Selon l'endroit où vous vivez, les taxes foncières peuvent représenter une part importante de vos coûts mensuels ou juste une petite fraction. S'il est essentiel de pouvoir payer les taxes, il est tout aussi essentiel qu'elles couvrent les installations que vous désirez dans votre quartier. Vous devez donc comprendre ce qu'ils sont et comment ils fonctionnent si vous voulez vivre dans un quartier idéal. Dans cet article, nous allons comprendre comment fonctionnent les taxes foncières au Texas, en Floride, en Californie ou avec une hypothèque.
Comment fonctionne l'impôt foncier
Les gouvernements locaux prélèvent des impôts fonciers sur les résidents et utilisent les revenus pour financer une variété de services, y compris les écoles, la police, les pompiers et la collecte des ordures. Vous pouvez également calculer les impôts fonciers en multipliant le juste valeur marchande de la propriété par un rapport d'évaluation.
Comment calculer les taxes foncières ?
Les gouvernements des États, des comtés et locaux dépendent des recettes fiscales pour fournir une variété de services, notamment l'éducation, l'entretien des routes, la police et la protection contre les incendies. Selon l'endroit où vous vivez, vous pouvez recevoir des factures fiscales du comté, de la ville et du district scolaire, mais la majorité des endroits combinent tout cela en un seul payeur.
Chaque propriétaire paie des impôts en fonction de la valeur de sa maison et des taux d'imposition foncière du comté ou de la ville. La majorité des municipalités perçoivent les taxes foncières semestriellement et vous les payez à terme échu.
En quoi les taxes foncières diffèrent-elles des taxes foncières ?
Les termes « taxes foncières » et « taxes foncières » sont synonymes. L'IRS désigne les taxes foncières comme des taxes foncières, mais elles sont identiques à tous points de vue. Les fonds présents visent à aider le gouvernement à financer les services communautaires.
De temps en temps, vous rencontrerez également une taxe d'évaluation spéciale. Cela se produit lorsque votre communauté a besoin de financement pour un certain projet.
Que se passe-t-il si j'ai une plainte concernant ma facture d'impôt foncier ?
Vous pouvez faire appel du montant de votre facture d'impôt foncier si vous n'êtes pas d'accord avec le montant. Cependant, vous ne pouvez faire appel que de la valeur imposable ou d'une exemption refusée. Les tarifs ne sont pas négociables. Ils sont uniformes dans toute la région.
Chaque municipalité a sa propre procédure d'appel. Certains exigent des appels écrits, tandis que d'autres exigent des appels personnels. Ils ont souvent des délais pour déposer des appels ainsi. Consultez le site Internet de votre municipalité pour connaître les procédures applicables à votre territoire.
Comment fonctionne l'impôt foncier?
Chaque comté a son propre ensemble de règles pour la perception des impôts. Certaines municipalités les perçoivent annuellement, tandis que d'autres exigent des cotisations trimestrielles ou annuelles. Quelle que soit la fréquence à laquelle votre comté collecte les paiements, voici comment les effectuer.
#1. Lorsque les taxes deviennent exigibles, effectuez un paiement intégral directement à l'IRS
Si vous faites partie des personnes autorisées à payer vos impôts de manière indépendante, vous le ferez intégralement à leur échéance. Comme indiqué précédemment, certains endroits permettent des paiements trimestriels ou semestriels pour réduire le montant total dû en une seule fois.
Dans tous les cas, vous devez payer la totalité du montant dû à la date d'échéance ou faire face à des pénalités et à un privilège fiscal.
#2. Ouvrir un compte séquestre
Si vous financez votre maison, vous pourrez peut-être établir un compte séquestre pour le paiement des impôts. Alors que le dépôt de garantie augmentera votre prêt hypothécaire, certains emprunteurs sont dans l'obligation de maintenir un compte séquestre.
