Після їх широкого впровадження на початку 2000-х років зростання біржових фондів (ETF) було вражаючим, і їх кількість і популярність продовжують зростати. Поява механізму інвестування була корисною для інвесторів, оскільки тепер доступні нові недорогі можливості для майже кожного класу активів на ринку. Однак тепер інвестори повинні просіяти понад 5,000 ETF, які зараз доступні в усьому світі, що може бути складним завданням для інвестора у вихідні дні.
Мета цієї статті — допомогти вам зрозуміти основи дивідендних акцій ETF і надати уявлення про те, як ви можете створити портфель, що складається з усіх ETF, у 2023 році.
Переваги портфеля ETF
ETF — це кошики окремих цінних паперів, схожі на взаємні фонди, але з двома ключовими відмінностями. По-перше, ETF можна вільно торгувати, як акції, тоді як операції з взаємними фондами не відбуваються, поки ринок не закриється. По-друге, коефіцієнти витрат, як правило, нижчі, ніж у пайові інвестиційні фонди оскільки багато ETF є пасивно керованими засобами, пов’язаними з базовим індексом або сектором ринку. Прочитайте нашу статтю про Ринкова економіка: особливості, приклади, переваги та недоліки. З іншого боку, взаємні фонди частіше управляються. Оскільки фонди, які активно керуються, зазвичай не перевершують показники індексів, ETF, можливо, є кращою альтернативою дорожчим взаємним фондам, які активно керуються.
Головною причиною вибору запасу ETF є миттєва диверсифікація. Наприклад, придбання ETF, який відстежує індекс фінансових послуг, дає вам право власності на кошик фінансові запаси проти а єдина компанія. Як кажуть старе кліше, ви не хочете класти всі свої яйця в один кошик. ETF може захистити від волатильності (до певного моменту), якщо певні акції в ETF падають. Усунення ризику, характерного для компанії, є найбільш привабливою особливістю для більшості інвесторів ETF.
Ще одна перевага ETF полягає в тому, що вони можуть надати портфель з використанням альтернативних класів активів, таких як товари, валюти та нерухомість.
Вибір найкращого портфоліо ETF
Вирішуючи, які ETF ідеально підходять для вашого портфеля, слід враховувати кілька міркувань.
Спочатку подивіться на Структура ETF. Рішення не може бути прийняте на основі лише терміну. Деякі ETF, наприклад, складаються з акцій, пов’язаних з водою. Однак, коли розглядаються провідні холдинги кожного з них, стає очевидним, що вони підходять до нішевого сектора дуже по-різному. Хоча в одному ETF можуть домінувати підприємства водопостачання, в іншому можуть домінувати запаси інфраструктури. Акцент кожного ETF призведе до різного набору прибутків.
Хоча минулі показники не завжди передбачають майбутні результати, корисно порівняти ефективність подібних ETF. Незважаючи на те, що більшість комісій ETF є низькими, стежте за будь-якими значними відхиленнями у співвідношеннях витрат, які можуть зробити ETF дорожчими, ніж потрібно.
Інша річ, яку слід враховувати, це кількість активів, що знаходяться під управлінням. Це важливо, оскільки ETF з низькими рівнями може зіткнутися ліквідація, чого інвестори хочуть уникнути. Інвестори також повинні враховувати спред між ставками/запитами та середньоденною ціною. Низький обсяг також означає низьку ліквідність, що ускладнює торгівлю цінними паперами.
Кроки до створення портфеля ETF
Якщо ви думаєте створити портфель ETF, ось кілька основних рекомендацій, яких слід дотримуватися:
Крок 1: Визначте відповідний розподіл
Враховуйте мету вашого портфоліо (наприклад, вихід на пенсію або заощадження на навчання дитини в коледжі), вашу прибутковість і очікування щодо ризику, ваш часовий горизонт (чим він довший, тим більше ризиків ви можете взяти на себе), ваші потреби в розподілі (якщо вам потрібен дохід, ви Вам потрібно буде додати ETF з фіксованим доходом та/або ETF, які сплачують вищі дивіденди), ваші податкові та юридичні ситуації, вашу особисту ситуацію та вашу толерантність до ризику. Ви можете зробити це самостійно, якщо ви обізнані в інвестиціях. Якщо ні, зверніться за професійною фінансовою консультацією.
