Вы рассматриваете возможность инвестирования в сдаваемое в аренду имущество или недвижимость? Знание того, как рассчитать ROI (возврат инвестиций), имеет решающее значение перед принятием каких-либо финансовых решений. В этом руководстве мы покажем вам, как рассчитать процент рентабельности инвестиций в сдаваемую в аренду недвижимость и как рассчитать рентабельность инвестиций в недвижимость. Следуя этим простым шагам, вы сможете принимать обоснованные инвестиционные решения и обеспечивать свой финансовый успех.
Что такое рентабельность инвестиций (ROI)?
Возврат инвестиций (ROI) — это финансовый термин, используемый для оценки прибыльности бизнеса путем сопоставления суммы прибыли с суммой, первоначально инвестированной. Расчет рентабельности инвестиций (ROI) является ценным инструментом для оценки стоимости отдельных инвестиций или всего инвестиционного портфеля. Перед инвестированием или после того, как оно было продано, инвестор или компания могут использовать рентабельность инвестиций (ROI) для измерения чистой процентной прибыли. Поскольку не все инвестиции приносят прибыль, цены покупки и продажи могут повлиять на рентабельность инвестиций.
Хотя рентабельность инвестиций является полезной метрикой для измерения доходности инвестиций, она не учитывает временную стоимость денег и не корректирует доходность в зависимости от продолжительности удержания инвестиций. Рассчитать рентабельность инвестиций (ROI) так же просто, как умножить числитель (ваша прибыль или убыток) на знаменатель (ваши первоначальные инвестиции). Есть два дополнительных типичных метода расчета ROI, которые дают одинаковые или очень похожие результаты, поэтому это лишь один из многих возможных подходов.
Из-за своей адаптируемости и простоты использования окупаемость инвестиций является широко используемой статистикой. Проще говоря, окупаемость инвестиций (ROI) — это мера того, насколько успешными были инвестиции. Возврат инвестиций (ROI) — это прибыль, полученная от инвестиций (например, акций) или деятельности (например, продажи дома) с целью получения прибыли.
Как рассчитать рентабельность инвестиций
Существуют различные способы расчета рентабельности инвестиций. Два наиболее распространенных подхода к измерению рентабельности инвестиций:
Стратегия 1
Ниже приведены процедуры для реализации этой формулы:
ROI = чистая прибыль от инвестиций / стоимость инвестиций, умноженная на 100%.
№1. Определите чистую отдачу от инвестиций
Гипотетически вы потратили 300,000 60,000 долларов на частный дом. Из-за большого спроса и ограниченного предложения вы смогли продать такой же дом через год на 360,000 18,000 долларов дороже, т. е. за 2.5 3 долларов. Поскольку продавец несет ответственность за выплату комиссионных обоим агентам, допустим, вы потратили 10,800 60,000 долларов (15,000 процента на каждого агента) из продажной цены имущества. Вы можете использовать условное депонирование для передачи документа и получения выручки от продажи дома, и это добавляет XNUMX% к цене продажи или XNUMX XNUMX долларов США. Налог на прирост капитала при увеличении стоимости на XNUMX XNUMX долларов обойдется вам дополнительно в XNUMX XNUMX долларов (точная сумма может варьироваться в зависимости от вашей годовой зарплаты).
Давайте посмотрим на математику, используя данные, которые у нас есть:
(360 300 – 100 18,000) = 10,800 15,000 ROI (чистые инвестиции). – 16,200 XNUMX долларов США – XNUMX XNUMX долларов США – XNUMX XNUMX долларов США = XNUMX XNUMX долларов США
Теперь вам нужно выяснить, сколько денег вы заработали на продаже своего дома, вычитая первоначальные инвестиции из окончательной цены продажи, а также любые другие сборы, связанные с покупкой или продажей дома. Все расходы, например, связанные с процессом условного депонирования и любым применимым налогом на прирост капитала, включены.
№ 2. Определить стоимость инвестиций
Инвестиционные затраты – это первоначальные затраты капитала. Допустим, вы внесли 20% на дом за 300,000 60,000 долларов, используя обычный кредит, или 60,000 XNUMX долларов. Ваши наличные инвестиции составят XNUMX XNUMX долларов.
Общая стоимость инвестиций = 60,000 XNUMX долларов США.
№3. Разделите чистую прибыль на инвестиции на стоимость инвестиций и умножьте на 100%.
Третий шаг включает в себя преобразование вашего чистого дохода от инвестиций в размере 16,200 60,000 долларов США в проценты путем деления его на стоимость приобретения в размере 100 XNUMX долларов США на втором этапе, а затем умножения результата на XNUMX%.
ROI = 0.27 x 100 % = 27 % Чистая рентабельность инвестиций = 16,200 60,000 долл. США / Инвестиционные затраты = XNUMX XNUMX долл. США
Стратегия 2
Ниже приведены процедуры для реализации этой формулы:
Возврат инвестиций (ROI) можно рассчитать следующим образом: ROI = (Конечная стоимость инвестиций – Начальная стоимость инвестиций) / Стоимость инвестиций x 100%
№1. Определите, а затем вычтите окончательную стоимость инвестиций из ее первоначальной стоимости.
