В этой статье вы найдете все, что вам нужно о дисконтировании по счетам и преимуществах, а также о разнице между дисконтированием по счетам и факторингом. Кроме того, вы будете знать его процесс, соглашение, преимущества и списки компаний, предоставляющих скидки или дебиторскую задолженность, по всему миру. Поэтому приятного чтения. Далее, давайте обсудим, что это такое, и многое другое.
Дисконтирование счета-фактуры
Это как процесс — метод, с помощью которого предприятия быстро получают наличные деньги из неоплаченных счетов своих клиентов, чтобы повысить ценность своей книги продаж. Это просто: бизнес занимает деньги под неоплаченные счета. Бизнес получает процент от общей суммы счета-фактуры от кредитора. Этот метод помогает увеличить денежный поток бизнеса.
Дисконтирование счета-фактуры работает аналогично факторингу, потому что кредитор знает, что вы должны деньги в счете-фактуре. Кредитор одолжит вам некоторый процент от денег до того, как ваш клиент фактически заплатит. Но, тем не менее, существует большая разница между дисконтированием по счетам и факторинг который обсуждается ниже.
Подробнее: Денежный поток: все, что вам нужно знать, упрощенно (+ бесплатный формат)
Дисконтирование счетов VS Факторинг
Дисконтирование счетов по сравнению с факторингом связано с финансированием счетов. Они также являются средством для компаний, чтобы занимать средства в счет своего долга, чтобы получать счета-фактуры, связанные с наличными. Однако между ними есть много различий, и это зависит от того, как они работают. Ниже приведены основные различия между дисконтированием счетов и факторингом счетов.
Разница между дисконтированием счетов и факторингом счетов
При дисконтировании счетов-фактур бизнес по-прежнему сохраняет контроль над своей книгой продаж. Они также могут добиваться оплаты неоплаченных счетов от своих клиентов. Но клиенты оплачивают неоплаченные счета на счет с названием компании, но управляемый финансирующей компанией. При этом для бизнес-клиентов остается секретом участие третьих лиц.
В меню факторинг счетов, кредитор берет на себя полную ответственность за бухгалтерскую книгу продаж и движение денежных средств. Кредитор или факторинговая компания также несут полную ответственность за получение просроченной оплаты счетов от клиентов. Однако клиенты оплачивают неоплаченный счет факторинговой компании, и клиенты знают о третьей стороне.
Еще одно существенное отличие заключается в том, что при дисконтировании бизнес занимает деньги под погашение неоплаченных счетов. Но в факторинг, бизнес продает неоплаченный счет факторинговой компании. Между тем, оба являются быстрыми способами сбора средств с неоплаченными счетами.
Читайте также: Микрокредиты с руководством, которое поможет вам принимать обоснованные решения
Преимущества дисконтирования счетов
Это более быстрый и быстрый способ получить наличные, чем подача заявки на кредит наличными. Ниже приведены основные преимущества.
№1. Быстрые деньги
Дисконтирование счетов-фактур делает предоставление наличных денег предприятиям быстрым и быстрым после выставления счета-фактуры. Это увеличивает приток денежных средств, превращая дебиторскую задолженность или неоплаченные счета в наличные деньги.
№ 2. Бесплатный заблокированный фонд
По сути, это самая важная часть его преимуществ, поскольку он гарантирует, что заблокированные средства или наличные в неоплаченном счете в течение определенного периода времени могут быть разблокированы посредством дисконтирования счета. Дисконтирование счетов-фактур также быстро превращает должников по бизнес-счетам в наличные, тем самым способствуя расширению бизнес-фонда.
№3. Сокращение времени сбора счетов
Продолжительность сбора счетов-фактур относится к времени, которое требуется дебиторской задолженности, чтобы превратиться в ликвидные денежные средства. Таким образом, это помогает сократить период инкассации, предусмотрев средства из выставленных счетов.
№ 4. Увеличивает денежный поток бизнеса
Дисконтирование счета-фактуры помогает улучшить денежный поток, при этом предприятия получают до 85% от суммы авансового счета-фактуры (к получению). Между тем, сумма счета была преобразована в наличные деньги, что теперь помогает улучшить короткие циклы оборотного капитала.
