Het W-4-formulier van de IRS, officieel bekend als het "Employee's Withholding Certificate", instrueert werkgevers hoeveel belasting moet worden ingehouden op het salaris van elke werknemer. Bedrijven gebruiken de W-4 om bepaalde loonheffingen te berekenen en de belastingen namens werknemers af te dragen aan de IRS en de staat (indien van toepassing). Als u al een W-4-formulier bij uw bedrijf hebt geregistreerd, hoeft u het nieuwe niet in te vullen. Bovendien hoeft u niet jaarlijks een nieuwe W-4 in te vullen. Maar u zult hoogstwaarschijnlijk de nieuwe W-4 moeten voltooien als u een nieuwe baan krijgt of als u de inhoudingen op uw huidige positie wilt wijzigen. Het is in ieder geval een fantastische rechtvaardiging om uw inhoudingen te onderzoeken. In dit artikel wordt uitgelegd wat u kunt claimen op W4 als u alleenstaand en getrouwd bent. Het werpt ook meer licht op wat te claimen op W4 om geen belasting te betalen. Geniet van de rit!
Wat te claimen op W4
U zult merken dat het W-4-formulier, dat elke werknemer moet invullen om het bedrag aan belastingen op te geven dat op elk salaris moet worden ingehouden, is gewijzigd als u van baan verandert en dit recentelijk niet heeft gedaan. De Internal Revenue Service (IRS) beweert dat het herzien van het formulier de nauwkeurigheid en transparantie van het systeem heeft verbeterd. Als u niet van baan verandert en er geen reden is om uw W-4 te herzien, hoeft u geen nieuwe in te vullen. Degene die momenteel op uw werkplek staat, kan nog steeds worden gebruikt.
In 2020 onderging het W-4-formulier een aanzienlijk herontwerp en werd teruggebracht tot vijf van de vorige zeven. Het bedrag aan belasting dat uw werkgever van uw salaris zal aftrekken, hangt af van hoe formulier W-4, het inhoudingscertificaat voor werknemers, is ingevuld. Samen met het geld dat het van uw salaris aftrekt, verzendt uw werkgever uw naam en burgerservicenummer naar de IRS. Wanneer u uw jaarlijkse belastingaangifte invult, moet u uw inhouding opnemen als onderdeel van de jaarlijkse betaling van de inkomstenbelasting. Het W-4-formulier vraagt om deze reden om identificatiegegevens zoals uw naam, adres en burgerservicenummer.
Wat op het formulier W-4 is veranderd
De mogelijkheid om persoonlijke toeslagen te claimen is verdwenen uit het W-4-formulier zoals het er nu uitziet. In het verleden bevatte een W-4 een werkblad voor persoonlijke vergoedingen om u te helpen bepalen hoeveel vergoedingen u moet claimen. Werkgevers zouden minder van uw salaris inhouden als u meer toeslagen zou claimen; er zou meer worden afgetrokken als u minder toeslagen had aangevraagd.
Wat te claimen op W4 als single
Vraagt u zich af wat u kunt claimen op W4 als u single bent? Hier is een richtlijn voor:
- zal waarschijnlijk een zeer grote belastingteruggave opleveren
- Zal waarschijnlijk een kleine belastingteruggave opleveren
- Brengt u in de buurt van het inhouden van het precieze bedrag aan verschuldigde belasting; u bent misschien maar een klein bedrag verschuldigd.
