Voor veel beleggers is de aantrekkingskracht van beleggen in onroerend goed moeilijk te weerstaan. Er is een levendig debat onder beleggers over de vraag of onroerend goed een betere langetermijnbelegging is dan aandelen. REIT's bieden beleggers het beste van twee werelden. Wanneer u een aandeel van een vastgoedbeleggingstrust (REIT), een REIT-fonds of een REIT ETF koopt, koopt u een deel van het onroerend goed (en de winst) van de trust. U bent niet verplicht om enig werk te doen dat verband houdt met investeringen in onroerend goed, noch bent u verplicht om sluitingen bij te wonen; deze aandelen zijn effecten die worden verhandeld op belangrijke beurzen. Laten we eens kijken hoe commerciële, residentiële en industriële REIT's werken, of ze deel moeten uitmaken van uw vastgoedportefeuille en hoe u in REIT-aandelen belegt.
Wat is een REIT (Real Estate Investment Trust)?
Een vastgoedbeleggingstrust, of REIT, bezit, beheert of financiert activa die inkomsten genereren in een bepaald deel van de vastgoedmarkt. Om hun portefeuille te diversifiëren en inkomsten te genereren, kunnen beleggers beursgenoteerde aandelen kopen in een REIT, een REIT-fonds op grote beurzen of een particuliere REIT.
REIT's verdienen geld aan de hypotheken die ten grondslag liggen aan de bouw van onroerend goed of aan huurinkomsten zodra het onroerend goed is gebouwd. REIT's bieden aandeelhouders een consistent inkomen en groei op lange termijn die de waardestijging van onroerend goed weerspiegelt.
Reits voor commercieel onroerend goed
Commerciële REIT's (ook wel 'aandelen' genoemd) zijn vastgoedbeleggingsfondsen die zich richten op commercieel vastgoed zoals hotels, parkeerterreinen en kantoorgebouwen. Aandelen van deze bedrijven, die op de openbare beurs worden verkocht, net als grote bedrijven als Amazon, Apple en anderen, kunnen door beleggers worden gekocht.
U kunt "aandelen" in een REIT kopen op dezelfde manier waarop u aandelen in een bedrijf zou kopen met behulp van een effectenrekening.
Hoe werken REIT's voor commercieel onroerend goed?
Een commerciële REIT genereert inkomsten voor de eigenaren op dezelfde manier als een beleggingsfonds. Als u bijvoorbeeld aandelen in een beleggingsfonds koopt, belegt u in een fonds dat wordt beheerd door een professionele vermogensbeheerder, die geld in het fonds belegt namens beleggers zoals u. Ze zullen in een reeks voertuigen investeren om te profiteren van hun investeerders. In ruil daarvoor ontvangen ze een deel van de winst, maar in wezen geldt dat als jij geld verdient, zij geld verdienen.
Een commerciële REIT werkt op dezelfde manier. Een belegger koopt trustaandelen en de trust belegt vervolgens de fondsen in commercieel onroerend goed. De trust kan een commercieel gebouw (of meerdere) kopen en vervolgens huur van huurders beheren en innen, waarbij eventuele inkomsten (na aftrek van kosten) aan de aandeelhouders worden gegeven.
Hoe te investeren in REIT's voor commercieel onroerend goed
REIT's voor commercieel onroerend goed worden ingedeeld in twee typen: verhandeld en niet-verhandeld. Hier is een kort overzicht van hoe u in beide kunt investeren:
#1. Verhandelde commerciële REIT's
Het kopen van aandelen in beursgenoteerde REIT's is net zo eenvoudig als het kopen van aandelen in een beleggingsfonds. U heeft alleen een effectenrekening en voldoende geld nodig om minimaal één aandeel te kopen. Daardoor zijn ze zeer toegankelijk voor elke belegger, ongelooflijk liquide en hebben ze een minimale minimale inleg.
#2. Niet-verhandelde commerciële REIT's
Niet-verhandelde REIT's zijn ook aantrekkelijke beleggingen, hoewel ze vaak meer gespecialiseerd zijn op basis van de locatie en het type activa en daarom een grotere minimale investering vereisen. Hier zijn een handvol van de grootste commerciële vastgoedbeleggingsfondsen:
- Orion Office REIT (ONL)
- Openbare opslag (PSA)
- Overwaarde woningen (EKR)
Real Estate Reits-aandelen
REIT-aandelen zijn aandelen van beursgenoteerde bedrijven die onroerend goed bezitten, exploiteren of financieren dat inkomsten genereert. Aandelen van openbaar verhandelde REIT's kunnen, net als andere vormen van aandelen, worden gekocht met behulp van een effectenmakelaarsrekening.
