Uitgaven zijn wat we tegenkomen, zo niet op een dagelijkse basis. In feite geven we geld uit om geld te verdienen. Als een bedrijf echter meer uitgeeft dan er binnenkomt, is dat een probleem. Dus dit artikel zal je ogen openen om de zakelijke uitgaven te zien die zijn toegestaan, die in het VK, de zakelijke uitgaven die je als zelfstandige kunt ervaren, wat zakelijke uitgaven zijn en de lijst.
Bedrijfsuitgaven
Ten eerste zijn zakelijke kosten typische en noodzakelijke kosten die een bedrijf maakt om te kunnen functioneren.
Ten tweede kunnen ze van toepassing zijn op zowel kleine als grote organisaties. De winst-en verliesrekening inclusief zakelijke kosten. Ten slotte, om het belastbare netto-inkomen van een bedrijf te berekenen, worden de bedrijfskosten verminderd met de inkomsten op de resultatenrekening.
Wat zijn zakelijke kosten?
Als een bedrijf meer verdient dan het uitgeeft, is dat zeker een fantastisch bedrijf.
Zakelijke uitgaven, ook wel inhoudingen genoemd, zijn kosten die worden veroorzaakt als gevolg van routinematige bedrijfsactiviteiten, ongeacht de grootte van het bedrijf. Bedrijven moeten hun uitgaven uit hun inkomsten halen om netto-inkomsten te genereren.
De lijst met zakelijke uitgaven
- Huur of hypotheekbetalingen
- Meubilair, uitrusting en machines
- Kantoor Artikelen
- Adverteren en marketing
- Website- en softwarekosten
- Salaris (bonus, loon of commissie)
- Personeelsbeloningen (zoals ziektekostenverzekering)
- Belastingen
- Zakelijke licentie en toestemming
- Bankkosten en rentebetaling
- Training en opleiding (om de vaardigheden van uw werknemers te verbeteren)
Zakelijke kosten die zijn toegestaan
Toegestane kosten zijn niet-belastbare bedrijfskosten die nodig zijn voor de bedrijfsvoering. Toegestane kosten zijn niet inbegrepen in de belastbare winst van een onderneming. Hierdoor betaalt u geen belasting over deze kosten.
Hieronder staan de bepaalde kosten waarvan u kunt zeggen dat het toelaatbaar is in zakelijke uitgaven:
- Marketing- en advertentiekosten
- Kosten voor creditcardverwerking
- Kosten voor opleiding en training van werknemers
- Bepaalde juridische kosten
- Vergoedingen voor licenties en regelgeving
- Lonen betaald aan contractarbeiders
- Personeelsbeloningen
- Verhuur van apparatuur
- Verzekeringspremies
- Er is rente betaald
- Uitgaven en benodigdheden voor het kantoor
- Kosten van onderhoud en reparatie
- Huur van een kantoor
- Ten slotte, Toegestane kosten voor nutsbedrijven
Bij het identificeren van toegestane uitgaven is het essentieel om onderscheid te maken tussen bedrijfs- of zakelijke kosten en persoonlijke uitgaven, aangezien privéaankopen niet als toegestane uitgaven kunnen worden aangemerkt.
Tot slot: als u bedrijfsfondsen gebruikt om een persoonlijk item te betalen, mogen de kosten niet worden meegerekend bij het berekenen van uw jaarlijks toegestane uitgaven.
Zakelijke uitgaven voor zelfstandigen
Als u als zelfstandige werkt, heeft uw bedrijf verschillende bedrijfskosten. Zolang het verrekenbare uitgaven zijn, kunt u een deel van deze kosten aftrekken om uw belastbare winst te berekenen.
Voor zelfstandigen gelden andere regels. Eventuele zakelijke kosten kunnen worden afgetrokken van uw winst voor belastingen. U moet elk item dat u voor persoonlijke doeleinden gebruikt, registreren.
Zakelijke uitgaven voor zelfstandigen die gunstig zijn
#1.Thuiskantoor
Een van de meest ingewikkelde is de aftrek voor het thuiskantoor. Samenvattend kunnen de kosten van elke werkruimte die u vaak en uitsluitend voor uw bedrijf gebruikt, ongeacht of u deze huurt of bezit, een kostenpost zijn voor een thuiskantoor.
Naast de kantoorruimte zelf, zijn het zakelijke percentage van de aftrekbare hypotheekrente, afschrijving van het huis, nutsvoorzieningen, verzekeringen van huiseigenaren en reparaties die gedurende het jaar zijn betaald, allemaal kosten die u voor uw thuiskantoor kunt aftrekken.
