Nicht alle Investitionsmöglichkeit ist für die breite Öffentlichkeit zugänglich. Einige sind einer bestimmten Klasse vorbehalten Investoren bekannt als akkreditierte Anleger. Ein akkreditierter Investor ist eine natürliche oder juristische Person, die über einen bestimmten Finanzstatus verfügt und bestimmte Kriterien erfüllt. Diese Anforderungen und Qualifikationen ermöglichen einem akkreditierten Anleger den Zugang zu einer Reihe von Investitionsmöglichkeiten, die der Öffentlichkeit nicht zugänglich sind. Im Allgemeinen öffnet dieser privilegierte Status Türen zu potenziell lukrativen Investitionen, die höhere Renditen erzielen können alternativer Vermögenswert Klassen. Die Chancen stehen gut, dass das damit verbundene Risiko ebenfalls hoch ist. Es ist jedoch von entscheidender Bedeutung, die Funktionsweise, die grundlegenden Anforderungen und Qualifikationen zu verstehen. Darüber hinaus ist es wichtig, die Dynamik seiner Geschäftstätigkeit zu verstehen, um das Beste aus diesem Vermögenswert herauszuholen. Dieser Leitfaden beschreibt auch im Detail, wie man einer wird.
Was qualifiziert Sie als akkreditierter Investor?
Wer sich als akkreditierter Investor qualifizieren möchte, muss über ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar verfügen oder in den letzten zwei Jahren ein durchschnittliches Einkommen von 200,000 US-Dollar als Einzelperson oder etwa 300,000 US-Dollar als Paar erzielt haben. Das oben Gesagte hat auch einen Haken. Es wird erwartet, dass der Anleger dieses Ertragsniveau auch in Zukunft beibehalten wird. Darüber hinaus gelten bestimmte Arten von Unternehmen, wie Banken, Investmentgesellschaften, Mitarbeitervorsorgepläne und andere institutionelle Anleger, automatisch als akkreditierte Anleger. Die letzte Gruppe sind bestimmte Arten von Organisationen mit einem Gesamtvermögen von mehr als 5 Millionen US-Dollar.
Was ist der Zweck akkreditierter Anleger?
Der Zweck der Akkreditierung von Anlegern besteht darin, sicherzustellen, dass Einzelpersonen oder Unternehmen, die an privaten Investitionsmöglichkeiten teilnehmen, über die finanzielle Kompetenz und Fähigkeit verfügen, die mit solchen Investitionen verbundenen Risiken zu verstehen und zu tragen.
Dies bedeutet lediglich, dass akkreditierte Anleger Zugang zu einem breiteren Spektrum an Anlagemöglichkeiten haben. Dazu gehören Private-Equity-Angebote, Hedgefonds, Risikokapitalinvestitionen und andere Wertpapiere, die nicht bei der SEC registriert sind. Diese Unterscheidung soll Flexibilität für kapitalsuchende Unternehmen schaffen. Es schützt auch einzelne Anleger, die möglicherweise nicht über die gleichen finanziellen Ressourcen oder Kenntnisse verfügen.
Kann eine ausländische Person ein akkreditierter Investor sein?
Ja, eine ausländische Person kann in bestimmten Gerichtsbarkeiten ein akkreditierter Investor sein. In den Vereinigten Staaten kann eine ausländische Person ein akkreditierter Investor sein, wenn sie die von der Securities and Exchange Commission (SEC) festgelegten Einkommens- oder Nettovermögensschwellen erreicht.
Kann ich investieren, wenn ich kein akkreditierter Investor bin?
Natürlich kannst du. Ein akkreditierter Investor zu sein ist keine Voraussetzung, um auf den Finanzmärkten zu investieren oder an verschiedenen Investitionsmöglichkeiten teilzunehmen. Tatsächlich sind die meisten Anlagemöglichkeiten für nicht akkreditierte Anleger zugänglich. Dies ermöglicht es Menschen aus allen Gesellschaftsschichten, ihr Vermögen zu vermehren und ihre finanziellen Ziele zu verfolgen.