Найдите первоначальную стоимость инвестиций. Ваш дом стоил 200,000 300,000 долларов, когда вы впервые его купили, но сейчас он стоит 360,000 18,000 долларов. Вычтите прибыль от продажи дома в размере 10,800 15,000 долларов из чистой стоимости инвестиций. Вы отдали более XNUMX XNUMX долларов США агентам покупателя и продавца в виде комиссионных, XNUMX XNUMX долларов США в виде комиссии за условное депонирование и XNUMX XNUMX долларов США в виде налога на прирост капитала в связи с повышением стоимости имущества в течение года. Таким образом, ваши инвестиции в конечном итоге окупятся:
Общий доход от инвестиций составляет 316,200 18,000 долларов США, что представляет собой сумму 10,000 15,000 долларов США, XNUMX XNUMX долларов США и XNUMX XNUMX долларов США.
Вычитание конечного результата из начального результата, а затем деление его на общую стоимость инвестиций дает следующее:
Вычитание конечного значения из начального значения дает доход в размере 16,200 316,200 долларов США или 300,000 XNUMX долларов США минус XNUMX XNUMX долларов США.
№ 2. Разделите это число на стоимость инвестиций
Первый подход дал 16,200 20 долларов, поэтому мы можем разделить это на инвестиционную стоимость, которая, как мы теперь знаем, представляет собой 60,000% первоначальный взнос, который вы сделали по традиционному ипотечному кредиту, который вы использовали для покупки недвижимости (второй метод дает тот же результат). Общая сумма составила 0.27 XNUMX долларов. Однако результирующее десятичное число после этой операции равно XNUMX.
№3. Возьмите число и умножьте его на 100%
Наконец, увеличьте результат шага 2 на 100, чтобы получить ROI 27%. Поскольку мы не учитывали никаких дополнительных расходов, это число совпадает с нашей первой оценкой. Кроме того, два приведенных здесь расчета ROI эквивалентны; вы можете выбрать любой из них, который более удобен для вас.
Как рассчитать рентабельность инвестиций в аренду недвижимости
Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций в сдаваемое в аренду имущество, просто вычтите текущие расходы из дохода от аренды и разделите полученную цифру на стоимость ипотечного кредита. С другой стороны, существует несколько методов расчета рентабельности инвестиций или потенциального возврата инвестиций для данного объекта недвижимости. Кроме того, для вас, чтобы рассчитать рентабельность инвестиций в недвижимость, необходимо определить рентабельность инвестиций, полученных от собственности.
№1. Расчет рентабельности денежных потоков
После оплаты ежемесячных эксплуатационных расходов недвижимость с денежным потоком обеспечивает постоянный поток денежных средств. Окупаемость инвестиций легко рассчитать на основе денежного потока:
Денежный поток = валовая арендная плата – затраты
Техническое обслуживание, ремонт, улучшения, налоги, страхование и маркетинг во время вакансий — все это примеры эксплуатационных расходов на сдаваемую в аренду недвижимость. Вы также можете рассчитать свою ежемесячную прибыль от сдачи в аренду недвижимости, используя формулу ROI денежного потока, которая учитывает только доходы и расходы в процентах от собственности.
№ 2. Максимальная ставка
Ожидаемая норма прибыли от инвестиционной собственности известна как ставка капитализации. Ставка капитализации рассчитывается путем деления NOI собственности на цену покупки.
Ставка капитализации рассчитывается как Ставка капитализации = NOI / NPV x 100.
Более высокая ставка капитализации может свидетельствовать о большем риске при инвестировании в сдаваемое в аренду имущество, тогда как более низкая ставка указывает на меньший риск.
№3. Чистый операционный доход
NOI, или чистый операционный доход, — это деньги, оставшиеся после оплаты всех расходов на содержание собственности и потери денег из-за вакансий. Прибыль от аренды имущества можно рассчитать следующим образом:
NOI также рассчитывается следующим образом: доход от аренды – операционные расходы – убытки от вакантных площадей.
Чистый операционный доход (NOI) — это показатель прибыльности, который учитывает только операционные расходы и потери вакансий. Более того, если вам нужен кредит на покупку дома, платеж по ипотеке не включается в эту сумму. Поскольку для расчета NOI не требуется информация об ипотеке, она может быть полезна при сравнении нескольких объектов, сдаваемых в аренду.
Что такое формула ROI в Excel?
Общепринятой практикой является использование одной из четырех установленных формул при оценке рентабельности инвестиций (вручную или в Excel). Используйте один или несколько из следующих, чтобы получить более точную картину результатов ваших маркетинговых кампаний, в зависимости от стратегий контент-маркетинга, которыми занимается ваша компания:
№ 1. Чистая прибыль
Рассчитайте рентабельность инвестиций в процентах, умножив чистую прибыль на сумму первоначальных инвестиций. Проще говоря, это лучшая формула для расчета рентабельности инвестиций. Математическое выражение для этого:
Отношение рентабельности инвестиций к первоначальным инвестиционным затратам
№ 2. Прирост капитала
Возврат инвестиций выражается в виде процентной прибыли или убытка по формуле прироста капитала. Он сравнивает текущую цену акций и первоначальную цену инвестиций. Введите уравнение в следующем виде: рентабельность инвестиций (ROI) = чистая прибыль / общие расходы.
