Bạn cần một cách để duy trì lợi thế cạnh tranh của mình trong ngành kinh doanh bảo hiểm cạnh tranh khốc liệt. Khi bạn đang cố gắng phát triển, bạn cần nắm bắt và phát triển từng khách hàng tiềm năng. Do đó, giao tiếp hiệu quả là chìa khóa để đạt được điều đó, điều mà bạn chỉ có thể làm được nếu có quyền truy cập vào CRM tốt nhất dành cho đại lý bảo hiểm có thể hợp lý hóa cách bạn quản lý quy trình làm việc của mình. Tiếp tục đọc để tìm hiểu thêm về phần mềm CRM bảo hiểm nhân thọ và sức khỏe miễn phí và tốt nhất nên có.
Phần mềm CRM bảo hiểm
Phần mềm CRM được tạo riêng cho các công ty bảo hiểm để tự động hóa và hợp lý hóa toàn bộ quy trình bảo hiểm. Giải pháp CRM bảo hiểm sẽ giảm hoặc loại bỏ việc nhập dữ liệu và nhu cầu mang theo các thư mục trường hợp vật lý, giúp sử dụng thời gian của đại lý bảo hiểm hiệu quả hơn nhiều từ việc tạo khách hàng tiềm năng thông qua ứng dụng, xếp hạng chính sách, ban hành chính sách, báo cáo và quản lý giới thiệu.
Các công ty bảo hiểm có thể quản lý khách hàng tiềm năng, quản lý các nhiệm vụ bảo lãnh phát hành, mua và quản lý các hợp đồng bảo hiểm, tất cả trong một hệ thống nhờ phần mềm quản lý quan hệ khách hàng (CRM). CRM tốt nhất dành cho đại lý bảo hiểm sẽ bao gồm các giải pháp có giá hợp lý để quản lý các giao dịch, hỗ trợ khách hàng được bảo hiểm và thiết lập thương hiệu thông qua các sáng kiến tiếp thị.
Lợi ích của CRM đối với lĩnh vực bảo hiểm
CRM có nhiều lợi thế cho ngành bảo hiểm và có thể hỗ trợ các doanh nghiệp hợp lý hóa và tự động hóa các quy trình của công ty. Bạn có thể xác định khách hàng tiềm năng mới, thu thập họ thông qua nhiều phương tiện khác nhau và phát triển kế hoạch tiếp cận phù hợp để biến họ thành khách hàng. Ngoài ra, CRM đã được chứng minh là khá hữu ích để tối ưu hóa các quy trình lao động nội bộ bằng cách tự động hóa các công việc thủ công hàng ngày.
Sau đây là những ưu điểm chính của phần mềm CRM dành cho đại lý bảo hiểm:
#1. Tiêu chuẩn quản lý dữ liệu cao hơn
Do tính chất kéo dài của thủ tục bảo hiểm, các đại lý bảo hiểm chịu trách nhiệm xử lý một lượng lớn giấy tờ và dữ liệu cho mỗi khách hàng. Do đó, khi dữ liệu được quản lý thủ công, sẽ có khả năng mất dữ liệu và không chính xác. Trong trường hợp này, các công ty bảo hiểm có thể triển khai phần mềm CRM để cho phép các đại lý bảo hiểm của họ cộng tác và hoạt động tốt hơn nói chung. Tất cả thông tin khách hàng có thể được thu thập trong CRM, vì vậy bạn không bao giờ phải lo lắng.
#2. Giám sát khách hàng tiềm năng
Khi bạn có một số lượng lớn khách hàng tiềm năng trong quy trình bán hàng, việc quản lý khách hàng tiềm năng có thể trở nên khó khăn. Bạn phải xử lý khách hàng tiềm năng một cách hiệu quả và duy trì liên lạc với họ nếu bạn muốn tăng doanh số bán hàng. Quản lý khách hàng tiềm năng giúp việc theo dõi khách hàng tiềm năng của bạn trở nên đơn giản. Sau đó, bạn sẽ biết ai cần được theo dõi, khách hàng tiềm năng nào cần được chăm sóc nhiều hơn và khách hàng tiềm năng nào có thể đóng cửa ngay lập tức.
