Een van de beste investeringsbeslissingen die iemand kan nemen, is zonder twijfel investeren in onroerend goed. Helaas kan een groot aantal mensen die graag in onroerend goed willen investeren, dat niet omdat het een fortuin kost. Gelukkig is er een mogelijkheid voor mensen met verschillende inkomensniveaus om in te investeren vastgoed via REIT's. REIT staat voor Real Estate Investment Trusts en dit is een aantrekkelijke investeringsmogelijkheid die zowel doorgewinterde beleggers als nieuwkomers heeft aangetrokken. Met REITS-investeringen kunt u als belegger passief inkomen verdienen. Het biedt ook diversificatie binnen de vastgoedsector, waardoor het een verstandige investeringsoptie is. Deze gids geeft een overzicht van hoe REIT-beleggen werkt voor experts en beginners, de voor- en nadelen, de beste beschikbare opties en de app.
Wat is REIT-investering?
Een Real Estate Investment Trust (REIT) is een soort beleggingsvehikel waarmee particulieren in onroerend goed kunnen beleggen. REIT's bundelen fondsen van meerdere investeerders om verschillende soorten onroerend goed te kopen en te beheren, zoals commercieel onroerend goed (kantoorgebouwen, winkelcentra, hotels) en woningen (appartementencomplexen, eengezinswoningen).
REIT's bieden beleggers de mogelijkheid om in onroerend goed te beleggen zonder zelf onroerend goed te bezitten en te beheren. Door in REIT's te beleggen, kunnen individuen worden blootgesteld aan de potentiële inkomsten en waardestijging van onroerendgoedactiva, hun vermogen diversifiëren beleggingsportefeuilles, en toegang krijgen tot een markt die doorgaans veel kapitaal en expertise vereist.
Soorten REIT's
Hieronder volgen de verschillende soorten REIT's die beleggen:
#1. Aandelen REIT's
Dit is het meest voorkomende type REIT. Equity REIT's beleggen in en bezitten inkomstengenererende objecten zoals kantoorgebouwen, winkelcentra, appartementen, industriële complexen en hotels. Ze genereren inkomsten voornamelijk door huurbetalingen van huurders.
#2. Hypotheek REIT's (mREIT's)
In tegenstelling tot aandelen-REIT's, beleggen hypotheek-REIT's in vastgoedhypotheken en door hypotheken gedekte effecten. Ze verdienen inkomsten door rentebetalingen van de hypotheken die ze hebben of waarin ze beleggen. MREIT's kunnen ook beleggen in andere vastgoedgerelateerde schuldinstrumenten.
#3. Hybride REIT's
Hybride REIT's combineren de kenmerken van zowel aandelen-REIT's als hypotheek-REIT's. Ze beleggen in een mix van inkomstengenererende eigendommen en vastgoedschuldinstrumenten, waardoor ze inkomsten kunnen genereren uit zowel huurbetalingen als rentebetalingen.
Hoe te kwalificeren als een REIT-bedrijf
Om in aanmerking te komen als een REIT, moet een bedrijf voldoen aan bepaalde criteria die zijn vastgelegd in de belastingwetgeving. Door aan deze criteria te voldoen, kunnen REIT's bepaalde belastingvoordelen genieten, zoals de mogelijkheid om aan aandeelhouders betaalde dividenden af te trekken van hun belastbaar vennootschapsinkomen. Dankzij deze structuur kunnen REIT's het grootste deel van hun belastbaar inkomen doorberekenen aan beleggers, wat kan resulteren in hogere dividendrendementen in vergelijking met traditionele aandelen. Beleggers kunnen aandelen van openbaar verhandelde REIT's kopen en verkopen op grote beurzen, vergelijkbaar met aandelen. Er zijn ook niet-verhandelde REIT's, die niet openbaar worden verhandeld, maar doorgaans worden verkocht via broker-dealers of financiële adviseurs. Deze criteria omvatten doorgaans:
- Inkomensverdeling: REIT's moeten een aanzienlijk deel van hun belastbaar inkomen uitkeren aan aandeelhouders als dividend, meestal rond de 90% of meer.
- Onroerend goed investeringen: Het grootste deel van het vermogen en de inkomsten van een REIT moet afkomstig zijn van investeringen in onroerend goed, zoals huurinkomsten of de verkoop van onroerend goed.
- Eigendomsstructuur: REIT's moeten zijn gestructureerd als bedrijven, trusts of verenigingen, met overdraagbare aandelen of certificaten van economisch belang.
