Os cartões de crédito com milhas aéreas surgiram como uma inclusão altamente vantajosa em sua carteira, principalmente se você é um passageiro frequente de uma companhia aérea específica ou deseja a versatilidade de viajar com qualquer operadora. Além de oferecer recompensas de bônus atraentes para reservas de voos, várias companhias aéreas vão além, oferecendo vantagens de valor agregado que podem reduzir efetivamente suas despesas gerais ou aprimorar sua experiência de viagem. Continue lendo para saber mais sobre os melhores cartões de crédito com milhas aéreas e os principais cartões de crédito com milhas aéreas sem anuidade.
O que são cartões de crédito com milhas aéreas?
Os cartões de crédito com milhas aéreas são um tipo de cartão de recompensa que oferece benefícios e incentivos aos clientes fiéis a uma única companhia aérea. Eles geralmente são co-branded com um grande emissor como American Express ou Citi. Esses cartões costumam render milhas por vendas feitas diretamente com a companhia aérea; no entanto, ocasionalmente outras categorias também são elegíveis. Você pode comprar voos-prêmio nessa companhia aérea usando as milhas acumuladas.
Usar cartões de crédito com milhas aéreas da mesma forma que qualquer outro cartão de crédito de recompensas pode não render os benefícios mais valiosos. Quando usados em conjunto com outros cartões, os cartões de crédito com milhas aéreas fornecem o valor mais alto devido aos benefícios exclusivos que oferecem aos titulares dos cartões, como embarque prioritário, upgrades de passagens e preços para acompanhantes. Ter uma associação de passageiro frequente e um cartão de crédito emitido pela companhia aérea também pode ajudá-lo a maximizar seus benefícios.
Como funcionam os cartões de crédito com milhas aéreas?
Os cartões de crédito com milhas aéreas funcionam de maneira semelhante aos cartões de crédito comuns, pois possuem limites de crédito específicos e aplicam taxas de juros às suas compras. Ao usar cartões de crédito com milhas aéreas, você pode ganhar recompensas de viagem especificamente adaptadas a uma determinada companhia aérea. Além disso, você pode se tornar um membro do programa de recompensas dessa companhia aérea. Por exemplo, os cartões Delta SkyMiles permitem que você ganhe milhas que só podem ser resgatadas em voos da Delta, enquanto o cartão Southwest Priority Rewards permite que você use as recompensas especificamente para passagens aéreas da Southwest.
A maioria dos cartões de crédito com milhas aéreas oferece taxas de recompensa maiores para compras feitas diretamente com a companhia aérea, mas é importante observar que você ainda pode usá-los para outras compras. Existem vários cartões que permitem acumular milhas nas compras do dia-a-dia, como combustível, alimentação, jantar e outras categorias. Você também pode comparar um cartão de crédito com milhas aéreas a um passe de aeroporto VIP. Os principais cartões de recompensa das companhias aéreas geralmente oferecem uma série de benefícios, incluindo acesso a lounges de aeroportos, embarque antecipado e bagagem despachada de cortesia, entre outros.
Melhores cartões de crédito com milhas aéreas
Os melhores cartões de crédito com milhas aéreas incluem o seguinte:
#1. Cartão de Crédito Capital One Venture X Rewards
Benefícios premium, como acesso ao saguão do aeroporto e seguro de celular, estão disponíveis para toda a família com o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards e seus cartões gratuitos de usuários autorizados. O cartão premium tem uma taxa anual mais baixa, mas oferece um bônus de viagem anual de $ 100 e até $ 300 em créditos de extrato de viagem anual quando você reserva através da Capital One Travel.
#2. Cartão Chase Sapphire Preferred®
O cartão Chase Sapphire Preferred® funciona de maneira semelhante e, de certa forma, até supera os cartões de crédito de companhias aéreas de marca, apesar de não ser emitido por uma companhia aérea específica. Aumentamos os bônus em várias áreas de gastos de alta demanda, como refeições fora de casa e viagens. Você pode usar os pontos de uma variedade maior de maneiras do que as milhas de passageiro frequente de várias companhias aéreas, e elas também são mais valiosas.
#3. O Business Platinum Card® da American Express
Se você costuma viajar a trabalho e deseja atualizar sua experiência de viagem, o American Express Work Platinum Card é a escolha perfeita. Embora o cartão tenha uma alta taxa anual, as muitas vantagens que ele oferece são mais do que uma compensação. Entre essas vantagens estão os créditos de viagem anuais, bem como a entrada em lounges exclusivos, como Amex Centurion Lounges.