Beleggers houden van REIT-aandelen omdat ze hiermee in onroerend goed kunnen investeren zonder zelf gebouwen te hoeven kopen en beheren. REIT's hebben vaak een hoog dividendrendement, waardoor ze een goede keuze zijn voor inkomensbeleggers. Bovendien zijn REIT's wettelijk verplicht om ten minste 90% van hun belastbare winst aan aandeelhouders uit te keren in de vorm van dividenden, wat beleggers een consistente bron van inkomsten kan bieden.
REIT's worden ingedeeld in drie typen: aandelen-REIT's, hypotheek-REIT's en hybride REIT's. Aandelenvastgoedbeleggingstrusts bezitten en exploiteren inkomstengenererende onroerend goed, terwijl hypotheekvastgoedbeleggingstrusts beleggen in onroerendgoedschuld, zoals door hypotheken gedekte effecten. Hybride REIT's beleggen zowel in vastgoed als in vastgoedschulden.
Beleggen in REIT-aandelen kan beleggers met een blootstelling aan de vastgoedsector en mogelijke dividendinkomsten opleveren. REIT-aandelen zijn echter, net als alle beleggingen, onderhevig aan risico's, waaronder marktrisico, renterisico en vastgoedspecifiek risico. Alvorens te beleggen in vastgoedvREIT-aandelen, moeten beleggers de risico's en het potentiële rendement zorgvuldig overwegen.
Reits voor residentieel onroerend goed
Met een Real Estate Investment Trust (REIT) kunnen consumenten in onroerend goed beleggen, zelfs als ze niet over de middelen beschikken om zelf een onroerend goed te kopen. Met REIT's voor residentieel onroerend goed kunnen beleggers ook in onroerend goed participeren zonder een grote hypothecaire lening af te sluiten. U kunt het zich misschien niet veroorloven om een industrieel magazijn of kantoorgebouw te kopen, maar u kunt wel investeren in een REIT.
Een residentiële REIT verschilt van een normale REIT doordat het uitsluitend woningen koopt. Een residentiële REIT kan eengezinswoningen, studentenwoningen, appartementencomplexen, gefabriceerde woningen, appartementen en herenhuizen kopen.
Wanneer moet u beleggen in residentiële REIT's?
Als de woningmarkt goed draait, is dit het perfecte moment om te beleggen in REIT-aandelen in residentieel vastgoed. Onderzoek lokale huiskosten en huur van appartementen. Groeien ze? Dan zullen residentieel vastgoed REIT's het over het algemeen goed doen.
U kunt ook kijken naar de vraag naar woningen in steden in het hele land. Wanneer de voorraad beschikbare woningen beperkt is of de leegstand van appartementengebouwen afneemt, is dit een geschikte markt om te investeren in een residentiële REIT.
Overweeg ten slotte de hypotheekrenteaftrek. Als ze laag zijn, zullen REIT-aandelen in residentieel vastgoed het goed doen. Als ze hoog zijn of stijgen, kunnen de financiële prestaties van een residentiële REIT eronder lijden.
Hoe te beleggen in REIT's voor residentieel onroerend goed
Als je hebt besloten dat het tijd is om te investeren, moet je weten hoe je eraan begint. Dit zijn de te volgen stappen.
- Voer je onderzoek uit
- Maak een effectenrekening aan
- Investeer in een individuele REIT of een A REIT ETF
- Raadpleeg een vakman
Industrieel Vastgoed Reits
Industrial Real Estate Investment Trusts (REIT's) bezitten activa die cruciaal zijn voor de sector. Fabrikanten en logistieke bedrijven ontdekken steeds vaker dat ze geen eigenaar hoeven te zijn van hun vastgoed. Hierdoor kunnen REIT's voor industrieel vastgoed extra gebouwen bezitten en bijdragen aan hun groei.
Industriële REIT's zijn vastgoedbeleggingsfondsen die industriële eigendommen beheren, bezitten en leasen om fabrieken, distributiefaciliteiten, magazijnen of e-commerce fulfilmentcentra op te richten. Industriële panden bevinden zich meestal buiten het centrale zakencentrum, omdat er veel land nodig is om machines en laadsporen op te zetten.
De bedrijfsruimten kunnen een cluster van bedrijfsgebouwen binnen een bedrijventerrein zijn of een op zichzelf staand pand dat wordt verhuurd aan één of meerdere huurders. Sommige productie- en opslagbedrijven kunnen ook opereren vanuit constructies die op hun land zijn gebouwd.
Industriële REIT's stellen beleggers, net als andere soorten REIT's, in staat om deel te nemen aan de vastgoedmarkt zonder zelf industriële gebouwen te hoeven bouwen of bezitten. Het bouwen of verwerven van industriële constructies is een tijdrovende en kostbare procedure die een enorme kapitaalinvestering vereist, evenals een uitgebreide kennis van de vastgoedsector.
