З початку 1930-х років сім'я американських фондів Capital Group пропонувала інвесторам пайові фонди. На даний момент існує 55 пропозицій фонду, які охоплюють широкий спектр категорій. Професійні аналітики та адміністратори ефективно контролюють більшість коштів. Фонди, згадані нижче, мають найкращі результати. Ця стаття також дасть вам уявлення про ефективність цих американських взаємних фондів, а також про те, як отримати інформацію про ціну акцій.
Примітка: станом на 26 квітня 2021 року всі фінансові дані дійсні.
Американська інвестиційна компанія американських фондів
Фонд інвестиційної компанії Америки (AIVSX) – це фонд акцій, орієнтований на зростання та прибуток, який активно функціонує. З 12.01 року він має середню річну прибутковість 1934 відсотка, що значно перевершує середню річну прибутковість S&P 500 у 9.82 відсотка за той самий період, станом на січень 2020 року. Крім того, фонд має п’ятирічний річний прибуток 8.22%, 0.59 відсотка. коефіцієнт витрат та дивідендний прибуток 1.53 відсотка.
Американський взаємний фонд
Американський взаємний фонд (AMRMX) – це фонд з великою капіталізацією, який має на меті збереження капіталу шляхом інвестування в акції з міцними фундаментальними показниками та довгостроковими дивідендами. Середній річний прибуток фонду з моменту його створення в 1950 році становить 11.37 відсотка. Крім того, п’ятирічна річна прибутковість фонду становить 6.30 відсотка з коефіцієнтом витрат 0.61 відсотка та дивідендною прибутковістю 1.72 відсотка.
Інвестиційний фонд AMCAP
Netflix (NFLX), Microsoft (MSFT), батьківський алфавіт Google (GOOGL) і Amazon.com (AMZN) є одними з головних активів американського фонду AMCAP Funds, який інвестує у великі підприємства, що розвиваються. Однак на основі річної прибутковості AMCAP відставала від своїх аналогів протягом останніх одного, трьох, п’яти та десяти років.
Фондом керують вісім менеджерів, які інвестують у компанії будь-якого розміру з довгостроковими конкурентними перевагами, вимірними довгостроковими перспективами та справедливою ціною акцій. AMCAP має у своєму портфелі понад 200 акцій, зосередженими на технологічних, медичних та телекомунікаційних компаніях.
Читайте також: ОНОВЛЕНО ПАІФИ: 15+ найкращих пайових фондів у 2022 році (+ детальний посібник для початківців)
Протягом останніх років більша вага AMCAP в акціях середнього бізнесу (24 відсотки проти 14 відсотків) і велика грошова позиція – як правило, двозначна, за даними Morningstar – були перешкодою. Проте все може змінитися: оскільки наприкінці 2020 року зросли менші акції, зросли і фонди.
AMCAP – це стратегія помірного зростання, яка підходить для інвесторів, які не схильні до ризику, які хочуть отримати доступ до акцій, що ростуть, але не хочуть волатильності агресивного фонду зростання. Наприклад, під час розпродажів у березні 2020 року фонд працював трохи краще, ніж загальний ринок, але з невеликим відривом.
Середня річна прибутковість фонду за десять років становить 12.27 відсотка, прибутковість за п’ять років — 9.39 відсотка, а коефіцієнт витрат — 0.69 відсотка. Це набагато нижче середнього по групі 1.19 відсотка. Однак наразі дивідендної прибутковості немає.
Фонд «Нова перспектива».
У провідних взаємних фондах є лише кілька міжнародних фондів акцій, три з яких належать американським фондам. American Funds New Perspective є найсильнішим фондом іноземних акцій компанії.
Його місія полягає в тому, щоб інвестувати в багатонаціональні компанії, які мають хороший потенціал зростання і мають хороші можливості, щоб отримати вигоду від «змінних тенденцій світової торгівлі». Сім менеджерів шукають усталені та розвиваються ринки для компаній, що розвиваються, які виробляють принаймні 25% своїх продажів за межами країни та мають ринкову вартість 3 мільярди доларів на момент придбання.