- Aantal aandeelhouders: REIT's moeten een minimum aantal aandeelhouders hebben om een brede eigendom te verzekeren en concentratie van zeggenschap te voorkomen.
Hoe start ik een REIT?
Het proces van het starten van een REIT kan complex zijn en vereist een zorgvuldige planning, juridische expertise en financiële middelen. Raadpleeg daarom professionals die gespecialiseerd zijn in vastgoedrecht, belastingen en financiën om de specifieke vereisten in uw rechtsgebied te navigeren. Het omvat ook een aantal stappen. Het volgende is een stapsgewijze handleiding voor het starten van een REIT-investering
#1. Begrijp REIT's
Begin met het onderzoeken en begrijpen van het concept van REIT's. Een REIT is een bedrijf dat inkomstengenererend vastgoed bezit, exploiteert of financiert. Ze stellen individuele beleggers in staat te beleggen in een gediversifieerde vastgoedportefeuille.
#2. Wettelijke overwegingen
Raadpleeg een gekwalificeerde advocaat of juridische professional om de specifieke wettelijke vereisten te begrijpen voor het starten van een REIT in uw rechtsgebied. REIT's zijn gereguleerde entiteiten en er kunnen specifieke wetten en voorschriften zijn waaraan u moet voldoen.
#3. Structuur
Bepaal de structuur van uw REIT. Over het algemeen zijn REIT's gestructureerd als bedrijven, trusts of vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid (LLC's). Elke structuur heeft andere juridische en fiscale implicaties, dus het is van cruciaal belang om professioneel advies in te winnen om de beste optie voor uw specifieke situatie te bepalen.
#4. Bedrijfsplan
Ontwikkel een uitgebreid businessplan voor uw REIT. Het moet uw investeringsstrategie, doelmarkt, soorten onroerend goed, financiële projecties en marketingplan schetsen. Een goed gestructureerd businessplan is cruciaal bij het zoeken naar financiering en het aantrekken van investeerders.
#5. Hoofdlettergebruik
Haal kapitaal op voor uw REIT. Dit kan op verschillende manieren worden gedaan, zoals onderhandse plaatsingen, openbare aanbiedingen of partnerschappen met institutionele investeerders. Bepaal de hoeveelheid kapitaal die nodig is om onroerend goed te verwerven en de initiële bedrijfskosten te dekken.
#6. Eigendomsverwerving
Identificeer en verwerf inkomengenererende eigendommen die aansluiten bij uw investeringsstrategie. Voer grondige due diligence uit op potentiële eigendommen om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan uw financiële en operationele criteria.
#7. Naleving
Zorg ervoor dat u voldoet aan alle wettelijke en regelgevende vereisten die specifiek zijn voor REIT's in uw rechtsgebied. Dit kan het deponeren van registratiedocumenten, het opstellen van jaarrekeningen en het naleven van rapportage- en openbaarmakingsverplichtingen omvatten.
#8. Bestuur en Beheer
Stel een raad van bestuur of trustees in om toezicht te houden op de activiteiten van uw REIT. Definieer de rollen en verantwoordelijkheden van sleutelpersoneel, zoals leidinggevenden, vastgoedbeheerders en financiële adviseurs.
#9. Investeerdersrelaties
Ontwikkel een strategie om investeerders aan te trekken en te behouden. Dit kan marketingcampagnes, presentaties voor investeerders, regelmatige communicatie en het verstrekken van transparante financiële rapporten omvatten.
#10. Lopende operaties
Zodra uw REIT is opgericht, moet u de dagelijkse activiteiten beheren, inclusief vastgoedbeheer, financiële boekhouding, belastingnaleving en relaties met investeerders. Overweeg om professionals in te huren met expertise op het gebied van onroerend goed, financiën en juridische zaken om een soepele werking te garanderen.
REIT Investing-APP
REIT (Real Estate Investment Trust) investerings-apps zijn mobiele applicaties die zijn ontworpen om investeringen in onroerend goed via REIT's te vergemakkelijken. REIT's zijn bedrijven die onroerend goed bezitten, exploiteren of financieren dat inkomsten genereert. Ze stellen individuele beleggers in staat hun geld samen te voegen om te investeren in een gediversifieerde portefeuille van onroerend goed, zoals residentieel, commercieel of industrieel onroerend goed.
REIT-beleggingsapps bieden een handig en gebruiksvriendelijk platform voor particulieren om rechtstreeks vanaf hun mobiele apparaten in REIT's te beleggen. Deze apps bieden een scala aan functies en functionaliteiten waarmee beleggers hun REIT-investeringen kunnen onderzoeken, analyseren en beheren.
