Pas tout opportunité d'investissement est ouvert au grand public. Certains sont réservés à une catégorie spécifique de Investisseurs appelés investisseurs qualifiés. Un investisseur qualifié est un individu ou une entité qui possède un statut financier spécifique et répond à certains critères. Ces exigences et qualifications permettent à un investisseur accrédité d'accéder à une gamme d'opportunités d'investissement non accessibles au public. Généralement, ce statut privilégié ouvre la porte à des investissements potentiellement lucratifs qui peuvent fournir des rendements plus élevés ou actif alternatif Des classes. Il y a de fortes chances que le risque encouru soit également élevé, cependant, il est crucial de comprendre comment cela fonctionne, les exigences de base et les qualifications. De plus, saisir la dynamique de ses opérations est essentiel pour tirer le meilleur parti de ce ticket de richesse. Ce guide explique également comment le devenir en détail.
Qu'est-ce qui vous qualifie en tant qu'investisseur qualifié ?
Quiconque souhaite se qualifier en tant qu'investisseur accrédité doit avoir une valeur nette d'au moins 1 million de dollars ou avoir gagné un revenu moyen de 200,000 300,000 dollars en tant qu'individu ou d'environ 5 XNUMX dollars en couple au cours des deux années précédentes. Il y a aussi un hic à ce qui précède. On s'attend à ce que l'investisseur maintienne ce niveau de revenu à l'avenir. En outre, certains types d'entités, telles que les banques, les sociétés d'investissement, les régimes d'avantages sociaux et d'autres investisseurs institutionnels, sont automatiquement considérés comme des investisseurs qualifiés. Le dernier groupe comprend certains types d'organisations dont l'actif total dépasse XNUMX millions de dollars.
Quel est le but des investisseurs qualifiés ?
Le but de l'accréditation des investisseurs est de s'assurer que les individus ou entités participant aux opportunités d'investissement privé ont la sophistication financière et la capacité de comprendre et d'assumer les risques associés à ces investissements.
Cela signifie simplement que les investisseurs accrédités ont accès à un plus large éventail d'opportunités d'investissement. Cela comprend les offres de capital-investissement, les fonds spéculatifs, les investissements en capital-risque et d'autres titres non enregistrés auprès de la SEC. Cette distinction vise à donner de la flexibilité aux entreprises à la recherche de capitaux. Il protège également les investisseurs individuels qui peuvent ne pas avoir le même niveau de ressources financières ou de connaissances.
Une personne étrangère peut-elle être un investisseur qualifié ?
Oui, une personne étrangère peut être un investisseur qualifié dans certaines juridictions. Aux États-Unis, une personne étrangère peut être un investisseur qualifié si elle respecte les seuils de revenu ou de valeur nette fixés par la Securities and Exchange Commission (SEC).
Puis-je investir si je ne suis pas un investisseur qualifié ?
Bien sûr vous pouvez. Être un investisseur qualifié n'est pas obligatoire pour investir sur les marchés financiers ou participer à diverses opportunités d'investissement. En fait, la majorité des options d'investissement sont accessibles aux investisseurs non accrédités. Cela permet aux personnes de tous horizons de faire fructifier leur patrimoine et de poursuivre leurs objectifs financiers.
Pour les investisseurs non accrédités, il existe de nombreuses avenues d'investissement disponibles, telles que actions cotées en bourse, obligations, fonds communs de placement, fonds négociés en bourse (ETF), fiducies de placement immobilier (REIT), etc. Ces investissements sont réglementés et largement accessibles au grand public. En outre, ils offrent aux particuliers la possibilité de participer aux marchés financiers.
Comment devenir un investisseur accrédité
Contrairement aux cheminements de carrière ou aux compétences pertinentes qui nécessitent un niveau d'éducation et de certification, devenir un investisseur accrédité est différent. Les exigences spécifiques dépendent des réglementations des pays, mais vous trouverez ci-dessous un aperçu général de la procédure à suivre pour devenir un investisseur accrédité.
#1. Vérifier les exigences
La première étape pour devenir un investisseur qualifié est de répondre aux exigences stipulées. Généralement, cela est stipulé par la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis.
#2. Vérifier l'admissibilité
Examinez vos dossiers financiers et déterminez si vous répondez aux exigences en matière de revenu ou de valeur nette. Cela peut impliquer l'évaluation de vos déclarations de revenus, relevés bancaires, portefeuille d'investissement, évaluations immobilières et autres documents financiers pertinents. Cependant, si vous n'êtes pas certain de certaines exigences spécifiques, veuillez consulter un conseiller financier ou un organisme de réglementation des valeurs mobilières.
