Fidelity Investments — багатонаціональна американська фінансова компанія. Компанію заснував Едвард С. Джонсон II, заснований у 1946 році. Але протягом усього свого існування Fidelity Investments зазнала кількох реструктуризацій і, в якийсь момент, перейменування. Зараз це одна з найбільших організацій у світі з активами понад 3 трильйони доларів, взаємними фондами та брокерською компанією. З іншого боку, поточний логотип Fidelity, який є частиною успіху Fidelity, був розроблений у 2011 році, знаменуючи переломний момент у довгій історії компанії. У цей час його міжнародний підрозділ було перейменовано на Fidelity Worldwide Investment.
Але це тільки на поверхні. Давайте зануримося в історію та еволюцію бренду та логотипу Fidelity Investment.
Що таке вірність?
Fidelity — це скорочена назва американської фінансової холдингової компанії Fidelity Investments Inc., раніше відомої як Fidelity Management & Research.
Що означає логотип Fidelity?
Не можна заперечувати, що логотип Fidelity нагадує два популярних масонських символи: піраміду та око Провидіння. Це може бути ознакою зв'язків корпорації з масонами.
Варто також зазначити, що зображення на звороті доларових купюр і Великої печатки майже ідентичне. Як наслідок, у цьому випадку логотип Fidelity символізує прагнення компанії заробляти гроші.
Логотип Fidelity: історія
Fidelity Management & Research мала міжнародний підрозділ у 1979 році, через 23 роки після заснування, який спеціалізувався на обслуговуванні закордонних ринків за межами Америки. Фінансова корпорація виділила Міжнародний підрозділ в окрему організацію в 1980 році.
Fidelity Investments затвердила новий логотип Fidelity у 1993 році, який використовується досі. Fidelity пройшла ребрендинг у 2011 році. Відділ Fidelity International було перейменовано на Fidelity Worldwide Investment, а його юридичний статус було змінено. Fidelity переїхала до своєї поточної штаб-квартири в Бостоні через рік після розширення своїх фінансових послуг.
Кольори та шрифт
Текст містить символи верхнього та нижнього регістру. Літери в першому слові широкі, гладкі та напівжирні з категорії Sans Serif. Вертикальні прямокутники - правильна форма ніжок. Дві останні літери з'єднуються на рівні перекладини «т», яка плавно переходить в «у». Нижній напис дрібний, із широким міжсимвольним інтервалом, що проходить майже на всю довжину верхнього слова.
Колір надзвичайно важливий для корпорації. Для свого логотипу вона вибрала дві монетні палітри, щоб залучити інвесторів. Перший колір - зелений, який зустрічається на доларових купюрах. Другий колір — жовтий, як видно на золотих злитках. На думку експертів, таке поєднання ефективно привертає увагу клієнтів.
Логотип Fidelity: історія бренду
Fidelity Investments Inc. є одним із найбільших постачальників роздрібних інвестиційних послуг у Сполучених Штатах. IIt пропонує один із найбільших у світі вибір взаємних фондів і дисконтних посередницьких, трастових та інституційних послуг.
Інновації були особливо важливими для розвитку компанії. Інвестиційне співтовариство висловило стурбованість тим, як керівники Fidelity завели компанію на незвідану територію. Fidelity, наприклад, була першою компанією, яка запропонувала взаємні фонди та послуги з виписки чеків, першою, яка надала щогодинну інформацію про вартість взаємного фонду, і першою, яка запропонувала купівлю та продаж акцій фонду в той же день.
Fidelity є приватною компанією зі штаб-квартирою в Бостоні, штат Массачусетс. Незважаючи на те, що фінансова корпорація вирізняється з натовпу, вона є одним із найбільших менеджерів взаємних фондів у Сполучених Штатах, поступаючись лише Merrill Lynch із понад 3 мільйонами корпоративних та індивідуальних клієнтів.
1920s
Fidelity Fund було засновано в 1930 році. Інвестиційна індустрія зазнала труднощів, оговтавшись після краху фондового ринку 1929 року та вступивши у Велику депресію. Едвард К. Джонсон II, бостонський адвокат, придбав фонд і став його директором і президентом.
1946
У 1946 році Джонсон створив компанію Fidelity Management & Research Company, яка передувала Fidelity Investments, щоб служити інвестиційним радником для Fidelity Fund. Джонсон також заснував Puritan Fund, перший взаємний фонд, орієнтований на дохід, який інвестував у звичайні акції.
У той час управління інвестиціями було зосереджено на збереженні капіталу, але метою Джонсона було отримання прибутку. І він отримав прибуток. Його стратегія полягала в тому, щоб купувати акції з потенціалом зростання, а не акції «блакитних фішок».
