Коли справа доходить до інвестування на фондовому ринку, вам доступно багато різних варіантів. Взаємні фонди та індексні фонди є двома найпопулярнішими варіантами. Але що саме являють собою ці два типи інвестиційних інструментів і чим вони відрізняються? У цій статті ви знайдете основні відомості, щоб ви могли прийняти обґрунтоване рішення про те, що вам підходить. Взаємні фонди та індексні фонди можуть бути одними з найважчих інвестицій, тому ми створили для вас статтю про взаємні фонди та найкращі індексні фонди, фонди Fidelity та ETF у 2022 році. Прочитайте про відмінності між цими складними варіантами інвестування та про те, як вибрати будь-який із них. принести користь вашим майбутнім фінансовим цілям.
Що таке пайовий фонд?
Пайовий фонд — це тип інвестицій, який об’єднує гроші багатьох інвесторів і інвестує їх у портфель акцій, облігацій або інших активів. Пайовими фондами керують професійні менеджери, які розподіляють активи фонду та намагаються отримати приріст капіталу або дохід для інвесторів фонду.
Основні переваги взаємних фондів полягають у тому, що вони забезпечують професійне управління, диверсифікацію та ліквідність. Однак пайові фонди також мають деякі недоліки, такі як комісії та витрати.
Індексні фонди – це тип взаємного фонду, який відстежує певний ринковий індекс, наприклад S&P 500. Індексні фонди пропонують багато тих самих переваг, що й інші взаємні фонди, але вони, як правило, мають нижчі комісії та витрати.
Що таке індексний фонд?
Індексний фонд — це спільний фонд, який інвестує в певний ринковий індекс, наприклад S&P 500. Індексні фонди управляються пасивно, що означає, що вони прагнуть якомога точніше відстежувати ефективність свого цільового індексу. Цей тип інвестування може запропонувати кілька переваг, включаючи низькі витрати, диверсифікацію та потенціал для довгострокового зростання.
Індексні фонди пропонують ряд переваг перед іншими типами інвестиційних інструментів, зокрема нижчі комісії, диверсифікацію та ефективність оподаткування. Але вони також мають деякі недоліки, такі як відстеження ризику помилки та потенційна неефективність активно керованих фондів у періоди високої ефективності ринку.
Чи підійдуть вам індексні фонди чи взаємні фонди з активним управлінням, залежатиме від ваших інвестиційних цілей, терпимості до ризику та інших факторів. Але для багатьох інвесторів індексні фонди можуть бути ідеальним способом вийти на ринки з меншим рівнем ризику та витрат.
Різниця між взаємними фондами та індексними фондами
Коли справа доходить до інвестування на фондовому ринку, існує багато різних варіантів. Двома найпопулярнішими варіантами є пайові фонди проти індексних фондів. Отже, який з них підходить саме вам?
Взаємні фонди управляються професійно і можуть бути активними або пасивними. Маючи активно керований взаємний фонд, менеджер фонду намагатиметься перемогти ринок, вибираючи акції, які, на їхню думку, будуть кращими за ринок.
З пасивно керованим взаємним фондом менеджер фонду просто намагатиметься відповідати показникам ринку. Індексними фондами за своєю природою керують пасивно, оскільки вони прагнуть відстежувати ефективність певного індексу, наприклад S&P 500.
Існують плюси та мінуси як взаємних, так і індексних фондів. Взаємні фонди можуть надати більш різноманітні варіанти портфеля та дозволити вам отримати доступ до професійного управління. Однак вони також зазвичай мають вищі комісії, ніж індексні фонди.
Індексні фонди, як правило, мають нижчі комісії та більш ефективні з оподаткування, але вони можуть не працювати так добре, як активно керовані пайові фонди на сильному ринку.
Найкращий спосіб вирішити, який тип інвестування підходить саме вам, — проконсультуватися з фінансовим радником. Вони можуть допомогти вам зрозуміти ваші інвестиційні цілі та завдання та порекомендувати найкращу інвестиційну стратегію
ETF проти взаємних фондів проти індексних фондів
Інвесторам доступно багато різних типів інвестиційних механізмів, і може бути важко вибрати той, який підходить саме вам. У цьому розділі ми порівняємо три популярні типи інвестиційних інструментів: ETF проти взаємних фондів та індексних фондів.
