирішити реінвестувати свої прибутки в компанію, а інші можуть не отримати дивіденди, якщо компанія опублікує збитки.
Інвестори, які хочуть заробити гроші, також вважають дивіденди привабливими. Однак виплата дивідендів може вплинути на ціну цінного паперу. І якщо компанії з тривалим послужним списком дивідендів раптово зменшать виплати, їх розподіл дивідендів погано позначиться на курсах їхніх акцій.
Але ціна акцій компаній, які збільшили свої дивідендні виплати або прийняли нову дивідендну політику, ймовірно, зросте.
Інвестори надають більшу цінність акціям компанії, якщо вона виплачує дивіденди, оскільки це розглядається як ознака здоров’я компанії та припущення, що керівництво має високі сподівання щодо майбутніх прибутків. Рішення про розподіл дивідендів є яскравим свідченням впевненості в майбутньому та успіху організації. Готовність і здатність корпорації виплачувати стабільні дивіденди з часом також свідчить про її фінансову стабільність.
Як мені виплатити дивіденди?
Щоб мати право на отримання дивідендів на акції, ви повинні володіти акціями компанії. Ви можете зробити це за допомогою брокерського рахунку або пенсійного плану, такого як індивідуальний пенсійний рахунок (IRA). Коли дивіденди будуть виплачені, гроші будуть автоматично перераховані на ваш рахунок.
Як заробити 100 доларів на місяць дивідендів?
Вам потрібні принаймні 3 різні акції, щоб створити дивідендний портфель, який виплачуватиме вам 100 доларів дивідендів щомісяця. По одному на кожен квартальний графік платежів. Виберіть дві акції для кожної моделі платежу, якщо у вас є шість акцій. 9 акцій, які виплачують дивіденди, а потім по 3 для кожного виду виплат.
Як отримати 500 доларів на місяць у вигляді дивідендів?
Вам знадобляться принаймні три різні акції, щоб сформувати дивідендний портфель, який забезпечить вам щомісячну виплату в розмірі 500 доларів США. по одній у кожній із чотирьох різних схем оплати, які здійснюються щокварталу. Якщо у вас є шість різних акцій, вам слід вибрати два акції з кожної моделі платежу. 9 акцій, які виплачують дивіденди, а потім виберіть три з кожної моделі виплат
Приклад дивідендів
Під час розв’язування задачі на ділення дивіденди — це число, яке необхідно розрізати на заздалегідь визначену кількість рівних частин. Коли ми ділимо, скажімо, сорок яблук між п’ятьма людьми, число сорок називають діленим, а число п’ять називають дільником. Це працює так само, як приклад, який ми розглядали раніше. 40 ÷ 5 = 4
Якщо рада директорів фірми прийме рішення про виплату щорічних дивідендів у розмірі 5% на акцію, а акції компанії тепер оцінюються в 200 доларів кожна, тоді дивіденди становитимуть 10 доларів. Якщо дивіденди виплачуються раз на три місяці, то сума кожного платежу становитиме 1.25 дол.
Чому дивіденди важливі?
Незважаючи на те, що дивіденди можуть служити ознакою того, що фірма приносить прибуток і має передбачуваний грошовий потік, вони також можуть служити джерелом поточного доходу для інвесторів. Виплати дивідендів є ще одним фактором, який може пролити світло на внутрішню вартість компанії. У багатьох країнах дивіденди отримують спеціальні податкові пільги і взагалі не враховуються як оподатковуваний дохід. Це тому, що уряди хочуть заохотити інвестиції.
Висновок
Дивіденди не мають прямого відношення до цін на акції, оскільки вони залежать від прибутковості компанії. Навіть якщо ринок переживає поганий період, рада директорів може прийняти рішення про розподіл дивідендів. Таким чином, акції, що виплачують дивіденди, мають тенденцію бути більш стабільними через ринкові коливання та коливання цін на акції, і вони також можуть претендувати на податкові пільги. Однак не кожна компанія зважиться на розподіл дивідендів.
Компанії з тривалим досвідом виплати дивідендів за останні кілька десятиліть, як правило, мають надійне джерело доходу. Як наслідок, під час виплати дивідендів попит на акції компанії зростає. Деякі акціонери можуть вирішити реінвестувати свої прибутки в компанію, а інші можуть не отримати дивіденди, якщо компанія опублікує збитки.
Статті по темі
- ІНВЕСТУВАННЯ ДИВІДЕНДІВ: значення, як це працює та мінуси
- ЯК ПРАЦЮЮТЬ ДИВІДЕНДИ ЗА АКЦІЯМИ? Найкращий путівник 2023 року
- Найкращі фонди дивідендів 2023.
- 25 ТОП-2023 АКЦІЙ XNUMX ДИВІДЕНДІВ (Оновлено)
- АКЦІЇ ЗРОСТАННЯ ДИВІДЕНДІВ: акції з високим і найкращим зростанням дивідендів
Посилання
