Contadores fiscais vêm em uma variedade de formas. Inclui contadores públicos certificados, oficiais registrados, advogados e vários outros que não possuem certificação formal. Para quem precisa dos serviços de contadores fiscais, é preciso conhecer a descrição completa do trabalho para saber o que esperar deles. Portanto, você deseja que seu contador pessoal tenha conhecimento sobre planejamento tributário e arquive sua declaração de imposto de renda corretamente. Você coloca seus detalhes mais sensíveis em suas mãos. Então, eles estão cientes de seu casamento, salários, filhos e números de previdência social – as especificidades de sua vida financeira.
A maioria dos preparadores de declaração de imposto oferece serviços fiscais excelentes e competentes. No entanto, a cada ano, alguns contribuintes sofrem perdas financeiras como resultado da seleção do preparador de declaração de imposto incorreto. Confira nossos conselhos sobre como escolher um contador de impostos pessoal e como parar os preparadores de retorno “fantasmas” desonestos.
Como conseguir um emprego como contador fiscal
Se você gosta de lidar com impostos e ajudar as pessoas a maximizar seus reembolsos ou minimizar a quantia que devem, uma carreira como Contador pode ser para você. Antes de tomar essa decisão, você deve considerar as seguintes informações sobre carreira contábil:
- Salário de contador
- Requisitos de Educação
- Descrição do cargo de contador tributário
- Progressão de carreira típica
- Visão geral da educação em contabilidade tributária
Geralmente, a maioria dos empregadores espera que os contadores fiscais tenham um diploma de bacharel em contabilidade ou uma profissão similar. Aqueles que buscam um mestrado em contabilidade podem optar por se especializar em planejamento tributário ou auditoria. Você pode até considerar se tornar um contador público certificado (CPA).
Outra opção é se inscrever em um programa de credenciais que o treinará para o trabalho de nível básico como preparador de impostos. A maioria das faculdades e universidades comunitárias vendem esses serviços. A seguir estão alguns dos cursos que você pode esperar para fazer neste nível:
- Impostos para Corporações
- Imposto de propriedades
- Folha de pagamento Impostos
- Como ler as tabelas de impostos.
- Problemas fiscais enfrentados por pessoas que estão se aposentando
- Como entrevistar os contribuintes
- Como descobrir seu status de arquivamento e isenções.
- Ganhos de capital
- Como calcular reembolsos e valores
Com um diploma de bacharel em contabilidade, você estará mais qualificado para assumir responsabilidades de supervisão ou auditoria fiscal do que apenas com um diploma.
Independentemente de qual escolha você escolher, os contadores fiscais devem se tornar CPAs licenciados para permanecer em conformidade com os regulamentos dos EUA. Além disso, deve-se registrar como preparador de impostos com o governo federal. Você receberá um número de identificação fiscal do preparador (PTIN). Você o usa em todas as devoluções que auxilia na preparação para seus clientes.
Descrição do trabalho para um contador fiscal
Algumas das descrições básicas de trabalho para um contador de impostos incluem;
#1. Investigar Demonstrativos Financeiros
Quando preparam documentos de declaração de imposto, os contadores fiscais trabalham com os clientes para obter uma boa imagem de sua posição financeira geral. Os contadores revisam todas as demonstrações financeiras aplicáveis para garantir que estejam em conformidade com as leis e regulamentos fiscais. Eles também fornecem a imagem mais realista da condição financeira de um cliente.
#2. Faça planos de orçamento
Um dos principais deveres dos contadores fiscais é ajudar seus clientes a determinar maneiras de economizar dinheiro e aderir a um orçamento viável. Os contadores também auxiliam os clientes na criação de estratégias para aumentar sua renda e lucratividade geral. Isso inclui informá-los de como esses ajustes podem afetar seus detalhes de declaração de imposto.
#3. Organizar Documentos Financeiros
Os contadores fiscais não apenas auxiliam seus clientes na preparação de documentos de declaração de imposto. Eles também os ajudam a organizar suas demonstrações financeiras pessoais. Os contadores fiscais mantêm os registros de seus clientes em arquivo e podem acessá-los se um cliente tiver uma solicitação específica que exija uma referência a documentos anteriores.
#4. Cálculo de impostos
Os contadores fiscais calculam os impostos que seus clientes devem ao Internal Revenue Service (IRS), arquivam suas declarações fiscais, notificam-nos sobre quaisquer reembolsos ou saldos devidos e garantem que eles não incorram em multas por falta de prazos. Esta é a principal descrição do trabalho de um contador tributário.
#5. Inspeção do sistema contábil
Os sistemas contábeis devem ser revisados por contadores fiscais bem-sucedidos para garantir que sejam tão confiáveis e precisos quanto possível. Isso ajuda os contadores a identificar quaisquer problemas ou erros e corrigi-los conforme apropriado.
#6. Comunicação com os clientes
Indivíduos e proprietários de empresas preferem participar do processo de preparação de impostos. É importante que os clientes sintam que entendem o que esperar de suas declarações fiscais, bem como o processo de preenchimento de seus registros. Como resultado, os contadores fiscais devem consultar seus clientes e fornecer informações precisas em tempo hábil.