Les créanciers ont souvent besoin d'un compte séquestre pour se protéger contre les emprunteurs qui manquent à leurs impôts fonciers. Si vous ne voulez pas de compte séquestre, vous pouvez déposer une demande de renonciation à l'entiercement, mais le prêteur n'a pas besoin de l'approuver. L'approbation dépend de votre ratio prêt-valeur, de votre historique de paiement et de l'âge du prêt.
L'entiercement est un compte distinct auprès de votre prêteur hypothécaire ou de votre agent de gestion. Votre réparateur calculera vos impôts fonciers pour l'année suivante et les divisera en douze versements qui seront comptés dans votre versement hypothécaire mensuel. Cet argent est placé sur un compte séquestre, que le prêteur utilise pour payer vos impôts lorsqu'ils sont dus.
Comment fonctionnent les impôts fonciers lorsque vous achetez une maison ?
Lorsque vous achetez une maison, le vendeur est responsable du paiement de toutes les taxes foncières depuis le début de l'année d'imposition jusqu'au jour de la clôture. L'acheteur est responsable du paiement des taxes foncières qui deviennent exigibles après la clôture. De cette manière, l'acheteur et le vendeur ne paient que des taxes foncières sur la partie de la propriété qu'ils possèdent réellement.
Les impôts fonciers sont généralement en paiement deux fois par an à l'avance le 1er mars et le 1er septembre. Ainsi, le paiement effectué le 1er mars couvre la période de mars à août, tandis que le paiement effectué le 1er septembre couvre la période de septembre à février.
Si vous achetez une maison qui vous appartenait auparavant, vous ne serez redevable des taxes foncières que pendant la période pendant laquelle vous résiderez dans le logement. Si vous emménagez dans votre nouveau logement en octobre, vous rembourserez au vendeur à la clôture la partie au prorata de la taxe foncière qu'il a payée d'octobre à février. Par la suite, vous fonctionnerez selon le même horaire fixe que le propriétaire précédent.
C'est là que les choses deviennent un peu plus compliquées si vous emménagez dans un nouveau développement. Lorsque vous payez des impôts fonciers sur une maison nouvellement construite, vous paierez toujours la valeur de la première année à la clôture ; mais ils seront probablement inférieurs à ce qu'ils seraient à l'avenir. C'est parce que, jusqu'à ce que votre comté envoie un évaluateur pour évaluer votre maison et enregistrer la valeur avec le gouvernement local ; votre taux d'imposition foncière se trouve sur un terrain non aménagé, c'est-à-dire la valeur du terrain avant la construction d'une maison. Votre propriété sera éventuellement revalorisée en tant que terrain revalorisé, qui comprend à la fois votre terrain et votre maison. Naturellement, cela se traduira par une augmentation de la charge fiscale foncière.
Partage des taxes foncières entre le vendeur et l'acheteur
Si le vendeur a déjà payé les taxes de l'année complète, l'acheteur devrait être obligé de rembourser au vendeur la partie au prorata. Si aucune taxe n'a été payée, la part du vendeur au prorata doit être une soustraction de la somme bloquée.
C'est ainsi que les paiements de taxes foncières surviennent lorsqu'une maison est en cours d'achat. Le contrat de vente de la résidence devrait expressément inclure ces exigences, obligeant chaque partie à payer sa part proportionnelle de la taxe.
Êtes-vous éligible à une exonération de taxe foncière ?
Certaines communautés offrent des taux d'imposition foncière réduits à certains groupes de résidents, y compris les personnes âgées, les anciens combattants et ceux qui utilisent leurs terres pour des raisons spécifiques (comme l'agriculture). Consultez votre agent immobilier et/ou l'autorité fiscale locale pour déterminer si vous pouvez être éligible à une réduction de taux dans votre région. Si tel est le cas, ils pourront vous conseiller sur les étapes nécessaires pour établir votre qualification et obtenir l'approbation d'un taux d'imposition inférieur.
Comment fonctionnent les taxes foncières au Texas ?
