الدخل المكتسب في الولايات المتحدة يخضع للضريبة. صدقني ، لا يوجد شيء مثل التهرب الضريبي. ما لم يكن الدخل الذي تكسبه أقل من عتبة 12,550 دولارًا في السنة ، يجب عليك تقديم إقرار ضريبي. ومع ذلك ، لا يخضع كل دخل للضريبة. هذا يعني ببساطة وجود دخل غير خاضع للضريبة لكل فئة عمرية في الولايات المتحدة. تحقق من الدخل غير الخاضع للضريبة لمصلحة الضرائب ، والحد ، بالإضافة إلى الوظائف المتاحة والأمثلة المتاحة في الولايات المتحدة.
الدخل غير الخاضع للضريبة
عندما نتحدث عن الدخل غير الخاضع للضريبة ، فإننا نشير إلى الأرباح التي لا تخضع لدفع الضرائب. لا تخضع بعض أشكال الدخل للضرائب ، مثل إعالة الطفل ، ودفعات التأمين على الحياة ، وما إلى ذلك. بشكل عام ، يخضع معظم الدخل المستمد من الأجور للضريبة. خاصة إذا كانوا فوق العتبة. غالبًا ما تخضع أرباحك للضرائب الفيدرالية وضرائب الولايات.
تختلف اللوائح الضريبية من ولاية إلى أخرى ، لذلك من الضروري التحقق من قانون الضرائب المحلي لولايتك. في حين أن بعض الدول تفرض ضرائب على الأجور ، فإن البعض الآخر لا يفعل ذلك. على سبيل المثال ، تفرض نيو هامبشاير ضريبة بنسبة 5٪ على الفوائد وأرباح الأسهم مع عدم وجود ضريبة دخل. ومع ذلك ، لا تزال ضريبة الدخل الفيدرالية لسكان نيو هامبشاير مستحقة الدفع.
تولد بعض الاستثمارات ، مثل الفائدة على السندات البلدية ، دخلاً بخلاف خطط روث للتقاعد ، وعادة ما تكون عمليات السحب من حساب التقاعد الخاص بك خاضعة للضريبة. على وجه الخصوص ، عمليات السحب المبكر.
أمثلة على الدخل غير الخاضع للضريبة
يمكنك استخدام المصطلحات "معفاة من الضرائب" أو "غير خاضعة للضريبة" لوصف دخلك. اعتمادًا على الولاية التي تقيم فيها ، قد تضطر إلى دفع كل من الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية إذا كنت تتلقى دخلًا خاضعًا للضريبة. فيما يلي 15 حالة يكون فيها الدخل غير خاضع للضريبة.
# 1. فوائد الوفاة المعجلة
قد تتمكن من إضافة متسابق إلى بوليصة التأمين على الحياة الخاصة بك لتغطية مزايا المعيشة مثل مزايا الوفاة السريعة. يحق لك الحصول على سلفة نقدية غير خاضعة للضريبة تصل إلى مبلغ البوليصة كمزايا معيشية إذا كانت بوليصة التأمين على الحياة الخاصة بك تحتوي على هذا البند وتم تشخيصك بمرض مزمن أو خطير أو عضال. ومع ذلك ، فإن تلقي مخصصات الوفاة أثناء وجودك على قيد الحياة يقلل تلقائيًا من الأموال التي سيتلقاها المستفيد بعد وفاتك.
# 2. مساعدة الطفل
إذا حصلت على مدفوعات إعالة الطفل ، فلا يجب عليك الإبلاغ عنها في إقرارك الضريبي لأنها دخل غير خاضع للضريبة.
# 3. المساعدة في الإغاثة في حالات الكوارث
يتلقى الأشخاص الذين يتعرضون للكوارث أموال إغاثة ، وهذه الأموال لا تخضع للضريبة. صندوق الإغاثة في حالات الكوارث هو من بين أمثلة الدخل غير الخاضع للضريبة. إنه أشبه بتعويض أكثر منه دخل. ومع ذلك ، يجب أن تستند مساعدتك في حالات الكوارث إلى إعلانات المساعدة الفردية. يجب أن يحتوي أيضًا على إشعار إعفاء ضريبي من مصلحة الضرائب الأمريكية.
