Lavorare con un consulente finanziario potrebbe essere utile se hai bisogno di indicazioni su come stabilire o mantenere il tuo portafoglio e far crescere i tuoi soldi pensionamento. Ciò di cui potresti non renderti conto è che il tuo consulente finanziario (o consulenti) potrebbe avere il proprio team di persone che li assiste quotidianamente nella gestione della propria attività. Gli associati del servizio clienti possono svolgere un ruolo di supporto in quel team. Se non hai familiarità con cosa sia un addetto al servizio clienti registrato, cosa fa, il suo stipendio o altri lavori simili, ecco alcune delle cose più importanti da sapere.
Che cos'è un associato del servizio clienti?
Un collaboratore del servizio clienti supporta uno o più consulenti finanziari o altri specialisti della gestione patrimoniale. Questa persona assiste i consulenti finanziari con attività specializzate che possono o meno comportare l'interazione con il cliente. Tuttavia, non forniscono consulenza finanziaria. Il lavoro d'ufficio e amministrativo sono esempi del tipo di attività che un collaboratore del servizio clienti può svolgere.
I rappresentanti del servizio clienti possono lavorare per banche, società di investimento o società di consulenza finanziaria. Di conseguenza, devono comprendere sia i requisiti normativi finanziari sia le complessità di varie forme di titoli, come azioni, fondi comuni di investimento e obbligazioni. L'entità di ciò che un collaboratore del servizio clienti realizza quotidianamente è spesso determinata dalle esigenze dell'azienda o istituzione finanziaria per cui lavorano.
Cosa fa un associato del servizio clienti?
I rappresentanti dell'assistenza clienti possono svolgere una varietà di lavori. Tuttavia, tutti hanno lo stesso scopo in generale: sviluppare relazioni consulente-cliente e assicurare la soddisfazione del cliente.
Con questo in mente, di seguito è riportato un elenco di attività che un addetto al servizio clienti potrebbe essere invitato a svolgere:
- Rispondere alle richieste dei clienti per informazioni su prodotti e servizi.
- Gli incontri tra consulenti e clienti dovrebbero essere programmati.
- Stesura o invio di comunicazioni elettroniche o scritte per conto di consulenti.
- Tenere traccia delle chiamate e delle e-mail dei consumatori.
- Mantenimento di database di informazioni sui clienti per i consulenti.
- I reclami dei clienti devono essere registrati e risolti.
- Organizzazione e archiviazione pratiche cliente.
- Gestione degli account social dei consulenti.
- Assistenza con le richieste dei clienti, come i trasferimenti di denaro.
- Avvisare i clienti di nuovi articoli o servizi.
- Garantire il rispetto delle linee guida normative.
In poche parole, un addetto al servizio clienti è simile a un portiere in quanto questo personale si occupa di mantenere i clienti felici e soddisfare le loro richieste. Per due ragioni, questa è una funzione importante.
In primo luogo, quando gli investitori sono soddisfatti della quantità e della qualità del servizio che ricevono, i consulenti finanziari trovano più semplice mantenere la loro base di clienti. I clienti soddisfatti hanno meno probabilità di spendere i loro soldi altrove. Inoltre, potrebbero essere più propensi a indirizzare il proprio consulente finanziario ad amici e familiari.
In secondo luogo, avere a bordo un collaboratore del servizio clienti consente ai consulenti finanziari di concentrarsi sugli aspetti più critici della crescita della loro attività. Ad esempio, delegando le faccende amministrative o d'ufficio come l'archiviazione di documenti a un partner del servizio clienti, il consulente ha più tempo per coltivare le attuali relazioni con i clienti o concentrarsi sulla sensibilizzazione per espandere la propria base di clienti. Questi tipi di iniziative potrebbero essere fondamentali per aumentare i profitti di un consulente o di un'attività di consulenza.
Cosa è necessario per diventare un associato del servizio clienti?
Sebbene la precedente esperienza in ufficio sia vantaggiosa, non ci sono requisiti formativi o di certificazione fissi per questo ruolo. In genere, l'unica esigenza educativa è un diploma di scuola superiore o equivalente. Molte aziende, tuttavia, preferiscono i candidati che hanno almeno un credito universitario.
Precedenti esperienze lavorative in un contesto aziendale, ad es vendita al dettaglio, il lavoro in un ristorante o la consulenza finanziaria possono essere utili per lo sviluppo di relazioni e competenze professionali adeguate che verranno utilizzate sul posto di lavoro.
Esperienza del datore di lavoro i requisiti variano e possono includere uno stage, lavoro di volontariato, lavoro part-time durante il college o esperienza lavorativa passata con una base di clienti significativa presso un'altra organizzazione.