#3. Cải thiện mối quan hệ khách hàng
Sử dụng chuỗi văn bản và email, CRM bảo hiểm giúp bạn giữ liên lạc thường xuyên với cả khách hàng trước đây và khách hàng hiện tại của mình. Sử dụng tính năng này để bán thêm và bán chéo các gói của bạn, thu hút nhiều khách hàng tiềm năng hơn và cung cấp thông tin cập nhật thường xuyên về bất kỳ thay đổi chính sách nào.
#4. Giám sát một số cơ quan
CRM rất hữu ích để quản lý các đại lý khác nhau cho các công ty bảo hiểm lớn hơn cũng như các tổ chức vừa và nhỏ. Khi bạn có các đại lý trải rộng trên nhiều thành phố, bạn có thể sử dụng CRM bảo hiểm để theo kịp các thay đổi và nhận thông báo nhanh chóng.
#5. Dự đoán doanh số bán hàng của bạn
Bạn phải được thông báo về tình trạng hiện tại của công ty mình để phát triển các chiến thuật tiếp thị và bán hàng hiệu quả hơn. Bạn có thể so sánh dữ liệu bán hàng hiện tại với dữ liệu trước đó để xác định các mẫu bằng cách sử dụng báo cáo và phân tích bán hàng thông minh. Ngoài ra, bạn có thể dự báo doanh số bán hàng bằng cách tính đến các biến số chính ảnh hưởng đến doanh số bán hàng của mình.
Phần mềm CRM bảo hiểm tốt nhất
Bảy hệ thống phần mềm CRM bảo hiểm tốt nhất dành cho doanh nghiệp nhỏ đã được xác định sau khi đánh giá kỹ lưỡng hàng chục nhà cung cấp, đó là:
# 1. Pipedrive
Một trong những CRM bán hàng tốt nhất hiện có, Pipedrive, hỗ trợ các nhà sản xuất bảo hiểm tạo ra nhiều hoạt động kinh doanh mới. Phần lớn các tính năng “wow” của nó liên quan đến việc tăng lượng khách hàng tiềm năng hoặc chuyển khách hàng tiềm năng qua quy trình bán hàng. Pipedrive cho phép các đại diện bán hàng tăng khả năng chốt giao dịch và tạo khách hàng tiềm năng. Để xác định xem Pipedrive có phù hợp với bạn hay không, hãy đọc toàn bộ bài đánh giá của chúng tôi với thông tin chi tiết về các tính năng, giá cả và tích hợp của dịch vụ.
# 2. Zoho CRM
Đối với những người đang tìm kiếm các tùy chọn tiết kiệm chi phí với các gói miễn phí và có thể mở rộng, Zoho CRM là một lựa chọn tuyệt vời. Lợi ích chính của phần mềm này là khả năng tùy chỉnh, cho phép các đại lý thay đổi trường dữ liệu, quy trình bán hàng, bố cục và thậm chí toàn bộ mô-đun để quản lý hoạt động bảo hiểm. Một công cụ quản lý bán hàng hoàn chỉnh là Zoho. Sử dụng các công cụ quản lý trường hợp và tài khoản, bạn có thể theo dõi khách hàng tiềm năng và giao dịch cũng như các hoạt động hỗ trợ khách hàng sau khi ràng buộc chính sách.
# 3. Bán tươi
Freshsales cung cấp bản dùng thử miễn phí 21 ngày để dùng thử các tùy chọn trả phí bên cạnh gói miễn phí. Ngoài ra, khách hàng có thể thêm các tính năng tùy chọn thông qua các gói thuê bao của họ. Một là tiện ích bổ sung Định cấu hình, Giá, Báo giá, có các mẫu tài liệu báo giá, lập hóa đơn và các công cụ theo dõi hoạt động tài liệu với giá $19 mỗi người dùng mỗi tháng. Tùy chọn thứ hai dành cho nhiều phiên bot hơn, chi phí 75 đô la một tháng cho 1,000 phiên trò chuyện trực tiếp bổ sung và có thể tự động hóa các tương tác hỗ trợ khách hàng và tạo khách hàng tiềm năng.