Джонсон вважав, що ключем до управління взаємним фондом є знання та інстинкти однієї людини, а не комітет. У результаті він першим призначив когось керувати пайовим фондом.
1950s
Джеррі Цай був одним із його перших і найуспішніших менеджерів фондів. На початку 1950-х років Джонсон найняв молодого, безглуздого іммігранта з Шанхаю в якості біржового експерта. Цай почав керувати фондом Fidelity Capital у 1957 році, інвестуючи в спекулятивні акції, такі як Xerox і Polaroid. Його ефективність принесла йому клієнтів і славу, і він керував понад 1 мільярдом доларів менш ніж за десять років. Цай залишив Fidelity у 1965 році після того, як Джонсон нібито повідомив йому, що хоче передати компанію своєму синові Едварду С. Джонсону III.
Едвард С. Джонсон III, випускник Гарвардського університету, служив у війську кілька років, перш ніж приєднатися до Fidelity у 1957 році. Trend Fund був фондом зростання номер один з 1961 по 1965 рік, коли він керував нещодавно створеним Trend Fund.
1960s
Протягом 1960-х років американська економіка та Fidelity процвітали. Fidelity заснувала Magellan Fund у 1962 році, який став найбільшим у світі пайовим фондом. У 1964 році компанія також заснувала FMR Investment Management Service для пенсійних планів компанії, а в 1967 році – Keogh Plan, пенсійний фонд для самозайнятих осіб.
Fidelity International була заснована на Бермудських островах у 1968 році для залучення іноземних інвестицій. Компанія Fidelity Service була заснована в 1969 році для внутрішнього обслуговування рахунків клієнтів, що зробило її однією з перших фондів, яка це зробила.
1972
У 1972 році Едвард Джонсон III змінив свого батька на посаді президента Fidelity Investments саме тоді, коли ринок почав падати. Інвестори почали відмовлятися від фондів акцій та акцій на користь безпеки, яку забезпечують ощадні рахунки. Тим не менш, компанія заснувала корпорацію FMR у тому ж році для надання послуг корпоративного адміністрування іншим компаніям Fidelity.
Протягом перших двох років правління Джонсона III фінансовий ринок залишався майже бездіяльним, а активи впали більш ніж на 30 відсотків до 3 мільярдів доларів. Джонсону III потрібно було вибратися з цієї халепи. На допомогу йому втрутився фонд грошового ринку. Використовуючи депозити інвесторів, ці нові фонди створили дуже короткострокові позики.
Фонди грошового ринку виявилися розумним інвестуванням, оскільки основна сума не піддається ризику, а змінюються лише відсотки. Однак Джонсон III знав, що нові фонди ніколи не будуть конкурентоспроможними, якщо вони не забезпечать такі ж послуги та ліквідність, як ощадні рахунки. У результаті в 1974 році він заснував Fidelity Daily Income Trust, перший фонд грошового ринку, який запропонував виписку чеків, новаторську і відразу успішну ідею.
У той час як засновник Fidelity зосереджувався на взаємних фондах, його син пішов у нові сфери бізнесу. У результаті Джонсон III почав вертикальну інтеграцію компанії в 1973 році, взявши на себе послуги з обробки рахунків у банків, які виконували роботу від імені більшості взаємних фондів.
Крім того, він перейшов на прямі продажі, а не на брокерські, що дозволило компанії скоротити витрати. Однак Fidelity витратила цілий статок на телефони, комп’ютери та рекламу, не маючи грошей через падіння ринку.
1977
У середині 1970-х років компанія Fidelity заснувала Індивідуальний пенсійний рахунок і фонд муніципальних облігацій, перший відкритий беззавантажувальний фонд в Америці, який інвестував у неоподатковувані муніципальні облігації. Едвард Джонсон II, засновник компанії, пішов у відставку в 1977 році, а його син зайняв посаду генерального директора та голови правління. Того ж року Пітер Лінч обійняв посаду менеджера Magellan Fund, активи якого на той час становили 22 мільйони доларів.
Fidelity була першою великою фінансовою компанією в країні, яка запропонувала бюджетні брокерські послуги після того, як у 1975 році Сполучені Штати скасували брокерські комісії з фіксованою ставкою, утворивши Fidelity Brokerage Services. Fidelity Institutional Services була створена наступного року для управління відносинами з клієнтами компанії.
1980
Протягом 1980-х років Fidelity, як і решта Америки, насолоджувався бичачим ринком. Між 1974 і 1981 роками компанія пережила значне зростання, активи під управлінням збільшилися з 3 мільярдів доларів до 13 мільярдів доларів.
