Интригующая альтернатива занятости с 9 до 5 — это пассивный доход, который можно заработать без усилий и не требует больших затрат времени. Инвестиции – это отличный вариант для тех, кто ищет пассивный доход. Однако инвесторы должны знать о рисках, связанных с рынком, и о том, что отсутствие диверсификации может привести к большим убыткам.
Чтобы уменьшить финансовые риски, инвесторы практикуют диверсификацию, распределяя капитал по широкому кругу категорий активов. Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель будет генерировать пассивный доход, менее чувствительный к рыночным колебаниям.
Как заставить 100,000 XNUMX долларов работать на вас в виде пассивного дохода — тема этого эссе. В конце концов, вы узнаете больше о том, как создать разнообразный портфель, отвечающий вашим потребностям как инвестора.
Распознавание различных типов активов
Если Вы хотите инвестировать $100,000 XNUMX разными способами чтобы получать пассивный доход, вам необходимо иметь практические знания о различных классах активов, находящихся в вашем распоряжении. Вот некоторые из наиболее типичных типов активов:
- Акции: Акции, как доли участия в корпорации, несут в себе как обещание огромной прибыли, так и опасность еще больших потерь. Акции можно покупать и продавать на фондовых биржах, и их стоимость может расти или падать в зависимости от таких факторов, как успех базовой фирмы и экономики в целом.
- Облигации представляют собой форму финансового обеспечения, которое может быть выпущено любым юридическим лицом (включая правительства и корпорации). Они менее рискованны, чем акции, но обычно дают меньшую прибыль. Процентные ставки — это лишь один элемент, который может повлиять на цены облигаций.
- Арендная недвижимость, коммерческие структуры и незастроенные земли — все это примеры недвижимости. Существуют значительные риски, связанные с инвестициями в недвижимость, такие как изменение стоимости недвижимости, оборот арендаторов и волатильность рынка, но потенциальное вознаграждение в виде арендной платы или прироста капитала при продаже может быть значительным.
- Сырьевые товары, хедж-фонды, частный капитал и другие активы — это лишь некоторые из множества доступных «альтернативных инвестиций». Несмотря на то, что с помощью этих инвестиций можно получить диверсификацию и некоррелированную доходность, широко признано, что они более рискованны и менее ликвидны, чем более традиционные варианты.
Диверсификация портфеля по ряду категорий активов может помочь снизить риск и увеличить прибыль. Инвестиции в акции, облигации и недвижимость, например, составили бы диверсифицированный портфель.
Диверсификация портфеля
Если вы инвестор, который хочет получать пассивный доход, сводя к минимуму риск убытков, вам необходимо диверсифицировать свои активы. Инвестиции в акции, облигации, недвижимость и альтернативные активы составляют множество компонентов диверсифицированного портфеля. Инвесторы могут уменьшить свою подверженность риску и повысить вероятность получения стабильной долгосрочной прибыли, диверсифицируя свои активы по широкому спектру типов активов. При создании диверсифицированного портфеля помните о следующих рекомендациях.
- Распределение вашего капитала по нескольким классам активов является важной частью создания диверсифицированной инвестиционной стратегии. Общие классы активов включают в себя акции, облигации, недвижимость и альтернативы, как мы только что рассмотрели. Инвесторы могут уменьшить свою подверженность рыночному риску и повысить вероятность получения стабильной прибыли с течением времени, распределяя свои деньги по различным классам активов.
- Следующим шагом после принятия решения о распределении активов является выбор конкретных инвестиций в каждом классе активов. Прежде чем принимать окончательное решение, следует рассмотреть такие факторы, как качество инвестиции, расчетный доход и риск. Риск также можно снизить, распределив свои инвестиции по другим категориям активов. Например, на фондовом рынке вы можете распределить свои деньги между несколькими различными компаниями, секторами и даже странами.
- Распределение активов вашего портфеля может стать неравномерным с течением времени, поскольку эффективность отдельных инвестиций меняется. Вы должны регулярно проверять свой портфель и перебалансировать его по мере необходимости, чтобы распределение активов соответствовало вашим целям и уровню риска.
- Подумайте о налоговых последствиях: налоговые последствия ваших активов должны быть одной из ваших главных забот при создании разнообразного портфеля. Налоговые ставки, которые вы платите, или налоговые льготы, на которые вы имеете право, будут варьироваться в зависимости от типа инвестиций, которые вы делаете. Проконсультируйтесь со специалистом по финансовому планированию или налоговым экспертом, чтобы убедиться, что ваша инвестиционная стратегия соответствует вашим долгосрочным налоговым целям.
Распределение активов, выбор инвестиций и ребалансировка должны быть тщательно продуманы, прежде чем можно будет построить диверсифицированный портфель.
Постоянная оценка и модификация портфеля
Вам еще многое предстоит сделать после того, как вы создали разнообразный инвестиционный портфель. Поддержание портфеля, соответствующего вашим инвестиционным целям, требует постоянного внимания и перебалансировки. Вы можете уменьшить вероятность убытков, повысить долгосрочную доходность инвестиций и приспособиться к меняющимся рыночным условиям или личным потребностям, регулярно отслеживая и изменяя свой портфель. В этом разделе мы рассмотрим некоторые из наиболее важных факторов, о которых следует помнить, следя за своим портфелем и внося коррективы по мере необходимости.
- Сильные и слабые стороны вашего портфеля, а также любые изменения в ваших инвестиционных целях или устойчивость к риску можно лучше оценить с помощью периодической оценки портфеля. Ваш портфель следует пересматривать не реже одного раза в год и чаще в периоды волатильности рынка.
- Как мы уже установили, ребалансировка — это процесс внесения незначительных корректировок в структуру активов вашего портфеля, чтобы привести ее в соответствие с вашими инвестиционными целями и уровнем комфорта. Риск может быть снижен, а долгосрочные выгоды максимальны за счет ребалансировки.
- Вы должны думать о налоговых последствиях своих инвестиций, когда отслеживаете и вносите изменения в свой портфель. Продажа инвестиций с убытком может помочь вам компенсировать прибыль в других частях вашего портфеля, а инвестирование в счета с отложенным налогом может помочь вам получить максимальную отдачу от ваших денег в долгосрочной перспективе.
- И последнее, но не менее важное: важно всегда знать, что происходит на рынке и в экономике в целом. Вы можете использовать эту информацию для принятия лучших инвестиционных решений и точной настройки своего портфеля, чтобы она продолжала помогать вам в достижении ваших финансовых целей.
Заключение
Мудрый способ увеличить долгосрочное богатство при ограничении риска — создать диверсифицированный портфель для пассивного дохода в размере 100,000 XNUMX долларов. Если вы будете следовать советам, изложенным в этой статье, вы сможете создать диверсифицированный портфель, учитывающий вашу налоговую ситуацию и другие факторы, влияющие на доходность, а также ваши инвестиционные цели и уровень терпимости к риску. Имейте в виду, что создание разнообразного портфолио — это непрерывный процесс, который необходимо часто проверять и корректировать.
Статьи по теме
