Инвестиции является главным ключом к богатству и финансовой свободе. Чтобы инвестировать, нужно знать финансовый рынок или профессиональная помощь; в противном случае вы рискуете потерять свои инвестиции. Недостаточно просто инвестировать; вы должны научиться инвестировать с умом, а иногда лучше просто передать средства доверенным профессиональным организациям. Есть определенные организации, которые обладают способностью существенно влиять на глобальные рынки и формировать экономический ландшафт. Это институциональные инвесторы. Это грозные игроки, представляющие группу финансовых гигантов, действующих в больших масштабах, обладающих значительными ресурсами и огромным влиянием. От пенсионные фонды и ПИФы страховым компаниям и суверенным инвестиционным фондам институциональные инвесторы ориентируются в запутанной паутине глобальных финансов, а их действия распространяются на различные отрасли и экономики.
Кто такие институциональные инвесторы?
Институциональные инвесторы относятся к организациям, которые объединяют большие суммы денег и инвестируют их в различные финансовые активы от имени своих членов или клиентов. К таким инвесторам относятся такие организации, как пенсионные фонды, страховые компании, взаимные фонды, хедж-фонды, пожертвования и фонды. Институциональные инвесторы часто владеют значительными пакетами акций публичных компаний. В результате они могут влиять на cкорпоративное управление и принятие решений. Они могут взаимодействовать с руководством компании, голосовать за решения акционеров и выступать за изменения в корпоративной политике, чтобы максимизировать акционерную стоимость.
С точки зрения инвестиций, институциональные инвестиции обычно имеют долгосрочные инвестиционные горизонты, поскольку они управляют средствами от имени отдельных лиц или организаций с долгосрочными финансовыми целями, такими как пенсионные фонды или пожертвования. Эта долгосрочная перспектива может побудить их инвестировать в активы с более высокой волатильностью, но потенциально более высокой доходностью, такие как акции или частные инвестиции.
Типы институциональных инвесторов
Как правило, институциональные инвестиции можно разделить на различные типы в зависимости от их организационной структуры и целей. Вот некоторые из этих категорий:
- Пенсионные фонды: пенсионные фонды — это, как правило, фонды, созданные работодателями или правительствами для предоставления пенсионных пособий работникам.
- Страховые компании: Страховые компании собирают страховые взносы с держателей полисов и инвестируют средства для получения прибыли для выплаты требований.
- Взаимные фонды: Паевые инвестиционные фонды — это инвестиционные инструменты, которые объединяют деньги нескольких индивидуальных инвесторов для инвестирования в диверсифицированный портфель ценных бумаг.
- Хедж-фонды: Хедж-фонды — это частные инвестиционные фонды, которые придерживаются более агрессивных инвестиционных стратегий и обслуживают состоятельных частных лиц и учреждения.
- Одаренность: пожертвования обычно создаются образовательными учреждениями, фондами или некоммерческими организациями для получения дохода для поддержки своей деятельности или конкретных целей.
Как они инвестируют?
Когда дело доходит до инвестирования, институциональные инвесторы используют различные инвестиционные стратегии для достижения своих финансовых целей. Ниже приведены некоторые из наиболее популярных стратегий:
- Пассивное инвестирование: Институциональное инвестирование может выбирать пассивные инвестиционные стратегии, такие как индексные фонды или биржевые фонды (ETF), которые стремятся воспроизвести результаты конкретного рыночного индекса.
- Активное инвестирование: Активные стратегии предполагают активное управление портфелем путем принятия инвестиционных решений на основе исследований, анализа и рыночных прогнозов. Это может включать выбор отдельных акций, облигаций или других активов.
- Альтернативные инвестиции: Институциональные инвесторы часто выделяют часть своих портфелей для альтернативных инвестиций, таких как частный капитал, венчурный капитал, недвижимость, товары или хедж-фонды. Эти активы предлагают потенциал для более высокой доходности, но также сопряжены с повышенными рисками.
Влияние институциональных инвесторов на финансовые рынки
Институциональные инвесторы оказывают значительное влияние на финансовые рынки из-за больших объемов капитала, которыми они управляют. Их торговая деятельность может двигать рынки, особенно когда они покупают или продают значительные объемы ценных бумаг. Решения и стратегии институциональных инвесторов также могут влиять на цены акций и рыночные тенденции. Ниже приведены некоторые ключевые факторы влияния институционального инвестирования на финансовые рынки:
№1. Рыночная ликвидность
Институциональные инвесторы, такие как пенсионные фонды, взаимные фонды и страховые компании, часто торгуют большими объемами. Их активная торговая деятельность может повысить ликвидность рынка, предоставляя заказы на покупку и продажу, что позволяет эффективно определять цены и более плавные рыночные операции.
№ 2. Влияние цены
Когда институциональные инвесторы совершают крупные сделки, их сделки могут влиять на рыночные цены. Большие ордера на покупку или продажу могут привести к колебанию цен, особенно в отношении менее ликвидных ценных бумаг или небольших рынков. Этот эффект известен как влияние на цену или ценовое давление, создаваемое торговой деятельностью институциональных инвесторов.