#4. Cartão American Express Delta SkyMiles® Reserve
Uma vantagem fantástica para os portadores de cartão é a chance de obter upgrades gratuitos em voos da Delta. Se você não tiver o status de elite Delta Medallion, obter um upgrade pode ser difícil em determinados voos porque você terá que esperar na fila atrás de outros passageiros frequentes que o fazem. Você não pode fazer upgrade de passagens econômicas padrão gratuitamente. Você poderia, é claro, pagar para chegar à frente da fila. Todos os anos, após o aniversário da sua conta, você receberá um voucher de acompanhante válido para uma passagem gratuita no cartão da companhia aérea de última geração. Este benefício permite que você faça o upgrade de um passageiro de qualquer cabine para a primeira classe pelo custo de não mais de US$ 80 em impostos e taxas durante o voo. No entanto, você precisará pesar os muitos recursos do cartão em relação à taxa anual de US $ 550 antes de aplicá-lo.
#5. Cartão de crédito Alaska Airlines Visa®
Se você costuma voar com esta companhia aérea da Costa Oeste, a taxa anual de US $ 95 vale a pena. Os destaques incluem uma chance anual de uma tarifa de acompanhante subsidiada, bagagem despachada gratuita, economia em compras a bordo e passes diários para os lounges da Alaska Airlines.
#6. Cartão United Explorer
Os torcedores do United podem experimentar o United Explorer Card gratuitamente durante o primeiro ano antes de serem cobrados $ 95 anualmente. Isso lhe dá tempo de sobra para ver se o cartão atende às suas necessidades de gastos e viagens antes de se comprometer com ele.
Além disso, com o United Explorer Card, você pode ganhar 2 milhas para cada dólar gasto na United, restaurantes (incluindo serviços de entrega qualificados), hotéis ao reservar diretamente com o hotel e 1 milha para cada dólar gasto em outro lugar. Isso não é terrível, mas com o Chase Sapphire Preferred, você pode transferir seus pontos para a United e receber três pontos por dólar em refeições e dois pontos por dólar em todas as viagens. É por isso que os bônus que você ganha ao viajar pela United são a principal atração do United Explorer Card. Ao voar com a United, você pode despachar sua primeira bagagem gratuitamente (e a primeira bagagem de seu acompanhante também), além de receber 25% de volta em compras a bordo.
#7. Cartão de crédito prioritário Southwest Rapid Rewards®
Se você está procurando o melhor cartão de crédito da Southwest Airlines, não procure mais, o Southwest Rapid Rewards® Priority Credit Card. Apesar de cobrar uma taxa anual de US$ 149, conseguiu superar todas as outras opções de cartão de crédito pessoal da Southwest. Você pode compensar isso com os incentivos e vantagens que obtém ao usá-lo. Se você abrir uma conta e gastar $ 1,000 nos primeiros três meses, receberá 50,000 pontos de bônus para iniciar suas economias. O Southwest Priority Card oferece um crédito Southwest anual de $ 75, além dos 7,500 pontos de aniversário.
Além disso, eles oferecem aos titulares de cartão até quatro upgrades anuais de assento e oferecem 25% de reembolso em bebidas a bordo e Wi-Fi.
Cartões de crédito com milhas aéreas sem anuidade
Os cartões de crédito com milhas aéreas sem taxa anual fornecem recompensas sem nenhum custo para possuir o cartão anualmente. Essa opção pode ser atraente para pessoas que estão preocupadas com o orçamento ou que não viajam com frequência. Enquanto isso, observe que esses cartões não oferecem o mesmo nível de recompensas e benefícios que os cartões com taxas anuais. Alguns viajantes acham que vale a pena pagar uma taxa anual devido aos incentivos que recebem. Esses incentivos podem variar de créditos de viagem e recompensas de bônus a acesso ao lounge do aeroporto, bagagem despachada gratuita, embarque prioritário, status de hotel e muito mais. Os benefícios fornecidos por tais regalias podem superar o custo de uma taxa anual. No entanto, para indivíduos que se opõem fortemente ao pagamento de uma taxa anual, compilamos uma lista dos nossos principais cartões de crédito com milhas aéreas sem taxa anual. Assim, eles incluem o seguinte:
#1. Cartão de crédito Bank of America® Travel Rewards
Este é um dos cartões de crédito de milhas aéreas sem anuidade disponível e oferece uma taxa de recompensa competitiva em todas as compras, com pontos que podem ser resgatados em qualquer transação de viagem, ao contrário dos cartões de bandeira de companhias aéreas e hotéis. O Bank of America® permite maior margem de manobra em como você gasta suas recompensas devido ao amplo escopo de seu programa de “viagens”.
