Существует множество долгосрочных исключений, когда речь идет о приросте капитала для пожилых людей, а также разовые исключения в Соединенных Штатах. Этот пост поможет вам выяснить, какие штаты предлагают пожилым людям освобождение от налога на прирост капитала при продаже домов, как избежать их при продаже недвижимости и какой калькулятор вы можете использовать при продаже недвижимости.
Освобождение от прироста капитала для пожилых людей
Прирост капитала — это прибыль, которую вы получаете от продажи инвестиционного актива. Когда вы покупаете инвестиционный актив, первоначальная цена, которую вы платите, называется налоговой базой актива. При продаже этого актива вы можете сравнить его цену продажи с его налоговой базой. Если вы зарабатываете деньги, это называется «прирост капитала». Если вы теряете деньги, это называется «потери капитала». Прирост капитала облагается собственным набором налогов.
Освобождение от прироста капитала для пожилых людей также является частью действующего налогового законодательства, которое не позволяет вам брать льготы по налогу на прирост капитала из-за вашего возраста. Когда-то IRS разрешала пожилым людям старше 55 лет освобождаться от налога на продажу жилья. Однако это закончилось в 1997 году в пользу расширенного освобождения для всех домовладельцев. Помимо этого, только пенсионные счета допускают налоговые льготы из-за возраста. При планировании налогов следует рассмотреть возможность сотрудничества с финансовым консультантом.
Прирост капитала на недвижимость
Для начала следует отметить, что ставка налога на прирост капитала применяется только к инвестициям, основанным на доходе, и если у вас есть сочетание прибыли и инвестиционного дохода, вам следует рассчитывать каждый набор доходов на основе соответствующей налоговой категории. Если в течение одного налогового года есть как прирост капитала, так и его убыток, вы можете вычесть ваши убытки из ваших доходов при расчете налогов.
Налоги на прирост капитала применяются к активам, которыми вы владеете более года, и если вы владеете активами менее 12 месяцев, они облагаются налогом как обычный доход. Это в основном два способа получения дохода пенсионерами: выплаты по социальному обеспечению и пенсионные счета для пожилых людей. Доход по счету почти полностью зависит от прироста капитала, поскольку вы продаете активы IRS, поэтому исключения нет.
Единовременное освобождение от прироста капитала для пожилых людей
Освобождение от продажи дома для пожилых людей старше 55 лет — это налоговый закон, который предоставляет пожилым людям единовременное исключение прироста капитала. Лица и пожилые люди, отвечающие требованиям, могут исключить до 125,000 XNUMX долларов прироста капитала при продаже своего личного жилья.
Хотя это освобождение от прироста капитала для продажи домов престарелых не действует с 1997 года, это исключение было предназначено для стимулирования рынка недвижимости, а также для вознаграждения домовладельцев за покупку и последующую продажу своих домов. Другие исключения для всех включают прибыль от продажи основного жилья независимо от возраста, просто заменили это.
Понимание единовременного освобождения пенсионеров от прироста капитала в разных штатах
Введенное в действие освобождение от продажи домов старшего возраста должно предоставить домовладельцам некоторое облегчение от налога на прирост капитала и последствий продажи их домов. Хотя правительство установило новые правила в отношении этого курса, которые мы знаем как Закон о льготах для налогоплательщиков. Это был один из крупнейших законов о снижении налогов, принятых правительством Соединенных Штатов.
В соответствии с этим единовременным освобождением от прироста капитала, которое в основном распространяется на пожилых людей, соответствующие налогоплательщики могут избежать уплаты налогов при продаже своих домов, если они являются основными резидентами. Однако, по данным IRS, налогоплательщики не могли вычесть убытки из своего налогового бремени.
Когда-то у старших продавцов жилья была альтернатива освобождению. Чтобы избежать уплаты налогов, они могли использовать выручку от продажи для покупки более дорогого дома в течение двух лет.
Как избежать налога на прирост капитала на недвижимость
Деньги, которые вы зарабатываете на продаже своего дома, облагаются налогом. Тем не менее, вот как избежать уплаты налога на прирост капитала с вашей недвижимости. В основном, этот прирост капитала неизбежен в сфере недвижимости, но вы можете избежать больших налоговых счетов, и вот как. В некоторых случаях IRS захочет принять участие в акции, хотя и в минимальном размере.
Между тем, это зависит от вашего налогового статуса и цены продажи вашего дома. Кроме того, вы можете иметь право на исключение. IRS обычно позволяет исключить до:
- 250,000 XNUMX долларов прироста капитала от недвижимости, если вы одиноки.
