QUẢN LÝ TÀI CHÍNH: Hướng dẫn Toàn diện với Ví dụ Thực tế (+ PDF miễn phí)

Quản lý tài chính là một trong những trách nhiệm quan trọng nhất của chủ doanh nghiệp. Hãy tưởng tượng tác động hoặc hậu quả tiêu cực của việc đưa ra một quyết định tài chính tồi đối với doanh nghiệp của bạn. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về quản lý tài chính vì nó có giải thích chi tiết về các chức năng và tầm quan trọng của quản lý tài chính.

Nó cũng bao gồm các ví dụ thực tế về quản lý tài chính. Điều này cho phép bạn có thể áp dụng kiến ​​thức này trong công ty hoặc doanh nghiệp của bạn.

Quản lý tài chính là gì?

Quản lý tài chính là quá trình hoạch định chiến lược, kiểm soát, giám sát hoặc chỉ đạo các nguồn tài chính trong một tổ chức. Điều này được thực hiện với mục đích đạt được mục tiêu tài chính và khách quan.  

Trong quản lý tài chính, một số nguyên tắc quản lý được áp dụng đối với lợi nhuận, chi phí, tiền mặt và cả tín dụng. Bất kỳ tổ chức nào có quản lý tài chính tốt đều có giá trị tối đa.  

Tầm quan trọng của quản lý tài chính

Không thể nhấn mạnh tầm quan trọng của quản lý tài chính trong một tổ chức bởi vì không có hoạt động kinh doanh nào hiệu quả nếu không có sự quản lý tài chính phù hợp hoặc hiệu quả tài chính doanh nghiệp. Việc quản lý này bao gồm việc mua lại, phân bổ và quản lý tài chính trong một doanh nghiệp. Với tài chính là ngành kinh doanh huyết mạch, việc quản lý của nó không bị bỏ sót.

Một số tầm quan trọng của quản lý tài chính bao gồm;

Kế hoạch tài chính

Nó giúp xác định các yêu cầu tài chính của doanh nghiệp. có nghĩa là lập kế hoạch tài chính là rất quan trọng trong mỗi doanh nghiệp. Đây giống như bước đầu tiên cần thực hiện trong việc quản lý tài chính.

Minh bạch

Quản lý tài chính là rất quan trọng vì các giao dịch tài chính của doanh nghiệp sẽ rất minh bạch. Đối với một chủ doanh nghiệp, việc tài chính sector là một trong những lĩnh vực quan trọng nhất, họ muốn biết những chi tiết nhỏ về những gì đang diễn ra trong doanh nghiệp.

Do đó, với cách quản lý tài chính hợp lý, mọi thông tin tài chính sẽ được ghi lại để bạn dễ dàng tham khảo.

Một mặt tốt khác của việc này là các nhà quản lý của các bộ phận khác và một số nhân viên cấp cao nhìn thấy hiệu quả tài chính của công ty. Điều này sẽ giúp họ biết cần phải nỗ lực như thế nào và các quyết định của họ có thể tạo ra tác động to lớn như thế nào đối với doanh nghiệp.

Khả năng sinh lời

Việc sử dụng hợp lý các quỹ trong một doanh nghiệp phản ánh hiệu quả quản lý tài chính của họ. Đây là một điều quan trọng trong quản lý tài chính. Trong khi đó, việc sử dụng hiệu quả các quỹ có nghĩa là họ sử dụng các kỹ thuật quản lý chiến lược; kiểm soát ngân sách, phân tích tỷ lệ, kế toán tài chính, phân tích lợi nhuận, v.v. Đổi lại, những kỹ thuật này sẽ tạo ra nhiều lợi nhuận hơn cho doanh nghiệp.

Kiểm soát tài chính mạnh mẽ hơn

Quản lý tài chính làm cho một doanh nghiệp có quyền kiểm soát tài chính vững chắc. Có phương pháp, thủ tục và hệ thống quản lý tài chính. Một số trong số này có thể cần một số phần mềm quản lý để có trải nghiệm nhanh hơn và tốt hơn. Chẳng hạn, có phần mềm hỗ trợ kế toán tài chính; sử dụng điều này chắc chắn làm cho kế toán dễ dàng và đồng thời kiểm soát tài chính.