Für nicht akkreditierte Anleger stehen zahlreiche Anlagemöglichkeiten zur Verfügung, wie z öffentlich gehandelte Aktien, Fesseln, Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs), Real Estate Investment Trusts (REITs) und mehr. Diese Investitionen sind reguliert und für die breite Öffentlichkeit allgemein zugänglich. Darüber hinaus bieten sie Einzelpersonen die Möglichkeit, an den Finanzmärkten teilzunehmen.
So werden Sie ein akkreditierter Investor
Im Gegensatz zu Karrierewegen oder relevanten Fähigkeiten, die ein gewisses Maß an Bildung und Zertifizierung erfordern, ist es anders, ein akkreditierter Investor zu werden. Die spezifischen Anforderungen hängen von den Vorschriften des Landes ab. Nachfolgend finden Sie jedoch einen allgemeinen Überblick darüber, wie Sie ein akkreditierter Investor werden
#1. Überprüfen Sie die Anforderungen
Der erste Schritt auf dem Weg zum akkreditierten Investor besteht darin, die festgelegten Anforderungen zu erfüllen. Im Allgemeinen wird dies von der Securities and Exchange Commission (SEC) in den Vereinigten Staaten vorgeschrieben.
#2. Berechtigung überprüfen
Überprüfen Sie Ihre Finanzunterlagen und stellen Sie fest, ob Sie die Einkommens- oder Vermögensanforderungen erfüllen. Dies kann die Prüfung Ihrer Einkommensteuererklärungen, Kontoauszüge, Anlageportfolios, Immobilienbewertungen und anderer relevanter Finanzdokumente umfassen. Wenn Sie sich jedoch über bestimmte Anforderungen nicht sicher sind, wenden Sie sich bitte an einen Finanzberater oder eine Wertpapieraufsichtsbehörde.
#3. Holen Sie rechtlichen Rat ein
Es kann von Vorteil sein, einen auf Wertpapierrecht spezialisierten Wertpapieranwalt oder Finanzberater zu konsultieren. Damit soll sichergestellt werden, dass Sie die Vorschriften und Anforderungen für die Zulassung als Investor in Ihrem Land vollständig verstehen. Sie können Sie durch den Prozess begleiten und individuell auf Ihre Umstände abgestimmte Ratschläge geben.
#4. Erstellen Sie die erforderliche Dokumentation
Abhängig von Ihrer Gerichtsbarkeit müssen Sie möglicherweise bestimmte Formulare oder Anträge ausfüllen, um Ihren Status als akkreditierter Investor anzugeben. In diesen Dokumenten müssen Sie möglicherweise Angaben zu Ihrem Einkommen, Ihrem Nettovermögen und Ihrer Anlageerfahrung machen. Befolgen Sie die Anweisungen der zuständigen Aufsichtsbehörde und reichen Sie die erforderlichen Unterlagen gemäß den Anweisungen ein.
#5. Behalten Sie den Akkreditierungsstatus bei
Sobald Sie ein akkreditierter Investor sind, ist es wichtig, über alle Änderungen der Vorschriften informiert zu bleiben, die sich auf Ihren Status auswirken könnten. In den Vereinigten Staaten überprüft die SEC beispielsweise regelmäßig die Einkommens- und Nettovermögensschwellen für die Qualifikation akkreditierter Anleger. Beachten Sie außerdem, dass die Vorschriften je nach Anlageart, z. B. Private Equity oder Hedgefonds, variieren können.
Akkreditierte Anlegeranforderungen
Gemäß Regel 501 der Verordnung D des Securities Act von 1933 legt die Securities and Exchange Commission (SEC) die Anforderungen fest, um ein akkreditierter Anleger in den Vereinigten Staaten zu sein. Die Anforderungen umfassen Folgendes:
Einkommensvoraussetzungen: Die Person muss in den letzten zwei Jahren über ein Jahreseinkommen von mindestens 200,000 US-Dollar (bzw. 300,000 US-Dollar bei gemeinsamem Einkommen mit dem Ehegatten) verfügen und eine begründete Erwartung haben, im laufenden Jahr das gleiche Einkommensniveau zu erreichen.