# 4. مساعدة صاحب العمل
بصرف النظر عن راتبك أو راتبك ، فإن بعض الأموال التي تتلقاها من رئيسك في العمل لا تخضع للضريبة ويمكن أن تتحول إلى دخل غير خاضع للضريبة. إذا كانت شركتك تقدم مساعدة التبني ، فأنت مؤهل للحصول على ائتمان اعتماد يصل إلى 14,440،2021 دولارًا للسنة الضريبية XNUMX. يعتمد المبلغ على الدخل الإجمالي المعدل الخاص بك (MAGI) وما إذا كنت قد طالبت بائتمان لمصاريف التبني المؤهلة.
# 5. خطط الحوادث والصحة التي يقدمها صاحب العمل
حوادث أرباب العمل والخطط الصحية هي أيضًا من بين أمثلة الدخل غير الخاضع للضريبة. قد ينظر صاحب العمل إلى بعض مزايا الحوادث والمزايا الصحية على أنها دخل غير خاضع للضريبة. يمكن تقديم مساهمات معفاة من الضرائب لـ Archer MSA أو خطة الرعاية طويلة الأجل. لا تعتبر مساهمات صاحب العمل FSA أو HRA أو HSA بمثابة تعويض. المبالغ المسددة المؤهلة من هذه الحسابات معفاة من الضرائب. نمو HSA هو عائدات إضافية معفاة من الضرائب. يمكنك استثمار الأموال في HSA بعد أن تصل إلى مبلغ معين (غالبًا 2,000 دولار) ، وأي نمو يكون معفيًا تمامًا من الضرائب على المستوى الفيدرالي. تتبنى معظم الدول هذا المبدأ.
# 6. تأمين جماعي على الحياة يقدمه صاحب العمل
مزايا المجموعة هي سمة مشتركة لحزم التعويضات في العديد من الشركات. يُعفى الموظف من دفع الضرائب على أول 50,000 دولار من أقساط التأمين على الحياة إذا تم توفير تأمين جماعي على الحياة. يمكن تصنيف أي مبلغ يزيد عن 50,000 دولار كدخل ، اعتمادًا على تكلفة التأمين.
# 7. إعانات الحفاظ على الطاقة
يمكن لبعض شركات المرافق العامة رد الأموال أو الجوائز إذا قمت باستبدال الأجهزة القديمة في منزلك بأجهزة موفرة للطاقة. أي مساعدة مالية ، سواء كانت مباشرة أو غير مباشرة ، يتم تقديمها لتركيب أو شراء ثلاجة جديدة ، أو نظام التدفئة والتهوية وتكييف الهواء (HVAC) المحدث ، أو نظام التدفئة الحرارية الأرضية معفاة من الضرائب.
# 8. تكاليف رعاية التبني
قد يتلقى الآباء بالتبني الذين يعتنون بالأطفال الذين تم وضعهم في رعايتهم إعانات حكومية للمساعدة في النفقات. عادة ما يُنظر إلى هذه المدفوعات على أنها دخل غير خاضع للضريبة.
# 9. التبرعات بالمال
تعتبر أموال الهدايا أيضًا جزءًا من أمثلة الدخل غير الخاضع للضريبة. لا تخضع أموال الهدايا من الأصدقاء أو الأقارب أو صاحب العمل السابق لضريبة الدخل. على الرغم من وجود استثناء ، قد تخضع أموال الإرادة الحرة لضريبة الهدايا ، مع ذلك ، إذا اختارت الحكومة الفيدرالية وحكومات الولايات ذلك.