Wanneer u een nieuwe dienstbetrekking start, krijgt u een W-4-formulier. Het zit over het algemeen in de welkomstpakketten van nieuwe medewerkers en helpt bij het bepalen van belastinginhouding. Het invullen kan stressvol zijn, want hoe moet je begrijpen wat het allemaal betekent? Wat zou je moeten zeggen? Misschien wilt u het zekere voor het onzekere nemen, dus betaalt u nu meer belasting en wacht u op een teruggave. Misschien wilt u zo min mogelijk belasting betalen en probeert u uw huidige salaris te maximaliseren door nu te proberen zoveel mogelijk geld te verwerven. Uw toeslagen spelen hierbij een rol.
vergoedingen
Aangezien u uw vergoedingen op uw W-4 vermeldt, is dit een cruciaal belastingdocument. Een belastingaftrekvergoeding, volgens Investopedia, “verwijst naar een vrijstelling die het bedrag aan inkomstenbelasting verlaagt dat een werkgever inhoudt op het salaris van een werknemer. Om hun persoonlijke inhoudingsbedrag te bepalen, vullen Amerikaanse werknemers vaak IRS-formulier W-4, Employee's Withholding Allowance Certificate, in. Het bedrijf gebruikt vervolgens de W-4-gegevens om te berekenen hoeveel van het inkomen van een werknemer van zijn salaris moet worden afgetrokken en naar de juiste belastingdienst moet worden gestuurd.
Hoe meer toeslagen u aanvraagt, hoe minder geld de overheid als belasting op uw loon zal inhouden. Uw loon wordt zwaarder belast als u minder toeslagen krijgt. Uw archiveringsstatus bepaalt wat u opschrijft. Wat moet een alleenstaande dan doen? Volgens Investopedia, “als je alleenstaand bent, geen kinderen hebt en van plan bent om de standaardaftrek te nemen, kun je één inhoudingsvergoeding voor jezelf claimen en een tweede als je alleenstaand bent en één baan hebt, voor een totaal van twee. ”
Op W-4 pagina 3 biedt de IRS een spreadsheet met persoonlijke toeslagen om u te helpen beslissen. De inhoudingscalculator van de IRS kan u helpen de juiste optie te kiezen en de gevolgen ervan te begrijpen.
Liberty Tax adviseert alleenstaanden met 9-tot-5-banen om er een aan te geven als hun belastinginhouding. Uw toeslag kan aanleiding geven tot restitutie. Als u geen claim indient, wordt het maximale bedrag ingehouden op uw loon en krijgt u waarschijnlijk uw geld terug. Het kan dus een goede manier zijn om er een te kopen om geld te besparen en binnen de belastingwetgeving te blijven. Praat zonder twijfel met een belastingexpert voor gepersonaliseerde begeleiding die specifiek is voor uw omstandigheden.
Wanneer moet je het veranderen
U kunt niet zomaar uw belastinginhouding instellen en het vergeten. U moet uw belastinginhouding aanpassen als u gaat werken, gaat trouwen, een kind krijgt of een van deze dingen doet. Wijzig uw belastinginhouding als u niet tevreden bent met het al dan niet ontvangen van een teruggave tijdens de belastingperiode. Houd daarom uw W-4 en belastinginhoudingen bij als uw leven aanzienlijk verandert.
Wat te claimen op W4 wanneer getrouwd
Als u geen of één toeslag aanvraagt, krijgt u waarschijnlijk een grote belastingteruggave. Als u twee toeslagen aanvraagt, krijgt u waarschijnlijk een kleine belastingteruggave. Als u in de buurt wilt komen van het inhouden van uw precieze belastingvereiste, vraag dan twee toeslagen aan voor u en uw echtgenoot, evenals toeslagen voor het aantal personen ten laste dat u heeft (dus als u bijvoorbeeld twee personen ten laste heeft, zou u vier toeslagen).
Bij het doen van een gecombineerde aangifte met twee toeslagen wordt een echtpaar met één inkomensbron geadviseerd. Als u uw kinderen onderhoudt die jonger zijn dan 19 jaar, kunt u ze opgeven als personen ten laste in uw belastingaangifte.