Le calcul de l'impôt à payer d'un propriétaire au Texas est un processus difficile impliquant de nombreuses organisations gouvernementales, principalement des villes, des comtés et des systèmes scolaires. Cependant, la facture d'impôt ultime repose principalement sur la valeur d'évaluation de la propriété telle que définie par un district d'évaluation local.
Alors que les législateurs prévoient de passer les prochains mois à débattre de la manière de ralentir le taux d'augmentation des impôts fonciers; voici un aperçu du mécanisme par lequel les propriétaires fonciers au Texas travaillent pour déterminer le montant des impôts fonciers qu'ils doivent chaque année à leurs gouvernements locaux.
Comment fonctionne le système de taxes foncières au Texas
Au Texas, les taxes foncières fonctionnent par la collecte de trois étapes principales :
Première étape: L'évaluateur en chef de chaque district établit les valeurs d'expertise des propriétés le 1er janvier de chaque année. Pour assurer le paiement, chaque bien imposable est sous la protection d'une hypothèque.
Deuxième étape: Les propriétaires peuvent contester la valeur estimative de leur propriété devant une commission de révision des évaluations. Entre avril et mai de l'année en cours, vous devriez faire évaluer votre propriété pour les taxes foncières de l'année suivante, et les litiges sont souvent en cours d'audience entre mai et juin de l'année en cours.
Troisième étape: Les taux d'imposition réels sont fixés en fonction des budgets fiscaux annuels de chaque gouvernement local entre août et septembre pour la facture fiscale de l'année suivante. En octobre, les agences gouvernementales locales envoient et collectent les factures d'impôt foncier. Ces taxes doivent être perçues au plus tard le 31 janvier de l'année suivante, faute de quoi les pénalités commenceront le 1er février.
Comment fonctionnent les prêts pour impôts fonciers au Texas
Même avec les plus grandes intentions, des événements peuvent survenir dans la vie de n'importe qui et rendre difficile le paiement de l'impôt foncier. Des sociétés de prêt d'impôt foncier réputées, telles que American Finance & Investment Company, Inc. (AFIC), comprennent les contraintes de trésorerie auxquelles sont confrontés les propriétaires et les propriétaires d'entreprise et peuvent intervenir et vous fournir un prêt pour payer les impôts fonciers sans vérification de crédit ou dépôt requis. Cela se traduit par une réduction d'impôt rapide et efficace qui vous permet de rester propriétaire de votre maison ou de votre entreprise.
Quels facteurs sont pris en compte lors du calcul de ma taxe foncière ?
Chaque année, les évaluateurs du district d'évaluation évaluent la valeur de votre propriété ; et donner également aux propriétaires la possibilité de régler tout désaccord avec la Commission de révision des évaluations concernant l'évaluation de leur propriété. Une fois confirmées, les valeurs foncières sont ensuite transmises aux entités fiscales locales, qui calculent leurs taux d'imposition foncière et remettent les factures d'impôt foncier aux propriétaires.
Vos droits constitutionnels au Texas
La Constitution du Texas établit cinq principes fondamentaux régissant le travail des impôts fonciers dans l'État.
- La fiscalité doit être équitable et cohérente.
- L'imposition d'un bien doit être basée sur sa valeur marchande actuelle.
- Chaque propriété doit être évaluée séparément.
- Sauf exonération spécifique par la législation, tous les biens sont imposables.
- Droit d'obtenir un avis adéquat des augmentations de la valeur estimative d'un bien immobilier
Quand ma facture de taxe foncière sera-t-elle reçue ?
L'envoi des factures de taxes foncières commence en octobre. Par conséquent, vous devriez recevoir le vôtre bien avant la date limite du 31 janvier. Si vous n'avez pas reçu votre facture de taxe foncière d'ici la fin du mois de décembre, vous devez contacter le bureau des impôts de votre comté. Si votre société de prêt hypothécaire est responsable du paiement de vos impôts fonciers, elle devrait recevoir le compte de taxes et assurer un paiement rapide. De plus, si vous possédez plusieurs propriétés, votre facture doit toutes les refléter.