Anforderungen an das Vermögen: Das Nettovermögen der Person oder ihr gemeinsames Nettovermögen mit einem Ehepartner muss 1 Million US-Dollar übersteigen, ohne den Wert ihres Hauptwohnsitzes. Alternativ kann sich eine Einzelperson qualifizieren, wenn sie einzeln oder gemeinsam mit einem Ehepartner über ein verwaltetes Vermögen (AUM) von mindestens 1 Million US-Dollar verfügt. Das AUM umfasst Anlagen wie Aktien, Anleihen, Immobilien und andere Wertpapiere.
Bestimmte Entitätstypen: Bestimmte Unternehmen wie Banken, Investmentgesellschaften, Mitarbeitervorsorgepläne und andere institutionelle Anleger gelten automatisch als akkreditierte Anleger. Darüber hinaus können sich auch bestimmte Arten von Organisationen mit einem Gesamtvermögen von mehr als 5 Millionen US-Dollar qualifizieren.
Wissen und Erfahrung: Auch wenn dies von der SEC nicht ausdrücklich als Anforderung festgelegt wird, erfordern einige Investitionsmöglichkeiten möglicherweise zusätzliche Kenntnisse oder Erfahrungen im Finanz- und Anlagebereich. Dadurch soll sichergestellt werden, dass der Anleger über das nötige Verständnis verfügt, um die Risiken komplexer Anlagestrategien einschätzen zu können.
Warum werden Menschen akkreditierte Investoren?
Es gibt mehrere Gründe, warum Menschen akkreditierte Investoren werden. Erstens verschafft es ihnen einen erheblichen Wettbewerbsvorteil auf dem Investmentmarkt. Als autorisierter Investor verfügen Sie über die finanziellen Mittel, um in Möglichkeiten zu investieren, die Personen mit geringerem Nettovermögen oder geringerem Einkommen nicht zur Verfügung stehen.
Ist eine Bank ein akkreditierter Investor?
Nicht komplett. Eine Bank selbst gilt nicht als akkreditierter Investor. Der Status eines akkreditierten Anlegers gilt in der Regel für Einzelpersonen oder bestimmte Arten von Unternehmen, die bestimmte von Aufsichtsbehörden wie der US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) festgelegte Kriterien erfüllen.
Allerdings verfügen Banken und andere Finanzinstitute häufig über die finanziellen Ressourcen und das Fachwissen, um in eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten zu investieren, die möglicherweise nur akkreditierten Anlegern zur Verfügung stehen. Diese Institutionen können über ihre verschiedenen Anlageabteilungen oder -abteilungen Zugang zu Privatplatzierungen, Risikokapitalfonds, Hedgefonds und anderen alternativen Anlagen haben.
Qualifizierter Käufer vs. akkreditierter Investor
Ein qualifizierter Käufer und ein akkreditierter Investor sind beides Begriffe, die im Zusammenhang mit Wertpapiervorschriften verwendet werden, um die Eignung für bestimmte Investitionsmöglichkeiten zu bestimmen. Obwohl es Ähnlichkeiten zwischen den beiden gibt, handelt es sich um unterschiedliche Konzepte, die in unterschiedlichen Regulierungsrahmen verwendet werden.
| Qualifizierter Käufer | Akkreditierter Investor |
| Ein qualifizierter Käufer ist eine natürliche oder juristische Person mit einem Anlageportfolio im Wert von über 5 Millionen US-Dollar. | Ein akkreditierter Investor ist eine natürliche oder juristische Person, die über einen bestimmten Finanzstatus verfügt und bestimmte Kriterien erfüllt, wodurch sie Zugang zu einer Reihe von Investitionsmöglichkeiten erhält, die der breiten Öffentlichkeit nicht zugänglich sind. |
| Ein qualifizierter Käufer ist ein Begriff, der im US Investment Company Act von 1940 definiert ist. Er bezieht sich insbesondere auf natürliche oder juristische Personen, die an einer Investition in bestimmte Arten von Investmentfonds interessiert sind, beispielsweise Hedgefonds und Private-Equity-Fonds. | Ein akkreditierter Investor ist ein Begriff, der von der US-amerikanischen Securities and Exchange Commission (SEC) verwendet wird, um die Berechtigung zur Teilnahme an bestimmten privaten Investitionsmöglichkeiten wie Privatplatzierungen, Risikokapitalfonds und anderen nicht registrierten Wertpapierangeboten zu bestimmen. |
| Eine Person mit Investitionen in Höhe von mindestens 5 Millionen US-Dollar (oder Investitionen gemeinsam mit ihrem Ehepartner), ohne den Wert ihres Hauptwohnsitzes. | Eine Person mit einem Jahreseinkommen von mindestens 200,000 US-Dollar (300,000 US-Dollar gemeinsam mit einem Ehepartner) in den letzten zwei Jahren und der begründeten Erwartung, im laufenden Jahr das gleiche Einkommensniveau zu erreichen. |
| Ein Trust, eine Partnerschaft oder ein Unternehmen mit Investitionen in Höhe von mindestens 25 Millionen US-Dollar. | Bestimmte Arten von Unternehmen, wie Kapitalgesellschaften, Personengesellschaften und Trusts, mit einem Gesamtvermögen von mehr als 5 Millionen US-Dollar. |
Was ist der Unterschied zwischen einem qualifizierten Investor und einem akkreditierten Investor?