Wat te claimen op W4 om geen belasting te betalen
Het berekenen van uw belastingplicht voor het jaar is niet zo moeilijk als u een loontrekkende bent met een vast dienstverband. Uw verwachte jaarinkomen is bekend. Verschillende Amerikanen vallen zoals eerder vermeld buiten de groep. Ze zijn onafhankelijke contractanten, hebben veel banen, worden per uur betaald of zijn afhankelijk van commissies, bonussen of fooien. Als u dit bent, schat dan uw winst op basis van historische prestaties en het jaar tot nu toe.
#1. Gebruik een online rekenmachine
Online rekenmachines die gratis te gebruiken zijn, zijn onder meer die voor inkomstenbelastingen en loonstrookjes. De rekenmachine geeft vervolgens uw federale belastingdruk per salarisstrook of per jaar weer nadat u uw bruto-inkomen, betalingsfrequentie, federale indieningsstatus en andere relevante gegevens hebt ingevoerd.
Deze methode is eenvoudig en het resultaat zal ongeveer nauwkeurig zijn, maar het is misschien niet perfect omdat uw werkelijke verschuldigde belasting afhankelijk kan zijn van andere factoren, zoals of u inhoudingen specificeert en welke belastingverminderingen u claimt.
#2. Gebruik een belastingcalculator
Voor mensen met meer gecompliceerde belastingsituaties kan de bronbelastingschatter van de IRS-website heel nuttig zijn. Het gebruik van deze tool duurt langer dan het gebruik van een gewone rekenmachine, maar de resultaten zijn nauwkeuriger. Het zal vragen stellen over zaken als of u in aanmerking komt voor belastingverminderingen voor kinderen en afhankelijke personen, of u bijdraagt aan een fiscaal uitgesteld pensioenplan of een gezondheidsspaarrekening, hoeveel u er inlegt en hoeveel federale inkomstenbelasting is afgetrokken van uw meest recente oa salaris.
#3. Vul een modelaangifte in
Een andere keuze is om een voorbeeld van een belastingaangifte voor het jaar af te ronden met behulp van belastingsoftware of door het benodigde papierwerk van de IRS-website te halen en deze handmatig in te vullen. Deze methode duurt het langst, maar geeft u de meest nauwkeurige schatting van de belastingplicht.
#4. Wijzig de belastingaftrek
Uitzoeken hoeveel er elke betaalperiode van uw salaris moet worden ingehouden om dat doel op 31 december te bereiken - maar niet te overschrijden - komt nadat u het volledige bedrag aan federale belastingen kent dat u verschuldigd bent. Vul daarna een nieuw W-4-formulier in overeenkomstig. U hebt geen nieuw W-4-formulier nodig van de HR-afdeling van uw werkgever. Op de IRS-website kunt u er zelf een afdrukken.
#5. Mocht uw werkgever niet genoeg achterhouden
Met het W-4-formulier kunt u kiezen hoeveel extra belasting u per betaalperiode wilt inhouden. Als u al minder heeft betaald dan zou moeten, trekt u het bedrag dat u aan het einde van het jaar verwacht te betalen, op basis van uw huidige inhoudingsniveau, af van het totale bedrag dat u verschuldigd bent. Het resultaat wordt vervolgens gedeeld door het aantal resterende loonperioden in het jaar. Op basis van die gegevens kun je dan berekenen hoeveel extra je van elk salaris wilt inhouden. Hoewel de resultaten niet zo exact zullen zijn, kunt u mogelijk minder inhoudingen claimen.
#6. Als u te veel heeft betaald
Probeer het bedrag aan inhoudingsrechten dat u claimt op de W-4 te verhogen, tenzij u verwacht een aanzienlijke terugbetaling te ontvangen. Het kiezen van het exacte aantal kan een uitdaging zijn. Het is gemakkelijk om een loonchequecalculator te gebruiken om verschillende aantallen inhoudingsvergoedingen in te voeren totdat het het bedrag bereikt dat het dichtst bij de federale belasting ligt die u wilt laten aftrekken van toekomstige loonperioden.