ETF, або біржові фонди, є типом інвестиційного фонду, який торгує на фондовій біржі. ETF, як правило, є пасивними інвестиціями, тобто вони спрямовані на відстеження ефективності певного індексу чи сектору ринку.
Взаємні інвестиційні фонди — ще один вид інвестиційних фондів. На відміну від ETF, спільні фонди не торгуються на фондовій біржі. Натомість акції взаємного фонду купуються та продаються через саму компанію фонду. Пайові фонди можуть бути як активними, так і пасивними; активними взаємними фондами керує команда професійних менеджерів, які прагнуть перевершити певний еталонний індекс. Пасивні взаємні фонди просто спрямовані на відстеження ефективності індексу.
Індексні фонди — це тип взаємного фонду, який відстежує ефективність певного індексу, наприклад S&P 500. Індексними фондами керують пасивно, тобто вони не намагаються випередити ринок; натомість вони прагнуть відповідати продуктивності індексу, який вони відстежують.
Читайте також: Взаємні фонди проти індексних фондів проти ETF: розуміння відмінностей
Взаємні фонди Fidelity проти індексних фондів
Якщо ви досліджуєте, чи інвестувати у взаємні фонди Fidelity чи (проти) індексні фонди, є кілька ключових моментів, які слід враховувати. Обидва мають свої плюси та мінуси, тому перед прийняттям рішення важливо оцінити свої інвестиційні цілі та толерантність до ризику.
Пайовими фондами Fidelity зазвичай керують досвідчені професіонали, які активно відбирають акції та інші цінні папери для фонду. Це може призвести до більшої прибутковості, але це також означає, що фонд більш сприйнятливий до ринкових коливань. З іншого боку, індексні фонди відстежують певний індекс (наприклад, S&P 500) і купують цінні папери, які складають цей індекс. Такий підхід, як правило, призводить до зниження комісій і податків на приріст капіталу.
Отже, що підходить саме вам? Якщо вас влаштовує трохи більше ризику та потенційна волатильність, взаємний фонд вірності може бути хорошим вибором. Але якщо ви віддаєте перевагу більш вільний підхід, індексний фонд може бути кращим варіантом.
ETF проти індексних фондів
Коли справа доходить до інвестування на фондовому ринку, існує багато різних доступних варіантів. Двома найпопулярнішими варіантами є ETF та індексні фонди. Але яка різниця між ними?
ETF, або біржовий фонд, — це кошик акцій, якими ви можете торгувати на біржі. З іншого боку, індексний фонд — це тип пайового фонду, який відстежує певний ринковий індекс.
ETF мають деякі переваги перед індексними фондами. По-перше, вони більш гнучкі – ви можете купувати та продавати їх протягом дня, тоді як індексними фондами можна торгувати лише в кінці дня. ETF також, як правило, мають нижчі витрати, ніж індексні фонди.
Проте індексні фонди мають кілька власних переваг. Вони часто вважаються більш стабільними та менш ризикованими, ніж ETF, оскільки вони не схильні до тих самих коливань ціни. І оскільки вони не торгуються на біржі, індексні фонди можуть бути дешевшими для купівлі та продажу.
Отже, що краще – ETF чи індексний фонд? Це залежить від ваших індивідуальних цілей і завдань.
Найкращі індексні фонди 2022 року
Якщо ви хочете інвестувати в індексні фонди, 2022 рік буде вдалим. ми зібрали п’ять найкращих індексних фондів, у які варто інвестувати наступного року.
№1. Індекс Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Індекс великої капіталізації Fidelity ZERO є одним із найкращих індексних фондів, доступних сьогодні (2022). Цей фонд призначений для відстеження ефективності фондового ринку США з великою капіталізацією.
Фонд має низький коефіцієнт витрат лише 0.00%, і він доступний без комісії на веб-сайті Fidelity.
Цей фонд є чудовим вибором для інвесторів, які хочуть інвестувати в фондовий ринок США з великою капіталізацією, не сплачуючи жодних комісій чи зборів.