Contador de Impostos Pessoais
De acordo com uma pesquisa da NerdWallet há alguns anos, cerca de um terço de nós emprega preparadores fiscais ou consultores fiscais para apresentar nossas declarações fiscais. No entanto, poucos de nós sabem alguma coisa sobre eles – ou como encontrar o preparador de impostos certo.
De acordo com o estudo, um total de 80% das pessoas que usaram preparadores de impostos nunca perguntou sobre as qualificações do preparador. Cerca de 75% nunca perguntaram se o preparador os representaria em uma auditoria fiscal. Isso é incrível, pois contratar um preparador de impostos ou planejador de impostos envolve divulgar informações sobre tudo, desde sua renda até suas contas bancárias, seu casamento, seus filhos – e seu número de seguro social.
Dicas para obter o contador pessoal certo
Portanto, se você estiver procurando por ajuda, aqui estão sete dicas para ajudá-lo a encontrar o contador ou consultor fiscal certo.
#1. Informe-se sobre um número de identificação fiscal do preparador (PTIN)
Qualquer pessoa que arquivar ou auxiliar na preparação de declarações de impostos federais para compensação é obrigada pela Receita Federal a ter um PTIN. Preparadores de impostos voluntários não precisam de PTINs, conforme indicado na frase “para reembolso”. Portanto, certifique-se de que seu preparador de impostos inclua seu número PTIN em seu retorno; o IRS precisa dele também.
#2. Você precisa de um CPA, uma licença legal ou a designação de Agente Inscrito?
Um PTIN é razoavelmente fácil de obter, então vá além e contrate um preparador credenciado - alguém que seja um contador público certificado (CPA), advogado licenciado, um agente registrado (EA) ou tenha concluído a temporada de arquivamento anual do IRS programa. Contador/Consultor de Negócios Credenciado e Preparador de Impostos Credenciado são dois serviços que ajudarão os preparadores a cumprir o requisito do Programa Anual de Temporada de Arquivamento. Todas essas qualificações exigem quantidades variáveis de estudo, testes e educação continuada.
Como você pode localizar o melhor contador de impostos pessoais em sua área que tenha as qualificações que você precisa? Um método é olhar para o diretório do IRS. Preparadores com PTINs e certificados profissionais reconhecidos pelo IRS estão incluídos. Assim, preparadores voluntários e preparadores com apenas PTINs não serão incluídos no banco de dados.
#3. Procure companheiros em lugares altos.
A participação em um grupo profissional, como a National Association of Tax Professionals, a National Association of Enrolled Agents, o American Institute of Certified Public Accountants ou a American Academy of Attorney CPAs, geralmente é uma vantagem em um consultor tributário, pois a maioria tem códigos de ética, padrões de conduta profissional e vários programas de credenciais.
#4. Compare as taxas
O que os preparadores fiscais cobram? De acordo com a National Society of Tax Professionals, o custo médio para preencher um Formulário 1040 é de US$ 203, e os preparadores de impostos que não usam uma taxa fixa geralmente cobram US$ 138 por hora. Muitas vezes, os preparadores de impostos cobram uma taxa mínima mais um custo dependendo da complexidade de sua declaração (a taxa mínima varia de US$ 160 a US$ 172 em média), ou cobram uma taxa fixa para cada formulário e cronograma exigido em sua declaração (preenchimento de um C, por exemplo, pode custar US$ 84 adicionais em média). Se um preparador de impostos cobrar de você com base no valor do seu reembolso ou reivindicar um reembolso melhor do que a próxima pessoa, isso é uma bandeira vermelha.
#5. Consultores fiscais que não fazem o arquivo eletrônico devem ser evitados.
Qualquer preparador pago que faz mais de dez retornos para clientes é obrigado pelo IRS a arquivar eletronicamente através do sistema de arquivo eletrônico do IRS. Se o seu preparador de impostos não fornecer um arquivo eletrônico, pode ser uma indicação de que eles não estão fazendo tanta preparação de impostos quanto você pensava.
#6. Confirme se eles planejam assinar na linha pontilhada.
Os preparadores pagos são obrigados por lei a assinar as declarações de seus clientes e fornecer seus PTINs. Nunca assine uma declaração de imposto em branco porque o preparador colocará tudo nela, incluindo o número da própria conta bancária, para roubar seu reembolso.
#7. Verifique para ver se eles teriam suas costas.
Oficiais inscritos, CPAs e advogados com PTINs irão representá-lo perante o IRS em questões como investigações, disputas de pagamentos e cobranças e recursos.
Os preparadores que concluem o Programa Anual de Temporada de Arquivamento só podem representar clientes em circunstâncias limitadas.
Também é importante estar disponível. Mesmo após o término da temporada de arquivamento e sua declaração de imposto de renda, os melhores preparadores de impostos atenderão sua ligação, responderão ao seu e-mail ou o convidarão para uma visita.
Um contabilista fiscal pode representar-me perante o IRS ou outras autoridades fiscais?