Nogmaals, de beschikbaarheid en specifieke kenmerken van REIT-investeringsapps kunnen variëren, afhankelijk van de regio en de app-aanbieder. Zorg er dus voor dat u de reputatie, gebruikersrecensies, vergoedingen, klantenondersteuning en eventuele aanvullende services of functies die voor u van belang kunnen zijn, beoordeelt bij het selecteren van een app.
Zoals altijd is het raadzaam om, voordat u investeringsbeslissingen neemt, grondig onderzoek te doen, de betrokken risico's te begrijpen en te overwegen een financieel adviseur te raadplegen om ervoor te zorgen dat uw beleggingsstrategie in overeenstemming is met uw financiële doelstellingen en risicotolerantie.
Beste REIT-investeringsapp
Hieronder volgen enkele toepassingen met REIT-investeringsmogelijkheden:
- VastgoedMogul
- Robinhood
- Voorhoede
- Trouw
- EHANDEL
- Publieke
- M1 Financiën
- schwab
- TD Ameritrade
- VastgoedMogul
- sponsoractie
Wat is de minimale REIT om te kopen?
In sommige gevallen kan de minimale investering voor een REIT zo laag zijn als $ 500 of zelfs minder. Het is echter belangrijk op te merken dat minimale investeringsbedragen aanzienlijk kunnen variëren tussen verschillende REIT's en investeringsplatforms. Sommige REIT's hebben mogelijk hogere minima, zoals $ 1,000 of meer. Volgens NAREIT (de National Association of Real Estate Investment Trusts) ligt de minimale investering voor particuliere REIT's doorgaans tussen $ 1,000 en $ 25,000.
REIT Beleggen voor beginners
Volgens https://www.nerdwallet.com/ hebben ongeveer 150 miljoen Amerikaanse huishoudens Real Estate Investment Trusts (REIT's), en nog veel meer investeren in deze voertuigen via hun pensioenregelingen op het werk, individuele pensioenrekeningen (IRA's), Thrift Savings Plans (TSP's) of pensioenen. Dit betekent simpelweg dat er altijd een mogelijkheid is om in onroerend goed te investeren, zelfs als u zelf geen gebouw kunt betalen. Investeren in REIT's als beginner is hetzelfde als investeren in een beursgenoteerd bedrijf, het enige wat u hoeft te doen is gewoon aandelen in een REIT kopen via de aandelenmarkt. Een makelaar, beleggingsadviseur of financieel planner kan de financiële doelstellingen van een belegger beoordelen en geschikte REIT-investeringen aanbevelen.
Kan ik $ 1000 investeren in een REIT?
Natuurlijk kan je dat. Iedereen kan beginnen met het opbouwen van rijkdom door $ 1,000 te investeren in een vastgoedbeleggingsfonds of een crowdfundingsite voor onroerend goed.
REIT Beleggen nadelen en voordelen
Beleggen in Real Estate Investment Trusts (REIT's) heeft zowel voor- als nadelen. Natuurlijk zullen er altijd plussen en minnen zijn. Hieronder volgen enkele veelvoorkomende voor- en nadelen van REIT-beleggen:
Voordelen van REIT-beleggen:
#1. diversificatie
REIT's bieden beleggers de mogelijkheid om hun beleggingsportefeuilles te diversifiëren. Door te beleggen in verschillende soorten onroerend goed, zoals residentieel, commercieel of industrieel vastgoed, kunnen beleggers hun risico spreiden over verschillende sectoren en geografische locaties.
# 2. Toegankelijkheid
REIT's bieden een relatief laagdrempelige manier voor individuele beleggers om in onroerend goed te investeren zonder de noodzaak van substantieel kapitaal of het direct bezitten en beheren van onroerend goed. REIT-aandelen worden verhandeld op beurzen, waardoor ze gemakkelijk toegankelijk zijn voor een breed scala aan beleggers.
#3. Inkomen genereren
REIT's zijn wettelijk verplicht om een aanzienlijk deel van hun belastbaar inkomen uit te keren aan aandeelhouders in de vorm van dividenden. Als gevolg hiervan bieden REIT's beleggers vaak een regelmatige inkomstenstroom, waardoor ze een aantrekkelijke investeringsoptie zijn voor inkomensgerichte beleggers, zoals gepensioneerden.