Нарешті, розглянемо деякі результати ринкової доходності. Дослідження Юджина Фама та Кеннета Френча завершилися створенням трифакторної моделі для аналізу ринкової прибутковості1. Трифакторна модель стверджує:
Ринковий ризик складає частину прибутку акцій. (Це означає, що, оскільки акції мають вищий ринковий ризик, ніж облігації, вони повинні з часом перевершувати облігації.)
Оскільки цінні акції за своєю суттю більш ризиковані, вони з часом перевершують зростаючі акції.
Акції з малою капіталізацією з часом перевершують акції з великою капіталізацією, оскільки вони мають більше ризиків, які не можна диверсифікувати, ніж акції з великою капіталізацією.
У результаті інвестори з більш високою толерантністю до ризику можуть і повинні виділяти значну частину своїх портфелів на акції з малою капіталізацією, орієнтовані на вартість.
Пам’ятайте, що розподіл, а не вибір цінних паперів і терміни, визначають більше 90% прибутку портфеля. Намагайтеся не зупинятися на економіці. Згідно з дослідженнями, визначення термінів ринку не є виграшною стратегією.
Як тільки ви визначите найкращий розподіл, ви готові втілити свою стратегію в дію.
Крок 2: Введіть свою стратегію в дію
Чудова особливість ETF полягає в тому, що ви можете вибрати один для кожного сектора або індексу, до якого ви хочете отримати доступ. Перевірте доступні кошти, щоб побачити, які з них найкраще відповідають вашим цілям розподілу.
Оскільки час має вирішальне значення під час купівлі та продажу ETF та акцій, розміщення всіх замовлень на покупку в один і той же день не є мудрою стратегією. В ідеалі ви повинні сканувати графіки на наявність рівнів підтримки і намагатися купувати на спадах. Закупівлі слід проводити поступово протягом трьох-шести місяців.
Багато інвесторів розміщують ордер на стоп-лосс під час покупки, щоб зменшити майбутні збитки. В ідеалі стоп-лосс повинен бути не більш ніж на 20% нижче початкової ціни входу, і його слід коригувати в бік зростання в міру зростання ціни ETF.
Крок 3: Відстежуйте та оцінюйте
Переглядайте результати свого портфоліо принаймні раз на рік. Для більшості інвесторів, залежно від їх податкової ситуації, найкращий час для цього – початок або кінець фінансового року. Порівняйте вихід кожного ETF з результатом його контрольного індексу. Будь-яка невідповідність, відома як помилка відстеження, має бути мінімальною. Якщо це не так, можливо, вам доведеться замінити фонд на фонд, який інвестує більше відповідно до його визначеного стилю.
Узгодьте зважування ETF, щоб врахувати будь-які дисбаланси, спричинені коливаннями ринку. Уникайте надмірної торгівлі. Більшість портфелів необхідно перебалансувати раз на три місяці або раз на рік. Також нехай вас не бентежить волатильність ринку. Зберігайте початкові виділення.
Перегляньте своє портфоліо у світлі змін у ваших обставинах, але пам’ятайте про довгострокову перспективу. Зі зміною умов змінюватиметься і ваш розподіл.
Створення повного портфеля ETF
Якщо ви хочете створити портфель повністю з ETF, не забудьте включити різноманітні класи активів, щоб забезпечити диверсифікацію. Наприклад, ви можете почати з концентрації на трьох областях:
# 1. Сектор ETFs
Це ETF, які зосереджені на певних галузях, таких як фінанси чи охорона здоров’я. Виберіть ETF з різних галузей, які значною мірою не пов’язані між собою. Наприклад, вибір біотехнологічного ETF та ETF для медичного обладнання не був би справжньою диверсифікацією. Включення секторних ETF має бути зосереджено на фундаментальних показниках (цінності секторів), техніці та економічній перспективі.
# 2. Міжнародні біржові фонди (ETF)
Вони інвестують у всі країни, від ринків, що розвиваються, до розвинених ринків. Міжнародні ETF можуть відстежувати індекс, який інвестує в одну країну, наприклад, Китай, або регіон, як-от Латинська Америка. Рішення, як і рішення для секторальних ETF, має зосередитися на фундаментальних і технічних аспектах. Подивіться на склад кожного ETF з точки зору окремих акцій і розподілу секторів.