Que dois-je faire si je suis incapable de payer mes taxes foncières au Texas ?
Si vous recevez une facture d'impôt foncier et que vous êtes incapable de payer vos impôts en souffrance, vous devez agir rapidement pour éviter d'encourir des frais supplémentaires. Parlez à l'AFIC d'un prêt de taxe foncière logement bien avant l'échéance du 31 janvier.
Comment fonctionnent les options de paiement des taxes foncières au Texas
Le bureau de recouvrement des impôts de votre comté peut fournir des informations spécifiques sur les méthodes de paiement de l'impôt foncier disponibles dans votre comté, mais ils incluent souvent les paiements par carte de crédit et les paiements via un accord d'entiercement. De plus, le code des impôts permet aux personnes éligibles d'obtenir un report d'impôt (par exemple, si elles ont plus de 65 ans ou sont handicapées), une réduction ou les deux.
Il vaut la peine d'enquêter sur les diverses exonérations des valeurs d'expertise foncière utilisées pour calculer les impôts fonciers locaux afin de déterminer si vous êtes admissible :
- Homestead ou résidence héritée
- Personnes âgées de 65 ans ou plus ou personnes incapables
- Anciens combattants
- Entreprises et organismes de bienfaisance
Il est essentiel de contacter rapidement votre bureau local de perception des impôts pour discuter des choix de paiement de l'impôt foncier et pour déterminer si vous êtes admissible à des périodes de paiement spéciales.
Comment fonctionnent les impôts fonciers en Floride ?
Si vous êtes à jour sur votre prêt hypothécaire, vous travaillez probablement à jour sur vos taxes foncières en Floride. Un versement hypothécaire typique comprend souvent les éléments suivants :
- Directeur
- Intérêt
- Assurance pour les propriétaires
Comment fonctionnent les impôts fonciers en Floride
Pour savoir comment fonctionnent les taxes foncières en Floride, examinez votre relevé hypothécaire actuel pour voir si vos taxes foncières en Floride font ou non partie de votre paiement hypothécaire mensuel. Il apparaîtra probablement comme un élément de ligne sur le relevé.
Sinon, vous pouvez obtenir des alternatives de paiement pour chaque comté via le Florida Department of Revenue.
Quand les taxes foncières en Floride sont-elles dues ?
Les dates d'échéance des taxes foncières en Floride varient selon le comté.
À quelles fins les impôts fonciers fonctionnent-ils en Floride ?
Les revenus de la Floride sont utilisés pour financer une variété de services publics dans tout l'État. Il pourrait être utile aux fins suivantes :
- Intervenants en cas d'urgence et autres forces de l'ordre
- Services fournis par les administrations publiques
- Taxes locales
- Construction ou mise à niveau des infrastructures municipales et des terrains
- Salaire des employés municipaux
- Services résidentiels tels que la collecte des déchets
- Services liés aux loisirs
- Services de protection
Quel est le taux d'imposition foncière en Floride ?
Le taux moyen d'imposition foncière en Floride est de 0.98 %, un peu inférieur à la moyenne nationale de 1.08 %. Le propriétaire moyen en Floride paie 1,752 XNUMX $ en taxes foncières chaque année, bien que le montant varie selon le comté.
Les taux d'imposition foncière en Floride sont exprimés en taux de millage, qui sont égaux à un dixième de un pour cent. Cela équivaut à une taxe d'un dollar pour 1,000 XNUMX $ de valeur de la maison.
Comment la taxe foncière en Floride est-elle calculée ?
Les taux des taxes foncières varient selon les États. En effet, les gouvernements étatiques et municipaux déterminent votre assiette fiscale foncière de diverses manières.
Un évaluateur fiscal local détermine la valeur de la propriété. Chaque année, les évaluateurs du comté déterminent la valeur de votre propriété au 1er janvier. Ils examinent et appliquent les exemptions, les limites d'évaluation et les classifications qui peuvent entraîner une réduction de la valeur imposable de votre propriété.
Qui est responsable des impôts fonciers en Floride ?