Die Begriffe „qualifizierter Investor“ und „akkreditierter Investor“ werden häufig synonym verwendet, beziehen sich jedoch auf unterschiedliche Konzepte und werden in unterschiedlichen regulatorischen Kontexten verwendet. Nachfolgend finden Sie eine Aufschlüsselung der wichtigsten Unterschiede zwischen den beiden:
| Nutzungsbedingungen | Qualifizierter Investor | Akkreditierter Investor |
| Regulatorischer Kontext | Der Begriff „qualifizierter Anleger“ wird hauptsächlich in Europa und anderen Rechtsordnungen außerhalb der Vereinigten Staaten verwendet. Damit ist im Allgemeinen ein Anleger gemeint, der bestimmte Kriterien oder Qualifikationen erfüllt, die in den örtlichen Wertpapiervorschriften festgelegt sind. Die Anforderungen für die Qualifikation als qualifizierter Anleger können je nach Land unterschiedlich sein. | Der Begriff „akkreditierter Investor“ wird in den Vereinigten Staaten verwendet und von der US-amerikanischen Securities and Exchange Commission (SEC) definiert. Es legt Zulassungskriterien für bestimmte Investitionsmöglichkeiten fest, insbesondere im Zusammenhang mit Privatplatzierungen und nicht registrierten Wertpapierangeboten. |
| Kriterien für die Qualifikation | Faktoren wie das finanzielle Vermögen, das Einkommen, das Vermögen oder die berufliche Expertise einer Person. Die spezifischen Schwellenwerte und Anforderungen können von Land zu Land erheblich variieren. | Eine Einzelperson kann sich aufgrund ihres Einkommens als akkreditierter Investor qualifizieren, wenn sie in den letzten zwei Jahren jeweils ein Jahreseinkommen von mindestens 200,000 US-Dollar (300,000 US-Dollar gemeinsam mit einem Ehepartner) vorweisen kann und die Erwartung besteht, im laufenden Jahr ein ähnliches Einkommensniveau zu erreichen. Alternativ kann sich eine Einzelperson auf der Grundlage ihres Nettovermögens qualifizieren, das mindestens 1 Million US-Dollar betragen muss (ohne den Wert ihres Hauptwohnsitzes). |
| Zweck | Die Qualifikation ist in der Regel erforderlich, um sicherzustellen, dass der Anleger über das erforderliche Wissen, die Erfahrung oder die finanzielle Leistungsfähigkeit verfügt, um die damit verbundenen Risiken zu verstehen und zu übernehmen. | Der Status eines akkreditierten Anlegers wird in erster Linie verwendet, um die Berechtigung einer Person zur Teilnahme an privaten Wertpapierangeboten oder Investitionen zu beurteilen, die von der Registrierung bei der SEC ausgenommen sind. |
Zusammenfassung
Sobald Sie die erforderlichen Voraussetzungen erfüllen, hat die Anlage als akkreditierter Anleger einen Vorteil gegenüber öffentlichen Wertpapieren. Unabhängig davon, ob Sie das Zeug dazu haben, den Titel zu tragen oder nicht, bleiben Investitionen der Schlüssel zur finanziellen Freiheit. Daher sollte die Tatsache, dass Sie kein Privatinvestor sind, niemals der Grund dafür sein, dass Sie nicht investieren.
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Bibliographie
