Технологія боротьби з відмиванням грошей відноситься до інструментів, систем і процесів, які використовуються для виявлення, запобігання та боротьби зі злочинною діяльністю, такою як відмивання грошей. Часто це процедура, необхідна компаніям, які працюють з криптовалютою, наприклад криптовалютним біржам, щоб забезпечити найбезпечніший спосіб покупки криптовалюти.
Боротьба з відмиванням грошей передбачає використання передових технологій і методів аналізу даних для виявлення підозрілих транзакцій, моніторингу фінансової діяльності та забезпечення дотримання правил боротьби з відмиванням коштів. Раніше процес був досить простим і не завжди ефективним. Наприклад, кілька років тому технологія протидії відмиванню коштів була пов’язана з KYC (Know-Your-Customer), але сьогодні ці системи є більш просунутими та ефективними. Давайте подивимося, які інструменти та системи, окрім an Перевірка AML, передбачає ця процедура.
Як розвивалася технологія AML?
Типова біржа криптовалют все ще має процес KYC для запобігання підозрілій активності. Однак існують інші методи виявлення незаконної діяльності. Користувачі все ще повинні перевіряти криптовалюту, яку хочуть купити, щоб переконатися, що проект законний, але вони безпечніші, купуючи цифрову валюту на біржах, які використовують технологію AML. Ось як ця технологія розвивалася:
Автоматизований KYC. Запровадження автоматизованих рішень KYC підвищило ефективність технології AML. Розширений аналіз даних і методи штучного інтелекту (AI) використовуються автоматизованими системами для спрощення процесу реєстрації клієнта. Автоматизація KYC усуває ручні помилки, підвищує ефективність і покращує точність відповідності.
Моніторинг транзакцій. Ці системи моніторингу перевіряють транзакційні дані та шаблони для виявлення незаконної діяльності. Перше покоління систем моніторингу транзакцій базувалося на моделях на основі правил, які ідентифікували транзакції на основі певних ситуацій.
Машинне навчання та ШІ. Алгоритми машинного навчання здатні аналізувати масу даних, виявляти складні шаблони та адаптуватися до розробки стратегій відмивання грошей. Системи на основі ШІ роблять точніші прогнози, виявляючи аномалії.
Відповідність нормативним вимогам. Системи комплаєнс-менеджменту допомагають фінансовим організаціям автоматизувати операції з комплаєнсу, регуляторні коригування, створювати журнали аудиту та звітувати регуляторним органам.
Розвиток технології протидії відмиванню коштів призвів до більш ефективних, точних і повних методів виявлення незаконної діяльності. Автоматизація, машинне навчання та штучний інтелект, вдосконалений моніторинг та інші методи покращили здатність виявляти та запобігати відмиванню грошей, що призвело до безпечнішої фінансової системи.
Статті по темі