№3. Инвестиционные тенденции
Инвестиционные решения и стратегии институциональных инвесторов могут определять тенденции на рынке. Их инвестиционный выбор, такой как распределение по секторам или предпочтения по классам активов, может влиять на настроения рынка в целом и формировать рыночную динамику. Другие участники рынка могут следовать или подражать этим инвестиционным тенденциям.
№ 3. Корпоративное управление
Институциональные инвесторы часто владеют значительными пакетами акций компаний, что дает им возможность влиять на практику корпоративного управления. Они могут активно взаимодействовать с руководством компании и советами директоров, выступая за изменения в управлении, компенсацию руководителям или экологические, социальные и управленческие практики (ESG). Активная собственность институциональных инвесторов может повлиять на процессы принятия решений компаниями.
№ 4. Стабилизация рынка
Эти инвесторы, особенно пенсионные фонды и страховые компании, имеют долгосрочные инвестиционные горизонты и, как правило, более стабильны в своем инвестиционном подходе. Их присутствие на рынке может способствовать его стабильности, поскольку они, как правило, проявляют более терпеливый и менее реактивный подход к рыночным колебаниям по сравнению с краткосрочными трейдерами или розничными инвесторами.
№ 5. Эффективность рынка
Исследовательские возможности и ресурсы институциональных инвесторов позволяют им проводить углубленный анализ и оценку ценных бумаг. Это исследование может повысить эффективность рынка, предоставляя ценную информацию другим участникам рынка. Кроме того, институциональное инвестирование часто использует арбитражные стратегии, чтобы использовать неэффективность ценообразования, тем самым способствуя эффективности рынка.
№ 6. Распределение капитала
Они распределяют значительные суммы капитала по различным классам активов и регионам. Их инвестиционные решения влияют на движение капитала на финансовых рынках, влияя на ценообразование различных ценных бумаг, секторов и регионов. Такое распределение капитала может иметь далеко идущие последствия для инвестиционных возможностей и экономического развития.
Совет институциональных инвесторов
Совет институциональных инвесторов — некоммерческая ассоциация, базирующаяся в США. Он был основан в 1985 году и представляет интересы институциональных инвесторов. Он состоит из различных членов государственных, профсоюзных и корпоративных пенсионных фондов, а также других институциональных инвесторов, таких как пожертвования и фонды.
CII служит платформой для сотрудничества институциональных инвесторов и отстаивания политики, которая защищает и продвигает долгосрочные интересы акционеров. Он предоставляет участникам форум для обмена идеями, обмена передовым опытом и решения общих проблем, связанных с корпоративным управлением, вознаграждением руководителей, правами акционеров и другими важными вопросами.
Одной из основных целей CII является продвижение эффективных методов корпоративного управления среди публичных компаний. Организация считает, что эффективное корпоративное управление необходимо для создания долгосрочной акционерной стоимости. Он активно взаимодействует с компаниями, политиками и регулирующими органами, чтобы влиять на стандарты и методы управления. CII также предоставляет ресурсы и рекомендации своим членам по таким темам, как состав совета директоров, вознаграждение руководителей и голосование акционеров.
Кроме того, CII защищает права акционеров и работает над тем, чтобы инвесторы имели весомый голос в компаниях, которыми они владеют. Он поддерживает политики, укрепляющие демократию акционеров, такие как доступ через доверенных лиц и голосование большинством, что позволяет акционерам назначать директоров и иметь большее влияние на принятие корпоративных решений.
CII также проводит исследования, публикует отчеты и организует конференции и образовательные программы для повышения осведомленности и понимания роли этих инвесторов в корпоративном управлении. Он активно взаимодействует с регулирующими органами и политиками, чтобы внести свой вклад в предлагаемые правила и выступать за реформы, благоприятные для инвесторов.
Институциональные инвесторы в недвижимость
Институциональные инвесторы обеспечивают рынок недвижимости капиталом, опытом и стабильностью. Их инвестиции способствуют развитию сектора и позволяют отдельным лицам и организациям участвовать в рынке недвижимости.
В чем разница между банками и институциональными инвесторами?
Банки и институциональные инвесторы являются отдельными субъектами финансовой индустрии, хотя они могут заниматься схожими видами деятельности. Ключевые различия между банками и институциональными инвесторами описаны ниже:
№1. Природа и цель
Банки: Банки — это финансовые учреждения, которые предоставляют широкий спектр услуг частным лицам, предприятиям и правительствам. Они принимают депозиты, предлагают кредиты, упрощают платежи, выпускают кредитные карты и предоставляют различные финансовые продукты и услуги. Их основная функция заключается в том, чтобы действовать как посредники между вкладчиками и заемщиками, управляя движением денежных средств в экономике.
