Mẫu W-4 của IRS, có tên chính thức là “Giấy chứng nhận khấu trừ thuế của nhân viên”, hướng dẫn người sử dụng lao động số tiền thuế phải được khấu trừ từ tiền lương của mỗi nhân viên. Các doanh nghiệp sử dụng W-4 để tính một số loại thuế biên chế và thay mặt nhân viên nộp thuế cho IRS và tiểu bang (nếu có). Nếu bạn đã có mẫu W-4 trong hồ sơ với công ty của mình, bạn không cần điền vào mẫu mới. Hơn nữa, bạn không bắt buộc phải hoàn thành W-4 mới hàng năm. Tuy nhiên, rất có thể bạn sẽ cần phải hoàn thành W-4 mới nếu bạn bắt đầu công việc mới hoặc muốn thay đổi các khoản khấu trừ ở vị trí hiện tại của mình. Đó là một lý do tuyệt vời để kiểm tra các khoản giữ lại của bạn trong mọi trường hợp. Bài viết này giải thích những gì để yêu cầu trên W4 nếu độc thân và khi kết hôn. Nó cũng làm sáng tỏ thêm về những gì cần yêu cầu trên W4 để không nợ thuế. Tận hưởng chuyến đi!
Yêu cầu gì trên W4
Bạn sẽ nhận thấy rằng mẫu W-4, mà mỗi nhân viên phải hoàn thành để xác định số tiền thuế được khấu trừ từ mỗi lần trả lương, đã thay đổi nếu bạn đang chuyển công việc và chưa làm như vậy gần đây. Dịch vụ doanh thu nội bộ (IRS) tuyên bố rằng việc sửa đổi biểu mẫu đã cải thiện tính chính xác và minh bạch của hệ thống. Nếu bạn không chuyển đổi công việc và không có lý do gì để sửa đổi W-4 của mình, bạn không cần phải điền vào một cái mới. Hồ sơ hiện có trong hồ sơ tại nơi làm việc của bạn vẫn có thể được sử dụng.
Vào năm 2020, mẫu W-4 đã được thiết kế lại đáng kể và giảm xuống còn năm mảnh so với bảy mảnh trước đó. Số tiền thuế mà chủ lao động của bạn sẽ khấu trừ từ tiền lương của bạn tùy thuộc vào cách hoàn thành Mẫu W-4, Giấy chứng nhận Khấu lưu của Nhân viên. Cùng với số tiền khấu trừ từ tiền lương của bạn, chủ lao động của bạn sẽ chuyển tên và số An sinh xã hội của bạn tới IRS. Khi bạn hoàn thành tờ khai thuế hàng năm, bạn phải bao gồm khoản khấu lưu của mình như một phần của khoản thanh toán thuế thu nhập hàng năm. Vì lý do này, mẫu W-4 yêu cầu thông tin nhận dạng như tên, địa chỉ và số An sinh xã hội của bạn.
Nội dung trên Mẫu W-4 đã Thay đổi
Cơ hội để yêu cầu các khoản trợ cấp cá nhân đã biến mất khỏi mẫu W-4 như hiện tại. Trước đây, W-4 bao gồm Bảng tính Trợ cấp Cá nhân để hỗ trợ bạn xác định số lượng khoản trợ cấp cần yêu cầu. Người sử dụng lao động sẽ khấu trừ ít hơn vào tiền lương của bạn nếu bạn yêu cầu nhiều khoản phụ cấp hơn; nhiều hơn sẽ được khấu trừ nếu bạn yêu cầu ít phụ cấp hơn.
Yêu cầu gì trên W4 nếu Độc thân
Tự hỏi Yêu cầu gì trên W4 nếu Độc thân? Đây là một hướng dẫn cho nó:
- có thể sẽ mang lại một khoản hoàn thuế rất lớn
- Có thể sẽ mang lại một khoản hoàn thuế nhỏ
- Giúp bạn tiến gần đến việc khấu trừ chính xác số tiền thuế phải nộp; bạn có thể chỉ nợ một số tiền nhỏ.
Khi bạn bắt đầu một công việc mới, bạn sẽ nhận được một mẫu W-4. Nó thường có trong các gói chào mừng của nhân viên mới và giúp quyết định việc khấu trừ thuế. Việc điền nó có thể gây căng thẳng vì làm thế nào bạn có thể hiểu được ý nghĩa của nó? Bạn nên nói gì? Có lẽ bạn muốn ở bên an toàn, vì vậy bạn sẽ trả nhiều tiền thuế hơn bây giờ và chờ đợi tiền lãi. Bạn có thể muốn trả ít thuế nhất có thể và cố gắng tối đa hóa tiền lương hiện tại của mình bằng cách cố gắng kiếm được càng nhiều tiền càng tốt ngay bây giờ. Phụ cấp của bạn đóng một vai trò trong việc này.