№ 5. Не использовать актив в качестве залога
Вы можете получать быстрые средства за счет дисконтирования счетов без каких-либо активов в качестве залога. Это только неоплаченные счета, которые вы можете представить для транзакции.
№ 6. Не влияет на деловые отношения
Когда бизнес приносит удовольствие, используя дисконтирование счетов, отношения между покупателем и продавцом сохраняются и сохраняются такими, какие они есть. Кредитор не имеет возможности связаться с клиентом (покупателем), поэтому покупатель не подозревает об участии третьей стороны.
№ 7. Предусмотрите дополнительные продажи в кредит
Продажи в кредит можно быстро и быстро превратить в наличные деньги. Таким образом, компании не нужно беспокоиться о наличных деньгах, возникающих при продаже в кредит с использованием дисконтирования счетов-фактур.
№8. Полный контроль
Здесь, при дисконтировании, продавец по-прежнему сохраняет за собой право на ведение книги продаж и взимание оплаты. Кредитор не занимается контролем продаж бизнеса, между кредитором и заемщиком заканчивается соглашение.
№9. Конфиденциальность
Это помогает сохранить конфиденциальность бизнеса. Таким образом, соглашение между заемщиком и кредитором не раскрывается покупателю.
№10. Выигрышный момент для бизнеса
Когда бизнес работает с дисконтированием счетов-фактур, он может получить необходимые ему средства, в то время как клиенту предоставляется срок действия кредита. Таким образом, это делает его выигрышным моментом для бизнеса, помогая им поддерживать хорошие отношения с клиентами.
См. также: Объяснение кредита на рефинансирование наличными + требования и инструменты
Почему это называется дисконтированием счетов?
Как обычно, вы продаете товары или услуги своим клиентам. Вы создаете счета и отправляете их своим клиентам за соответствующие товары или услуги. После проверки счетов-фактур компания, предоставляющая скидки, предоставляет вам стоимость счетов-фактур за вычетом небольшого процента.
Соглашение о дисконтировании счетов
Есть проблемы, связанные с движением денежных средств в бизнесе, которые можно решить с помощью соглашения о дебиторской задолженности. Непогашенные и связанные счета-фактуры могут вызвать серьезную проблему нехватки наличных денег для любого бизнеса, независимо от того, сколько усилий было вложено в это. Между тем, наличные деньги важны для оплаты ежемесячных расходов, таких как аренда и заработная плата.
Однако при финансировании счетов-фактур, например при дисконтировании счетов-фактур, будущее получение каждой стоимости счета-фактуры является известным количеством. Таким образом, брать долги и кредиты, чтобы преодолеть нехватку наличных денег из-за неоплаченных счетов, может быть рискованно. Рост и расширение бизнеса зависят исключительно от его денежного потока. Скидка по счету-фактуре может быть лучшим вариантом для предприятий, стремящихся воспользоваться возможностями на рынке.
Как работает соглашение о дисконтировании счетов?
При заключении соглашения о дисконтировании счетов-фактур необходимо учитывать следующие моменты:
- Стоимость каждого счета, который вам будет оплачен при выставлении счета.
- Ежемесячная стоимость заключения финансового соглашения обычно зависит от оборота бизнеса.
- Любые проценты, которые вам нужно будет заплатить по каждому счету.
- Любые дополнительные расходы, такие как плата за организацию.
- Дата начала и продолжительность финансового соглашения.
На практике соглашение должно определять следующее;
- Предоставление товаров или услуг в обычном режиме для вашего бизнеса. Но когда счет-фактура выставляется клиенту, копия отправляется финансовому провайдеру.
- Финансовый провайдер сразу же выплатит вам согласованную часть счета, обычно в течение дня.
- Балансовая стоимость счета-фактуры выплачивается вам, как только клиент оплачивает счет-фактуру на счет кредитора. Это за вычетом процентов по договору.
- Это будет повторяться для всех счетов, которые вы выставите.
- Каждый месяц вы будете платить комиссию за поддержание договора.
Почему это называется дисконтированием счетов?
Как обычно, вы продаете товары или услуги своим клиентам. Для этих товаров или услуг вы выставляете счета и отправляете их своим клиентам. Убедившись в том, что счета-фактуры действительны, компания, занимающаяся дисконтированием счетов-фактур, предоставит вам стоимость счетов-фактур за вычетом небольшой комиссии.