Tăng giá trị

Giá trị của một công ty gắn liền với tài chính của nó bởi vì mọi nhà đầu tư đều kiểm tra quá khứ và hiện tại dòng tiền của công ty trước khi họ đầu tư. Khi các khoản tài chính này được quản lý đúng cách, chúng sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư hơn vì cổ tức sẽ ngày càng hấp dẫn hơn do được quản lý đúng cách. Tại thời điểm này, giá trị của công ty tiếp tục tăng.

Tầm quan trọng khác của quản lý tài chính bao gồm;

• Giúp sản xuất nhanh hơn
• Nó cung cấp các nguyên tắc để kiếm được lợi nhuận tối đa với chi phí giảm thiểu
• Giúp ổn định kinh tế
• Giúp doanh nghiệp đưa ra quyết định sáng suốt trong những thời điểm quan trọng
• Nhân viên có ý thức hơn trong việc tiết kiệm quỹ.

Mục tiêu của quản lý tài chính

Quản lý tài chính có cả mục tiêu dài hạn và ngắn hạn. Mục tiêu chính của quản lý tài chính là tối đa hóa lợi nhuận trong khi mục tiêu chính trong ngắn hạn là duy trì dòng tiền thích hợp trong doanh nghiệp.

Dưới đây là một số mục tiêu khác của quản lý tài chính;

Tối đa hóa sự giàu có của cổ đông

Điều này đảm bảo lợi nhuận thường xuyên và liên tục cho các nhà đầu tư hoặc cổ đông. Điều này phụ thuộc vào số tiền họ kiếm được, giá thị trường của cổ phiếu. Mọi doanh nghiệp đều muốn tăng những gì cổ đông của họ kiếm được, sẽ làm tăng giá trị của họ.

Nguồn vốn sẵn có

Để đảm bảo có sẵn tiền khi cần thiết trong kinh doanh là một trong những mục tiêu của quản lý tài chính. Không có công ty hoặc doanh nghiệp nào có thể hoạt động mà không có tiền. Tuy nhiên, khi quỹ không có sẵn trong những lúc cần thiết, nó sẽ ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động kinh doanh hoặc công ty.

Để đảm bảo tiền được an toàn

Đây là một mục tiêu rất quan trọng của quản lý tài chính. Bởi vì nếu mục tiêu chính là tối đa hóa sự giàu có thì chắc chắn nó cần phải được an toàn hoặc được xử lý một cách an toàn. Do đó, rủi ro đầu tư phải được giảm thiểu đến mức tối thiểu có thể để đảm bảo an toàn khi đầu tư bằng cách đầu tư vào các dự án mạo hiểm an toàn để tránh mất tiền.

Sử dụng hợp lý các quỹ

Nguồn vốn nên được sử dụng tối đa để giảm thiểu chi phí nhiều nhất có thể. Trong chừng mực một công ty cần vốn, một người có kỹ năng hiểu biết về tài chính cũng cần thiết để quản lý các quỹ một cách hợp lý. Vì vậy, mỗi hãng, doanh nghiệp cần cắt giảm các chi phí cần thiết. Ví dụ, thuê một không gian rất lớn khi nó chưa cần thiết hoặc mua quá nhiều nguyên vật liệu sản xuất.

Để có một cấu trúc vốn hợp lý

Một cấu trúc vốn hợp lý cần có sự kết hợp giữa vốn nợ và vốn chủ sở hữu, nhiều nhất là một sự cân bằng. Đưa ra quá nhiều vốn chủ sở hữu sẽ có hại cho bất kỳ doanh nghiệp nào, trong khi việc kiểm soát chi phí vốn có thể giúp có được sự cân bằng đó.

Xem thêm: Đạo đức kinh doanh

Chức năng của Quản lý Tài chính

Các chức năng của quản lý tài chính được liệt kê dưới đây là những gì làm cho quản lý tài chính trở nên rất quan trọng.