# 10. بدل الوفاة للتأمين على الحياة
إذا تم تعيينك كمستفيد من بوليصة التأمين على الحياة ، فغالبًا ما يتم اعتبار أرباح مزايا الوفاة على أنها دخل غير خاضع للضريبة. قد تخضع الفوائد المتراكمة على مدفوعات التأمين على الحياة للضرائب.
وظائف الدخل غير الخاضع للضريبة
وفقًا لقانون ضريبة الدخل ، يجب على أي شخص يكسب أكثر من حد الإعفاء البالغ 250,000 ألف دولار من إجمالي الدخل الإجمالي في عام تقديم إقرارات ضريبة الدخل. هذا أمر إلزامي ، والفشل في القيام بذلك يعني ببساطة أنك ستواجه غرامة حكومية. ومع ذلك ، فإن بعض الوظائف لا تخضع لضريبة الدخل. فيما يلي أمثلة لبعض وظائف الدخل غير الخاضع للضريبة ؛
# 1. مشرف الرواتب
يتولى مدير كشوف المرتبات الإشراف على جميع الجوانب التشغيلية لعملية كشوف المرتبات في الولايات المتحدة ، بما في ذلك ضمان إكمال جميع كشوف المرتبات بدقة وفي الوقت المحدد ، والرد على استفسارات الموظفين فيما يتعلق بمعاملات كشوف المرتبات ، والتأكد من الالتزام بقوانين الضرائب الفيدرالية وقوانين الولايات ، و إجراء مختلف التسويات والشهادات الشهرية والفصلية والسنوية.
# 2. أخصائي تقاعد
سيعمل شاغل الوظيفة تحت الإشراف العام لمدير الوحدة لتحليل حسابات الأعضاء ، والتعامل مع طلبات المزايا الروتينية ، والتواصل مع الأعضاء والأطراف الأخرى المصرح لها فيما يتعلق بحسابات الأعضاء ، والقوانين والقواعد واللوائح الحكومية والفيدرالية ، وسياسات نظام تقاعد المعلمين.
# 3. مدير مساعد متجر BP
تشمل المسؤوليات الرئيسية لمدير المتجر المساعدة في الأعمال الورقية ، ومراقبة العمال ، ومراقبة الأعمال ، وفقًا لتوجيهات الإدارة. تشمل الواجبات الأخرى معالجة مشتريات العملاء بدقة وسرعة وبأدب لتحقيق أقصى قدر من المتعة للعملاء.
#4. ممثل خدمة العملاء
يتمتع ممثلو خدمة العملاء الناجحون بالثقة والمرونة والقدرة على التعامل مع التقلبات والمنعطفات المثيرة التي تأتي مع العمل. ستحضر إلى أسئلة العملاء ومشكلاتهم ، وتثقيفهم حول عروضنا ، وتلقي الطلبات وإدارتها.
# 5. خبير في خدمة العملاء
American Century Investments® ، أحد كبار مديري الأصول العالمية ، لديه أكثر من 60 عامًا من الخبرة في مساعدة المستثمرين على تحقيق أهدافهم المالية. نحن نخدم مجموعة واسعة من العملاء ، بما في ذلك المستشارين الماليين والمؤسسات والمستثمرين الأفراد ، من خلال توفير مجموعة واسعة من استراتيجيات الاستثمار عبر العديد من فئات الاستثمار.
حد الدخل غير الخاضع للضريبة
بقدر ما توجد وظائف دخل غير خاضعة للضريبة ، كما هو موضح في الأمثلة أعلاه ، هناك حد أقصى للمبلغ المحدد الذي تكسبه والذي لا يخضع للضريبة. هذه هي على النحو التالي ؛
إذا كنت تقدم طلبًا كشخص أعزب وكان عمرك أقل من 65 عامًا ، فسيخضع دخلك للضريبة إذا كان أعلى من 12,550 دولارًا. بالنسبة للأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا ، سيخضع دخلهم للضريبة بمجرد أن يصل إلى 14 ، 250 دولارًا.