# 4. Lực lượng bán hàng
Salesforce có thể cung cấp giải pháp quản lý trọn gói cho các đại lý bảo hiểm thông qua kết nối của bên thứ ba và bên thứ ba trong khi chi phí đắt đỏ. Các nhóm có thể chuyển đổi hệ thống bán hàng của họ thành một nền tảng quản lý kinh doanh để quản lý các yêu cầu bồi thường, mua hợp đồng bảo hiểm và báo giá phí bảo hiểm của nhà cung cấp dịch vụ với sự trợ giúp của hơn 140 giải pháp thay thế phần mềm liên quan đến bảo hiểm. Nó cũng hữu ích khi các doanh nghiệp bắt đầu mở nhiều địa điểm và muốn CRM quản lý lãnh thổ trên nhiều hàng hóa hoặc địa điểm khác nhau.
#5. bảo hiểm
Insurio cung cấp các gói cao cấp dựa trên các mô-đun cần thiết và các trường hợp sử dụng. Chẳng hạn, tầng đầu tiên chỉ bao gồm các tính năng bán hàng, sau đó là mô-đun kết hợp với các tính năng quản lý đại lý và tiếp thị, cuối cùng là mô-đun quản lý đại lý và tiếp thị. Hai tiện ích bổ sung CRM được mua thêm sẽ sớm ra mắt. Một là công cụ gửi email hàng loạt có giá 10 đô la cho mỗi 10,000 email được gửi và cái còn lại là công cụ theo dõi mục tiêu và hiệu suất nhóm có giá 5 đô la cho mỗi thành viên trong nhóm.
# 6. CRM ít phiền toái hơn
CRM ít cáu kỉnh hơn không phải là một sản phẩm đặc biệt phức tạp, nhưng nó có thể hoàn hảo cho những người đang tìm kiếm một cách tiếp cận dễ dàng, giá cả phải chăng để quản lý doanh số bán sản phẩm đa dòng. Người dùng có thể tạo quy trình bán hàng cho từng loại bảo hiểm mà họ cung cấp bằng cách sử dụng các tính năng tùy chỉnh của hệ thống. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho việc theo dõi, chia sẻ và báo cáo các khách hàng tiềm năng có liên quan đến một hoặc nhiều quy trình bán hàng. Hệ thống này cũng cung cấp các tính năng quản lý tác vụ và lịch đáng tin cậy cho các bản ghi CRM như khách hàng tiềm năng và danh bạ.
Phần mềm CRM Bảo hiểm Nhân thọ & Sức khỏe
Các hoạt động hỗ trợ tại văn phòng của các nhà cung cấp bảo hiểm nhân thọ và sức khỏe được quản lý bằng phần mềm dành cho các cơ quan bảo hiểm nhân thọ và sức khỏe CRM. Các hệ thống này cung cấp CRM, tiếp thị, quản lý tài liệu và các tính năng khác để thúc đẩy mở rộng công ty. Phần mềm quản lý đại lý bảo hiểm nhân thọ và sức khỏe thường có các tính năng quản lý tài liệu bảo hiểm CRM, nhiệm vụ, quy trình làm việc, danh bạ và báo cáo. Phần mềm quản lý các đại lý bảo hiểm nhân thọ và sức khỏe CRM có sẵn riêng nhưng thường được bao gồm trong các bộ bảo hiểm.
#1. Công nghệ iLife
CRM bảo hiểm nhân thọ tốt nhất là iLife! CRM bảo hiểm toàn diện có tên iLife tối ưu hóa hiệu quả của nhóm, hợp lý hóa các quy trình và tăng sản lượng bán hàng. Quản lý công việc thống nhất, thu thập dữ liệu tự động và rút ngắn thời hạn chu kỳ bán hàng của chúng tôi là những lợi thế cho các đại lý. Các đại lý sử dụng iLife có khả năng quản lý nhóm tốt hơn, đạt được các mục tiêu bán hàng cao hơn và có nhiều khách hàng hài lòng. Ứng dụng điện tử, công cụ báo giá, công cụ tiếp thị, trình tạo trang web và thư viện tài liệu tiếp thị đều là một phần của iLife, nơi có mọi thứ mà một đại lý bảo hiểm nhân thọ cần để thành công.