Инвесторы института: Институциональные инвесторы — это организации, которые объединяют большие суммы денег от частных лиц, корпораций или других организаций для инвестирования в различные финансовые активы. Их целью является получение прибыли от имени своих клиентов или бенефициаров. К институциональным инвесторам относятся пенсионные фонды, страховые компании, взаимные фонды, хедж-фонды, пожертвования и суверенные фонды благосостояния.
№ 2. Активность ядер
Банки: Банки занимаются такими видами деятельности, как прием депозитов, кредитование, денежные переводы, выдача кредитов, предоставление финансовых консультаций и содействие транзакциям. Они также имеют филиалы и предлагают широкий спектр финансовых продуктов и услуг, таких как расчетные и сберегательные счета, ипотечные кредиты, личные и бизнес-кредиты, а также инвестиционные консультации.
Инвесторы института: Институциональные инвесторы в первую очередь сосредоточены на инвестировании средств от имени своих клиентов или бенефициаров. Они проводят исследования, анализ и управление портфелем для принятия инвестиционных решений. Институциональные инвесторы могут инвестировать в акции, облигации, недвижимость, товары, частный капитал, венчурный капитал или другие классы активов, в зависимости от их инвестиционных стратегий и целей.
№ 3. Регулирование
Банки: Банки подлежат широкому регулированию и надзору со стороны государственных органов, таких как центральные банки и органы финансового регулирования. Эти правила направлены на поддержание финансовой стабильности, защиту средств вкладчиков, предотвращение отмывания денег, обеспечение справедливой практики кредитования и управление рисками, связанными с банковской деятельностью.
Инвесторы института: Институциональные инвесторы также подпадают под действие правил, но конкретные требования и надзор варьируются в зависимости от юрисдикции и типа учреждения. Регулирующие органы могут вводить правила, касающиеся раскрытия информации, управления рисками, фидуциарных обязанностей и руководящих принципов инвестирования, чтобы защитить интересы инвесторов и поддерживать целостность рынка.
№ 4. Профили рисков
Банки: Банки сталкиваются с различными видами рисков, включая кредитный риск (дефолт заемщиков), риск ликвидности (нехватка средств), процентный риск, операционный риск (внутренние сбои) и регуляторный риск. Они управляют этими рисками посредством диверсификации, оценки рисков, требований к достаточности капитала и других методов управления рисками.
Инвесторы института: Институциональные инвесторы в первую очередь сосредоточены на управлении инвестиционными рисками, связанными с их портфелями. Они направлены на достижение диверсификации, оптимизацию доходности и балансировку рисков по различным классам активов и инвестиционным стратегиям. Конкретные риски, с которыми сталкиваются институциональные инвесторы, зависят от характера их инвестиций, рыночных условий и уровня риска, на который они готовы пойти.
Каковы 9 типов институциональных инвесторов?
Девять типов институциональных инвесторов, широко признанных в финансовой индустрии, следующие:
- Пенсионные фонды
- Паевые фонды
- Страховые компании
- Пожертвования и фонды
- Суверенные фонды благосостояния
- Инвестиционные Банки
- Коммерческие банки
- Хедж-фонды
- Частные инвестиционные компании
Как еще называют институциональных инвесторов?
Как правило, институциональных инвесторов называют слонами. Это довольно весело, правда? Ну, это просто жаргонный термин, используемый для описания крупных инвесторов. Считается, что у этих инвесторов есть ресурсы для совершения крупных сделок и перемещения рынков.
Каковы два основных типа инвесторов?
Розничные инвесторы и институциональные инвесторы
Кто регулирует институциональных инвесторов?
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США устанавливает правила раскрытия информации, отчетности и фидуциарных обязанностей для институциональных инвесторов. Институциональные инвесторы подлежат различным правилам и надзору для защиты своих интересов и обеспечения стабильности рынка.
Как называют крупных инвесторов?
Крупных инвесторов часто называют институциональными инвесторами.
В чем разница между розничными инвесторами и институциональными инвесторами?
Розничные инвесторы — это индивидуальные инвесторы, которые торгуют ценными бумагами, такими как акции, облигации или взаимные фонды, со своими личными средствами. Обычно они вкладывают меньшие суммы денег и принимают инвестиционные решения на основе собственных исследований или рекомендаций финансовых консультантов. С другой стороны, институциональные инвесторы — это организации, которые объединяют большие суммы денег из различных источников, включая пенсионные фонды, страховые компании, пожертвования и взаимные фонды. Они инвестируют от имени других, и их инвестиции контролируют профессиональные управляющие фондами или инвестиционные группы.
- ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ РЕКЛАМА: лучшие практики с примерами (обновлено)
- УПРАВЛЕНИЕ ПРОЕКТОМ: есть ли преимущества в управлении проектом?
- УПРАВЛЕНИЕ ПРОЕКТОМ: есть ли преимущества в управлении проектом?
- Розничные инвесторы: как им стать
Рекомендации