الأزواج الذين يقدمون ضرائبهم معًا والذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا سيصلون إلى حد دخلهم غير الخاضع للضريبة البالغ 27,800 دولار. إذا كان أحد الزوجين أقل من 65 ، فسيتم تحديد الحد الأقصى بمبلغ 26,450 دولارًا
إذا كنت رب أسرتك ، فإن حد الدخل غير الخاضع للضريبة الخاص بك محدد بحد أقصى 18,800 دولارًا للأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 65 عامًا و 20,500 دولارًا للأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا أو أكبر.
بالنسبة للأرملة (أي) التي لديها طفل معال ، فإن حد دخلها غير الخاضع للضريبة يبلغ 25,100،65 دولارًا للأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 26,450 عامًا و 65،XNUMX دولارًا للأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن XNUMX عامًا.
كيف أحقق دخلاً غير خاضع للضريبة؟
- التركات والهبات والممتلكات الموروثة.
- حسومات نقدية للسلع التي تشتريها من متجر أو مصنع أو تاجر.
- دفع النفقة (لقرارات الطلاق النهائية بعد 2018)
- دفع نفقة الطفل
ما هي أمثلة الدخل غير الخاضع للضريبة؟
يعتبر أي دخل يكسبه الطالب أو أحد الوالدين ولكن لا يقدم تقريرًا عن إقرار ضريبي فيدرالي دخلاً غير خاضع للضريبة.
ما هو الحد الأقصى للدخل غير الخاضع للضريبة؟
مدفوعات البطالة التي تصل قيمتها إلى 10,200 دولار معفاة من الدخل للسنة الضريبية 2020.
كم من المال يجب أن تربحه لعدم دفع الضرائب في عام 2023؟
يتراوح إجمالي الدخل المقطوع للإبلاغ عن الضرائب من 12,550 دولارًا أمريكيًا إلى 28,500 دولارًا أمريكيًا للسنة الضريبية 2023 ، اعتمادًا على عمرك وحالة التسجيل والمُعالين. إذا كنت تكسب 400 دولار أو أكثر من خلال العمل الحر ، فيجب عليك تسجيل أرباحك وتقديم الضرائب.
كم يمكنك أن تربح دون إبلاغ مصلحة الضرائب؟
وفقًا للقانون الفيدرالي ، يجب على كل شخص يقوم بإجراء معاملات نقدية تزيد قيمتها عن 10,000 دولار إخطار مصلحة الضرائب الأمريكية. المعلومات التالية تتعلق بالإبلاغ عن هذه المدفوعات.
وفي الختام
يكاد يكون من المستحيل التهرب من الضرائب في الولايات المتحدة. وترغب في تحديد دخلك السنوي إلى حد 12,500 دولار سنويًا. ومع ذلك ، يمكنك الحصول على وظائف ذات دخل غير خاضع للضريبة إذا كنت ترغب في تجنب دفع الضرائب على أرباحك.
الأسئلة الشائعة حول الدخل غير الخاضع للضريبة
ما هو مفتاح الاختلاف بين الدخل الخاضع للضريبة وغير الخاضع للضريبة؟
الفرق الرئيسي بين هذين هو دفع الضرائب. يعني الدخل الخاضع للضريبة أنه ليس من المتوقع أن تدفع أي نسبة من المال كضريبة ، في حين أن الدخل الخاضع للضريبة يخضع للضريبة.
في أي سن يتم التوقف عن تقديم الضرائب؟
في سن 65 ، يمكنك التوقف عن الإبلاغ عن ضرائب الدخل.
- الدخل الخاضع للضريبة: التعريف والأمثلة والحسابات
- حساب الوساطة الخاضع للضريبة: فهم حساب الوساطة الخاضع للضريبة وكيف يعمل
- ضريبة الدخل: نظرة عامة ، الإيداع الإلكتروني ، والحسابr
مراجع حسابات