Houd er rekening mee dat de IRS vereist dat u een gegronde reden heeft voor het inhouden van vergoedingen die u claimt. De organisatie wil niet dat je aan het sjouwen bent met al het papierwerk om het betalen van belasting uit te stellen tot het allerlaatste moment. Als u opzettelijk uw W-4 achterhoudt, kunt u worden vervolgd. Bovendien kan het verplicht stellen dat het juiste bedrag door uw werkgever wordt ingehouden, waardoor u er niets over te zeggen heeft.
De 5 stappen voor het vullen van een W-4
Het invullen van een W-4 is eenvoudig als u alleenstaand bent of getrouwd bent met iemand die geen baan heeft, slechts één baan heeft, geen personen ten laste heeft en geen aanspraak maakt op belastingverminderingen of aftrekposten (behalve de standaardaftrek). Vul gewoon uw naam, adres, burgerservicenummer en archiveringsstatus in voordat u het formulier ondertekent en dateert.
Aan de andere kant is uw belastingsituatie ingewikkelder als u personen ten laste heeft, een echtgenoot met inkomen, of als u van plan bent om belastingverminderingen of -aftrekken te claimen, in welk geval u meer details moet verstrekken.
#1. Persoonlijke informatie
Uw naam, adres, indieningsstatus en burgerservicenummer moeten worden verstrekt. Uw jaarlijkse inkomstenbelastingrekening kan correct worden gecrediteerd wanneer uw werkgever het geld dat van uw salaris is afgetrokken, naar de IRS stuurt met behulp van uw sofinummer.
#2. Account voor meerdere banen
Als u samen met uw partner een aanvraag indient en meerdere banen heeft, volgt u de normen voor nauwkeurigere inhouding.
- Voltooi de W-4 stappen 2 tot en met 4(b) voor de functie met de hoogste vergoeding. De W-4's voor de andere beroepen moeten leeg zijn in die sectie.
- Vink vakje 2(c) aan als u (of uw partner) twee banen heeft en in elke baan ongeveer hetzelfde verdient. De vangst is dat je beide W-4's moet voltooien.
- Als u niet aan uw werkgever wilt vertellen dat u een tweede baan heeft of dat u inkomsten uit andere niet-werkbronnen ontvangt, zijn er enkele oplossingen voor u: U kunt uw werkgever vertellen hoeveel meer belasting moet worden ingehouden op uw salaris op regel 4(c). U kunt de extra inkomsten ook niet meenemen in uw W-4. U moet uw eigen geschatte belastingbetalingen aan de IRS overmaken in plaats van dat de belasting wordt ingehouden op uw salaris.
#3. Voeg afhankelijkheden toe
Stap 3 bepaalt of u in aanmerking komt voor de kinderkorting en andere afhankelijke tegoeden. Alleenstaande belastingbetalers die minder dan $ 200,000 verdienen en gehuwde paren die minder dan $ 400,000 verdienen, kunnen aanspraak maken op de Child Tax Credit.
Hoewel de IRS-definitie van een persoon ten laste technisch enigszins gecompliceerd is (zie IRS-publicatie 501 voor details), is de korte versie dat een persoon ten laste elk in aanmerking komend kind of familielid is dat bij u woont en financieel door u wordt ondersteund. Om het totale verschuldigde bedrag te bepalen, verhoogt u het aantal in aanmerking komende kinderen onder de 17 jaar met $ 2,000 en het aantal andere personen ten laste met $ 500. Regel 3 moet worden bijgewerkt om de twee totalen weer te geven.
#4. Verfijn uw inhoudingen
Tijdens het indienen van uw belastingaangifte kunt u aangeven of u extra belasting wilt inhouden of andere aftrekposten wilt nemen dan de standaardaftrek.
#5. Formulier W-4 ondertekenen en dateren
Zodra u het formulier ondertekent, wordt het juridisch bindend. Houd er altijd rekening mee dat u het nieuwe formulier W-4 alleen hoeft in te vullen als u in dienst treedt of als u het bedrag aan belastingen dat op uw loon wordt ingehouden, wilt wijzigen.