Sim, um contador fiscal pode representá-lo perante o IRS ou outras autoridades fiscais, mas isso pode depender do contador individual e da jurisdição em que praticam. Alguns contadores fiscais têm uma designação de agente registrado (EA), que lhes permite representar os contribuintes perante o IRS.
Como um contador pode me ajudar com a preparação e declaração de impostos?
Um contador tributário pode ajudá-lo na preparação e apresentação de impostos, garantindo que sua declaração de impostos seja precisa, completa e arquivada no prazo. Eles também podem ajudá-lo a aproveitar deduções e créditos fiscais, minimizar sua responsabilidade fiscal e evitar erros que possam levar a uma auditoria ou multas.
Um contador pode me ajudar com impostos sobre vendas e outros impostos indiretos?
Sim, um contador pode ajudá-lo com impostos sobre vendas e outros impostos indiretos, incluindo, entre outros, imposto sobre valor agregado (IVA), imposto sobre bens e serviços (GST) e imposto especial de consumo. Eles podem aconselhá-lo sobre os requisitos de conformidade, ajudá-lo a se registrar para impostos e garantir que você pague o valor correto dos impostos em dia.
Como um contador fiscal se mantém atualizado sobre as leis e regulamentos tributários?
Os contadores fiscais mantêm-se atualizados sobre as leis e regulamentos tributários participando de seminários, conferências e webinars, lendo jornais comerciais e publicações profissionais e participando de programas de educação continuada. Eles também têm acesso a bancos de dados de pesquisa tributária e outros recursos que os ajudam a se manter informados sobre os últimos desenvolvimentos tributários.
O que acontece se eu não tiver um contador fiscal e perder um prazo fiscal?
Se você perder um prazo de imposto e não tiver um contador, poderá enfrentar multas por atraso no registro e pagamento por atraso, bem como cobrança de juros. Além disso, o IRS pode iniciar uma auditoria ou confiscar seus bens para cobrar os impostos devidos. Ter um contador tributário pode ajudá-lo a evitar essas consequências, garantindo que seus impostos sejam declarados no prazo e de acordo com a lei.
Um contador pode me ajudar com impostos atrasados?
Sim, um contador pode ajudá-lo com impostos atrasados. Eles podem aconselhá-lo sobre o melhor curso de ação, seja negociando um plano de pagamento com o IRS ou negociando uma oferta de compromisso. Eles também podem representá-lo perante o IRS e ajudá-lo a resolver o problema da maneira mais rápida e eficiente possível.
Com que frequência devo me reunir com meu contador?
A frequência das reuniões com seu contador dependerá de suas necessidades e circunstâncias individuais. Algumas pessoas podem precisar se reunir com seu contador fiscal apenas uma vez por ano, enquanto outras podem precisar se encontrar com mais frequência. É uma boa ideia fazer um check-in regular com seu contador, especialmente se você tiver mudanças em sua situação financeira ou se tiver uma situação fiscal complexa.
Resumo
A fraude do preparador de declarações fiscais é um dos tipos mais comuns de fraudes fiscais. O IRS oferece conselhos sobre como parar preparadores de impostos sem escrúpulos e está empenhado em processar os preparadores de declarações de impostos compensados que violam a lei.
Se você foi prejudicado financeiramente como resultado de má conduta de um preparador de declaração de imposto ou práticas impróprias de preparação de imposto, registre uma reclamação.
Para verificar o status da licença de um CPA ou para saber se alguma ação disciplinar foi tomada contra o contador, entre em contato com o conselho de contabilidade do seu estado. Você descobrirá se um EA já foi censurado ou submetido a qualquer ação disciplinar entrando em contato com o Escritório de Responsabilidade Profissional do IRS. Você também deve entrar em contato com a câmara de comércio local. Além disso, saiba que é realmente sua responsabilidade, e não do contador, garantir a precisão dos detalhes em sua declaração de imposto de renda.
Perguntas frequentes sobre contador
O que faz um contador tributário?
Contadores especializados nas leis, regras e regulamentos para a preparação e cálculo de impostos federais, estaduais e locais são normalmente conhecidos como contadores fiscais. Os contadores fiscais fornecem uma variedade de serviços relacionados a impostos para indivíduos e empresas, que podem incluir a preparação e apresentação de declarações fiscais.
Qual é a diferença entre um CPA e um contador?
A maioria dos contadores fiscais são contadores públicos certificados. Não-CPAs podem preparar e compilar demonstrações financeiras, enquanto Os CPAs também podem ajudar seus clientes durante as auditorias do IRS. Além de preparar os impostos, os contadores fiscais auxiliam pessoas físicas e jurídicas no planejamento financeiro e no planejamento patrimonial
Você precisa de um CPA para fazer impostos?
Um contador precisa ser um agente fiscal registrado para preencher sua declaração de imposto
A contabilidade fiscal é uma boa carreira?
De fato, espera-se que a área contábil cresça mais rapidamente do que a carreira média a uma taxa de crescimento de 6%, de acordo com o Bureau of Labor Statistics. Juntar-se a esta carreira lucrativa significa abrir as portas para várias novas oportunidades e uma maneira gratificante de ganhar a vida
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