#2. Đại lýSmart
Đối với các tổng đại lý và nhà môi giới bán lẻ cung cấp phúc lợi cho nhân viên, bảo hiểm, dịch vụ tài chính và các sản phẩm liên quan đến ngành khác (bảng lương, nhân sự và tư vấn) cho các thị trường thương mại và cá nhân, AgencySmart là một giải pháp dựa trên đám mây “tất cả trong một” . AgencySmart loại bỏ vấn đề sử dụng một số hệ thống để quản lý tổ chức của bạn, từ quản lý dữ liệu đến đăng ký giới thiệu và hưởng lợi. AgencySmart giúp tăng lợi nhuận cho đại lý của bạn bằng cách tiết kiệm thời gian, cắt giảm chi phí lao động và nâng cao hiệu quả.
#3. hít thở cuộc sống
Nền tảng Phần mềm dưới dạng dịch vụ (SaaS) dành cho doanh nghiệp của lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ được gọi là Breathe Life. Chúng tôi cung cấp cho các công ty bảo hiểm một nền tảng tiên tiến, toàn diện giúp đẩy nhanh việc cung cấp chính sách và giảm chi phí chung cho việc bán các sản phẩm bảo vệ tài chính. Chúng tôi nghĩ rằng công nghệ sẽ góp phần xóa bỏ những bất an về tài chính của thế hệ tương lai. Real Ventures, Invest Quebec, Diagram Ventures và một số nhà đầu tư thiên thần dày dạn kinh nghiệm từ AXA, AIG và RGA đang hỗ trợ Breath Life bằng vốn đầu tư mạo hiểm.
#4. EbixDoanh nghiệp
Do cách EbixEnterprise được xây dựng, bạn có thể điều chỉnh các danh mục bảo hiểm khi cuốn sách kinh doanh của bạn phát triển. Mỗi khối dựa trên EbixEnterprise Claims LX Foundation mạnh mẽ, có tính năng phân tích kinh doanh và báo cáo nâng cao, khả năng truy cập từ xa, đăng ký trực tuyến và quản lý đủ điều kiện cũng như quản lý đủ điều kiện và đăng ký trực tuyến.
#5. bảo hiểm cạnh
Nền tảng bảo hiểm tất cả trong một có tên InsureEdge cho phép các công ty bảo hiểm mang đến cho khách hàng trải nghiệm mượt mà, kết nối và được cá nhân hóa đồng thời cho phép nhân viên, đại lý và đối tác của họ tập trung vào những gì họ làm tốt nhất. Nó quản lý một nền tảng duy nhất thay thế một số hệ thống CNTT, nâng cao hiệu quả và cắt giảm chi phí. Các công ty bảo hiểm hàng đầu sử dụng InsureEdge để hợp lý hóa việc quản lý chính sách, quản lý yêu cầu bồi thường, quản lý tài liệu, CRM và cổng thông tin đại lý trên một số ngành kinh doanh, bao gồm Bảo hiểm P&C, Bảo hiểm Nhân thọ và Bảo hiểm Tổng hợp.
#6. NexBen cho Đại lý
Nexben hỗ trợ các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô hợp lý hóa việc mua và bán bảo hiểm y tế. Nó nhằm mục đích đơn giản hóa bảo hiểm y tế cho mọi người để các công ty có thể tập trung vào những gì họ làm tốt nhất.
Phần mềm CRM bảo hiểm miễn phí
Dưới đây là danh sách một số phần mềm CRM bảo hiểm miễn phí:
#1. đặc vụ
Công cụ tăng trưởng đại lý tốt nhất, Agentero, được tăng cường nhờ một bộ công cụ tương tác khách hàng mạnh mẽ. Bằng cách chuyển đổi dữ liệu hiện có thành thông tin chi tiết hữu ích giúp các đại lý bảo hiểm độc lập tăng số tiền kiếm được, tiết kiệm thời gian và niềm vui của khách hàng, chúng tôi giúp họ thành công. Chúng tôi mong muốn tạo ra một môi trường bảo hiểm tốt hơn, hợp lý hơn bằng cách trao cho các đại lý nhiều quyền kiểm soát hơn trong tương lai.