Inoltre, le seguenti abilità sono vantaggiose in questo ruolo:
- Capacità di gestione del tempo
- Abilità matematica
- Una comprensione dei concetti di investimento
- Competenze tecniche di base (ad es. utilizzo della posta elettronica, lavoro con fogli di calcolo)
- Capacità di lavorare in modo indipendente con una supervisione minima
Quando si cercano opportunità in questo settore, una cosa da cercare è se è necessario essere un associato del servizio clienti registrato. Ciò comporta l'ottenimento di una certificazione professionale dalla Securities and Exchange Commission (SEC) o dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ad esempio, potresti aver bisogno di una licenza Series 6 o Series 7.
Potrebbe essere necessario superare l'esame SIE (Security Industry Essentials Exam) e soddisfare altri criteri di registrazione statali. Aiuta anche ad avere certificati aggiuntivi, come il titolo Certified Financial Planner (CFP). Più abilità ed esperienza hai, maggiori sono le tue possibilità di assicurarti un lavoro.
Percorso di carriera per diventare un associato del servizio clienti
Dopo l'istruzione, il prossimo trampolino di lancio naturale è lavorare per una banca o un'altra organizzazione finanziaria che si occupa di titoli. Lavorare come rappresentante del servizio clienti, ad esempio, può aiutarti ad affinare alcune delle capacità comunicative e organizzative di cui avrai bisogno come collaboratore del servizio clienti.
Per qualificarti per una posizione di associato al servizio clienti, potrebbe essere necessario avere almeno un anno o due di esperienza lavorativa nel campo dei servizi finanziari. Non esiste un percorso di carriera valido per tutti, ma avere l'istruzione corretta e combinarla con l'esperienza nel settore sono le cose più cruciali che puoi fare per posizionarti per quel ruolo.
Stipendio dell'addetto al servizio clienti
Se stai pensando di diventare un collaboratore del servizio clienti, una delle tue preoccupazioni principali potrebbe essere quanti soldi potresti guadagnare. Gli impiegati finanziari avevano uno stipendio medio di circa $ 39,570 all'anno, o $ 19.02 all'ora, secondo il Bureau of Labor Statistics. Tuttavia, il tuo reddito come collaboratore del servizio clienti può essere fortemente influenzato dal tuo livello di esperienza e dal tipo di organizzazione per cui lavori.
Gli impiegati di brokeraggio, ad esempio, guadagnano di più, con uno stipendio annuo tipico di circa $ 51,400. Questa cifra non include il valore di eventuali benefici che potresti ricevere come collaboratore del servizio clienti, come assicurazione sanitaria, vita e invalidità, ferie pagate, congedo per malattia retribuito, benefici per il benessere, contributi corrispondenti al piano pensionistico o rimborso per spese di istruzione superiore . Tutti questi vantaggi possono essere preziosi in aggiunta al tuo stipendio base come collaboratore dell'assistenza clienti.
In che modo i Client Service Associates aiutano i consulenti finanziari
I dipendenti del servizio clienti sono il principale punto di contatto tra i consulenti finanziari ei loro clienti. Sono gli host per i nuovi conti aperti per conto dei clienti dai consulenti finanziari.
Comprendere la configurazione dell'account, l'inserimento dei dati, l'interazione della tecnologia con il software, l'analisi dei dati su partecipazioni e transazioni di investimento, la formazione di nuovi rappresentanti o membri del team sui file dei clienti secondo necessità e la comunicazione con i clienti esistenti tramite la corrispondenza del back office via e-mail, telefonate o riunioni sono tutte le responsabilità del CSA.
I dipendenti del servizio clienti gestiscono il lavoro di segreteria per i consulenti finanziari in modo che possano concentrarsi sugli obiettivi a lungo termine dei loro clienti.
Com'è una giornata tipo per i CSA?
I CSA iniziano le loro giornate controllando e rispondendo a e-mail, messaggi telefonici e fax. Possono anche incontrare di persona o per telefono dirigenti o dirigenti per ottenere l'approvazione o la consulenza sulle iniziative. Gli aggiornamenti di mercato, i dati sulle vendite e la disponibilità/prezzi di prodotti e servizi dell'azienda richiedono tutti informazioni di ricerca CSA. La funzione principale dei CSA è svolgere attività amministrative come l'archiviazione di documenti, l'organizzazione di operazioni di mailroom come consegne e ritiri e fornire assistenza ai clienti e ai lavoratori interni che richiedono assistenza con transazioni specifiche tramite telefono o e-mail.
Carriere alternative e lavori simili a un collaboratore del servizio clienti
Hai capacità trasferibili come associato del servizio clienti che ti renderebbero perfetto per lavori simili. Sulla base dei talenti che potresti avere come collaboratore del servizio clienti, ecco un elenco di posizioni comparabili, potenziali mosse di carriera e carriere alternative:
- Responsabile servizi clienti Client
- Rappresentante del servizio clienti
- Associato alla gestione patrimoniale
- Associato cliente
- Operatore associato
- Associato di servizio
- Direttore dei servizi ai clienti
Esempio di descrizione del lavoro dell'associato dei servizi clienti
Puoi avere un'idea decente di ciò che i datori di lavoro stanno cercando quando assumono per questa posizione rivedendo il nostro esempio di descrizione del lavoro di Assistente del servizio clienti. Ricorda che ogni organizzazione è unica e ognuna richiederà qualità distinte quando si assume per una posizione di Associato del servizio clienti.