Компанії, а не країни чи території є суб'єктом виконавчої влади. Врешті-решт, більше половини коштів ANWPX інвестується в американські компанії. Насправді вісім із десяти найбільших холдингів фонду є американськими компаніями, включаючи Tesla, JPMorgan Chase (JPM) і PayPal (PYPL). На європейські компанії припадає близько чверті активів фонду, а на азіатські компанії з розвинених ринків і ринків, що розвиваються, припадає 13%.
Крім того, з моменту заснування середня річна прибутковість становила 11.76 відсотка. Річний прибуток фонду за п’ять років становить 4.85 відсотка з коефіцієнтом витрат 0.76 відсотка та дивідендною прибутковістю 0.53 відсотка. Станом на липень 2020 року цей фонд не має дивідендної прибутковості.
Фонд зростання Америки
Це найпоширеніший американський пайовий фонд. Це також гігант на суму 252 мільярди доларів, що робить його одним із найбільших фондів країни, яким активно керують.
13 менеджерів фонду, які очолювали фонд протягом 47 років, мають широке визначення того, що є бізнесом, що розвивається. Деякі з 371 акцій фонду, наприклад, повертають бізнес. Інші є корпораціями, які не є вигідними, а треті є традиційними компаніями, що розвиваються, з потенціалом збільшення прибутків і продажів.
Найбільші активи фонду включають Tesla (TSLA), Netflix та Microsoft. Незважаючи на частину назви «Америка», трохи більше 10% її активів витрачається за межами Сполучених Штатів, у Європі та Азії.
Фонд зростання Америки не виділяється на річній основі. Однак це не смердючий фонд. Наприклад, лише за п’ять із останніх десяти календарних років вона перевершила своїх аналогів. Однак його прибутковість з поправкою на ризик перевершує аналогів і S&P 500.
Середня річна прибутковість фонду за останні десять років становила 12.82 відсотка, з річною прибутковістю 7.6 відсотка за п’ять років і коефіцієнтом витрат 0.65 відсотка. На даний момент вона не виплачує дивідендів.
Фонд доходів Америки
Американський фонд доходів (AMECX) був створений в грудні 1973 року і прагне досягти зростання капіталу шляхом інвестування в акції, конвертовані цінні папери та облігації. Він має 10-річний річний прибуток 8.84 відсотка, п’ятирічний річний прибуток 3.67 відсотка і коефіцієнт збитковості 0.58 відсотка. Крім того, дивідендний прибуток фонду становить 2.61 відсотка, що дуже привабливо.
Фонд облігацій Америки
Американський фонд облігацій (ABNDX), який був створений у травні 1974 року, підтримує диверсифікований портфель з фіксованим доходом, адаптуючись до мінливих умов ринку облігацій з метою досягнення високого доходу та збереження капіталу. Річний дохід фонду за 10 років становить 3.28 відсотка, а за п’ять років – 1.99 відсотка. Він має коефіцієнт витрат 0.61 відсотка та прибутковість 1.7 відсотка.
Американський збалансований фонд
Американський збалансований фонд (ABALX), створений у липні 1975 року, прагне довгострокового зростання капіталу та доходу. Він досягає цього, інвестуючи щонайменше 50% своїх активів у прості акції та 25% у боргові цінні папери. До них також належать цінні папери грошового ринку.
Крім того, у Сполучених Штатах одним із найпостійніших виконавців Capital Group є American Balanced. American Balanced інвестує приблизно 60% своїх коштів в акції і 40% в облігації, як випливає з назви. За дев’ять з останніх 11 календарних років фонд перевершував своїх аналогів; категорія, яку Morningstar називає «розподіл, 50-70% власного капіталу».
Портфель акцій ABALX включає як акції великих компаній, що виплачують дивіденди, так і орієнтовані на зростання. На момент останнього опитування найбільшими акціями фонду були Microsoft, UnitedHealth Group (UNH) і Broadcom (AVGO).