Phụ cấp
Khi bạn liệt kê các khoản trợ cấp của mình trên W-4, đó là một tài liệu thuế quan trọng. Trợ cấp khấu trừ thuế, theo Investopedia, “đề cập đến một khoản miễn giảm làm giảm số thuế thu nhập mà người sử dụng lao động khấu trừ từ tiền lương của nhân viên. Để xác định số tiền giữ lại cá nhân của họ, người lao động Mỹ thường điền vào Mẫu IRS W-4, Chứng nhận Trợ cấp Khấu lưu của Nhân viên. Sau đó, doanh nghiệp sử dụng dữ liệu W-4 để tính toán số tiền thu nhập của nhân viên sẽ được khấu trừ từ tiền lương của họ và gửi cho cơ quan thuế thích hợp.
Bạn yêu cầu càng nhiều khoản phụ cấp, chính phủ sẽ khấu trừ từ tiền lương của bạn dưới dạng thuế càng ít. Tiền lương của bạn sẽ bị đánh thuế nặng hơn nếu bạn nhận được ít khoản phụ cấp hơn. Tình trạng hồ sơ của bạn xác định những gì bạn viết ra. Vậy thì một người nên làm gì? Theo Investopedia, “nếu bạn độc thân, không có con và dự định khấu trừ tiêu chuẩn, bạn có thể yêu cầu một khoản trợ cấp khấu trừ cho chính mình và khoản thứ hai nếu bạn độc thân và đang làm một công việc, tổng cộng là hai khoản. ”
Trên W-4 trang 3, IRS cung cấp bảng tính trợ cấp cá nhân để giúp bạn quyết định. Máy tính khấu lưu của IRS có thể giúp bạn chọn tùy chọn phù hợp và hiểu hậu quả của nó.
Liberty Tax khuyên những người độc thân có công việc từ 9 đến 5 nên khai báo một công việc là khoản khấu trừ thuế của họ. Trợ cấp của bạn có thể dẫn đến hoàn lại tiền. Nếu bạn không đưa ra yêu cầu nào, số tiền tối đa sẽ được khấu trừ từ lương của bạn và có thể bạn sẽ được hoàn lại tiền. Vì vậy, mua một chiếc có thể là một cách tốt để tiết kiệm tiền và tuân thủ luật thuế. Không còn nghi ngờ gì nữa, hãy nói chuyện với một chuyên gia về thuế để được hướng dẫn cá nhân hóa cụ thể cho hoàn cảnh của bạn.
Khi nào cần thay đổi nó
Bạn không thể đặt khoản khấu lưu thuế của mình và quên nó đi. Bạn nên điều chỉnh khấu lưu thuế nếu bạn chuyển sang làm việc, kết hôn, sinh con hoặc làm bất kỳ việc nào trong số này. Thay đổi khoản khấu lưu thuế nếu bạn không hài lòng với việc bạn có nhận được tiền hoàn lại hay không trong thời gian tính thuế. Do đó, hãy theo dõi W-4 của bạn và các khoản khấu trừ thuế nếu cuộc sống của bạn thay đổi đáng kể.
Yêu cầu gì trên W4 khi kết hôn
Nếu bạn yêu cầu không có khoản trợ cấp hoặc một khoản trợ cấp nào, bạn có thể sẽ được hoàn thuế lớn. Có thể sẽ được hoàn thuế một chút nếu bạn yêu cầu hai khoản trợ cấp. Nếu bạn muốn tiến gần đến yêu cầu khấu trừ thuế chính xác của mình, hãy yêu cầu hai khoản trợ cấp cho bạn và vợ/chồng của bạn, cũng như các khoản trợ cấp cho số lượng người phụ thuộc mà bạn có (do đó, ví dụ: nếu bạn có hai người phụ thuộc, bạn sẽ muốn yêu cầu bốn khoản phụ cấp).
Khi khai thuế kết hợp với hai khoản trợ cấp, một cặp vợ chồng nên có một nguồn thu nhập. Nếu bạn hỗ trợ con cái dưới 19 tuổi, bạn có thể khai chúng là người phụ thuộc trên tờ khai thuế của bạn.