Voordelen van REIT's voor industrieel onroerend goed
#1. Extreem adaptief
Een van de voordelen van industriële REIT's is hun vermogen om op elk moment in de economische cyclus aan de vraag te voldoen. In tegenstelling tot REIT's voor commercieel onroerend goed, die eenheden bouwen op basis van de voorkeuren van elke huurder, zijn industriële REIT's ontworpen om aan te passen aan verschillende toepassingen.
#2. Het vereist minder kapitaalinvesteringen dan andere vormen van REIT's
REIT's voor industrieel onroerend goed hebben de voorkeur boven REIT's voor woningen en bedrijven, omdat ze minder kapitaal nodig hebben om op te richten. Industriële gebouwen hebben grote open vloeroppervlakken nodig om machines op te zetten die worden gebruikt in productieactiviteiten, daarom is er weinig tot geen esthetische make-over nodig om aan de emotionele aantrekkingskracht van de huurder te voldoen.
Top onroerendgoedreits
Lees voordat u in een REIT ETF belegt het prospectus om meer te weten te komen over de beleggingsstrategie en posities van het fonds.
#1. Vanguard Vastgoed ETF (VNQ)
De meest prominente REIT ETF is de Vanguard Real Estate ETF, die een index volgt van bedrijven die betrokken zijn bij het bezit en de exploitatie van onroerend goed in de Verenigde Staten.
#2. iShares US Vastgoed ETF (IYR)
Dit is een van de meest gevestigde REIT ETF's. Dit fonds volgt, net als het hierboven genoemde Vanguard-fonds, een index van Amerikaanse bedrijven die direct of indirect betrokken zijn bij onroerend goed.
#3. Real Estate Select Sector SPDR-fonds (XLRE)
Deze ETF weerspiegelt een van de belangrijkste sectoren van de S&P 500-index: onroerend goed. Het fonds belegt in large-cap vastgoedbedrijven gevestigd in de Verenigde Staten.
#4. iShares Global REIT ETF (REET)
Dit fonds belegt in een wereldwijde index van vastgoedbedrijven in opkomende en ontwikkelde landen, waaronder de Verenigde Staten.
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Deze ETF volgt een index van kleine, middelgrote en grote bedrijven in commercieel en gespecialiseerd onroerend goed in de Verenigde Staten.
Investeren in Real Estate Reits
De portefeuille van elke belegger moet een robuuste dividendstrategie bevatten. Het rendement kan aanzienlijk hoger zijn wanneer dividenden worden herbelegd.
Hier zijn vier dingen die u moet doen als u in REIT ETF's belegt:
#1. Bepaal uw financiële doelen.
Het type investering dat u selecteert, wordt bepaald door uw doelen. Iemand die bijvoorbeeld bijna met pensioen gaat, zou beleggen conservatiever moeten benaderen. Baseer uw beslissingen dus altijd op uw financiële doelstellingen.
#2. Onderzoek REIT-fondsen
Houd bij het kiezen van REIT ETF's rekening met dividendgeschiedenis, dividendrendement, fondsprestaties, kostenratio's, topposities en beheerd vermogen. Deze informatie is te vinden in het prospectus van een fonds of op zijn website.
#3. Beschrijf uw activamix.
Maak een inventaris van wat u bezit en hoe u uw vermogen wilt verdelen voordat u gaat beleggen. Onthoud dat de sleutel is om divers te blijven. Een REIT-fonds kan een waardevolle aanvulling zijn op uw gehele portefeuille.
#4. Begrijp wat je bezit.
U kunt uw financiën onder controle krijgen door uw beleggingen regelmatig te onderzoeken en de nodige wijzigingen aan te brengen. Maak gebruik van alle gratis middelen die door uw makelaar worden verstrekt, zoals een ontmoeting met een financiële planner en het voortdurend stellen van vragen. Er bestaat niet zoiets als een hands-off investering.
Wat zijn de voordelen van beleggen in REIT's?
In vergelijking met andere beleggingen bieden REIT's beleggers verschillende voordelen. Om te beginnen bieden REIT's portefeuillediversificatie aan aandeelhouders, waardoor ze aantrekkelijk worden voor beleggers die al andere vastgoedbeleggingen bezitten. Andere voordelen van beleggen in een REIT zijn:
- Passief vastgoedbezit
- Verplichte verdelingen
- Zorg voor een constant inkomen
- Liquiditeit
Wat zijn de nadelen van beleggen in REIT's?
In vergelijking met andere beleggingen hebben REIT's verschillende potentiële nadelen.
- Langzamere kapitaalgroei
- Belast als inkomen
- Gevoelig voor renteschommelingen
Zijn REIT's in onroerend goed een goede investering?
Real Estate Investment Trusts (REIT's) kunnen een goede investeringsoptie zijn voor beleggers die blootstelling zoeken aan de vastgoedmarkt. Maar of REIT's een goede investering zijn, hangt af van de financiële doelstellingen, risicotolerantie en beleggingsstrategie van een individuele belegger.