American Balanced контролюють десять адміністраторів, троє з яких працюють у компанії більше десяти років.
Річний прибуток фонду за п’ять років становить 6.88 відсотка з коефіцієнтом витрат 0.59 відсотка та дивідендною прибутковістю 1.53 відсотка.
Фонд фундаментальних інвесторів
Фонд фундаментальних інвесторів (ANCFX) зосереджується на перспективах цінності та акціях з чудовим потенціалом продажів і прибутків. Це стало традицією з моменту його створення в серпні 1978 року. 10-річний річний прибуток фонду в 11.71 відсотка перевищує його 5-річний річний прибуток у 10.02 відсотка. Дивідендна дохідність становить 1.21 відсотка, а коефіцієнт витрат — 0.62 відсотка.
Американський фонд облігацій, звільнений від сплати податків
Американський фонд облігацій, звільнених від сплати податків (AFTEX) був заснований у жовтні 1979 року з метою максимізації неоподатковуваного доходу. Ціль, яку він порушує, інвестуючи переважно в облігації муніципальних та державних органів влади. Річний прибуток фонду становить 3.86 відсотка за десять років і 2.81 відсотка за п’ять років. Прибутковість фонду за 12 місяців становить 2.47 відсотка з коефіцієнтом витрат 0.54 відсотка.
Ціна акцій американського взаємного фонду
Щоб отримати інформацію з перших рук про ціни на акції американських взаємних фондів, ви можете відвідати кілька місць. Для початку існують онлайн-платформи на кшталт Marketwatch, Nasdaq, і так далі. Все, що вам потрібно зробити, це ввести термін American Mutual Fund у вікні пошуку, щоб знайти оновлену інформацію про ціну акцій.
З іншого боку, фактично не існує офлайн-методів для перевірки інформації про курс акцій американських пайових фондів. Єдина інформація, яку ви можете отримати, - це інформація, яку ви знайдете в Інтернеті.
Чи є американські фонди хорошим пайовим фондом?
Американські фонди можуть бути хорошим вибором для інвесторів, які хочуть придбати високоякісні пайові фонди у брокерів і які шукають: те, що кажуть брокери. Довгостроковий прибуток вище середнього. Фонди, якими активно керують і стягують навантаження (або комісію) за допомогу.
Яка норма прибутку для американського взаємного фонду?
Прибуток фонду становив 4.89 відсотка за попередній рік, 9.78 відсотка за попередні три роки, 9.25 відсотка за попередні п’ять років і 11.31 відсотка за попереднє десятиліття.
Як я можу інвестувати у взаємні фонди США?
Ви абсолютно можете інвестувати в International Motilal Oswal S&P 500 Index Fund тепер доступний для інвестицій на Niyo Wealth” з “є однією зі схем взаємних фондів, у які ви можете інвестувати.
Чи можете ви зняти гроші з американських фондів?
Ви можете почати отримувати розподіл без штрафних санкцій після того, як вам виповниться 59-1/2 років, або якщо ви станете інвалідом або помрете. Якщо ви виходите на пенсію у віці 55 років або старше, ви можете мати право негайно почати зняття коштів без штрафних санкцій.
Висновок
Цілком можливо, що в найближчі роки ці американські взаємні фонди можуть змінитися з точки зору ефективності, але наразі це малоймовірно. Це також поєднується з тим, що для деяких із них тримати — найкраща гра. Але це була не фінансова чи інвестиційна порада.
Вибір інвестицій повинен ґрунтуватися на ваших особистих дослідженнях та поглядах на результати діяльності цих американських взаємних фондів.
ВІДМОВА ВІД ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ!
Ця стаття повинна НЕ служити інвестиційним посібником, він призначений виключно для інформаційних цілей. Тим самим наголошуємо, що так НЕ підтримати будь-який із фондів. Вони залежать від вашого вибору рішення та перевірки. Нас не спонсорує жодна з інвестиційних компаній, і інформація, надана тут, є, наскільки нам відомо