# 3. Фонди, що торгуються на товарній біржі (ETF)
Вони є невід'ємною частиною портфеля кожного інвестора. ETF або їх двоюрідні брати, біржові банкноти, можна використовувати для відстеження будь-чого, від золота до бавовни і кукурудзи (ETN). Як правило, інвестори, які вважають, що вони достатньо обізнані, можуть вибрати ETF, які контролюють конкретні товари. Окремі товари, з іншого боку, можуть бути надзвичайно нестабільними, тому великий товарний ETF може краще відповідати вашій толерантності до ризику.
Один із мудрих способів розпочати пошук найкращого ETF, що приносить дивіденди, у 2023 році — це спочатку визначити свої вимоги до дивідендів і те, як вони вписуються в «загальну картину» вашого інвестиційного портфеля та цілей. Тоді ви можете розглянути конкретні характеристики, такі як висока прибутковість, низькі витрати та стиль інвестування.
Також варто розглянути, як функціонують ETF і які інвестиційні рахунки найкраще підходять для інвестування ETF. Перш ніж зануритися в список найкращих дивідендних ETF у 2023 році, дізнайтеся про основи, щоб переконатися, що вони добре підходять вам і вашим інвестиційним потребам.
Найкращі дивідендні ETF, які можна додати до свого портфеля в 2023 році
Ми також включили фонди з різними цілями та стилями до цього списку найкращих дивідендних ETF 2023 року. Іншими словами, ці ETF не зовсім ті з найвищою дивідендною прибутковістю.
Маючи це на увазі, і без певного порядку, ось деякі з найкращих дивідендних ETF, які варто розглянути щодо придбання у 2023 році.
Vanguard High Dividend Investing (VYM)
Дивідендний ETF Vanguard відстежує індекс високої дивідендної прибутковості FTSE. Станом на листопад 2019 року фонд мав майже 400 акцій з високою дивідендною прибутковістю.
Vanguard Dividend Growth Fund (VIG)
Інвестори, які хочуть тримати кошик акцій компаній, які мають послужний список дивідендів, повинні розглянути можливість придбання ETF, наприклад, Dividend Appreciation fund Vanguard. Цей ETF відстежує індекс Nasdaq US Dividend Achievers Select (раніше відомий як Dividend Achievers Select Index), який включає приблизно 182 дивідендні акції.
Цей дивідендний ETF BlackRock відстежує індекс приблизно 90 акцій, які виплатили дивіденди за останні п’ять років.
HDV — це дивідендний ETF, який пропонує доступ до приблизно 75 американських акцій, що виплачують дивіденди, які, за словами материнської компанії BlackRock, «пройшли перевірку на фінансове здоров’я».
Дохід від кількох активів Invesco Zacks
Інвестори, які не проти платити більші витрати в обмін на вищі прибутки, можуть бути зацікавлені в цьому ETF. Фонд заснований на індексі мультиактивів Zacks, який включає 149 акцій, що виплачують дивіденди.
Фінансовий портфель Invesco KBW Висока дивідендна дохідність (KBWD)
Дивідендний ETF Invesco досягає високої прибутковості, зосереджуючи портфель на акціях фінансових компаній. Коефіцієнт витрат надзвичайно високий — 1.58 відсотка, але поточна 30-денна прибутковість SEC також надзвичайно висока — 12.93 відсотка.
Дивідендні собаки сектору ALPS (SDOG)
Інвестори, зацікавлені в отриманні дивідендів від акцій «Dogs of the Dow», повинні розглянути можливість додавання SDOG до свого портфеля. SDOG базується на індексі S-Network Sector Dividend Dogs Index, який починається з індексу S&P 500, а потім аналізується на рівні сектора, щоб створити різноманітну суміш дивідендних акцій.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Цей дивідендний ETF, один із небагатьох, які отримали п’ятизірковий рейтинг від Morningstar, є одним із найкращих фондів із справедливими комісіями, які охоплюють широкий спектр дивідендних акцій. SDY відстежує індекс S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, який включає більше 100 дивідендних акцій.
Дивідендний фонд WisdomTree США SmallCap
Час від часу має сенс відходити від традиційного ETF з великою капіталізацією та додавати хороший ETF з дивідендами з малою капіталізацією, і DES є одним із найкращих ETF для виконання цього завдання. Індекс дивідендів WisdomTree SmallCap відстежується DES.