Yêu cầu gì trên W4 để không nợ thuế
Việc tính nghĩa vụ thuế trong năm không quá khó nếu bạn là người đi làm hưởng lương, có việc làm ổn định. Thu nhập hàng năm dự kiến của bạn được biết đến. Một số người Mỹ nằm ngoài nhóm như đã đề cập trước đó. Họ là những nhà thầu độc lập, nắm giữ nhiều công việc, được trả lương theo giờ hoặc dựa vào hoa hồng, tiền thưởng hoặc tiền thưởng. Nếu đây là bạn, hãy ước tính lợi nhuận của bạn dựa trên hiệu suất lịch sử và năm cho đến nay.
#1. Sử dụng Máy tính trực tuyến
Các máy tính trực tuyến miễn phí sử dụng bao gồm các máy tính thuế thu nhập và tiền lương. Sau đó, máy tính sẽ hiển thị gánh nặng thuế liên bang của bạn trên mỗi lần trả lương hoặc mỗi năm sau khi bạn nhập tổng thu nhập, tần suất thanh toán, tình trạng nộp đơn liên bang và các dữ liệu thích hợp khác.
Phương pháp này đơn giản và kết quả sẽ gần như chính xác, nhưng có thể không hoàn hảo vì số tiền thuế thực tế phải trả của bạn có thể phụ thuộc vào các yếu tố khác, chẳng hạn như bạn có liệt kê các khoản khấu trừ thành từng khoản hay không và bạn yêu cầu tín dụng thuế nào.
#2. Sử dụng Máy tính Khấu lưu Thuế
Đối với những người có tình huống thuế phức tạp hơn, công cụ ước tính khấu lưu thuế của trang web IRS có thể khá hữu ích. Sử dụng công cụ này mất nhiều thời gian hơn so với sử dụng máy tính thông thường, nhưng kết quả chính xác hơn. Nó sẽ hỏi về những điều như bạn có đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng thuế chăm sóc trẻ em và người phụ thuộc hay không, nếu bạn đóng góp cho kế hoạch hưu trí hoãn thuế hoặc Tài khoản Tiết kiệm Y tế, số tiền bạn dành cho một khoản và số tiền thuế thu nhập liên bang đã được khấu trừ từ lần gần đây nhất của bạn. tiền lương, trong số những thứ khác.
#3. Hoàn thành tờ khai thuế mẫu
Một lựa chọn khác là hoàn thành tờ khai thuế mẫu cho năm bằng cách sử dụng phần mềm thuế hoặc bằng cách lấy các giấy tờ cần thiết từ trang web của IRS và điền thủ công. Phương pháp này sẽ mất nhiều thời gian nhất nhưng cung cấp cho bạn ước tính nghĩa vụ thuế chính xác nhất.
#4. Thay đổi Khấu lưu Thuế
Tìm hiểu số tiền phải được khấu trừ từ tiền lương của bạn trong mỗi kỳ thanh toán để đạt được—nhưng không vượt quá—mục tiêu đó trước ngày 31 tháng 4 sau khi biết toàn bộ số tiền thuế liên bang mà bạn sẽ nợ. Sau đó, hoàn thành mẫu W-4 mới phù hợp. Bạn không cần mẫu W-XNUMX mới từ bộ phận nhân sự của chủ lao động. Trên trang web của IRS, bạn có thể in một cái cho chính mình.
#5. Chủ lao động của bạn có nên không khấu trừ đủ
Mẫu W-4 cho phép bạn chọn số tiền thuế bổ sung để khấu trừ mỗi kỳ thanh toán. Nếu bạn đã trả ít hơn số tiền bạn phải trả, hãy khấu trừ số tiền bạn dự định trả vào cuối năm, dựa trên mức khấu trừ hiện tại của bạn, từ tổng số tiền bạn sẽ nợ. Kết quả sau đó được chia cho số kỳ lương còn lại trong năm. Sau đó, bạn có thể tính toán số tiền bạn muốn khấu trừ thêm từ mỗi phiếu lương dựa trên thông tin đó. Mặc dù kết quả sẽ không chính xác, nhưng bạn có thể yêu cầu ít khoản trợ cấp khấu lưu hơn.
#6. Nếu bạn đã trả quá nhiều
Hãy thử tăng số tiền trợ cấp khấu trừ mà bạn yêu cầu trên W-4 trừ khi bạn dự đoán sẽ nhận được khoản hoàn trả khá lớn. Chọn số chính xác có thể là một thách thức. Có thể dễ dàng sử dụng máy tính tiền lương để nhập nhiều số khoản trợ cấp khấu trừ cho đến khi đạt đến số tiền gần nhất với thuế liên bang mà bạn muốn khấu trừ từ các kỳ lương trong tương lai.