Job Description:
Stiamo cercando un associato del servizio clienti dedicato per assistere i nostri esperti finanziari nella fornitura di un servizio clienti eccezionale. Collaborerai a stretto contatto con il nostro team, preparando i documenti per le riunioni con i clienti, organizzando i materiali di vendita e di presentazione, prendendo appunti sulle riunioni e stabilendo l'accesso dei clienti per i nuovi clienti. Gestirai anche varie attività amministrative su base regolare, come rispondere a telefonate ed e-mail, ricordare ai consulenti le scadenze e aggiornare il nostro database clienti.
Responsabilità e doveri:
- Compilare e aggiornare tutti i contratti e la documentazione applicabili.
- Raccogli i materiali di presentazione.
- Compila le note della riunione e inseriscile nei file dei clienti.
- Tutte le informazioni e le transazioni dei clienti devono essere ottenute ed elaborate.
- Crea nuovi account e mantieni aggiornati i portafogli clienti.
- Se necessario, svolgere compiti amministrativi e di segreteria.
Qualifiche e requisiti:
- È richiesto un diploma di scuola superiore o equivalente, con un associato o una laurea in economia, finanza o una professione correlata consigliata.
- È preferibile l'esperienza di lavoro come associato del servizio clienti o in un'altra funzione amministrativa nel settore finanziario.
- Competente in Microsoft Office
- Ottime capacità comunicative e organizzative
- Dettaglio-oriented
- Capacità di lavorare autonomamente
- Eccellenti capacità di servizio al cliente
Qual è il ruolo lavorativo di un associato cliente?
Un collaboratore del cliente è una persona che sviluppa ottime relazioni con i clienti supportando le esigenze del loro account e offrendo la formazione necessaria. I collaboratori del cliente devono comunicare con i propri clienti tramite telefono, e-mail o di persona.
Quali competenze sono richieste per l'Associato del servizio clienti?
Tra le capacità più importanti del servizio clienti ci sono:
- Capacità di problem-solving
- Pazienza
- Attenzione
- L'intelligenza emotiva
- Chiare capacità di comunicazione
- Capacità di scrittura
- Creatività e intraprendenza
- Abilità di persuasione.
Che cos'è una descrizione del lavoro del servizio clienti?
Gestiscono le richieste dei clienti per telefono, e-mail, online o di persona, tengono i registri dei clienti e gestiscono i reclami dei clienti. Le loro responsabilità includono anche la fornitura di informazioni tecniche sui prodotti ai clienti e il supporto generale.
Quanto guadagnano gli associati del servizio clienti a New York?
Al 25 maggio 2023, la retribuzione media dell'Associato del servizio clienti registrato a New York, NY è di $ 74,270, sebbene l'intervallo di compensazione sia spesso compreso tra $ 66,727 e $ 83,804.
Cosa posso fare dopo essere stato un associato del servizio clienti?
Ecco un elenco di posizioni a cui un ex collaboratore del servizio clienti potrebbe essere interessato:
- Consulente per la gestione patrimoniale.
- Consulente finanziario.
- Consulente per gli investimenti.
- Specialista del cliente.
- Paraplanner.
- Gestore della ricchezza.
- Pianificatore finanziario.
- Manager delle relazioni.
Cosa rende un buon cliente associato?
I CSA sono in una posizione unica per comprendere le operazioni aziendali da zero. Se non hai ancora scelto un tipo di lavoro o un settore, questo potrebbe essere un ottimo momento per saperne di più. La sicurezza del lavoro è forte in questo settore perché gli assistenti amministrativi saranno sempre necessari, soprattutto nelle grandi organizzazioni con centinaia di dipendenti distribuiti su più siti.
Qual è l'obiettivo di un collaboratore del servizio clienti?
I rappresentanti dell'assistenza clienti possono svolgere una varietà di lavori. Tuttavia, hanno tutti lo stesso scopo in generale: sviluppare relazioni consulente-cliente e garantire la soddisfazione del cliente.
Conclusione
I rappresentanti del servizio clienti sono essenziali nel settore della consulenza finanziaria. Questi professionisti possono lavorare davanti o dietro le quinte per garantire il buon funzionamento delle relazioni consulente-cliente. Per diventare un associato del servizio clienti, devi soddisfare determinati standard, proprio come qualsiasi altra posizione nei servizi finanziari, ma può essere un ruolo gratificante dal punto di vista finanziario ed emotivo.
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Riferimenti