# 1. Evốn kích thích cần thiết

Điều đầu tiên mà người quản lý tài chính của bất kỳ doanh nghiệp hoặc công ty nào nên làm là ước tính số tiền mà doanh nghiệp yêu cầu. Nói cách khác, người quản lý tài chính nên nghiên cứu cách thức hoạt động của doanh nghiệp và có thể ước tính số tiền cần thiết mà không làm mất khả năng kiếm tiền của doanh nghiệp.

# 2. Xác định cơ cấu vốn

Sau khi xác định số lượng cấu trúc vốn cần hình thành. Nó liên quan đến nợ ngắn hạn và dài hạn-vốn chủ sở hữu. Tuy nhiên, tất cả những điều này đều phụ thuộc vào số vốn mà doanh nghiệp có. Người quản lý tài chính cũng sẽ cần phải đạt được sự cân bằng giữa nợ và vốn chủ sở hữu.

# 3. Nguồn vốn

Đây là chức năng rất quan trọng của quản lý tài chính. Mọi doanh nghiệp đều cần tiếp tục huy động vốn lưu động và có nhiều cách khác nhau để thực hiện việc này. Một cách nổi bật là đầu tư vào các dự án kinh doanh an toàn để nhận được tiền lãi thường xuyên. Do đó, quyết định đầu tư cần phải giảm chi phí và tối đa hóa giá trị. Điều đó có nghĩa là, đầu tư nên được thực hiện khi có khả năng kiếm được nhiều tiền hơn.

# 4. Phân bổ / Kiểm soát quỹ

Khi doanh nghiệp kiếm được lợi nhuận ròng trong một khoảng thời gian, công việc của người quản lý tài chính là phân bổ nó một cách hợp lý. Do đó, đây là lúc việc lập kế hoạch chiến lược xuất hiện: quyết định tái đầu tư, tiết kiệm và phân bổ bao nhiêu cho các cổ đông dưới dạng cổ tức của họ.

Cũng cần biết rằng những quyết định này không cố định và có thể bị ảnh hưởng bởi tình hình hiện tại của mọi thứ trong công ty hoặc doanh nghiệp. Trong khi đó, các tiêu chuẩn và quy tắc của doanh nghiệp đó sẽ được duy trì.

# 5. Giám sát hoạt động tài chính

Chức năng của giám đốc tài chính là giám sát tất cả các hoạt động tài chính trong công ty. Bởi vì các hoạt động tài chính là tế nhị, bất kỳ sai sót nhỏ nào cũng có thể dẫn đến thiệt hại lớn. Việc phân bổ các nhiệm vụ tài chính cần được thực hiện một cách thận trọng và giám sát chặt chẽ.

Các hình thức quản lý tài chính

Mọi doanh nghiệp hoặc công ty đều cần quản lý tài chính cho các hoạt động khác nhau. Ví dụ, phê duyệt khoản vay, tuyển dụng nhân viên, xếp hạng tín dụng, quản lý dòng tiền, v.v. Do đó, tất cả các hoạt động nêu trên dẫn đến việc phân loại quản lý tài chính thành 3 loại chính. Tuy nhiên, các loại hình quản lý tài chính này hoạt động nhằm đạt được một mục tiêu chung.

Dưới đây là 3 loại quản lý tài chính cơ bản;

# 1 Quản lý Kho bạc và Ngân sách Vốn

Đây là quá trình lập kế hoạch để quyết định xem tài sản cố định của một công ty có đáng để phân bổ vốn bằng cách sử dụng cấu trúc vốn hóa, tức là thu nhập từ lợi nhuận hoặc nợ và vốn chủ sở hữu hay không. Tài sản cố định cũng có thể là nhà máy hoặc máy móc mới. Các chiến lược khác nhau được sử dụng trong ngân sách vốn. Chẳng hạn, thời gian hoàn vốn, giá trị hiện tại ròng, chi phí hàng năm tương đương, tỷ lệ hoàn vốn, v.v.