Дивіденди на акції Schwab в США (SCHD)
Інвестори, які прагнуть отримати доступ до найбільш високооплачуваних дивідендних акцій у Сполучених Штатах, повинні розглянути SCHD. Фонд заснований на індексі Dow Jones US Dividend 100, який містить одні з найбільш прибуткових акцій у Сполучених Штатах.
Будь ласка, пам’ятайте, що це лише пропозиції щодо областей для роботи. Все залежить від ваших смаків.
Робо-консультанти, які стають все більш поширеними, часто створюють портфелі повністю ETF для своїх клієнтів.
Як мені визначити мої інвестиційні цілі та толерантність до ризику для мого портфеля ETF?
Визначення ваших інвестиційних цілей і толерантності до ризику передбачає врахування таких факторів, як ваш часовий горизонт, інвестиційні цілі та фінансове становище. Важливо мати реалістичне розуміння цих факторів, щоб допомогти вам прийняти інвестиційні рішення.
Як часто я маю балансувати свій портфель ETF?
Частота, з якою ви балансуєте свій портфель ETF, залежить від ваших інвестиційних цілей і стратегії. Деякі інвестори вирішують збалансовувати свій портфель на регулярній основі (наприклад, щороку або щоквартально), тоді як інші вирішують збалансовувати лише тоді, коли певні розподіли активів стають суттєво незбалансованими.
Який вплив податків на портфель ETF?
Вплив податків на портфель ETF залежить від податкової ситуації окремого інвестора та конкретних ETF, що містяться в портфелі. Деякі ETF є більш ефективними з оподаткування, ніж інші, тому важливо враховувати податкові наслідки будь-яких інвестиційних рішень.
Скільки я повинен інвестувати в портфель ETF?
Сума, яку ви повинні інвестувати в портфель ETF, залежить від вашої індивідуальної фінансової ситуації та інвестиційних цілей. Фінансовий консультант може допомогти вам визначити правильну суму для інвестування з урахуванням ваших конкретних обставин.
Як мені керувати ризиком у своєму портфелі ETF?
Управління ризиками в портфелі ETF передбачає поєднання диверсифікації, регулярного відновлення балансу та ретельного відбору ETF на основі вашої терпимості до ризику та інвестиційних цілей.
Який вплив волатильності ринку на портфель ETF?
Волатильність ринку може мати значний вплив на портфель ETF, але добре диверсифікований портфель і довгострокова інвестиційна стратегія можуть допомогти пом’якшити наслідки короткострокових ринкових коливань.
Поширені запитання про портфоліо ETF
Яку частину мого портфеля мають складати ETF?
На думку Vanguard, міжнародні ETF повинні надолужити не більше 30% ваших інвестицій в облігації та 40% ваших інвестицій в акції. Сектор ETF: якщо ви віддаєте перевагу звузити свою стратегію інвестування в біржові фонди, секторні ETF дозволяють зосередитися на окремих секторах або галузях.
Чи підходять ETF для початківців?
Біржові фонди (ETF) є ідеально підходить для початківців інвесторів завдяки їхнім численним перевагам, таким як низькі коефіцієнти витрат, велика ліквідність, широкий вибір інвестицій, диверсифікація, низький поріг інвестування тощо.
Чи виплачують ETF дивіденди?
Виплата ETF, на пропорційній основі, повна сума дивідендів, що надходять від базових акцій, що знаходяться в ETF. … ETF виплачує кваліфіковані дивіденди, які оподатковуються за ставкою довгострокового приросту капіталу, і некваліфіковані дивіденди, які оподатковуються за звичайною ставкою податку на прибуток інвестора.
Чи можете ви торгувати за допомогою ETF?
На додаток до акцій, біржові фонди (ETF) стали ще одним інструментом вибору для денної торгівлі. Вони пропонують диверсифікацію взаємного фонду, високу ліквідність і торгівлю акціями в режимі реального часу, а також низькі транзакційні витрати.
На закінчення
Ринки та окремі акції з часом будуть відчувати злети та падіння, але недорогий портфель ETF може зменшити невизначеність і допомогти вам досягти ваших інвестиційних цілей.