Hãy nhớ rằng IRS yêu cầu bạn phải có lý do chính đáng cho bất kỳ khoản trợ cấp khấu trừ nào mà bạn yêu cầu. Tổ chức không muốn bạn loay hoay với các thủ tục giấy tờ của mình để trì hoãn việc nộp thuế cho đến phút cuối cùng. Nếu bạn cố tình giữ lại W-4 của mình, bạn có thể bị truy tố. Ngoài ra, nó có thể yêu cầu chủ lao động của bạn giữ lại số tiền thích hợp, khiến bạn không có tiếng nói nào trong vấn đề này.
5 bước về cách điền W-4
Việc điền W-4 rất đơn giản nếu bạn độc thân hoặc đã kết hôn với người không có việc làm, chỉ có một công việc, không có người phụ thuộc và không yêu cầu bất kỳ khoản tín dụng hoặc khấu trừ thuế nào (ngoài khoản khấu trừ tiêu chuẩn). Chỉ cần điền tên, địa chỉ, số An sinh xã hội và tình trạng nộp đơn trước khi ký tên và ghi ngày tháng vào biểu mẫu.
Mặt khác, tình hình thuế của bạn sẽ phức tạp hơn nếu bạn có người phụ thuộc, vợ/chồng có thu nhập hoặc nếu bạn định yêu cầu bất kỳ khoản tín dụng hoặc khấu trừ thuế nào, trong trường hợp đó, bạn sẽ cần cung cấp thêm thông tin chi tiết.
# 1. Thông tin cá nhân
Tên, địa chỉ, tình trạng nộp đơn và số An sinh xã hội của bạn phải được cung cấp. Hóa đơn thuế thu nhập hàng năm của bạn có thể được ghi có đúng cách khi chủ lao động của bạn gửi số tiền khấu trừ từ tiền lương của bạn tới IRS bằng cách sử dụng số An sinh xã hội của bạn.
#2. Tài khoản cho nhiều công việc
Nếu bạn khai thuế chung với vợ/chồng của mình và làm nhiều công việc, hãy tuân theo các tiêu chuẩn để khấu lưu thuế chính xác hơn.
- Hoàn thành các bước W-4 từ 2 đến 4(b) cho vị trí có mức thù lao cao nhất. Mẫu W-4 cho các ngành nghề khác phải để trống trong phần đó.
- Đánh dấu vào ô 2(c) nếu bạn (hoặc vợ/chồng của bạn) làm hai công việc và thu nhập ở mỗi công việc như nhau. Điều hấp dẫn là bạn phải hoàn thành cả hai W-4.
- Có một vài giải pháp dành cho bạn nếu bạn không muốn tiết lộ cho chủ lao động của mình rằng bạn có công việc thứ hai hoặc bạn nhận được thu nhập từ các nguồn phi công việc khác: Bạn có thể cho chủ lao động biết số tiền thuế cần được khấu trừ thêm từ tiền lương của bạn trên dòng 4(c). Ngoài ra, không tính doanh thu bổ sung vào W-4 của bạn. Bạn nên chuyển các khoản thanh toán thuế ước tính của riêng mình cho IRS thay vì khấu trừ thuế từ séc lương của bạn.
#3. Thêm người phụ thuộc
Bước 3 xác định xem bạn có đủ điều kiện nhận Tín dụng Thuế dành cho Trẻ em và các khoản tín dụng dành cho người phụ thuộc khác hay không. Những người đóng thuế độc thân có thu nhập dưới 200,000 đô la và các cặp vợ chồng có thu nhập dưới 400,000 đô la có thể yêu cầu Tín dụng Thuế Trẻ em.
Mặc dù định nghĩa của IRS về người phụ thuộc hơi phức tạp về mặt kỹ thuật (xem Ấn phẩm IRS 501 để biết chi tiết), phiên bản ngắn gọn là người phụ thuộc là bất kỳ đứa trẻ hoặc người thân đủ điều kiện nào sống cùng bạn và được bạn hỗ trợ tài chính. Để xác định tổng số tiền nợ, hãy tăng số trẻ em đủ điều kiện dưới 17 tuổi lên $2,000 và số người phụ thuộc khác lên $500. Dòng 3 nên được cập nhật để phản ánh hai tổng số.
#4. Tinh chỉnh các khoản giữ lại của bạn
Trong khi nộp thuế, bạn có thể ghi chú nếu bạn muốn khấu lưu thuế bổ sung hoặc nếu bạn dự định áp dụng các khoản khấu trừ khác với khoản khấu trừ tiêu chuẩn.
#5. Ký tên và ghi ngày Mẫu W-4
Sau khi bạn ký vào biểu mẫu, nó sẽ trở nên ràng buộc về mặt pháp lý. Luôn nhớ rằng bạn chỉ cần điền vào mẫu W-4 mới nếu bạn bắt đầu một công việc mới hoặc nếu bạn muốn sửa đổi số tiền thuế được khấu trừ từ tiền lương của mình.