Als uw thuiskantoor bijvoorbeeld 15% van uw thuisruimte in beslag neemt, is 15% van uw maandelijkse elektriciteitskosten fiscaal aftrekbaar. Sommige van deze inhoudingen, zoals: hypotheek rente en afschrijving van het huis, zijn alleen beschikbaar voor mensen die hun thuiskantoorruimte bezitten in plaats van deze te huren.
Tips voor het berekenen van kosten als zelfstandige
Als zelfstandige kunt u de kosten van uw thuiskantoor op twee manieren berekenen
De standaardmethode of de vereenvoudigde methode. En je hoeft niet elk jaar dezelfde methode te gebruiken.
- De standaard methode
In het geval van een audit vereist de standaardmethode dat u uw echte thuiskantoorkosten bepaalt en een volledige administratie bijhoudt.
- De vereenvoudigde methode
Hiermee kunt u het tarief vermenigvuldigen met de vierkante meters van uw thuiskantoor. Als u echter de vereenvoudigde optie wilt kiezen, moet uw thuiskantoor minder dan 300 vierkante voet groot zijn en kunt u geen aanspraak maken op afschrijving of gespecificeerde aftrekposten aan huis.
Dus als u weinig tijd heeft of geen nauwkeurige administratie bijhoudt van uw aftrekbare thuiskantoorkosten, is het vereenvoudigde alternatief een goed idee. Omdat de eenvoudige optie echter $ 5 per vierkante voet kost met een maximum van 300 vierkante voet, is het maximale dat u mag aftrekken $ 1,500.9.
Kortom, als u er zeker van wilt zijn dat u de maximale aftrek voor thuiskantoor claimt die voor u beschikbaar is, moet u de aftrek berekenen met zowel de standaard- als de vereenvoudigde methode. Als u de standaardmethode gebruikt, moet u de aftrek berekenen op kosten voor zakelijk gebruik van uw huis.
#2.Telefoon- en internetrekeningen
U kunt het zakelijke deel van uw telefoon-, fax- en internetkosten aftrekken, ongeacht of u de thuiskantooraftrek claimt. Het idee is om alleen kosten af te trekken die direct relevant zijn voor uw bedrijf. U kunt bijvoorbeeld de internetkosten voor het hosten van een zakelijke website aftrekken
#3. Eigen risico voor ziektekostenverzekering
Normaal gesproken kunt u als zelfstandige al uw zorg-, tandarts- en langdurige zorgverzekeringspremies aftrekken. zelf je zorgverzekering betalen premies, en komen niet in aanmerking voor deelname aan een plan via de baan van uw echtgenoot.
U kunt ook betaalde premies aftrekken om aan het einde van het jaar dekking te bieden voor uw echtgenoot, personen ten laste en kinderen jonger dan 27 jaar, zelfs als ze niet afhankelijk zijn van uw belastingaangifte. Bereken de inhouding met behulp van het werkblad Zakelijke Zelfstandigen Zorgverzekeringen.
#4. Maaltijden
reizen voor zaken, het bijwonen van een zakelijke conferentie of het ontvangen van een klant, lunch is een fiscaal aftrekbare zakelijke kosten. Onder de omstandigheden mag de maaltijd niet uitbundig of extravagant zijn. En in het verleden kon u slechts 50 procent van de werkelijke kosten van de maaltijd aftrekken als u uw bonnen bewaarde, of 50 procent van de standaard maaltijdvergoeding als u de tijd, plaats en zakelijke doeleinden van uw reis bijhield, maar niet uw werkelijke maaltijdbonnen.
#5.Reizen
Bovendien moet u, om als een zakenreis te worden gezien, een duidelijk zakelijk doel hebben gepland voordat u van huis gaat, en moet u zich onderweg daadwerkelijk bezighouden met zakelijke activiteiten, zoals het ontdekken van nieuwe klanten, het ontmoeten van klanten of het direct leren van nieuwe vaardigheden. verbonden aan uw bedrijf.
Vervoer van en naar uw reis (zoals vliegtuigkosten), vervoer op uw locatie (zoals autoverhuur, Uber-tarief of metrokaartjes), hotel en maaltijden zijn allemaal aftrekbare reiskosten
U kunt geen dure of overdadige lasten aftrekken, maar u hoeft ook niet voor de goedkoopste oplossingen te kiezen. Onthoud dat u het grootste deel van uw reiskosten betaalt, niet uw mede-belastingbetalers, daarom is het in uw eigen belang om ze bescheiden te maken.
Uw zakelijke reiskosten zijn volledig aftrekbaar, met uitzondering van maaltijden, deze zijn slechts voor 50% aftrekbaar.