Hoe werkt een vastgoed-REIT?
Een Real Estate Investment Trust (REIT) is een type bedrijf dat inkomstengenererend onroerend goed bezit, exploiteert of financiert. Met REIT's kunnen individuele beleggers beleggen in een gediversifieerde portefeuille van onroerend goed, vergelijkbaar met hoe beleggingsfondsen beleggers in staat stellen te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van aandelen.
Zo werkt een REIT:
- De REIT haalt kapitaal op bij beleggers door aandelen van de trust uit te geven.
- De REIT gebruikt het opgehaalde kapitaal om inkomstengenererend onroerend goed te kopen of te ontwikkelen.
- De REIT int huurinkomsten uit de eigendommen die zij bezit en beheert.
- De REIT keert ten minste 90% van haar belastbaar inkomen uit aan aandeelhouders in de vorm van dividenden.
Zijn er Reits in de VS?
Ja, Real Estate Investment Trusts (REIT's) bestaan in de Verenigde Staten en zijn een populaire investeringsoptie voor beleggers die blootstelling zoeken aan de vastgoedmarkt. De Verenigde Staten zijn een van de grootste markten voor REIT's ter wereld, met honderden beursgenoteerde REIT's die genoteerd zijn aan grote beurzen zoals de New York Stock Exchange (NYSE) en NASDAQ.
Kan ik €1000 investeren in een REIT?
Ja, het is mogelijk om €1000 te beleggen in een Real Estate Investment Trust (REIT). Veel REIT's hebben relatief lage minimale investeringsvereisten, waardoor individuele beleggers met een relatief klein kapitaal kunnen beleggen in een gediversifieerde vastgoedportefeuille.
Betaalt Reits maandelijks?
Real Estate Investment Trusts (REIT's) betalen doorgaans elk kwartaal dividend uit, hoewel sommige REIT's maandelijks of halfjaarlijks dividend kunnen uitkeren. De frequentie van dividendbetalingen kan variëren afhankelijk van de specifieke REIT en het dividendbeleid.
Hoeveel geld is er nodig om in REIT's te beleggen?
De hoeveelheid geld die nodig is om te beleggen in Real Estate Investment Trusts (REIT's) kan variëren, afhankelijk van de specifieke REIT en de minimale investeringsvereisten die door de REIT zijn vastgesteld. De minimale investeringsvereisten voor REIT's kunnen variëren van een paar honderd dollar tot tienduizenden dollars.
Hoe verdienen Reits-eigenaren geld?
Eigenaren van Real Estate Investment Trust (REIT) verdienen geld door middel van dividenden betaald door de REIT. REIT's zijn wettelijk verplicht om ten minste 90% van hun belastbaar inkomen aan aandeelhouders uit te keren in de vorm van dividenden, die regelmatig worden uitgekeerd.
Hoeveel is $ 100 per maand aan dividenden?
Het bedrag aan dividenden dat een belegger zou ontvangen door $ 100 per maand te investeren in een Real Estate Investment Trust (REIT), is afhankelijk van verschillende factoren, waaronder het dividendrendement van de REIT en het aantal aandelen dat de belegger bezit.
Uitgaande van een gemiddeld dividendrendement van 4% voor een REIT, zou een belegger die $ 100 per maand in een REIT belegt, ongeveer $ 4 per maand aan dividend kunnen ontvangen. Deze berekening gaat ervan uit dat de belegger aandelen van de REIT koopt tegen de huidige marktprijs en dat het dividendrendement in de loop van de tijd constant blijft.
Conclusie
Investeren in REIT's in onroerend goed heeft tal van voordelen. Ze zijn meer liquide dan fysieke eigenschappen en kunnen een consistente inkomstenstroom opleveren. Ze waarderen (en worden mogelijk afgeschreven) samen met de bredere vastgoedmarkt, en ze stellen u in staat uzelf te beschermen tegen volatiliteit op de aandelenmarkt. Doe je huiswerk voordat je gaat beleggen. Raadpleeg een financiële professional om te bepalen of REIT's in uw portefeuille moeten worden opgenomen.
Als u niet gelooft dat beleggen in een REIT de beste optie voor u is, kan het kopen van uw vastgoedbelegging een haalbaar alternatief zijn.
- ONROEREND GOED AANDELEN: woningen, ETF's en goedkope aandelen met dividend
- De beste betaalde banen in 2023 bij vastgoedbeleggingsfondsen
- HOE TE INVESTEREN IN REIT: gids en redenen om te investeren
- TOP 25 DIVIDEND AANDELEN in 2023 (Bijgewerkt)
- WAT IS REIT: hoe ze werken en hoe u erin kunt investeren
- GELIJKE KANSEN WERKGEVER: Definitie, betekenis en alles wat u moet weten!
Referenties