Yêu cầu 1 hay 0 tốt hơn?
Bạn có thể chọn số tiền thuế bạn muốn khấu trừ từ tiền lương của mình mỗi tháng được trả bằng cách nhập số “0” trên dòng 5. Số thuế ít hơn sẽ được khấu trừ từ séc lương của bạn mỗi kỳ lương nếu bạn chọn yêu cầu 1 cho chính mình thay thế.
Làm cách nào để quyết định yêu cầu gì trên W4 của tôi?
Hiểu được bạn nên yêu cầu bao nhiêu khoản phụ cấp là một thành phần quan trọng để hiểu cách hoàn thành W4 của bạn. Tình trạng hồ sơ của bạn, số lượng công việc bạn nắm giữ và bạn có người phụ thuộc hay không đều đóng một vai trò trong việc này. Ví dụ, một người độc thân với một công việc sẽ yêu cầu ít trợ cấp hơn so với một người đã kết hôn và có con.
Bạn có nên yêu cầu 0 trên W4 của mình không?
Nếu người khác liệt kê bạn là người phụ thuộc trên tờ khai thuế của họ, thì bạn không được yêu cầu trợ cấp trên biểu mẫu thuế IRS W4 của mình. (Ví dụ, giả sử bạn là sinh viên đại học và là nguyên đơn hợp pháp của cha mẹ bạn.
Tôi có nên Yêu cầu 1 hoặc 2 trên W4 của mình không?
Nếu bạn độc thân và không có người phụ thuộc, bạn chỉ có thể yêu cầu một khoản trợ cấp; nếu bạn đã kết hôn và có một nguồn thu nhập, bạn nên nộp tờ khai thuế chung và yêu cầu hai khoản trợ cấp. Nếu bạn cung cấp cho họ về mặt tài chính và họ dưới 19 tuổi, bạn cũng có thể liệt kê con cái của bạn là người phụ thuộc trên tờ khai thuế của bạn.
Tôi có tự nhận mình là người phụ thuộc vào W4 không?
Không. Các biểu mẫu thuế không cho phép bạn liệt kê mình là người phụ thuộc. Chỉ những đứa trẻ phụ thuộc đủ điều kiện và người thân phụ thuộc đủ điều kiện của bạn mới đủ điều kiện được miễn trừ phụ thuộc. Miễn trừ cá nhân là thứ bạn có thể yêu cầu trên tờ khai thuế của mình.
Làm cách nào để tôi điền vào W4 để nhận thêm tiền?
Thay đổi dòng 4(c) "Tiền khấu trừ bổ sung" trên Mẫu W-4 để tăng số tiền thuế liên bang được khấu trừ từ mỗi phiếu lương bạn nhận được nếu bạn muốn được hoàn lại nhiều tiền hơn.
Kết luận:
Các cá nhân được yêu cầu thanh toán thuế hàng quý cho IRS, do đó, điều quan trọng là họ phải gửi biểu mẫu W-4 đã hoàn thành. Việc nộp thiếu thuế trong suốt cả năm có thể dẫn đến một hóa đơn thuế khổng lồ vào tháng XNUMX nếu không thực hiện khấu trừ đầy đủ. Tuy nhiên, ngân sách hàng tháng của bạn sẽ bị hạn chế hơn mức cần thiết nếu bạn khấu lưu quá nhiều thuế. Ngoài ra, thay vì tiết kiệm hoặc đầu tư với số tiền đó, bạn sẽ cho chính phủ vay không lãi suất. Khi bạn hoàn thành tờ khai thuế của mình và nhận được tiền hoàn lại vào năm tới, bạn sẽ nhận lại được số tiền thuế đã nộp thừa của mình.
Khi điều đó xảy ra, tiền mặt có thể giống như một món hời, và bạn có thể không chi tiêu nó một cách thận trọng như bạn sẽ có nếu nó được trả dần theo mỗi lần nhận lương.
Bài viết liên quan
- CÁC KHOẢN PHỤ CẤP: Nó Là Gì, Khấu Lưu, W4 & Điều Cần Yêu Cầu
- Miễn thuế: Giải thích về Miễn thuế!
- PHÉP GIỮ LẠI: Nó là gì, nó hoạt động như thế nào và cách tính toán nó
- THUẾ PHÙ HỢP: Thuế Phù hợp với Phiếu lương của tôi là gì?
- CÁCH TRẢ THUẾ ÍT HƠN: Các cách đơn giản để trả ít thuế hơn một cách hợp pháp
dự án