Het wordt een stuk ingewikkelder als je reis werk en plezier omvat; kortom, u kunt alleen kosten aftrekken die verband houden met het zakelijke gedeelte van uw reis. Als u bijvoorbeeld op zakenreis gaat met uw echtgenoot (die niet voor u als werknemer werkt), mag u alleen het deel van de woon- en vervoerskosten aftrekken dat u zou hebben besteed als u alleen had gereisd. Vergeet ten slotte niet om van tevoren te plannen voor het zakelijke gedeelte van uw reis.
#6.Gebruik van voertuig
Als u uw auto zakelijk gebruikt, kunt u de kosten van dergelijke reizen aftrekken. Houd nauwkeurig de datum, kilometerstand en doel van elke reis bij en probeer persoonlijke autoritten niet te claimen als autoritten voor het werk.
Het gebruik van het standaard kilometertarief is de eenvoudigste optie, omdat er zo min mogelijk registratie en berekening voor nodig is. Houd eenvoudig de zakelijke mijlen bij die u rijdt en de datums waarop u ze rijdt. Vermenigvuldig vervolgens uw jaarlijkse zakelijke kilometerstand met het standaard kilometertarief. Dit zijn uw fiscaal aftrekbare kosten.
Om de werkelijke-kostenmethode te gebruiken, moet u het percentage zakelijk rijden berekenen dat u in de loop van het jaar hebt bereikt, evenals de totale kosten van het gebruik van uw auto, inclusief afschrijving, gas, olieverversing, registratiekosten, reparaties en autoverzekering. Uw aftrek zou $ 300 zijn als u $ 3,000 aan autokosten zou besteden en uw auto 10% van de tijd voor zaken zou gebruiken.
Als u vervolgens het standaard kilometertarief wilt gebruiken voor een auto die u bezit, moet u dat doen binnen het eerste jaar dat de methode voor zakelijk gebruik beschikbaar is. In latere jaren kunt u ervoor kiezen om ofwel het standaard kilometertarief te gebruiken of over te stappen op reële kosten. Als u een auto leaset en gebruik wilt maken van het standaard kilometertarief, dan moet u dit doen voor de standaard leaseduur.
Net als bij de aftrek voor het thuiskantoor, kan het de moeite waard zijn om uw aftrek in beide richtingen te berekenen, zodat u het grotere bedrag kunt claimen.
De Britse bedrijfskosten
Zoveel als de zakelijke uitgaven in het VK niet kunnen worden veranderd, willen ondernemers winst maken. Wel willen ze ervoor zorgen dat de boekhouding niet alleen de inkomsten maar ook de uitgaven goed weergeeft. Als u de juiste uitgaven claimt, zijn uw inkomsten nauwkeurig en is uw belastingaanslag niet meer dan wat u wettelijk verplicht bent te betalen. De zakelijke uitgaven in het VK dienen als richtlijn voor zowel thuis- als kantoorgebaseerde bedrijven. Bovendien ontdekt u welke zakelijke onkosten of kosten in het VK zijn toegestaan en welke niet.
Software voor het bijhouden van onkosten: de beste tools voor kleine bedrijven
De juiste onkostentracker vereenvoudigt de procedure en stelt u in staat om de financiën van uw bedrijf op de voet te volgen. Dit zijn de tools voor het bijhouden van onkosten.
#1. Munt
Mint, een bekende tracker voor persoonlijke uitgaven, is ook een eenvoudig hulpmiddel voor: kleine bedrijven en freelancers om bij te houden waar hun geld naartoe gaat. Bovendien kunt u binnen de app budgetten en doelen instellen en uw credit score beheren. Bovendien heeft u via een overzichtelijk dashboard op elk moment toegang tot al deze informatie, zodat u altijd weet waar u aan toe bent.
#2. Excelleren
Excel-spreadsheets zijn een beproefd hulpmiddel om (gratis) uw zakelijke uitgaven bij te houden. Het is niet nodig om er over na te denken. Zoek eenvoudig een solide Excel-boekhoudsjabloon en voer één keer per week al uw kosten in.
#3. Bank
Heb je geen tijd om je uitgaven bij te houden? De bank kan het van je overnemen. Wij verzorgen al uw boekhouding voor u, importeren, evalueren en classificeren uw uitgaven op maandelijkse basis. Het belangrijkste is dat de boekhouding met aandacht wordt uitgevoerd door Bench. En als u vragen heeft, is uw team slechts een bericht verwijderd.
Wat is de grootste uitgave van de kleine onderneming?
Elke zakenman weet dat arbeid een van de grootste kostenposten is. Tot 70% van alle bedrijfskosten kan worden toegeschreven aan arbeid, inclusief salarissen van werknemers, secundaire arbeidsvoorwaarden, salarisadministratie en andere relevante belastingen.
Welke persoonlijke kosten kan ik aftrekken van mijn bedrijf?