#3. Demander des conseils juridiques
Il peut être avantageux de consulter un avocat spécialisé en valeurs mobilières ou un conseiller financier spécialisé dans les lois sur les valeurs mobilières. Ceci afin de vous assurer que vous comprenez parfaitement les réglementations et les exigences pour devenir un investisseur accrédité dans votre juridiction. Ils peuvent vous guider tout au long du processus et vous fournir des conseils personnalisés en fonction de votre situation.
#4. Faire la documentation nécessaire
Selon votre juridiction, vous devrez peut-être remplir des formulaires ou des demandes spécifiques pour déclarer votre statut d'investisseur qualifié. Ces documents peuvent vous obliger à fournir des informations sur vos revenus, votre valeur nette et votre expérience en matière d'investissement. Suivez les instructions fournies par l'autorité de réglementation compétente et soumettez la documentation requise conformément aux instructions.
#5. Maintenir le statut d'accréditation
Une fois que vous êtes devenu un investisseur qualifié, il est important de rester informé de toute modification de la réglementation susceptible d'avoir un impact sur votre statut. Par exemple, aux États-Unis, la SEC révise périodiquement les seuils de revenu et de valeur nette pour la qualification des investisseurs accrédités. De plus, sachez que les réglementations peuvent varier selon les différents types d'investissements, tels que le capital-investissement ou les fonds spéculatifs.
Exigences des investisseurs accrédités
En vertu de la règle 501 du règlement D du Securities Act de 1933, la Securities and Exchange Commission (SEC) précise les conditions requises pour être un investisseur accrédité aux États-Unis. Les exigences comprennent les éléments suivants :
Exigences de revenus : La personne doit avoir un revenu annuel d'au moins 200,000 300,000 $ (ou XNUMX XNUMX $ pour un revenu conjoint avec un conjoint) au cours des deux dernières années, avec une attente raisonnable d'atteindre le même niveau de revenu dans l'année en cours.
Exigences relatives à la valeur nette: La valeur nette de l'individu, ou sa valeur nette conjointe avec un conjoint, doit dépasser 1 million de dollars, excluant la valeur de sa résidence principale. Alternativement, une personne peut être admissible si elle a des actifs sous gestion (AUM) d'au moins 1 million de dollars, soit individuellement, soit conjointement avec un conjoint. L'AUM comprend des investissements tels que des actions, des obligations, des biens immobiliers et d'autres titres.
Certains types d'entité : Certaines entités, telles que les banques, les sociétés d'investissement, les régimes d'avantages sociaux et d'autres investisseurs institutionnels, sont automatiquement considérées comme des investisseurs qualifiés. De plus, certains types d'organisations dont l'actif total dépasse 5 millions de dollars peuvent également être admissibles.
Connaissance et expérience: Bien que cela ne soit pas explicitement indiqué comme une exigence par la SEC, certaines opportunités d'investissement peuvent nécessiter des connaissances ou une expérience supplémentaires dans les domaines de la finance et de l'investissement. Il s'agit de s'assurer que l'investisseur a la compréhension nécessaire pour évaluer les risques impliqués dans des stratégies d'investissement complexes.
Pourquoi les gens deviennent-ils des investisseurs accrédités ?
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les gens deviennent des investisseurs qualifiés. Premièrement, cela leur donne un avantage concurrentiel significatif sur le marché de l'investissement. Être un investisseur autorisé signifie que vous disposez des ressources financières nécessaires pour investir dans des opportunités inaccessibles aux personnes ayant une valeur nette ou un revenu inférieur.
Une banque est-elle un investisseur qualifié ?
Pas entièrement. Une banque elle-même n'est pas considérée comme un investisseur qualifié. Le statut d'investisseur accrédité s'applique généralement aux individus ou à des types spécifiques d'entités qui répondent à certains critères établis par les autorités réglementaires, telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis.
Cependant, les banques et autres institutions financières disposent souvent des ressources financières et de l'expertise nécessaires pour investir dans un large éventail d'opportunités d'investissement qui peuvent n'être disponibles que pour les investisseurs qualifiés. Ces institutions peuvent avoir accès à des placements privés, des fonds de capital-risque, des fonds spéculatifs et d'autres investissements alternatifs par l'intermédiaire de leurs diverses divisions ou départements d'investissement.