#4. Professioneel beheer
REIT's worden beheerd door ervaren vastgoedprofessionals die over de expertise en kennis beschikken om hoogwaardige eigendommen te identificeren en te verwerven. Dit professionele beheer kan mogelijk leiden tot betere investeringsbeslissingen, verbeterde vastgoedactiviteiten en een hoger rendement voor beleggers.
#5. Liquiditeit
In tegenstelling tot directe investeringen in onroerend goed, die illiquide kunnen zijn en veel tijd en moeite vergen om te verkopen, kunnen REIT-aandelen gemakkelijk worden gekocht en verkocht op beurzen. Deze liquiditeit biedt beleggers de flexibiliteit om snel in of uit hun posities te stappen, afhankelijk van hun beleggingsdoelstellingen en marktomstandigheden.
#6. Potentieel voor kapitaalwaardering
Naast dividendinkomsten hebben REIT's ook het potentieel voor vermogensgroei. Als de waarde van het onderliggende onroerend goed in de loop van de tijd stijgt, kan de waarde van de REIT-aandelen ook stijgen, wat beleggers meerwaarden oplevert.
#7. Inflatie Hedge
Vastgoedbeleggingen, inclusief REIT's, kunnen dienen als hedge tegen inflatie. Inflatie leidt vaak tot stijgende huurprijzen en vastgoedwaarden, wat REIT-beleggers ten goede kan komen door de huurinkomsten en vastgoedwaarderingen te verhogen.
#8. Belastingvoordelen
REIT's kunnen fiscale voordelen bieden, vooral op het gebied van dividenden. REIT-dividenden kunnen worden belast tegen een lager tarief dan gewone inkomsten, afhankelijk van de belastingschijf van de belegger. Bovendien kunnen bepaalde soorten REIT's, zoals die gericht zijn op betaalbare woningen of hernieuwbare energie, in aanmerking komen voor specifieke belastingvoordelen of -kredieten.
Nadelen van REIT-beleggen:
#1. Marktrisico's
Zoals elke belegging zijn REIT's onderhevig aan marktrisico's. Economische neergang, veranderingen in rentetarieven en schommelingen op de vastgoedmarkt kunnen de prestaties van REIT's beïnvloeden. De waarde van REIT-aandelen kan dalen, wat tot potentiële verliezen kan leiden.
#2. Afhankelijkheid van de vastgoedmarkt
De prestaties van REIT's zijn nauw verbonden met de vastgoedmarkt. Als de vastgoedsector een neergang doormaakt of voor uitdagingen staat, zoals een overaanbod of dalende huurprijzen, kan dit van invloed zijn op de inkomsten en waarde van REIT's.
#3. Gebrek aan controle
Wanneer u in REIT's belegt, vertrouwt u op de expertise en beslissingen van het managementteam van de REIT. Als aandeelhouder heeft u beperkte zeggenschap over de specifieke panden of beleggingen van de REIT.
#4. Fiscale overwegingen
Hoewel REIT's belastingvoordelen bieden door belastbaar inkomen uit te keren aan aandeelhouders, zijn deze dividenden over het algemeen onderworpen aan de gewone inkomstenbelastingtarieven. Bovendien komen sommige REIT-dividenden mogelijk niet in aanmerking voor de lagere belastingtarieven die worden toegepast op gekwalificeerde dividenden.
#5. Potentieel voor dividendschommelingen
De door REIT's uitgekeerde dividenden kunnen in de loop van de tijd variëren. Economische omstandigheden, vastgoedprestaties en de financiële positie van de REIT kunnen van invloed zijn op dividenduitkeringen. Het is belangrijk om rekening te houden met de duurzaamheid en consistentie van dividenden bij het evalueren van REIT-investeringen.
Conclusie
Beleggen in REIT's brengt risico's en overwegingen met zich mee, zoals marktschommelingen, rentewijzigingen, leegstand van onroerend goed en managementprestaties. Beleggers moeten individuele REIT's zorgvuldig onderzoeken en evalueren op basis van hun beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie en algemene beleggingsstrategie. Zorg er dus voor dat u een financieel adviseur of professional raadpleegt wanneer u REIT-investeringen overweegt
- ONROEREND GOED AANDELEN: woningen, ETF's en goedkope aandelen met dividend
- HOE TE INVESTEREN IN REIT: gids en redenen om te investeren
- TOP 25 DIVIDEND AANDELEN in 2023 (Bijgewerkt)
- De beste betaalde banen in 2023 bij vastgoedbeleggingsfondsen
Referenties