Persoonlijke kosten, levensonderhoud en gezinskosten zijn doorgaans geen toegestane aftrekposten. Verdeel echter de volledige kosten tussen de zakelijke en persoonlijke delen van een uitgave als deze betrekking heeft op iets dat zowel in zakelijke als persoonlijke contexten wordt gebruikt. Het zakelijke deel mag u afschrijven.
Wat zijn de drie belangrijkste kosten?
De top drie huishoudelijke uitgaven zijn meestal die voor huisvesting, transport en voedsel. Deze drie gebieden kunnen een aanzienlijk deel van uw inkomen opslokken. Met name de woonlasten stijgen dagelijks.
Zijn mijn internetservicekosten toelaatbaar als zakelijke kosten?
Als u uw computer, telefoon, internetservice, software of zelfs een aantal interessante technische gadgets moet gebruiken om uw bedrijf te runnen, kunt u de kosten ervan mogelijk aftrekken van uw belastingen.
Wat gebeurt er als u wordt gecontroleerd maar niet over de benodigde ontvangstbewijzen beschikt?
Als er een audit plaatsvindt en u bonnen of andere ondersteunende documentatie mist? Daarom accepteert de Belastingdienst mogelijk uw kostenaftrek niet. Dit resulteert er vaak in dat de IRS uw bruto-inkomen aftrekt voordat uw belastingschijf wordt bepaald.
Moet ik een register bijhouden van alle zakelijke uitgaven?
Wat is een fiscaal attest voor de onderneming? De IRS vereist dat u ondersteunende documentatie bijhoudt met details over de items die u hebt gekocht, de prijs die u hebt betaald en de datum waarop u de aankoop hebt gedaan als u van plan bent zakelijke kosten af te trekken van uw belastingaangifte.
Kunnen zelfstandigen voedselkosten aftrekken?
Helaas kunnen de meeste onafhankelijke contractanten hun voedselkosten niet aftrekken. Een uitgave moet een goed zakelijk doel hebben om van de belasting te kunnen worden afgetrokken. Behalve als u een of andere voedselverkoper bent, is het twijfelachtig of boodschappen iets met uw bedrijf te maken hebben. Toch kunnen zakenmaaltijden in mindering worden gebracht.
Kunnen zakelijke kosten worden overgedragen?
Als uw bedrijf een nettobedrijfsverlies (NOL) heeft, meer aftrekposten heeft dan waarvoor het in aanmerking komt, en een niet-restitueerbaar tegoed waarvoor het in aanmerking komt dat groter is dan de belasting die het elk jaar verschuldigd is, kan het mogelijk een overdracht opnemen. Over zakelijke kosten die aftrekbaar zijn, wordt geen belasting geheven. Sommige bedrijfskosten, zoals sloop, zijn niet aftrekbaar.
Conclusie
Alle zaken die in dit artikel worden behandeld, inclusief de zakelijke uitgaven in het VK, vereisen serieuze aandacht. Het kan zijn dat u legitieme kosten misloopt. Daarom is het belangrijk om deskundige hulp in te schakelen.
Veelgestelde vragen over zakelijke uitgaven
Wat zijn voorbeelden van zakelijke uitgaven?
- Huur- of hypotheekbetalingen.
- Kantoorbenodigdheden.
- Loonkosten (bijvoorbeeld lonen, voordelen en belastingen)
- Adverteren en marketing.
- Gereedschap.
- Kleine zakelijke verzekeringen.
- Afschrijving.
- Belastingen.
Wat zijn acceptabele zakelijke kosten?
Alle basisuitgaven die nodig zijn om een bedrijf te runnen, zijn over het algemeen fiscaal aftrekbaar, inclusief kantoorhuur, salarissen, apparatuur en benodigdheden, telefoon- en nutskosten, juridische en boekhoudkundige diensten, professionele contributie en abonnementen op zakelijke publicaties.
Hoe noem je zakelijke uitgaven?
- Huur- of hypotheekbetalingen.
- Kosten thuiskantoor.
- Gereedschap.
- Meubilair, uitrusting en machines.
- Kantoor artikelen.
- Adverteren en marketing.
- Website- en softwarekosten.
- Entertainment.
- Winst- en verliesrekening uitgelegd!!! Winst- en verliesrekening lezen en maken
- SLECHTE SCHULDKOSTEN - Definitie, schatting en berekening
- Formulier 8396: betekenis, instructies en waar u het formulier kunt krijgen
- Small Business Accounting UK: beste praktijken voor 2022 en alles wat u nodig heeft
- BELANGRIJKSTE PLAATS VAN BUSINESS LLC: definitie en voorbeelden
- Aansprakelijkheidsverzekering voor zelfstandigen: alles wat u nodig heeft