Acheteur qualifié vs investisseur accrédité
Un acheteur qualifié et un investisseur qualifié sont deux termes utilisés dans le contexte de la réglementation des valeurs mobilières pour déterminer l'admissibilité à certaines opportunités d'investissement. Bien qu'il existe des similitudes entre les deux, ce sont des concepts distincts et ils sont utilisés dans des cadres réglementaires différents.
| Acheteur qualifié | Investisseur accrédité |
| Un acheteur qualifié est un individu ou une entité avec un portefeuille d'investissement d'une valeur de plus de 5 millions de dollars. | Un investisseur qualifié est un individu ou une entité qui possède un statut financier spécifique et répond à certains critères, lui permettant d'accéder à une gamme d'opportunités d'investissement non disponibles au grand public. |
| Un acheteur qualifié est un terme défini en vertu de la loi américaine sur les sociétés d'investissement de 1940. Il concerne spécifiquement les personnes ou entités intéressées à investir dans certains types de fonds d'investissement, tels que les fonds spéculatifs et les fonds de capital-investissement. | Un investisseur accrédité est un terme utilisé par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis pour déterminer l'éligibilité à participer à certaines opportunités d'investissement privé, telles que les placements privés, les fonds de capital-risque et d'autres offres de valeurs mobilières non enregistrées. |
| Un particulier ayant au moins 5 millions de dollars en placements (ou en placements conjoints avec son conjoint), excluant la valeur de sa résidence principale. | Une personne ayant un revenu annuel d'au moins 200,000 300,000 $ (XNUMX XNUMX $ conjointement avec un conjoint) au cours de chacune des deux dernières années, avec une attente raisonnable d'atteindre le même niveau de revenu au cours de l'année en cours. |
| Une fiducie, un partenariat ou une entité avec au moins 25 millions de dollars d'investissements. | Certains types d'entités, telles que les sociétés, les partenariats et les fiducies, dont l'actif total dépasse 5 millions de dollars. |
Quelle est la différence entre un investisseur qualifié et un investisseur accrédité ?
Les termes « investisseur qualifié » et « investisseur qualifié » sont souvent utilisés de manière interchangeable, mais ils font référence à des concepts différents et sont utilisés dans des contextes réglementaires différents. Vous trouverez ci-dessous une ventilation des principales différences entre les deux :
| Conditions | Investisseur qualifié | Investisseur accrédité |
| Contexte réglementaire | Le terme « investisseur qualifié » est principalement utilisé en Europe et dans d'autres juridictions en dehors des États-Unis. Il fait généralement référence à un investisseur qui répond à des critères ou qualifications spécifiques définis par la réglementation locale sur les valeurs mobilières. Les conditions requises pour se qualifier en tant qu'investisseur qualifié peuvent varier d'une juridiction à l'autre. | Le terme « investisseur accrédité » est utilisé aux États-Unis et est défini par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Elle établit des critères d'admissibilité pour certaines opportunités d'investissement, notamment dans le cadre de placements privés et d'émissions de valeurs mobilières non enregistrées. |
| Critères de qualification | Des facteurs tels que les actifs financiers, le revenu, la valeur nette ou l'expertise professionnelle d'un individu. Les seuils et exigences spécifiques peuvent différer considérablement d'un pays à l'autre. | Une personne peut se qualifier en tant qu'investisseur accrédité en fonction de son revenu, avec un revenu annuel d'au moins 200,000 300,000 $ (1 XNUMX $ conjointement avec un conjoint) au cours de chacune des deux dernières années, ainsi qu'une attente d'atteindre un niveau de revenu similaire au cours de l'année en cours. Alternativement, une personne peut être admissible en fonction de sa valeur nette, qui doit être d'au moins XNUMX million de dollars (à l'exclusion de la valeur de sa résidence principale). |
| Objectif | La qualification est généralement requise pour s'assurer que l'investisseur possède les connaissances, l'expérience ou la capacité financière nécessaires pour comprendre et assumer les risques associés. | Le statut d'investisseur accrédité est principalement utilisé pour évaluer l'éligibilité d'un individu à participer à des offres de valeurs mobilières privées ou à des investissements qui sont exemptés d'enregistrement auprès de la SEC. |
Conclusion
Une fois que vous remplissez les conditions nécessaires, investir en tant qu'investisseur qualifié a un avantage sur les titres publics. Cependant, que vous ayez ce qu'il faut pour porter le titre ou non, l'investissement reste la clé de la liberté financière. Ainsi, ne pas être un investisseur privé ne devrait jamais être la raison pour laquelle vous n'investirez pas.
- COMMENT DEVENIR UN INVESTISSEUR RÉUSSI : Conseils simples pour les débutants
- Investisseur immobilier commercial : signification, salaire, comment devenir et en trouver un
- Investissements intelligents : conseils sains pour les débutants
- QUELS SONT LES INVESTISSEMENTS ? Importance, types et fonctionnement
Bibliographie
