Дивідендні взаємні фонди – це інвестиції в акції, що виплачують дивіденди. Дивіденди можуть бути реінвестовані в подальші акції фондів або використані як джерело доходу для інвесторів цих фондів.
Дізнайтеся про переваги та недоліки цієї форми взаємного фонду, а також про деякі альтернативні варіанти інвестування.
Що таке дивідендні взаємні фонди?
DMF — це акціонерний взаємний фонд, який інвестує в компанії, що виплачують дивіденди. З іншого боку, дивіденди — це частина прибутків компанії, яку вона розподіляє між акціонерами/акціонерами. Іншими словами, дивідендні взаємні фонди розподіляються так, щоб інвестори могли отримати максимум від своїх грошей за обмежений період часу.
Як вони працюють?
Якщо ви інвестуєте в пайовий фонд, який володіє акціями, що виплачують дивіденди, дивіденди будуть виплачені фонду, який потім розподілить їх серед своїх інвесторів.
Дивідендні взаємні фонди, як правило, інвестують в акції добре зарекомендуваних компаній, які мають досвід послідовного розподілу дивідендів. Ці акції зазвичай називають акціями з блакитними фішками, названими на честь кольору покерних фішок високої вартості.
Особливості дивідендних пайових фондів
Згідно з рекомендаціями Ради з цінних паперів і бірж Індії, ця форма фонду інвестує 65 відсотків своїх активів у боргові фонди, а решту — в акції (SEBI).
Дивіденди здебільшого розподіляються між інвесторами між державними і приватними фірмами.
Однак дивідендні взаємні фонди інвестують лише в підприємства, які, як очікується, розділять значну частину своїх прибутків з акціонерами. Також
Крім того, компанії, які виділяють прибуток, мають можливість реінвестувати чистий прибуток або рівномірно розподілити його між акціонерами.
Хто може купити ці кошти?
Якщо ви хочете інвестувати в такі пайові фонди, ви повинні потрапити до наступної категорії.
Хтось шукає стабільне джерело доходу
Багато експертів рекомендують дивідендні взаємні фонди як хороше джерело доходу, оскільки дохід можна використати для придбання більшої кількості паїв пайових фондів. Однак ви можете бути впевнені, що якщо ви інвестуєте в нього, ви отримуватимете постійні та своєчасні платежі.
Ви повинні бути людиною, яка має терпимість до ризику
Дивідендні взаємні фонди часто порівнюють з пайовими фондами, що розвиваються, і є інвестицією з низьким рівнем ризику і високою прибутковістю. У результаті, якщо ви не схильний до ризику інвестор, паї дивідендних взаємних фондів є хорошим варіантом.
Ви інвестор-початківець
Якщо ви інвестор-початківець, інвестор вперше або пенсіонер, який хоче інвестувати в пайові фонди, дивідендний взаємний фонд є життєздатним вибором. Причина в тому, що в порівнянні з іншими акціями вона несе найменший ризик.
Види дивідендних пайових фондів
Деякі дивідендні взаємні фонди зосереджуються на акціях з високими дивідендами, на які припадає значна частина їхньої ціни акцій. Щоб отримати відповідний відсоток, поділіть річну виплату дивідендів на ціну акцій і помножте на 100. Цей відсоток відомий як дивідендний прибуток.
Наприклад;
Розглянемо акції, які виплачують квартальні дивіденди в розмірі 60 центів на акцію і торгуються за 42 долари. Він виплачуватиме 2.40 доларів США щорічних дивідендів. Поділивши на 42 долари і помноживши на 100, ви отримаєте дивідендний прибуток 5.71 відсотка.
Ці типи коштів можуть мати такі фрази, як «Вихід дивідендів"Або"Високі дивіденди”В їх іменах.
Інші дивідендні фонди зосереджені на акціях, які регулярно збільшують свої дивіденди. Назви цих фондів часто містять такі терміни, як «Зростання дивідендів"Або"Підвищення вартості дивідендів."
Дивідендний пайовий фонд може інвестувати в компанії, які мають високу прибутковість або історію підвищення своїх дивідендів. Однак вони приймають ці рішення за допомогою індексів. Наприклад, Vanguard High Dividend Yield Index Fund (Admiral Shares) має на меті відтворити показники індексу високої дивідендної прибутковості FTSE.
Як інвестувати
Дивідендні взаємні фонди можна придбати як онлайн, так і офлайн.
Офлайн інвестиції
- Поговоріть з брокером або зверніться безпосередньо до будь-якої компанії з управління активами на ваш вибір.
- Однак картка PAN, картка Aadhar, анульований чек, фотографії паспортного розміру та документи KYC – це важливі документи, які потрібно мати під рукою, перш ніж почати інвестувати.
Інтернет-інвестиції
- Перейдіть на веб-сайти компаній з управління активами (КУА) або будь-який веб-сайт-агрегатор, на якому перераховані всі форми взаємного фонду в одному місці.
- Щоб отримати найкращу угоду, зробіть домашнє завдання та порівняйте різні дивідендні взаємні фонди.
- Виберіть той, який найкраще підходить для вас.
- Розрахуйте вартість ваших інвестицій у майбутнє.
- Почніть вкладати в це гроші.