Is het beter om 1 of 0 te claimen?
U kunt kiezen hoeveel belasting u elke betaalde maand op uw salaris wilt inhouden door een "0" in te voeren op regel 5. Er wordt elke betaalperiode minder belasting op uw salaris ingehouden als u ervoor kiest om in plaats daarvan 1 voor uzelf te claimen.
Hoe beslis ik wat ik op mijn W4 wil claimen?
Begrijpen hoeveel vergoedingen u moet claimen, is een belangrijk onderdeel van het begrijpen hoe u uw W4 moet voltooien. Uw archiveringsstatus, het aantal banen dat u bekleedt en het al dan niet hebben van personen ten laste spelen hierbij allemaal een rol. Een alleenstaande met één baan zal bijvoorbeeld aanspraak maken op minder toeslagen dan een getrouwde met kinderen.
Moet u 0 claimen op uw W4?
Als iemand anders u vermeldt als een persoon ten laste van hun belastingaangifte, moet u geen vergoedingsclaims indienen op uw IRS W4-belastingformulier. (Bijvoorbeeld, stel dat je een student bent die de wettelijke eiser is van je ouders.
Moet ik 1 of 2 claimen op mijn W4?
Als u alleenstaand bent en geen personen ten laste heeft, kunt u slechts één uitkering claimen; als je getrouwd bent en één inkomstenbron hebt, dien je een gezamenlijke aangifte in en vraag je twee toeslagen aan. Als u financieel voor hen zorgt en ze zijn jonger dan 19 jaar, kunt u uw kinderen ook opgeven als personen ten laste in uw belastingaangifte.
Claim ik mezelf als afhankelijk van W4?
Nee. Met belastingformulieren kunt u uzelf niet als persoon ten laste opgeven. Alleen uw in aanmerking komende kinderen ten laste en in aanmerking komende afhankelijke familieleden komen in aanmerking voor afhankelijkheidsvrijstellingen. Een persoonsgebonden vrijstelling kunt u claimen op uw belastingaangifte.
Hoe vul ik een W4 in om meer geld te krijgen?
Wijzig "Extra inhouding" regel 4 (c) op formulier W-4 om het bedrag aan federale belastingen te verhogen dat wordt ingehouden op elk salaris dat u ontvangt als u een grotere terugbetaling wilt.
Conclusie
Individuen zijn verplicht om driemaandelijkse belastingbetalingen aan de IRS te doen, dus het is van cruciaal belang dat ze een ingevuld W-4-formulier indienen. Als er het hele jaar door te weinig belasting wordt betaald, kan dit in april resulteren in een forse belastingaanslag als er niet voldoende wordt ingehouden. Uw maandbudget wordt echter beperkter dan nodig als er te veel belasting wordt ingehouden. En in plaats van met dat geld te sparen of te beleggen, leent u het zonder rente aan de overheid. Als u uw belastingaangifte heeft ingevuld en het volgende jaar een teruggaaf ontvangt, krijgt u uw te veel betaalde belasting terug.
Wanneer dat gebeurt, kan het geld als een meevaller aanvoelen en geeft u het misschien niet zo voorzichtig uit als wanneer het geleidelijk bij elk salaris was uitbetaald.
Gerelateerde artikelen
- VERGOEDINGEN: Wat het is, inhouding, W4 en wat u kunt claimen
- Belastingvrijstellingen: belastingvrijstelling verklaard!
- INHOUD VAN VERGOEDINGEN: wat het is, hoe het werkt en hoe u het kunt berekenen
- FIT TAX: Wat is Fit Tax op mijn salaris?
- HOE MINDER BELASTINGEN TE BETALEN: Eenvoudige manieren om legaal minder belastingen te betalen
Referenties