# 2 Quản lý cơ cấu vốn

Do đó, quản lý cấu trúc vốn là một loại hình quản lý tài chính trong đó công ty hoặc doanh nghiệp tự tài trợ cho chính mình trong khi cố gắng cân bằng hoặc kết hợp chứng khoán nợ (trái phiếu) và vốn chủ sở hữu (thu nhập giữ lại).

Trong loại hình quản lý tài chính này, các nhà quản lý tài chính chịu trách nhiệm về cấu trúc vốn của các khoản nợ ngắn hạn và dài hạn, vốn cổ phần và cổ phiếu của một doanh nghiệp. Đây là một khía cạnh chính của cấu trúc vốn.

Do đó, khi bạn nghe đến cấu trúc vốn của một doanh nghiệp, nó thường đề cập đến tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp, tỷ lệ này sẽ cho bạn cái nhìn sâu sắc về giá trị tài chính của tổ chức.

# 3 Quản lý vốn lưu động

Loại hình quản lý tài chính này dự định lưu giữ hồ sơ đầy đủ về tài sản hiện tại của doanh nghiệp bằng cách sử dụng một số chiến lược kế toán như đặt trước. Các chiến lược kế toán này cũng giúp theo dõi các khoản nợ ngắn hạn, dòng tiền, tỷ lệ vốn lưu động, v.v. Do đó, quản lý vốn có vai trò chính là đảm bảo doanh nghiệp có đủ tiền mặt thanh toán để có thể thanh toán các khoản nợ ngắn hạn và phí phẫu thuật.

Do đó, nhóm tham gia vào loại hình quản lý tài chính này phải đảm bảo rằng công ty kinh doanh nhiều hơn duy trì vốn lưu động của họ vì nó sẽ cải thiện thu nhập của công ty.

Công việc quản lý tài chính

Belo là một số công việc thuộc quản lý tài chính

Giám đốc tài chính

Thứ nhất, bạn nên biết rằng những người quản lý tài chính trong một doanh nghiệp hoặc tổ chức được gọi là giám đốc tài chính. Họ chịu trách nhiệm về sức mạnh tài chính của tổ chức. Do đó, họ chuẩn bị các báo cáo hoặc lập một tài khoản tài chính, theo dõi và sắp xếp mọi thứ liên quan đến tài chính trong doanh nghiệp.

Dưới đây là một số nơi bạn có thể làm việc với tư cách là giám đốc tài chính hoặc nơi bạn có thể tuyển dụng họ;

Giám đốc chi nhánh

Giám đốc tài chính cũng có thể làm giám đốc chi nhánh trong các công ty tài chính vì họ có thể giám sát, tài khoản của khách hàng, cổ đông, quy trình tuyển dụng, phê duyệt khoản vay. Vân vân.

Quản lý rủi ro

Bất kỳ công việc nào yêu cầu quản lý rủi ro, đặc biệt là khi liên quan đến tài chính đều có thể được giải quyết bởi người quản lý tài chính. Do đó, họ sử dụng một số chiến lược để hạn chế tổn thất tài chính, đặc biệt là những tổn thất bắt nguồn từ sự thay đổi giá cả, đầu tư, tiền tệ, v.v.

Người quản lý tiền mặt

Người quản lý tiền mặt theo dõi và giám sát dòng chảy cũng như phân bổ tiền mặt trong doanh nghiệp, đây là một chức năng rất cần thiết của quản lý tài chính.

Quản lý tín dụng

Các nhà quản lý tín dụng có quyền kiểm soát các chính sách, điều khoản và thủ tục trong việc phát hành các khoản tín dụng.

Thủ quỹ và cán bộ tài chính

Họ quản lý các khoản đầu tư, quản lý tiền mặt, tổ chức các chiến lược huy động tiền mặt. Rất quan trọng, họ đảm bảo rằng việc sáp nhập và mở rộng có lợi cho tổ chức.

Các công việc khác bao gồm;

• Kiểm soát tài chính
• Quản lý rủi ro và bảo hiểm
• Giám đốc tài chính quốc tế

Lưu ý: Một số giám đốc tài chính có thể làm tư vấn, dịch giả tự do và họ cũng có thể nhận công việc theo hợp đồng.