№3. Годовой доход
Рентабельность инвестиций (ROI) рассчитывается как среднегодовая прибыль или убыток на акцию инвестиционного капитала за период времени, начинающийся с первого года инвестирования. Вы даете процент в качестве ответа. Вы также можете рассчитать эту формулу как:
Используя эту формулу: ROI = [(Окончательное значение / Начальное значение) (1 / Количество лет)], где годы = (Дата окончания — Дата начала) / 365 и Y = -1
Что такое хороший ROI?
По общему мнению, инвестиции в акции с рентабельностью инвестиций (ROI) 7% или более в год приносят хорошие результаты. Однако среднегодовая доходность S&P 500 после инфляции примерно столько же. Это среднее значение, поэтому в некоторые годы доход может быть выше, чем в другие. Тем не менее, общая эффективность будет в среднем соответствовать этой цифре.
Как бизнес анализирует свой коэффициент рентабельности инвестиций?
Единых критериев оценки доходности инвестиций нет из-за большого разнообразия активов (ROI). Ваши выводы можно интерпретировать и по-другому. Кроме того, вы можете получить представление о том, какой может быть типичная норма прибыли для такой компании, как ваша, изучив похожие малые предприятия в вашем секторе и записав среднюю рентабельность их инвестиций. При оценке успеха вашей компании вы можете использовать эти цифры в качестве ориентира.
Как рассчитать рентабельность инвестиций в бизнес?
Как правило, рентабельность инвестиций (ROI) рассчитывается следующим образом: ROI = 100 процентов * чистая прибыль / первоначальные инвестиции. Эта формула гласит, что для расчета ROI необходимо знать как чистую прибыль, так и общую стоимость инвестиций. Затем умножьте результат, разделив чистую прибыль на общую стоимость на 100. Окончательное число — это ваш коэффициент рентабельности инвестиций.
Как рассчитать процент рентабельности инвестиций
ROI (возврат инвестиций) — это финансовый показатель, используемый для измерения прибыльности инвестиций. Он выражается в процентах и рассчитывается следующим образом:
ROI (%) = (Чистая прибыль / Стоимость инвестиций) x 100
Чтобы рассчитать процент рентабельности инвестиций, выполните следующие действия.
- Определить чистую прибыль. Вычтите общие расходы, связанные с инвестициями, из общего дохода, полученного от инвестиций. Результат – чистая прибыль.
- Определить стоимость инвестиций. Сложите все затраты, связанные с инвестициями, включая первоначальную стоимость, текущие расходы и любые другие затраты, понесенные в течение инвестиционного периода.
- Разделите чистую прибыль на стоимость инвестиций: Разделите чистую прибыль на стоимость инвестиций.
- Умножьте результат на 100: умножьте результат на 100, чтобы выразить его в процентах. Например, если инвестиции принесли чистую прибыль в размере 50,000 100,000 долларов США, а стоимость инвестиций составила XNUMX XNUMX долларов США, рентабельность инвестиций будет:
ROI (%) = (50,000 100,000 долл. США / 100 50 долл. США) x XNUMX = XNUMX %
Заключение
Возврат инвестиций (ROI) — это простой и понятный способ измерить успех финансовых затрат. Этот общий метод анализа гарантирует, что все инвестиционные возможности оцениваются одинаково. Но инвесторы не могут использовать саму рентабельность инвестиций (ROI), поскольку она требует точного измерения всех затрат и не принимает во внимание риск или временной горизонт. Возврат инвестиций (ROI) может быть полезным, но он не должен быть вашим единственным показателем при оценке покупки.
Часто задаваемые вопросы
Как рассчитать ROI вручную?
ROI определяется путем вычитания первоначальных инвестиций из текущих инвестиций и деления результата на первоначальные инвестиции.
Что такое ROI?
Возврат инвестиций (ROI) или возврат затрат (ROC) — это отношение чистого дохода к инвестициям с течением времени (затраты, возникающие в результате инвестирования некоторых ресурсов в определенный момент времени).
Что означает ROI 40%?
Следовательно, рентабельность инвестиций составляет 0.40, умноженное на 100, или 40%. Это также очень респектабельная норма прибыли на инвестиции Бена, представляющая чистую прибыль в размере 40% от первоначальных капиталовложений в проект.
Связанные статьи
- ЧТО ТАКОЕ ROI: значение, как его рассчитать и руководство для бизнеса
- ЛУЧШЕЕ ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ МАРКЕТИНГА: особенности и цены
- 15 лучших показателей рентабельности инвестиций в 2023 году (обновлено)
- ГЕНЕРАТОР ТЕМ: Определение, Колесо, Наряд, Тема и История
- КАК КУПИТЬ АКЦИИ: Руководство для начинающих и профессионалов 2023
Рекомендации