- $500,000 XNUMX прироста капитала от недвижимости, если вы состоите в браке и подаете документы совместно.
Вы не сможете избежать уплаты налога на прирост капитала с вашей недвижимости, если сделаете следующее. Это означает, что вы платите налог на прирост капитала вашей недвижимости, если любой из этих факторов верен:
- Дом не был вашим основным местом жительства.
- Недвижимость принадлежала вам менее двух лет из пятилетнего периода, предшествовавшего ее продаже.
- Вы не жили в доме как минимум два года из пятилетнего периода, предшествующего его продаже. (Тем не менее, инвалидам, военнослужащим и дипломатическим службам в этой части предоставляется перерыв; см. публикацию IRS.)
- Если вы уже заявили об исключении на сумму 250,000 500,000 или XNUMX XNUMX долларов США на другой дом в течение двухлетнего периода до продажи этого дома.
- Вы купили дом посредством аналогичного обмена (по сути, обмена одной инвестиционной собственности на другую, также известной как обмен 1031) в течение последних пяти лет.
- Вы облагаетесь налогом на выезд.
Налог на прирост капитала для пожилых людей, продающих свои дома
Ваш дом, вероятно, является вашей самой большой и важной покупкой, особенно для пожилых людей, из-за всех мер, которые вы принимаете, включая бесчисленные обыски собственности, переговоры по контракту, проверки, закрытие, а затем налог на прирост капитала для тех, кто продает свои дома. Вся эта суета, чтобы прийти к мечте о собственном доме.
Между тем, знаете ли вы, что ваш дом уже является значительным капитальным активом? То есть он облагается налогом на прирост капитала. Если ваш дом уже имеет низкую стоимость, вам придется платить налоги с прибыли. Между тем, если выяснится, что все или часть денег, которые вы зарабатываете на продаже своего дома, облагаются налогом, вам придется выяснить, какая ставка налога на прирост капитала применяется. Существует два вида налога на прирост капитала для пожилых людей, продающих свои дома. Они включают
1. Краткосрочный налог на прирост капитала
Эти ставки распространяются только на пожилых людей и частных лиц, продающих свои дома. если вы владеете активом менее года. Ставка на этот срок равна вашей обычной ставке подоходного налога, также известной как ваша налоговая категория.
2. Долгосрочный налог на прирост капитала
Эта ставка не только для пожилых людей, продающих свои дома, но и для не пожилых людей. В частности, это наиболее применимо, если вы владеете активом более года. Эти ставки намного менее обременительны, и многие люди имеют право на ставку налога 0%, в то время как все остальные платят либо 15%, либо 20%. Это зависит от вашего статуса регистрации и дохода.
Между тем, если вы покупаете дом, а резкий рост стоимости заставляет вас продать его через год, вам придется платить налог на прирост капитала. Кроме того, если вы владеете своим домом не менее двух лет и соответствуете правилам основного места жительства, вы должны будете платить налог на прибыль, если она превышает пороговые значения IRS.
Калькулятор налога на прирост капитала при продаже имущества
Для налогоплательщиков, имеющих более одного дома, этот калькулятор может служить ключевым инструментом при определении того, какое из них является основным местом жительства. Хотя IRS допускает исключение только в отношении основного места жительства, существует некоторая свобода действий в отношении того, какой дом подходит для этого. Здесь вступает в действие правило двух за пять лет. Проще говоря, в течение предыдущих пяти лет, если вы проживали в доме в общей сложности два года или 730 дней, это может считаться вашим основным местом жительства.
Кроме того, 24 месяца не обязательно должны приходиться на определенный период времени. Однако для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих декларацию совместно, каждый из супругов должен соответствовать этому правилу. Основой стоимости дома является то, что вы платите, и ваша общая стоимость за него, включая цену покупки, определенные расходы, связанные с покупкой дома, затраты на улучшение, определенные судебные издержки и многое другое.
Кто не облагается налогом на прирост капитала?
Недвижимость, включая землю, здания и другие улучшения, которые используются или ранее использовались в торговле или бизнесе налогоплательщика, рассматривается как обычный актив для целей налогообложения и, следовательно, освобождается от налога на прирост капитала для налогоплательщиков, которые не находятся в недвижимость
Какая часть прироста капитала не облагается налогом?