En Floride, que vous travailliez sur votre propre bien immobilier en tant que particulier ou entreprise, vous devez payer des taxes foncières sur celui-ci. Même si vous avez reçu la propriété en cadeau d'une succession ou si vous êtes propriétaire d'un bien locatif, vous devez toujours payer les taxes foncières en Floride.
En Floride, il n'y a pas de montant minimum ou maximum de taxes foncières qui peuvent être dues. Que vous possédiez une maison de 10,000 1,000,000 $ ou de XNUMX XNUMX XNUMX $ en Floride, vous devrez payer des taxes foncières.
Comment les impôts fonciers fonctionnent-ils avec un prêt hypothécaire ?
D'innombrables propriétaires travaillent pour contribuer à leurs impôts fonciers chaque mois par le biais de leurs versements hypothécaires. Bien que l'argent supplémentaire soit ajouté à votre paiement hypothécaire qui est généralement établi lorsque vous achetez votre maison, il s'agit d'une obligation distincte. Votre prêteur ou réparateur dépose les fonds d'impôt dans un compte séquestre jusqu'à l'approche de la date d'échéance.
Si vous travaillez en tant que propriétaire et que vous ne savez pas non plus si les taxes foncières sont incluses dans vos versements hypothécaires, contactez votre prêteur ou votre réparateur et obtenez une confirmation écrite. Si votre prêteur n'a pas de compte séquestre, la majorité des comtés accepteront les paiements de taxes foncières par courrier, téléphone ou en ligne. Consultez votre collecteur d'impôts local pour savoir comment et où effectuer votre paiement.
Comment fonctionne le paiement des taxes foncières avec une hypothèque
Les prêteurs calculent votre impôt foncier annuel et le divisent par 12 pour estimer le montant de l'impôt foncier que vous payez chaque mois. Parce que leurs chiffres sont des estimations, certains prêteurs exigent des emprunteurs qu'ils paient un montant supplémentaire chaque mois au cas où leurs paiements d'impôt foncier seraient insuffisants. Si vous payez trop vos taxes foncières, vous recevrez un remboursement. Si vous devez des taxes foncières mais que vous ne les avez pas payées, vous devrez effectuer un paiement supplémentaire.
Pour travailler sur le paiement de vos taxes foncières en conjonction avec votre paiement hypothécaire, votre prêteur les place dans un compte séquestre (ou mise en fourrière). Lorsque vos taxes foncières sont dues au comté, votre prêteur paie les taxes en votre nom en utilisant les fonds de ce compte séquestre.
Votre prêteur et vous devriez également recevoir des avis de votre autorité fiscale locale. Si vous ne le faites pas, vous devez contacter votre prêteur et votre autorité fiscale pour vous assurer que vos impôts fonciers sont payés à temps.
Que se passe-t-il lorsque votre prêt hypothécaire est remboursé ?
Une fois votre hypothèque remboursée en totalité, votre prêteur ne percevra plus de paiements de votre part. À ce moment-là, vous êtes responsable du paiement des taxes foncières. Parfois, les prêteurs permettent aux emprunteurs de travailler sur le paiement de leurs taxes foncières avant que leur hypothèque ne soit remboursée. Cela peut se produire si vous avez payé une part importante du capital de votre prêt.
Cependant, les propriétaires sont tenus de payer des taxes foncières. Le montant de chaque propriétaire paie annuellement varie en fonction des taux d'imposition locaux et de la valeur imposable de la propriété ou d'une évaluation annuelle de la valeur marchande de la propriété. Si vous ne savez pas comment et quand payer les taxes foncières, n'oubliez pas qu'elles peuvent être incluses dans votre versement hypothécaire mensuel.
Comment fonctionnent les taxes foncières en Californie ?
Les taxes foncières sont prélevées en Californie sur les travaux immobiliers et personnels. La pression fiscale de la Californie est contrôlée au niveau de l'État et gérée par le comté local.