Читайте также: Бизнес с небольшим капиталом и высокой прибылью, 35 бизнесов + гид по инвестициям
Процесс дисконтирования счета
Дисконтирование счета-фактуры обычно является конфиденциальным процессом, то есть соглашение заключается между бизнесом и поставщиком финансовых услуг. по сути, также существует раскрытый процесс дисконтирования счета-фактуры, и это включает в себя размещение бизнес-отчета по каждому счету-фактуре.
Таким образом, каждый счет-фактура с выпиской сообщает клиентам, что счет-фактура был передан третьей стороне, поставщику финансовых услуг. Более того, бизнес продолжается со сбором платежей, а не с поставщиком финансов.
Кроме того, существуют условия и положения, которые могут включать регресс. Возможность кредитора вернуть свои деньги, если клиент не заплатит, называется «регрессом». Следующая альтернатива будет без права регресса, что может быть выгодно. В случае возникновения сомнений относительно платежеспособности клиентов в долгосрочной перспективе. Но бизнес платит немного больше за дисконтирование без права регресса, потому что соглашение будет включать платеж по полису кредитного страхования.
Кроме того, процесс учета дебиторской задолженности предлагает ряд потенциальных преимуществ для предприятий, работающих во всех отраслях. Без сомнения, наиболее важным является наличие надежного источника оборотного капитала, доступного для использования в течение каждого месяца. Таким образом, это предлагает неограниченные возможности, поскольку это отличный шанс спланировать устойчивый рост.
Подробнее: Финансовый учет: лучшие практики и подробное руководство + бесплатные курсы
Что такое риск при дисконтировании счетов?
Счет-факторинг может снизить вашу рыночную стоимость, так как ваш клиент будет знать, что вы занимаете деньги. Это может сделать вас менее надежным. Тем не менее, это снизит нагрузку на малый бизнес.
Учет дисконтирования счета-фактуры
Бухгалтерские проводки для дисконтирования счетов-фактур должны точно отражать положение торговых дебиторов. Кроме того, он должен отражать ответственность денежных средств, переданных бизнесу. Например, Sky Links Ltd имеет соглашение о дебиторской задолженности с поставщиком финансовых услуг. И этот финансовый провайдер предлагает им аванс в размере 65% по всем выставленным счетам, в размере 2% за каждый счет и 3% ежемесячной процентной ставки. Затем Sky Links Ltd выставляет и отправляет клиенту 1 июля счет на сумму 40,000 10 фунтов стерлингов, который был полностью оплачен XNUMX августа.
Дисконтирование счета или Дебиторская задолженность Компании
Когда компания принимает непогашенные счета в виде скидок, ее можно назвать компанией дебиторской задолженности. Тем не менее, ниже приведены списки лучших компаний по финансированию счетов, на которые вы можете рассчитывать в отношении дебиторской задолженности вашего бизнеса.
Является ли дисконтирование счетов хорошей идеей?
При правильном использовании он может стать полезным инструментом для управления денежными потоками вашего бизнеса. Некоторые преимущества дисконтирования счетов-фактур заключаются в том, что он высвобождает денежный поток, который можно использовать для оплаты труда сотрудников, покупки расходных материалов или запуска проекта роста. Это помогает облегчить сезонный стресс и заполнить любые пробелы в денежном потоке.
Какое приложение лучше всего подходит для дисконтирования счетов?
- M1xchange
- Приоритетный поставщик
- Инвойсмарт
- Биржа дебиторской задолженности Индии, ООО
Заключение
Дисконтирование счетов-фактур и его преимущества — это быстрый способ улучшить денежный поток и цикл оборотного капитала. Но лучше всего использовать его как дополнительное средство, а не как обычный процесс. Каждый бизнес должен сосредоточиться главным образом на улучшении своего оборотного капитала, эффективно торгуясь с должниками для обеспечения быстрых платежей. Дебиторская задолженность имеет свои преимущества, но ее недостатки, такие как высокие проценты и сборы, перевешивают их. Желательно, чтобы каждый бизнес обращался за дебиторской задолженностью только тогда, когда другие виды финансирования были предприняты и потерпели неудачу.