Quản lý tài chính Pdf

Các pdf này được đề xuất để giúp bạn hiểu rõ hơn về việc quản lý tài chính. Nó cũng chứa nhiều ví dụ quản lý tài chính hơn để có trải nghiệm học tập tốt hơn.

1. Tổng quan về Quản lý Tài chính
2. Quản lý tài chính của C. Paramasivan và T. Subramanian
3. Những điều cơ bản về quản lý tài chính cho các Tiện ích cộng đồng nhỏ.
4. Giám đốc tài chính cho doanh nhân

Ví dụ về quản lý tài chính

Như đã trình bày ở trên, các loại hình quản lý tài chính dựa trên các hoạt động của doanh nghiệp. Đối với một doanh nghiệp, các ví dụ về quản lý tài chính bao gồm; ngân sách dự án, tuyển dụng một nhân viên mới, mua nguyên vật liệu, v.v.

Ví dụ 1 về quản lý tài chính;

Một công ty, chuỗi M muốn vay vốn để giúp họ thuê mặt bằng làm việc cho doanh nghiệp.

Nhóm quản lý tài chính sẽ cần phải phân tích quyết định này trước khi nó biến thành hành động. Họ sẽ phải cân nhắc các lựa chọn của họ; sẽ tính toán số năm họ muốn thuê nó. Và sau đó, họ sẽ phải đầu tư bao nhiêu vào các khoản thanh toán để biết liệu đầu tư nhiều như vậy trong số năm đó sẽ củng cố hay làm tê liệt hoạt động kinh doanh.

Hơn nữa, họ có thể quyết định kiểm tra các khả năng thậm chí mua toàn bộ không gian.

Đây là những quy trình mà M series sẽ trải qua trước khi thuê chỗ.

Ví dụ 2

Ví dụ về quản lý tài chính này dành cho cá nhân hoặc gia đình.

Ví dụ, nếu ông Waters muốn mua một căn nhà bằng khoản vay thế chấp, nơi ông sẽ đóng góp một số tiền lương của mình, để giúp ông đạt được mục tiêu của mình về mặt tài chính.

Ông Waters trước đây đã thuê một giám đốc tài chính cho một số cuộc tham vấn và giám đốc tài chính đã khuyên ông sử dụng 50/30/20 chiến lược lập kế hoạch có nghĩa là;

Thứ nhất, Ngài sẽ sử dụng 50% tiền lương của mình cho các nhu cầu thiết yếu trong cuộc sống. Như, tiền thuê nhà, phương tiện đi lại, thực phẩm, hàng tạp hóa, hóa đơn cơ bản, v.v.

Thứ hai, 30% của nó đi theo cách phù hợp với lối sống của anh ta. Ví dụ, nếu ông Waters thích đi ăn vào cuối tuần, tham gia các lớp học âm nhạc, chơi gôn

Cuối cùng, cuối cùng 20% sẽ tiến tới lập kế hoạch cho tương lai, kế hoạch nghỉ hưu, đầu tư và trả nợ.

 Trong thuật ngữ đơn giản,

50% muốn

30% cho nhu cầu

Và 20% cho khoản tiết kiệm và tương lai

Do một số thay đổi trong cuộc sống của ông Waters, người quản lý tài chính sẽ cần điều chỉnh quy tắc 50/30/20 này để có thể phù hợp với mức 75% lương của ông đã thỏa thuận.

Kỹ năng quản lý tài chính là gì?

Để có thể quản lý tài chính của chính mình đòi hỏi một người phải nắm vững các khái niệm như thiết lập mục tiêu, lập ngân sách, đầu tư, sử dụng tín dụng và nợ có trách nhiệm, và duy trì bảng cân đối kế toán. Kỹ năng giải quyết vấn đề tốt là một lợi ích khác của việc học cách quản lý tài chính của chính mình.

Ai là nhà quản lý tài chính giỏi?