#2. Chase Freedom FlexSM
O Chase Freedom FlexSM pode ser o cartão perfeito para você, se estiver procurando um cartão de crédito com reembolso, mas também deseja flexibilidade para resgatar pontos para viagens. Você pode obter uma taxa básica sólida de recompensas para cada dólar gasto com este cartão e pode resgatar esses pontos para tudo, desde dinheiro de volta a créditos de extrato, cartões-presente e mercadorias para viajar através do portal Chase Ultimate Rewards®.
#3. Discover it® Milhas
Se você está procurando um cartão de crédito que recompense todas as suas compras com um número consistente de milhas, considere o cartão Discover it® Miles. Ganhe 1.5 milhas para cada dólar gasto com o cartão de crédito de recompensas de viagens Discover It® Miles. Muitos cartões de crédito de viagem sem cobrança anual, por outro lado, oferecem apenas um multiplicador de bônus em certas áreas de gastos, como três pontos por dólar em gasolina.
Todas as milhas que você acumulou em seu primeiro ano como titular do cartão serão duplicadas pelo Discover ao final desse período. Com o cartão Discover It® Miles, você pode acumular pontos sem controlar seus gastos ou, pior ainda, mudar seus comportamentos.
#4. Cartão de crédito Bank of America® Travel Rewards
Semelhante ao cartão Discover It acima, o cartão de crédito Bank of America Travel Rewards oferece uma taxa ilimitada de 1.5X. Em geral, os portadores de cartão recebem 1.5 pontos para cada dólar gasto.
Mesmo que seu bônus de inscrição não seja tão lucrativo quanto o do Discover - daí nossa classificação em segundo lugar - novos usuários ainda podem se beneficiar ao se inscrever e usar o cartão. Gaste pelo menos $ 1,000 em compras durante os primeiros 90 dias de abertura da conta e receba 25,000 pontos de bônus. Vale $ 250 para despesas de viagem que atendem a determinados critérios. O número de pontos que você pode ganhar e manter neste cartão é infinito e nunca expira. Além de não ter que se preocupar com nenhum custo adicional associado à realização de compras em um país estrangeiro, os portadores de cartão podem resgatar suas recompensas a qualquer momento e por qualquer valor.
#5. Cartão de crédito do Bank of America® Travel Rewards para estudantes
Se você planeja estudar no exterior ou fazer viagens prolongadas durante as férias do semestre, o cartão de crédito Bank of America Travel Rewards for Students é uma opção fantástica. O programa de recompensas focado em viagens concede 1.5 pontos por dólar para todas as compras. Você pode usar seus ganhos como um crédito de extrato para futuras compras de viagens, como uma viagem ou passagem de avião, facilitando o pagamento. É ótimo para estudantes que estudam no exterior porque não há taxas para compras feitas fora do país.
A Amazon é um dos muitos lugares onde os titulares de cartão podem descontar suas recompensas por qualquer quantia a qualquer momento. O período de financiamento promocional para este cartão é superior à média: 15 ciclos de cobrança sem juros (então 15.49% a 25.49% APR variável). Com um ano inteiro sem juros, você pode parcelar os pagamentos de novos produtos sem se preocupar com taxas.
Quanto valem 50 milhas aéreas?
As milhas americanas, totalizando impressionantes 50,000, têm um valor significativo de aproximadamente $ 750.
Quanto vale 60000 milhas aéreas?
De acordo com dados do WalletHub, foi determinado que uma soma impressionante de 60,000 milhas United possui um valor médio de $ 714.
Quanto custa 20000 milhas em um cartão de crédito?
As milhas do cartão de crédito são ganhas com base em uma porcentagem de seus gastos com cartão de crédito. A maioria dos cartões de recompensas de viagens substanciais normalmente ganha um mínimo de uma milha para cada dólar gasto. Se uma milha é igual a um centavo, você precisaria de 20,000 milhas para cobrir o custo de um voo de ida e volta de $ 200.
Quanto valem 60000 milhas de cartão de crédito?
De acordo com os dados mais recentes do WalletHub, foi determinado que o valor médio de 60,000 milhas United é estimado em aproximadamente US$ 714.
Quanto vale 100 mil milhas United?
O valor de 100,000 milhas United é estimado em aproximadamente US$ 1,200.
Referências
- thepointsguy. com
- I bankrate.co
- forbes.com
Artigos relacionados
- Verificação de Pequenas Empresas do Bank of America: Revisão de 2023
- BEST VISA CARD 2023: Melhores cartões para viagens e recompensas
- CARTÕES DE CRÉDITO COM MELHORES RECOMPENSAS: Os cartões de crédito mais recompensadores para você
- REEMBOLSO DE GÁS: Significado, Taxa, Como Calcular e Pedir
- RENDA DA CLASSE BAIXA: Tudo o que você precisa saber