Если они сделают рупий. 3,00,000 60 80 в год, жители Индии в возрасте от 2021 до 60 лет будут освобождены от налога на долгосрочный прирост капитала в 2,50,000 году. Порог освобождения от налога для людей в возрасте XNUMX лет и младше составляет рупий. XNUMX в год.
Что дает вам право на прирост капитала 0?
Когда ваш доход ниже определенного уровня, нулевая ставка налога на прирост капитала может помочь вам получить не облагаемое налогом вознаграждение за ваши инвестиции. На 0 год пределы налогооблагаемого дохода составляют 2023 41,675 долларов США для физических лиц и 83,350 XNUMX долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию.
Кто должен платить налог на прирост капитала?
Если инвестиции хранятся не менее года, налог на прирост капитала должен быть уплачен с доходов от их продажи. Форма Приложения D содержит налоговую информацию. В зависимости от вашего налогооблагаемого дохода за год, ставка налога на прирост капитала варьируется от 0% до 15% до 20%.
В каком возрасте вам больше не нужно платить прирост капитала?
В настоящее время вы не можете воспользоваться льготой по налогу на прирост капитала в зависимости от возраста. Ранее IRS предоставляла освобождение от налога на продажу дома лицам старше 55 лет. Тем не менее, расширенное освобождение для всех домовладельцев закрыло это исключение в 1997 году.
Калькулятор и формула расчета налога на прирост капитала при продаже имущества
Формула краткосрочного прироста капитала включает вычет суммы следующих затрат из окончательной продажной цены дома:
- Затраты на приобретение
- Стоимость улучшения дома
- Стоимость трансфера
Любой калькулятор долгосрочного налога на прирост капитала, который вы найдете, обычно поможет вам вычесть сумму следующих расходов из окончательной продажной цены дома:
- Индексированная стоимость приобретения
- Индексированные затраты на улучшение дома
- Стоимость трансфера
Другая информация, которую вам нужно выяснить о налоге на прирост капитала при продаже вашей собственности с помощью хорошего калькулятора, включает первоначальную стоимость, стоимость продажи, срок владения, местоположение, годовой доход и статус подачи. Налог, которым будет облагаться эта прибыль, полностью зависит от того, под какой процентной ставкой находится человек: 10%, 20% или 30%.
Заключение
Налог на прирост капитала является обязательным, но, как упоминалось выше, есть способы избежать огромных налогов, а в редких случаях и вовсе их избежать. Этот пост содержит всю необходимую информацию о налогах из прогибиционистского, так что продолжайте и применяйте знания, особенно для пожилых людей или людей в 2023 году, которые хотят узнать больше о своем налоге на прирост капитала или даже о пожилых людях, продающих свои дома.
Часто задаваемые вопросы
С какого возраста не нужно платить прирост капитала?
Освобождение от продажи дома для лиц старше 55 лет было налоговым законом, который предоставлял домовладельцам старше 55 лет единовременное исключение прироста капитала. Продавец или по крайней мере один владелец титула должен был быть старше 55 лет на день продажи дома, чтобы соответствовать требованиям.
Как мне избежать налога на прирост капитала?
Чтобы свести к минимуму и избежать налога на прирост капитала, выполните следующие действия;
- Инвестируйте на долгий срок
- Воспользуйтесь пенсионными планами с отсрочкой налогообложения
- Используйте потери капитала, чтобы компенсировать прибыль
- Следите за периодами владения
- Выберите базовую стоимость
Кто имеет право на освобождение от прироста капитала?
Освобождение от прироста капитала (CGE) доступно только для физических лиц, а не для корпораций, и представляет собой вычет (в размере 50% освобождения, поскольку 50% прироста капитала облагается налогом) из чистой прибыли. Льготы, использующие чистый доход, такие как возрастной кредит и возврат OAS, будут рассчитываться до отражения вычета.
СТАТЬИ ПО ТЕМЕ
- Основное место жительства: советы, как избежать уплаты налогов при продаже основного места жительства
- Освобожденные против не освобожденных: лучшее простое руководство и различия
- Налоговые вычеты для домовладельцев: 7 лучших налоговых вычетов для домовладельцев 2023
- 1031 EXCHANGE FLORIDA: правила, сроки и процессы налоговой биржи (обновлено!)
- Страхование жизни для пожилых людей: какое страхование жизни для пожилых людей доступно в 202 году3
- РАСШИРЕННОЕ БУХГАЛТЕРСКОЕ УРАВНЕНИЕ: обзор, формула и калькулятор