Nếu một nhà quản lý tài chính có năng lực, họ sẽ không cần giám sát nhiều để hoàn thành công việc và giúp công ty đạt được các mục tiêu của mình. Các nhà quản lý tài chính giỏi nhất không chỉ là những người tự lập có thể ưu tiên công việc của họ mà còn là những nhà lãnh đạo mạnh mẽ có thể truyền cảm hứng cho nhóm của họ làm điều tương tự.

Quản lý tài chính có phải là một nghề nghiệp tốt?

Thành công của một công ty xoay quanh việc tài chính của nó được quản lý tốt như thế nào. Nghề nghiệp trong quản lý tài chính chuyên nghiệp trải dài trên nhiều lĩnh vực, từ giám đốc tài chính đến người kiểm soát tiền mặt và có nhu cầu cao ở hầu hết mọi loại hình kinh doanh. Nếu bạn vẫn còn suy nghĩ về việc trở thành một, thì điều này sẽ giúp thuyết phục bạn.

Nghiên cứu gì là cần thiết cho quản lý tài chính?

Trong hầu hết các trường hợp, yêu cầu giáo dục đối với các nhà quản lý tài chính là bằng cử nhân, với bằng cấp cao trong lĩnh vực liên quan được khuyến nghị nhưng không phải lúc nào cũng cần thiết. Tuy nhiên, nhiều công ty ngày nay tìm kiếm những ứng viên có bằng thạc sĩ, đặc biệt là trong lĩnh vực quản trị kinh doanh, kinh tế và tài chính.

Làm thế nào để bạn vượt qua quản lý tài chính?

Thực hiện một đánh giá kỹ lưỡng về tiềm năng của khoản đầu tư. tìm kiếm và đánh giá các con đường tài trợ mới tiềm năng cho công ty của bạn. lý thuyết và thực hành định giá Thảo luận về lý thuyết và thực hành kinh doanh và định giá tài sản. Mô tả và thực hiện các chiến lược quản lý rủi ro của công ty.

Kết luận

Tóm lại, dựa trên giải thích trên, đặc biệt là các chức năng và ví dụ về quản lý tài chính ở trên. Tôi chắc rằng bây giờ bạn đã hiểu rằng mọi doanh nghiệp, tổ chức doanh nghiệp đều cần quản lý tài chính để hoạt động hiệu quả. Nói cách khác, tầm quan trọng của quản lý tài chính không thể được nhấn mạnh quá mức.

Tuy nhiên, nếu bạn không có bất kỳ chuyên gia nào về quản lý tài chính của mình, bạn nên thuê một chuyên gia tài chính hoặc tư vấn để kinh doanh tốt hơn sản lượng.

Điều quan trọng cũng cần đọc: Tài chính doanh nghiệp

Bài viết liên quan

1. QUẢN LÝ SẢN PHẨM: Cập nhật Mô tả Công việc và Mức lương
2. Kế toán doanh nghiệp: Mô tả công việc và mức lương
3. Quản lý Tiếp thị Nội dung: Mô tả Công việc, Câu hỏi Phỏng vấn & Mức lương (Đã cập nhật!)
4. Công ty quản lý tài sản: Danh sách các công ty quản lý tài sản

3 loại quản lý tài chính là gì?

Dưới đây là 3 loại quản lý tài chính cơ bản;

• # 1 Quản lý Kho bạc và Ngân sách Vốn.
• # 2 Quản lý cơ cấu vốn
• # 3 Quản lý vốn lưu động

Ví dụ và quản lý tài chính là gì?

Một công ty, chuỗi M muốn vay vốn để giúp họ thuê mặt bằng làm việc cho doanh nghiệp.

Nhóm quản lý tài chính sẽ cần phải phân tích quyết định này trước khi nó biến thành hành động. Họ sẽ phải cân nhắc các lựa chọn của mình; họ sẽ tính toán số năm họ muốn thuê nó. Và sau đó, họ sẽ phải đầu tư bao nhiêu vào các khoản thanh toán để biết liệu đầu tư nhiều như vậy trong số năm đó sẽ củng cố hay làm tê liệt hoạt động kinh doanh. Hơn nữa, họ có thể quyết định kiểm tra các khả năng thậm chí mua cả không gian.