#2. Socotra
Mục tiêu của Socotra là cung cấp cho các công ty bảo hiểm quyền truy cập vào một hệ thống cốt lõi tiên tiến, linh hoạt, cấp doanh nghiệp, cho phép họ nhanh chóng xây dựng và phân phối các sản phẩm phục vụ khách hàng của họ tốt hơn. Socotra phục vụ một trong những lĩnh vực lớn nhất và thiếu công nghệ nhất trên thế giới. Để cung cấp cho các công ty bảo hiểm quyền kiểm soát tốt hơn đối với hoạt động của họ, Socotra cung cấp tốc độ, sự linh hoạt và sự lựa chọn chưa từng có.
Để đổi mới bảo hiểm nhanh hơn, đơn giản hơn và tiết kiệm hơn, Socotra cung cấp các API mở, mô hình dữ liệu trung lập về sản phẩm và các tính năng vượt trội để quản lý toàn bộ vòng đời hợp đồng.
#3. Hiện nayCerts
Sau đây là các tính năng phân biệt chính của NowCerts: -Tại NowCerts, chúng tôi nhận ra giá trị của tính linh hoạt trong thời đại kỹ thuật số. Chúng tôi vui mừng cung cấp phần mềm AMS vừa dựa trên trình duyệt để truy cập đơn giản vừa tương thích với máy Mac để tích hợp liền mạch vào môi trường công nghệ hiện tại của bạn.
#4. Tiếp theoĐại lý
Một hệ thống quản lý đại lý hiện đại, NextAgency bao gồm các chức năng CRM, tiếp thị và hoa hồng. Người dùng NextAgency có được thời gian, tiền bạc và khách hàng. Điều hợp lý là phần mềm đại lý bảo hiểm mạnh mẽ và có thể thích ứng của chúng tôi cho phép bạn: – tăng doanh số bán hàng và cung cấp dịch vụ khách hàng xuất sắc với các tính năng CRM mạnh mẽ – với các nhiệm vụ và ghi chú được chia sẻ, nhóm của bạn sẽ tập trung và hiệu quả hơn. – tìm hiểu thêm về công ty bảo hiểm của bạn thông qua các báo cáo và bảng điều khiển. – tích hợp NextAgency với email của cơ quan bảo hiểm của bạn. – tự động chuyển tiếp những email này đến hồ sơ khách hàng và khách hàng tiềm năng
Các công ty bảo hiểm sử dụng CRM như thế nào?
CRM bảo hiểm có thể quản lý một số chính sách, tự động hóa việc phân công nhân sự cũng như sắp xếp khách hàng tiềm năng và yêu cầu bồi thường.
3 loại CRM là gì?
Các hệ thống CRM có ba loại cơ bản: vận hành, phân tích và cộng tác.
Quickbooks có phải là CRM không?
Vì QuickBooks lưu giữ danh bạ khách hàng và lịch sử mua hàng nên các công ty nhỏ thường sử dụng nó làm CRM ban đầu của họ.
Nhà cung cấp CRM lớn nhất thế giới là ai?
Với thị phần toàn cầu là 23.8% cho các ứng dụng quản lý quan hệ khách hàng (CRM) vào năm 2021, Salesforce là công ty dẫn đầu ngành.
bài viết liên quan
- CRM BẤT ĐỘNG SẢN: Phần mềm, Đại lý & Hệ thống hàng đầu
- Top HỆ THỐNG CRM CHO DOANH NGHIỆP NHỎ tốt nhất năm 2023 (Cập nhật)
- Công cụ CRM dành cho doanh nghiệp nhỏ: Công cụ và ứng dụng miễn phí
- GIẢI PHÁP CRM: Đánh giá và định giá các công cụ & phần mềm CRM tốt nhất 2023
- LOAN BUILDER: Dịch vụ, Đánh giá & Cách đăng ký 2023
- IDX LÀ GÌ: Định nghĩa, Tầm quan trọng & Sự khác biệt
- DỰ ĐOÁN THỊ TRƯỜNG NHÀ Ở 2023: Sẽ Sụp Đổ & Điều Gì Sẽ Chờ Đợi
dự án