Calcul des taxes foncières
La proposition 1978 de la Californie de 13 établit la méthodologie de calcul et de réévaluation des impôts fonciers. Les taxes foncières de travail en Californie sont obtenues en multipliant la valeur imposable de la propriété par le taux d'imposition applicable. Selon la proposition, le taux d'imposition standard de l'État est fixé à 1 %. En conséquence, les résidents paient 1% de la valeur de leur propriété en taxes foncières. Lorsque vous achetez le bien pour la première fois, la valeur annuelle de base est déterminée en fonction du prix de vente mentionné sur la garantie.
Calcul des taxes foncières spéciales sur les travaux en Californie
Des taxes supplémentaires, en plus de la taxe foncière normale, peuvent être imposées pour financer des initiatives particulières. Les programmes varient en nature selon leur domaine. Les villes locales, les municipalités et les comtés peuvent prélever ces taxes supplémentaires ; mais, la taxe doit être autorisée par un référendum des résidents. Les impôts Mello-Roos sont l'illustration d'un impôt unique.
Comment travailler sur les taxes sur les biens personnels en Californie
Les Californiens qui travaillent seuls certains produits ou articles de luxe pour une entreprise sont également soumis à des impôts fonciers personnels ou à des impôts non garantis. En général, les produits de luxe comprennent les bateaux privés, les jets et les véhicules de loisirs. Entre autres choses, les produits commerciaux comprennent l'équipement, l'ameublement, l'électronique et les ordinateurs. Cependant, les stocks entreposés pour la vente ne sont pas considérés comme des biens d'entreprise imposables. Les biens personnels sont exonérés des lois fiscales en vertu de la proposition 13. Les gouvernements des comtés réglementent les évaluations, le montant de la taxe variant d'une année à l'autre. Le non-paiement des taxes foncières personnelles peut entraîner des pénalités ou des travaux pour l'imposition d'un privilège sur le titre de propriété en Californie.
Payez-vous des taxes foncières mensuellement ou annuellement en Floride ?
Un évaluateur fiscal local détermine la valeur de la propriété. Chaque année, les évaluateurs du comté déterminent la valeur de votre propriété au 1er janvier. Ils examinent et appliquent les exemptions, les limites d'évaluation et les classifications qui peuvent entraîner une réduction de la valeur imposable de votre propriété.
Comment sont payées les taxes foncières en Floride ?
Les taxes foncières sont perçues en plusieurs versements en Floride. Autrement dit, vous payez vos taxes foncières de l'année précédente à la fin de l'année.
À quel âge arrêtez-vous de payer les taxes foncières en Floride ?
De plus, le code des impôts permet aux personnes éligibles d'obtenir un report d'impôt (par exemple, si elles ont plus de 65 ans ou sont handicapées), une réduction ou les deux.
Sur quoi sont basés les impôts fonciers ?
Les taxes foncières sont calculées en multipliant la juste valeur marchande de la propriété par un ratio d'évaluation.
Comment fonctionnent les taxes foncières dans l'Utah ?
L'exemption pour les propriétés résidentielles qui servent de résidence principale à quelqu'un est de 45 % de la juste valeur marchande. Par conséquent, la résidence principale n'est évaluée et taxée qu'à 55 % de sa juste valeur marchande.
Comment fonctionnent les taxes foncières dans l'Oklahoma ?
Dans l'Oklahoma (OK), les impôts fonciers sont basés sur la valeur imposable de la propriété. Contrairement à d'autres impôts d'État tels que l'impôt sur les ventes et l'impôt sur le revenu, les impôts fonciers sont contrôlés localement. Cela implique que les autorités du comté détermineront la valeur de votre propriété, détermineront vos taux d'imposition et percevront vos impôts.
Quelle part de la propriété de la maison est exempte d'impôt ?
Une personne est exonérée de l'impôt sur les revenus locatifs si la valeur annuelle brute (GAV) du bien locatif est inférieure à Rs 2,50,000. Cependant, si le revenu de location est la principale source de revenu, le particulier peut être tenu de payer des impôts.
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