Якщо ви шукаєте індексний фонд, який відстежує фондовий ринок США з великою капіталізацією, Fidelity ZERO Large Cap Index — чудовий варіант.
#2. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
Shelton NASDAQ-100 Index Direct є одним із найкращих індексних фондів, доступних інвесторам. Цей фонд відстежує ефективність індексу NASDAQ-100, який є кошиком 100 найбільших нефінансових компаній, зареєстрованих на фондовому ринку Nasdaq.
Shelton NASDAQ-100 Index Direct має низький коефіцієнт витрат 0.35%, і це фонд без навантаження без комісій за транзакції. Цей фонд також доступний як ETF, яким можна торгувати без комісії в деяких брокерських компаніях.
Інвестори, які шукають диверсифікований спосіб інвестування в технологічний сектор, можуть розглянути цей фонд. Найбільші холдинги цього фонду включають Apple, Microsoft, Amazon, Facebook і Google.
#3. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF є одним із найкращих індексних фондів, доступних інвесторам сьогодні (2022).
Фонд відстежує індекс NASDAQ-100, який є кошиком 100 найбільших нефінансових компаній, зареєстрованих на фондовій біржі Nasdaq.
Коефіцієнт витрат у фонду дуже низький – лише 0.20%, і він має солідний послужний список, перевершуючи ринок.
Якщо ви шукаєте недорогий індексний фонд, який може надати вам доступ до деяких із найбільших технологічних компаній у світі, то Invesco QQQ Trust ETF — чудовий вибір.
#4. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S — один із найкращих індексних фондів для довгострокових інвесторів. Він відстежує загальний фондовий ринок і має низький коефіцієнт витрат 0.04%.
Мінімальна інвестиція фонду становить 3,000 доларів США, і його можна придбати на веб-сайті Vanguard.
Vanguard S — чудовий вибір для інвесторів, які хочуть відстежувати загальний фондовий ринок і не проти платити трохи більше комісійних.
#5. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S&P 500 (SPY) є одним із найпопулярніших доступних індексних фондів, і це не дарма. Він відстежує індекс S&P 500, який складається з 500 найбільших компаній США.
Коефіцієнт витрат фонду низький – 0.09%, тому ви не будете платити надто багато комісії. Він також має солідний послужний список, перевершуючи ринок у 9 з останніх 10 років.
Якщо ви шукаєте простий і недорогий спосіб інвестувати на фондовому ринку США, SPDR S&P 500 — чудовий варіант.
Підсумки
Інвестиції у пайові фонди проти індексних фондів можуть бути чудовим способом збільшити ваші гроші з часом. Обидва типи інвестиційних механізмів пропонують диверсифікацію та професійне управління, що може допомогти вам досягти ваших фінансових цілей. Перш ніж інвестувати, обов’язково проведіть дослідження та зрозумійте різні ризики та винагороди, пов’язані з кожним варіантом.
Я сподіваюся, що я зробив різницю між пайовими фондами та фондами Best Index, Fidelity та ETF Funds 2022 менш загадковими.
Поширені запитання щодо пайових фондів та індексних фондів
Як розраховуються пайові фонди?
Ми обчислюємо ВЧА пайового фонду шляхом ділення загальних чистих активів на загальну кількість випущених паїв.
Яка різниця між індексними фондами та взаємними фондами?
Існує кілька відмінностей між індексними та взаємними фондами, але ось найбільша відмінність: індексні фонди інвестують у певний перелік цінних паперів (наприклад, лише в акції компаній, які котируються на S&P 500), тоді як активні взаємні фонди інвестують у мінливий список цінні папери, обрані інвестиційним менеджером.
Чи мають індексні фонди нижчі комісії за управління?
Так, вони зазвичай мають нижчі комісії, ніж активні пайові фонди.
- Взаємні фонди проти індексних фондів проти ETF: розуміння відмінностей
- Взаємні фонди проти індексних фондів: все, що ви повинні знати
- Дивідендні взаємні фонди: визначення, як вони працюють, плюси та мінуси
- FIDELITY VS ETRADE: як зробити вибір? Огляди 2022 року
- VOO проти SPY: які вони, кращий варіант, подібності, відмінності та альтернативи