Практика оподаткування
Коли міністр фінансів Індії представила бюджет на 2019 рік, вона оголосила про скасування податку на розподіл дивідендів (DDT) з DMF. Раніше корпорації сплачували ДДТ перед виплатою дивідендів; однак тепер частина доходу оподатковується на рівні акціонерів. Згідно з новими правилами, Фонд сплачуватиме ДДТ у розмірі 29.12 відсотка з боргових коштів, включаючи додатковий збір і збори. У випадку пайових інвестиційних фондів ДДТ, включаючи пільговий тариф, становить 11.64 відсотка.
Ключові фактори, які слід враховувати перед інвестуванням
- Висока виплата дивідендів означає, що у бізнесу немає можливості для розширення.
- Взаємні фонди, що приносять дивіденди, не повинні використовуватися для отримання фіксованої суми грошей як інвестора.
- Дивіденди обкладаються податком на розподіл дивідендів, який інвестори та акціонери повинні сплачувати відповідно до податкові ставки для 2019-20.
- Перш ніж інвестувати в ці цінні папери, переконайтеся, що ви розумієте послідовність виплати дивідендів і темпи зростання компанії. Це суттєво допоможе вам визначити, як буде працювати фонд у майбутньому.
- Дивідендні взаємні фонди ідеально підходять для людей, які мають низький апетит до ризику і шукають більшу прибутковість за короткий період часу. І добре те, що ви можете брати участь онлайн або офлайн. Але переконайтеся, що ваші рішення відповідають вашим інвестиційним цілям.
Альтернативні маршрути
ETF (біржові фонди) — це взаємні фонди, які торгуються як облігації, вартість яких коливається протягом торгового дня. (Ставки взаємних фондів в основному залежать від того, наскільки чудовим або жахливим був торговий день)
ETF, як правило, створюються для відтворення показників фондового індексу. Деякі з них, включаючи дивідендні взаємні фонди, мають тенденцію копіювати індекс акцій, які виплачують великі або зростаючі дивіденди.
Наприклад, ETF iShares Core Dividend Growth ETF має на меті відтворити результати індексу зростання дивідендів США Morningstar.
Однак важливо зазначити, що взаємні фонди та ETF, які мають на меті відтворити результати індексу, мають нижчу комісію, ніж фонди, які активно керуються. Це означає, що менеджери фондів обирають свої активи за допомогою процесу перевірки, а не купують їх пасивно, оскільки вони входять до контрольного індексу.
Також існують інші плани, які називаються планами реінвестування дивідендів (DRIP). Ці плани дозволяють інвесторам використовувати свої дивіденди для придбання додаткових акцій або часток акцій однієї компанії. Ви можете інвестувати безпосередньо в акції певних публічних компаній, не використовуючи брокера. З іншого боку, багато онлайн-брокерів можуть налаштувати для вас DRIP безкоштовно.
Переваги та недоліки дивідендних пайових фондів
Дивідендні взаємні фонди мають постійний потік доходів і зазвичай перевершують взаємні фонди, які шукають акції зі швидкозростаючими цінами на акції, відомі як акції зростання, на ведмежому ринку. Орієнтовані на зростання взаємні фонди, швидше за все, перевершать дивідендні фонди на зростаючому ринку.
З іншого боку, звичайні дивіденди, такі як ті, що виплачуються за акціями взаємних фондів, розглядаються як звичайний дохід, а не як нижча ставка довгострокового приросту капіталу. Як результат, ви можете розглянути можливість інвестування в пайові фонди дивідендів на індивідуальному пенсійному рахунку (IRA), 401(k), або інший план пенсійних заощаджень, коли ваші гроші зростають без оподаткування, перш ніж ви почнете їх знімати.
Чи дивідендні взаємні фонди – гарна ідея?
Плюси Пояснення. Забезпечте постійне джерело доходу: дивідендні пайові фонди забезпечують стабільний потік доходу, виплачуючи інвесторам через регулярні проміжки часу. Під час ведмежого ринку ефективніше: під час поганого ринку торгівля падає.
Що таке дивіденди взаємного фонду?
Дивіденди - це прибуток компанії, який надходить інвестору. Сума затверджується компанією у світлі її фінансових результатів. В обмін на позику грошей уряду чи фірмі у формі облігацій чи інших боргових інструментів інвестори отримують відсотки.
Чи виплачують пайові фонди дивіденди?
Фірма сплачуватиме дивіденди взаємному фонду або біржовому фонду, через який ви купуєте свої акції, і цей платіж згодом буде розподілено вам як дивіденди фонду.
Які недоліки дивідендних пайових фондів?
Недоліки дивідендних пайових фондів
Підвищення ринків не сприяє ефективності цих ETF. Податкові наслідки дивідендних пайових фондів також присутні. Податок на дивіденди фактично підриває ваші фінансові активи.
- Розуміння дивідендних акцій і способів інвестування
- Формула дивідендного доходу: визначення та докладні приклади
- Прибутковість сек.: визначення та розрахунки прибутковості за 30 днів
- Прибутковість TTM: спрощено, як обчислити прибутковість за останні 12 місяців!
- Ощадний рахунок здоров’я (HSA): внески та вимоги до участі 2023