З 1980 по 1983 рік Fidelity представила кілька нових продуктів, у тому числі неоподатковуваний фонд грошового ринку (перший в Америці звільнений від податків фонд грошового ринку без навантаження); обліковий запис Ultra Service (єдиний рахунок для управління активами групи взаємних фондів); Fidelity Money Line (яка пропонує послуги електронного переказу коштів по всій країні); та галузеві фонди (які містили окремі портфелі, що спеціалізуються на конкретних галузях).
Fidelity також відокремила кілька дочірніх компаній, у тому числі Fidelity Systems, Fidelity Management Trust, Fidelity Marketing, Fidelity National Financial (публічна страхова компанія в Сполучених Штатах) і Fidelity Investments Southwest (центр віддаленого управління в Далласі). У 1986 році Fidelity відкрила ще один віддалений операційний офіс у Солт-Лейк-Сіті після впровадження телефонної комутації, яка дозволяла клієнтам торгувати коштами по телефону.
Fidelity також запровадила одноденну торгівлю фондами Select Portfolio, дозволяючи інвесторам отримувати щогодинні котирування та купувати або викуповувати акції з 10 ранку до 4 вечора, а не чекати до останнього часу, щоб отримати остаточну вартість чистих активів фонду.
1986
До 1986 року у Fidelity було 2,800 співробітників, активи під управлінням на суму 50 мільярдів доларів, 104 взаємні фонди та понад 2 мільйони клієнтів, 400 000 з яких були інвестовані у фонд Magellan Fund на 4 мільярди доларів. З 1977 року, коли Пітер Лінч вперше очолив Magellan, до 1987 року акції фонду зросли більш ніж на 2,000%, перевершивши всі інші взаємні фонди та зробивши Лінча найкращим менеджером фондів у галузі.
Крах на Уолл-стріт у 1987 році сильно вдарив по Магеллановому фонду Лінча, оскільки він зберіг мало ліквідного капіталу та не багато інвестував у консервативні акції. Fidelity була застигнута зненацька, і їй довелося продати багато акцій на ринку, що падав, щоб обслуговувати викуп. Лише за перший день краху Fidelity продала акції на суму майже 1 мільярд доларів. За один тиждень активи Fidelity скоротилися на 8 мільярдів доларів. У 1988 році, через рік після краху, доходи компанії були на 25% нижчими, а прибутки – на 70%.
Хоча Джонсон III не хоче, щоб Fidelity стала публічною, багато аналітиків вважають, що це лише питання часу. На даний момент Джонсон зосереджений на довгостроковому успіху Fidelity та зміцненні свого дисконтного брокерського бізнесу, який уже входить до трійки найкращих у країні, щоб залучити дрібних інвесторів назад.
Після краху на Уолл-стріт 1987 року Fidelity закрила чотири офіси, але відкрила ще три, плануючи відкрити ще п’ять-десять протягом наступних п’яти-десяти років і викупити менших дисконтних брокерів. Джонсон III також скоротив свій персонал майже на третину, щоб уникнути нового краху. Крім того, компанія розширює свою міжнародну привабливість і починає проникати в прибуткову страхову галузь.
1989
Станом на 80 рік у Fidelity було понад 1989 мільярдів доларів під управлінням активів, що становило понад 9% усієї індустрії взаємних фондів. Це досить вражаюче для сімейного бізнесу, який розпочався 43 роки тому з єдиного взаємного фонду на 3 мільйони доларів.
Bottom Line
Fidelity Investments Inc. — приватна фірма з управління інвестиціями, заснована в 1946 році як пайовий фонд. Інвестиційні консультації, розподіл коштів, страхування життя, управління капіталом, оформлення цінних паперів, виконання та пенсійні послуги тепер доступні в компанії. Він управляє збалансованими пайовими фондами, фіксованим доходом і капіталом для індивідуальних інвесторів, фінансових консультантів, інституційних інвесторів і компаній.
Fidelity зі штаб-квартирою в Бостоні, штат Массачусетс, є однією з найбільших американських компаній з управління інвестиціями з понад 26 мільйонами клієнтів, глобальними активами в управлінні на суму 2.4 трильйона доларів США та активами клієнтів на суму 6.5 трильйона доларів США.
Статті по темі
- CSR (корпоративна соціальна відповідальність): визначення, типи та приклади
- FIDELITY VS ROBINHOOD: як визначити, що краще (докладний огляд)
- АКЦІЇ БЛАКИТНИХ ФІШОК: значення, характеристики та як інвестувати
- Fidelity 401k: вхід, зняття та все, що вам потрібно знати!
- Логотип Johnson & Johnson: чому вони ніколи не змінювали свій логотип
Логотип Fidelity: література
